LXX ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS …coopsena.com.co/attachments/article/112/ACTA ASAMBLEA.pdf · LXX ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS COOPERATIVA MULTIACTIVA DEL

LXX ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS

COOPERATIVA MULTIACTIVA DEL PERSONAL DEL SENA "COOPSENA"

ACTA FECHA: Marzo 17 de 2018

HORA: De las 8:00 a las 14:30 horas

LUGAR: Hotel Estelar Suites Jones - Salon Estelar, Calle 61 No. 5-39, Bogota D.C.

ASISTENTES: Lista adjunta (69 delegados)

INVIT ADOS: Senor Henry Mauricio Puentes Cruz, Revisor Fiscal

Senor Pedro Pablo Chacon Hernandez, Contador Publico

Doctor Jose Luis Villamizar Rodriguez, Asesor Juridico

En la ciudad de Bogota, D.C., Hotel Estelar Suites Jones - Salon Estelar, ubicado en la calle 61 No. 5-39, siendo las 8:30 horas, en cumplimiento del Acuerdo No. 003-2018 del dia 26 de febrero de 2018 emanado del Consejo de Adrninisfracion "Por el cual se convoca a la LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados", se reaizo la mencionada Asamblea.

La convocatoria de esta Asamblea se realize desde el veintisiete 27 de febrero de 2018 mediante comunlcaclon escrita a todos y cada uno de los delegados haciendo la entrega del informe de qesfion de ios organismos directivos como apoyo a la LXX Asamblea General Ordinaria y con la publicacion del Acuerdo de Convocatoria en las carteleras de las diferentes dependencias del SENA y de la Cooperativa.

ORDEN DEL DIA

1. Acto protocolario 2. Llamado a lista y verflcacion del quorum 3. lnstelaclon de la LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados 4. Aprobacion del orden del dia 5. Aprobacion del Reglamento de la LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados 6. Eleccion de la Mesa Directiva 7. Desiqnacion de comisiones a) Para aprobacion del Acta b) De escrutinios c) de Proposiciones y recomendaciones 8. Presentacion de informes

a) Del Consejo de Adrninistracion b) De la Junta de Vigilancia c) De la Revisoria Fiscal

9. Presentaclon y aprobacion de los Estados Financieros por el ano 2017 10. Presentacion y aprobaclon del Proyecto de Dlstrlbucion de Excedentes por el ano 2017 11. Eleccion de:

a) Integrantes del Consejo de Admintstracion b) Integrantes de la Junta de Vigilancia c) Revisor Fiscal y asiqnaclon de honorarios d) Integrantes del Cornite de Apelaciones

12. Proposiciones y Recomendaciones 13. Clausura

DESARROLLO

1. ACTO PROTOCOLARIO

EI presidente del Consejo de Adrninistracion Aniceto Cordoba Moreno, da la bienvenida a los Asambleistas y los invita a entonar el Himno Nacional yel Himno Cooperanvo.

2. LLAMADO A LIST A Y VERIFICACION DEL QUORUM

Se constata la asistencia de los 69 delegados presentes que han registrado su participacion firmando las planillas de asistencia correspondiente, siendo las 8:45 horas, encontrandose en el recinto 69 asambleistas de los 70 delegados convocados. Se anexa lista firmada por los asistentes.

Todos los delegados se encuentran habiles. Se presenta la excusa de la delegada Jeanneth Maritza Carillo Ramirez por encontrarse en vacaciones del Sen a fuera del pais.

