Los 9 errores más comunes en el

monitoreo de los clientes de alto

riesgo

Dr. Alejandro Rebolledo, CAMS

• Más allá de la identificación, nivel esperado de operaciones• Socios principales

1. No conocer al cliente

2. Inconsistencia de la base de datos

• Análisis• No conducir la evaluación anual

3. No tener un sistema de monitoreo segmentado por:• Producto • Perfil financiero• Actividad financiera • Saldo• Mercado• Empleados• Entre otros

4. Escala de valoración de riesgo

• Porcentaje % 1 al 10

5. No haber conducido la debida diligencia ampliada o mejorada

• AR 6 meses – 1 año• Otros 2 años

(No realizar actualización)

6. No tener un plan o no ejecutar el plan de evaluación, seguimiento y control a clientes de algo riesgo • Histórico

7. No tener un mecanismo de cumplimiento con las obligaciones de registro de información

• Software

8. No tener un mecanismo que le permita identificar operaciones inusuales• Software

9. No involucrar a la alta gerencia en la decisión de continuar o no la relación de clientes de alto riesgo • PEPS

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