ANALISTA DE CREDITOS Y ATENCION EN PLATAFORMAMODULO: SEGURIDAD INTEGRAL Y PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS

RESUMEN Y ANALISIS DE VIDEOS

En el primer video visto en clase se trata del Seor Walter Gamarra y su familia como estn involucrados en el delito de lavado de activos, este seor comenz como ambulante vendiendo cebollas y en menos de dos aos se volvi millonario teniendo a su nombre varias propiedades, negocios, carros superando ms de 90 millones de soles. Se dice que El seor Walter est metido en el trfico ilcito de drogas y su familia apoyaba este delito contando su esposa, cuado y hasta el contador.Se ve un desbalance patrimonial en este caso que en tan poco tiempo una familia puede llegar a ser millonaria con dinero sucio y mediante los negocios como supermercados quiso limpiar todo ese dinero y justificarlo como limpio.En el Segundo video se observa este problema tan grave de lavado de activos en toda Amrica latina, y en especial en pases como Mxico, Colombia, Per y Argentina.Tambin nos explica ms que el lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante el movimiento de activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus ganancias, o por lo menos buscan que sea difcil seguir o rastrear el origen ilcito de sus ganancias ilcitas, se dice lavado de activos porque incluye todos los bienes.Cuando se habla de dinero ilcito no slo se habla de dinero proveniente del narcotrfico, se incluye tambin el dinero proveniente de actividades como la extorsin, el secuestro, el proveniente de la trata de personas, trfico de armas y dems actividades consideradas como delito penal por nuestra legislacin.El lavado de activos incluye aspectos como adquirir, custodiar, invertir, transformar, transportar o comercializar bienes o dinero ilcitos; luego, sin saberlo cualquier persona puede participar en cualquiera de esas actividades.Por ejemplo, se puede incurrir en el delito de lavados de activos cuando aceptamos comprar un apartamento a nuestro nombre con dinero de un primo, primo que obtuvo ese dinero de forma ilcita. Es posible que no se tenga ni idea que el primo est involucrado en actividades ilcitas, lo cual es una razn para ser muy cuidadosos a la hora de prestar el nombre para actuar en nombre de terceros.Tambin podramos incurrir en el delito de lavados de activos si aceptamos custodiar un vehculo o un apartamento de un amigo mientras se va para un largo viaje, y ese vehculo o apartamento hubiese sido adquirido con dineros ilcito.

Y todo esto lo podemos hacer sin conocer la ilegalidad que hay de fondo, lo podemos hacer con muy buena intencin: El problemn es conseguir que el juez nos crea que no sabamos nada del asunto. Que slo solo somos unos ingenuos e inocentes angelitos.Uno de los casos ms sonados ahora ultimo de lavado de activos es de la vedette Maribel Velarde que an no dice de dnde provino tanto dinero para la construccin de su departamento y de sus vehculos que tambin involucra a su hermana ya que algunas de las propiedades las puso en su nombre, y tal vez su hermana no tena idea de donde se meta.Los lavado de activos afectan nuestro pas ya que es un dinero sucio que puede dar una inestabilidad econmica, es por eso que debemos tener mucho cuidado de donde provienen los productos o servicios que aceptamos o brindamos ya que este delito no conoce fronteras.

SOLANGHE CACERES FLOR