Acta LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados 2018 2

030 3. INST ALACION DE LA LXX ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS

EI presidente del Consejo de Admlntsfracon, Aniceto Cordoba Moreno, da la bienvenida a todos los de ~a¢O cOfi[u are saludo solidario, agradeciendo en nombre del Consejo de Admlnlsfraclon a la Junta de Vigilancia y todos os esJlecti1l0sComer~io comites que hicieron parte de este equipo de trabajo, igualmente al gerente y a su grupo de colaborador~ Que..siernliJ're'-'ogota han brindado su disponibilidad de trabajo incondicional para sacar adelante las metas propuestas, a la R~visori~ Fiscal r. (\ . IT) por su orientacion y acompanamiento oportuna en los momentos que se necesitaron. Manifiesta que el c:6n$~jq~Jqi!>i' Oil ~ ~

una cooperativa en un momenta de trensiclon, de cambio de una nueva sede la cual requeria de unas ade9uaciones .' oportunas para seguirle brindando una atencion adecuada a todos sus asociados, esta tarea se realize sin afectar el servicio requerido de sus asociados, el Consejo de Admlnisfracion se propuso hacer un equipo de trabajo dejando a un lade las diferencias person ales y con el objetivo especifico, de asumir el compromiso depositado.

Indica que esta segura que parte de este compromiso fue realizado, ya que terminan un periodo, con la cooperativa en un punto muy poslnvo, con grandes proyecciones de expansion y crecimiento, con una credibilidad muy alta, con un balance destacado en 10 social y econornlco, a pesar de las dificultades econornicas que sufrio el pais con la lmplernentaclon de norm as de caracter internaclonales de las cuales no fueron ajenas a nuestra cooperativa, como la implernentacion de la reform a tributaria y otras disposiciones por parte del gobierno.

Conocedores de que hay mucho que seguir mejorando, para que nuestra cooperativa se mantenga en un peldano muy alto en nuestro pais, Ie recomienda al nuevo Consejo y junta de vigilancia, seguir trabajando en equipo para que el resultado de sus esfuerzos se vea reflejados en el bienestar de todos sus asociados.

Por ultimo, invita a todos a participar activamente y declara formal mente instalada la LXX Asamblea General Ordinaria de Oelegados de Coopsena.

4. APROBACION DEL ORDEN DEL DiA

EI presidente, pone a consideraci6n el Orden del Dia, como esta propuesto en la cartilla argollada a cad a uno de los delegados, para el desarrollo de la LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados el cual es aprobado por unanimidad con los 69 votos de los delegados.

5. APROBACION DEL REGLAMENTO DE LA LXX ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS

EI presidente indica que la propuesta de Reglamento de Asamblea fue enviada a cad a uno de los delegados con la convocatoria e informes con la debida antelacion y somete a consideracion y aprobaci6n pidiendo que los delegados levanten la credencial para indicar el sentido de su voto.

AI constatar la votaclon el resultado es de aprobacion por unanimidad, con 69 votos.

6. ELECCION MESA DIRECTIVA

EI presidente anuncia que se abren las postulaciones para elegir al presidente, vicepresidente y secretario de la LXX Asamblea General Ordinaria de Oelegados.

La delegada Libia del Carmen Marentes propone a los siguientes delegados para integrar la mesa directiva:

Hugo E. Rodriguez Baracaldo como presidente, Miguel Antonio Lizarazo Mojica como vicepresidente y Ana Maria Munoz Sanchez como secretaria.

Asi las cosas, se somete a votaclon la propuesta presentada quedando elegidos por unanimidad, con 69 votos afirmativos, la propuesta presentada.

En este estado de la reunion asumen los cargos las personas elegidas para presidir la asamblea, quienes agradecen su nombramiento y el voto de confianza a elias depositado.

EI presidente solicita a los asambleistas tener en cuenta el reglamento aprobado, con debates de respeto mutuo, coherencia y utilizacion del tiempo.

7. DESIGNACION DE COMISIONES

Continuando con el desarrollo de la Asamblea, el presidente propone y design a a los siguientes delegados en concordancia con los articulos 5, 6 Y 7 del reglamento de la asamblea:

Para la Comisi6n de revisi6n y aprobaci6n del acta de la asamblea, son nombradas las delegadas: Libia del Carmen Marentes y Romelia Garzon Diaz.

a.


b. Para la Comision de escrutinios son nombrados los delegados: Yaneth Chacon Pedraza, Carmelina Espitia Mancera y Gilberto Malaqon Guzman.

c. Para la Comision de proposiciones y recomendaciones son nombradas las delegadas: Sofia Margarita Suarez L. y Monica Andrade Rios.

Los delegados design ados aceptan los encargos encomendados.

8. PRESENT ACION DE INFORMES

A conflnuacion, se hace la presentacion de los diferentes informes.

a. Informe del Consejo de Administraclon: EI Gerente agradece al Consejo de Adrninlstracion, Junta de Vigilancia, integrantes de los diferentes comites y al talento humane de Coopsena el compromiso y apoyo en el logro de los objetivos de la cooperativa. Manifiesta que teniendo en cuenta la capacitaclon del dia anterior por parte del Dr. Ricardo Duran, se observe el panorama internacional y nacional con algunas cifras e indicadores al 31 de diciembre de 2017 relacionadas con el PIB, la TRM, tasa de desempleo, proyecciones de crecimiento mundial, inilacion, tasas de interes, comportamiento de la cartera de credito, asi como el crecimiento de la economia solidaria haciendo un comparativo de Coopsena con algunas entidades del sector en cuanto a la calidad de sus activos, estructura, eficiencia operativa y rentabilidad.

A confinuacion, hace referencia a los diferentes frentes de accion abordados por la cooperativa:

.:. SOLIDARIDAD Y AYUDA MUTUA:

• Pollza Funeraria: Durante el ano 2017 se contrataron los servicios de Prevision Exequial con la empresa Olivos-Coopserfun, otorgando Coopsena completamente gratis y subsidiando en un 100% este servicio, que es fundamental para el asociado y su grupo familiar, dadas las relaciones comerciales, recibio beneficios econornicos por la suma de $52.8 millones, recursos que fueron destinados al fortalecimiento de los gastos de Solidaridad. Con corte al 31 de diciembre de 2017, 2.270 asociados se encuentran vinculados a este servicio, 139 asociados mas que en el atio 2016, igualmente se atendieron 41 siniestros, reduciendo en 2 servicios con relacion al ario anterior. Coopsena invrfio en el pago de este plan durante el ano 2017 la suma de $238.5 millones, incrementando en $21 millones respecto al ano 2016.

• Auxilios de Solidaridad y Calamidad: durante el 2017 cumpliendo con la normatividad vigente y requisitos exigidos, se otorgaron 188 auxilios por valor de $151 millones, superando con relacion al ario 2016 en 41 auxilios y en $57.1 millones adicionales, esto es un 61% mas en recursos. Se convierte el 2017, en el ano en que mas presupuesto ha destinado Coopsena para atender las necesidades de solidaridad y calamidad, destacando el apoyo fundamental realizado para tres (3) de nuestros asociados radicados en la ciudad de Mocoa (Putumayo), dada la avalancha presentada en esa ciudad el pasado 1 de abril de 2017 que afecto considerablemente sus bienes, por un valor de $18.4 millones. EI pago de la poliza funeraria subsidiada en un 100% para toda la base social, la poliza grupo vida igualmente para todos los asociados como asegurados principales por valor de $1 millon y 10 auxilios de calamidad y solidaridad se atendieron con recursos de Solidaridad, esta inversion en el 2017 fue por valor de $412.1 millones, incrementando en $78.9 millones con relacion al 2016, un 24% .

• :. PARTICIPACICN DE LA BASE SOCIAL

• Educaci6n: Dando cumplimiento a los principios de la Economia solidana, la cooperativa continua capacitando a su base social, equipo de trabajo, orqanos de direccion y control, comites, como 10 contempla la normatividad vigente. destacar que los empleados de la cooperativa durante el 2017 se capacitaron en temas de suma importancia y relevancia con el fin de cumplir con las normas impartida por los entes de control, especialmente en temas de riesgo realizando dos empleados el diplomado en qestion de riesgo en la Universidad EAN, asi mismo y con el fin de mantener la certficacion del Sistema de Gestion de la Calidad otorgada por parte del Icontec, se recibio capacitaclon en gestion de riesgo organizacional y servicio al asociado. La inversion en estas actividades de educacion fue por valor de $33 millones. Por concepto de lnscrlpcion a los cursos de manualidades, se recibio una confribucion por parte de los asociados por valor de $3.5 millones.

• Bienestar y Recreacion: Con la inversion de $712.2 millones, incrementando en $80.6 millones mas con relacion al 2016, el Consejo aprobo realizar diferentes actividades de bienestar y recreacion, con estos eventos se dio cumplimiento a los objetivos trazados por la adminisfracion, de realizar actividades que contaran con la mayor parnclpacion de la base social, se destacan:

./ Campeonato de Tejo y Minitejo: Se proqramo el campeonato con la parficipacion de 123 jugadores con una inversion de $ 17.3 millones .

./ Torneo de Bolos: Se proqramo el campeonato con la parficipacion de 114 jugadores con una inversion de $18.6 millones

./ Campeonato de futbol: Se realize este torneo, participaron 200 jugadores con una inversion de $20.4 millones

./ Actividad recreativa La Palmara para asociados pensionados: Participaron 155 pension ados con una inversion de $15 millones .

./ Dia recreativo y cultural salida Tren de la Sabana: Participaron 389 personas entre asociados y su grupo familiar con una inversion de $41.3 millones.


031 ./ Dia de los nines: 726 bonos entregados al 31 de diciembre/17 por valor de $61.2 millones a los hijos de

asociados de las diferentes regionales a nivel nacional, con edades entre 1 dia de nacido y 15 aries . ./ Obsequio fidelidad: se les hizo entrega de un bono a 2.133 asociados, de acuerdo a las de isiones

establecidas en su momenta por el Consejo de Admlnlsfraclon, por un valor de $498.5 millo es. • r a~erch ./ Actividades Regionales: Se adelantaron actividades con todas las regionales obteniendo una particip c'GnCdec~2

la mayoria de asociados, actividades de muy buena acogida por parte de todos los asociados y acompanante~ .:. Fomento empresarial: Se realizaron visita a los proyectos que se encuentran vigentes p, parte- del cpmite~ •• ( ~

Se presento al cornite 1 proyecto para estudio, se soucno al asociado informacion adicion~~.cI:J~pliena0 'concel acuerdo establecido, pero el asociado deslsfio del proyecto y no presento documentos para oontinuar con- el estudio .

• :. Credito y Finanzas: EI cornite realize revisiones aleatorias a varios de los credilos aprobados por la gerencia dada la facultad establecida en el manual de crecito, con el fin de verificar el cumplimiento de los requisitos exigidos en las diferentes lineas de credito: encontrando que estos cumplen con todos los requisitos establecidos en el acuerdo respective. se recibieron y analizaron los informes perlodicos presentados por la adminisfracon, de 10 cual se logro evidenciar un mejor comportamiento de la cartera de nuestra Cooperativa disminuyendo los indices de morosidad durante la vigencia 2017, colocandonos muy por debajo del indice del sector cooperafivo .

• :. lnteqracion Cooperativa: Manteniendo las politicas de acercamiento y relaciones corporativas dentro del sector solidario, Coopsena pertlcipc en foros y seminarios de capacitaclon, los cuales fueron promovidos por el sector.

.:. Asociados Referidos: La adminisfracion mantiene el programa de referidos, teniendo en cuenta que dicha estrategia ha permitido incrementar la base social de Coopsena .

• :. Otras Actividades de Bienestar: La Cooperativa se hizo presente con rifas, bonos y apoyos economicos, en actividades propias de las organizaciones en las cuales hacen presencia y afiliacion nuestros asociados .

• :. Reglamentos Internos: Buscando dar una mejor atencion a las necesidades de nuestros asociados y de conformidad con las normas vigentes, el Consejo continuo con la tarea de modificar algunos acuerdos teniendo en cuenta las recomendaciones de la acminisfracion .

• :. Poliza Vida Deudores y Aportes: Coopsena mantiene contratadas las polizas vida deudores y vida aportes con coberturas en cuanto a edades de ingreso y permanencia, incapacidad total y permanente, asi como las cleusulas de prexistencias tanto para el total de la cartera de crecno como los aportes sociales. La inversion por el pago de las polizas durante la vigencia de 2017, ascendio a la suma de $476.8 millones. En cuanto a las reclamaciones presentadas, la aseguradora Seguros Mundial ha indemnizado por concepto de vida aportes la suma de $181.4 millones y por vida deudores $188.6 millones, sin objetar ninguna reclernacion .

• :. Aplicacion Decreto 2880: En cumplimiento de las disposiciones emanadas por parte del gobierno nacional en especialla Ley 863 de 2003 y en cumplimiento del Decreto 2880 de 2004 y la Carta Circular del 23 de Julio de 2008 emanada del Ministerio de Educacion Nacional, Coopsena reaazo la inversion del 20% de excedentes correspondientes al ano 2016 .

• :. Certificacion ISO 9001·2015: En el ario 2017 se obtuvo nuevamente la renovacion por tres (3) an os mas, de nuestra certflcacion de caidad en "Servicio de colocacion de credito al asociado, el sistema esta enfocado en la mejora continua de todos los procesos para ofrecer un mejor servicio a nuestra base social.

.:. Plan de Desarrollo: Se lIevaron a cabo las actividades programadas por la adrnlnistracion, con el fin de satisfacer las necesidades de los asociados en cuanto a temas de bienestar, recreacion y educacion y el cumplimiento de las metas economicas y financieras, las cuales se analizaron sus resultados en los informes remitidos mensualmente en las sesiones del Consejo de Administracion .

• :. lmplementacien Sistema de Gestion de la Seguridad y Salud en el Trabajo SG·SST: Coopsena trabalo para adecuar sus procesos a los requisitos establecidos en el Decreto 1072 de 2015 "por medio del cual se expide el decreto unico reglamentario del sector trabajo" con el fin de gestionar y controlar los riesgos y peligros laborales, bajo la directriz de este sistema de gestion .

• :. Antigua Sede Coopsena: Se materialize la venta de la cas a antigua sede de la cooperativa ubicada en la calle 52 No. 9-36 de acuerdo a la oferta presentada por la Universidad Santo Tomas. Los recursos fruto de la venta por un valor de $950 millones, se destinaron para amortizar el pago del prestarno olorgado por parte del Banco Cooperalivo Coopcentral para la compra del edificio sede actual de la cooperativa .

• :. Encuestas, PQRSF, Pagina Web, Convenios: Con el fin de medir la calidad de los servicios ofrecidos en cuanto a credltos, actividades y beneficios, se realizo durante el ano dos encuestas, la cuales fueron aplicada via correo elecfronico. Esta informacion servira de insumo para ampliar el porlafolio de servicios y la proqramacion de nuevos evenlos. Asi mismo y con el fin de dar a conocer los convenios establecidos, se realizaron carnpatias en algunos centres de formacion del Sena con la participacion de los asociados .

• :. Informe Econ6mico: presenta el Gerente el informe economico de la Cooperativa con relacion a los actvos, pasivos, patrimonio, cartera de credito, colocaciones, ingresos, gastos, excedentes, resaltando el buen comportamiento de los asociados para atender sus obligaciones; dado el bajo indice de morosidad de la cartera .

• :. Base Social: La base social de la cooperativa a 31 de diciembre de 2017 es de 2.487, ingresaron a la cooperativa 292 asociados y se retiraron 143, asi mismo fallecieron 14 asociados. La base social en cuanto a genero esta compuesta de 1.125 son mujeres y 1.360 hombres, mas dos enlidades juridicas. Resalla el gerente que se sigue trabajando con el fin de incrementar la base social incorporando nuevas condiciones de ingreso con el fin de atraer asociados con un range de edad mas joven para mantener en el tiempo a la cooperativa. En cuanto a la fidelidad de la base social, la concentraclon mas alta de asociados esta en el range de 1 a 5 aries de permanencia; 869 asociados tienen mas de 20 anos de afiliados a la Cooperativa, su fidelidad permitio que en el 2017 recibieran un valor diferencial en el obsequio de fidelidad. Podemos afirmar que su permanencia en Coopsena obedece a los servicios recibidos y al portafolio ofrecido

Acta LXX Asamblea General Ordinaria de Oelegados 2018 5

EI Gerente agradece nuevamente a todos 105 delegados, la participaci6n y el apoyo recibido de acuerdo a 105 resultados presentados.

Una vez presentado el informe de gesti6n los siguientes delegados solicitaron al gerente la aclaraci6n en 105 siguientes temas:

EI delegado Ceferino Guerrero manifiesta su inquietud en torno a la ampliaci6n de la base social, tema que se trat6 en la asamblea pasada, en la que se propuso a las esposas y esposos de 105 asociados para esta ampliaci6n; al respecto el gerente manifest6 que este tema no se trat6 por cuanto las personas que se proponen para ampliar la base social, como nuevos asociados de Coopsena, tienen edades similares a 105 asociados actuales y se presenta la misma dificultad en cuanto a edades y no se renovaria la base social; sin embargo el Consejo de Administraci6n debera retomar el tema.

La delegada Ana Maria Munoz, se refiere al tema de ampliaci6n de la base social con los hijos de 105 asociados, a 10 que el gerente manifiesta que esta posibilidad ameritaria el cambio de estatutos.

EI delegado Pedro Martinez, solicita aclaraci6n sobre creditos superiores a 105 aportes para pension ados y el tema de 105 codeudores; el gerente aclara que no se han negado credilos a los pension ados, agrega que con el nuevo manual de credito se solicitara codeudor, siempre y cuando el monto del credito supere 105 30 salarios minimos y cuando el credito supera los 70 salarios minimos, se solicitan dos codeudores.

AI delegado Gilberto Malag6n Ie inquieta la demora de tres meses para que 105 nuevos asociados gocen de los beneficios de la cooperativa; el gerente hace referencia al estatuto que establece que el asociado adquiere su calidad a partir del primer aporte; la cooperativa depende de la n6mina del Sena para este tremlte y las fechas establecidas para 105 descuentos. EI asociado Miguel Angel Rodriguez agrega que el Sena recibe novedades 105 5 primeros dias del mes y por disposici6n no se pueden pasar novedades despues de esta fecha.

EI delegado Justo Mena, solicita que la cooperativa establezca un limite de tiempo para la entrega de bonos.

EI delegado Hector Ruiz, solicita a la cooperativa que las decisiones del Consejo en materia de narmatividad y toma de decisiones, 10 mismo que informaci6n relevante sea informada a 105 delegados de las diferentes regionales a traves del correo electr6nico, con el prop6sito de multiplicar dicha informaci6n a 105 asociados

Se agrega por parte de la gerencia, el tener paciencia con el desembolso por concepto de referidos, hasta tanto, el asociado haga su primer aporte.

b. De la Junta de vigilancia: Se otorga la palabra al senor Carlos Cruz integrante de la Junta de vigilancia, quien destaca la gran articulaci6n de 105 cuerpos de acmlnisfracion y control para beneficio de todos 105 asociados por el periodo anterior. Asi mismo resalta el acompanarniento permanente tanto al Consejo de Administraci6n como a 105 Comites; 10 cual ha permitido estar oportunamente enterados de las actividades de la cooperativa y su afectaci6n social. Manifiesta que el Consejo de Administraci6n y la Gerencia han cumplido cabalmente con 10 sefialado en 105 Articulos 35 literal r y 37 literal m de los estatutos; don de describe las funciones del Consejo de Administraci6n y la Gerencia respectivamente, en 10 que refiere a analizar recomendaciones y mantener enterado a 105 6rganos de control de la cooperativa. De acuerdo con el presupuesto aprobado, se desarrollaron distintas actividades de bienestar y educaci6n, que a su vez beneficiaron un importante nurnero de asociados y a miembros de su grupo familiar,

Indica igualmente que se curnplieron las expectativas que nuestros asociados esperan ver en esta entidad; gracias a la buena administraci6n de Coopsena, en cabeza del Consejo de Administraci6n y la Gerencia. Para ello es importante tener en cuenta que ellogro de este objetivo necesit6 trabajo mancomunado, siempre conscientes que "Es mas facil prevenir que corregir". De acuerdo con 10 anterior, recomiendan al nuevo Consejo de Administraci6n que en su gesti6n continue con el apoyo de la Junta de Vigilancia, todo en busqueda de un mayor beneficio para nuestros asociados. Agrega, ademas, que el periodo sobre el cual se presenta el informe no arroj6 ningun indicador de riesgo

c. De la Revisoria Fiscal: Se otorga la palabra al senor Revisor Fiscal Henry Mauricio Puentes, representante de la firma AUDIGRUP L TDA, quien hace la lectura del informe, el cual hace parte integral de la presente acta, soportado en 105 libros y registros que reposan en las oficinas de Coopsena por el atio fiscal terminado en diciembre 31 de 2017. En su introducci6n al informe manifiesta que se ha dado un estricto control al cumplimiento de las normas internacionales de auditoria (NIA 230) Y se han evaluado permanentemenie 105 riesgos con el prop6sito de disminuirlos; se cumpli6 con las politicas tanto internas como externas, se revisaron las obligaciones tributarias peri6dicamente, se dio respuesta a las diferentes consultas presentadas, se dio cumplimiento a los estatutos por parte de Coopsena y a 105 aspectos inherentes a la cartera de credito, pago de aportes a la seguridad social, licencias respectivas de software. Igualmente, la contabilidad se lIev6 a cabo con forme a las normas legales, estatutos y a 10 establecido en anteriores asambleas. En el dictamen la revisoria fiscal, solicita tener en cuenta la presentaci6n y aprobaci6n de los estados financieros ya que estan limpios y presentan racionalidad; se da parte de tranquilidad par los 6ptimos resultados. EI informe se recibe por la Asamblea sin comentarios.


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9. PRESENT ACICN Y APROBACICN DE LOS EST ADOS FINANCIEROS POR EL ANO 2017 C mara' de Comercio

Se otorga el uso de la palabra al Gerente y al Contador, quienes realizan la presentacion de los Estados Financier~ al . 'C_' tucta 31 de diciembre de 2017, los cuales han estado a dlsposiclon de los asociados para que hicieren el uso de inspecGion"__ ~ b tn preceptuado en las normas con tables, adernas fueron entregados con la debida antclpacion a todos y cada uno de' los '!~'l~{. O)i! k: delegados a esta asamblea y se encuentran en los Informes de Gestion. Es importante informar que los estado/ financieros fueron auditados y dictaminados por la revisoria fiscal.

ACTIVO: Cerramos con un total $24.601 millones de pesos en activos, los principales cambios fueron el retiro de los bienes destinados para la venta que disminuyo en $1.385 millones, el aumento del efectivo y equivalentes en $584 millones, la cartera disminuyo $323 millones y las cuentas por cobrar disminuyeron en $323 millones.

CARTERA Y COLOCACIONES: la cartera no mantuvo la curva de crecimiento y termino en $20.951 millones de pesos, la cartera cerro con un total de 2.707 crecitos vigentes en 1.569 asociados, durante el ana disminuyo en $323 millones de pesos, tenemos una tasa promedio de 13,29%, se coloco un total de $10.828 millones de pesos. Todas estas solicitudes se aprobaron con eilleno de requisitos exigidos por el Acuerdo de Credilo vigente, cabe resaltar que el comite de eredlto realiza de forma mensual una seleccion aleatoria a algunas solicitudes para verificar este cumplimiento

INDICADOR DE MORA: el indicador de cartera cerro con un indice de mora de 2,18%, con respecto al mes de diciembre de 2016, paso del 1 ,49% al 2,18 %, aumento en 69 puntos basicos. La cartera categoria B, genero el 0,52%, la categoria C genero el1 %, la categoria D genero el 0,22% y la categoria E y F generaron 0,44%.

PASIVOS: EI indicador de endeudamiento paso del 22% al cierre de 2016 a un 12% para el 2017, el endeudamiento es bueno si tiene buen margen de intermediacion, Coopsena se endeuda a una tasa del DTF mas 4,4 puntos de SPRED, en termino reales las obligaciones estan contratadas al 9,61 % al cierre del 2017 y la tasa promedio de colocacion es del 13,29%, generando una intermediacion de 368 puntos basicos brutos anuales.

PATRIMONIO: La sltuacion patrimonial de la entidad donde se refleja el capital social aportado por los asociados yel capital institucional acumulado durante la vida juridica de la entidad, lIego a $21.551 millones, esto nos permltio tener un indicador de solvencia del 88%, que con respecto al ana anterior, aumento, pues al cierre del 2016 estaba en el 78%, el anterior cambio obedecio al aumento de los aportes sociales de los asociados que crecieron en $1.520 millones, 10 cual es una buena inyeccion de capital de trabajo todos los aries; estos recursos fueron destin ados a pre pagar las obligaciones financieras con 10 cual se rnejoro el indice de endeudamiento.

EI principal rubro del pasivo y el patrimonio corresponde a los aportes sociales que representan un 73% del total del activo, seguido de las obligaciones financieras con un 10%, Ie siguen en orden de importancia las reservas con un 6%, los resultados por adopclon NIIF con un 4%, los fondos patrimoniales y los excedentes con un 2% cada uno, las qraficas nos permiten analizar la composicion del pasivo y patrimonio y su parficpaclon por rubros

CAPITAL INSTITUCIONAL: Sigue en aumento, contar con $3.516 millones de pesos de recursos institucionales hace de Coopsena una entidad fuerte y solda, se debe trabajar por incrementar ana a ana con los excedentes el capital institucional, para que el futuro nos permita contar con una relacion de solvencia mayor y mejor.

RESULTADOS: Como resultado final el ana 2017 fue un excelente ana desde el punta de vista financiero, pues los excedentes crecieron en $202 millones, un 107% mas que el ana 2016, si tenemos en cuenta que no crecimos en cartera y que se invirtio en los asociados $175 miliones mas, podemos concluir que la salud financiera de Coopsena es buena, que se debe hacer los examenes de rigor en forma permanente, que seguimos trabajando en crecer la base social, para tener mas asociados y asi au men tar los productos de cartera. EI ana 2017 corresponde al ana en que mayores ingresos ha logrado la cooperativa, lIegando a $4.025 miliones, gastos por $3.635 y un resultado de $391 millones de pesos.

Desde el punta de vista econornico, la cartera de crsdlto es el principal activo y los aportes sociales el pasivo, se dinamizo el tema de colocaciones, el capital institucional se increment6 con mayores reservas; 2017 fue un ana de buenas decisiones asumiendo el reto de mantener los recursos; se recomienda el fortalecimiento de asociados de nueva qeneracion con base en la reforma de estatutos y el dlseno de nuevos productos como estrategia que dinamice la ufillzaclon de creditos por parte de los asociados ya que actualmente hay 900 que no utilizan credito: importante hacer un seguimiento por regiones.

COMITE EVALUADOR DE CARTERA: EI Cornite Evaluador de Cartera, eiercio sus funciones de acuerdo con 10 senalado en la Circular Basica Contable y Financiera No. 006 de 2013, para 10 cual realizo sus doce (12) reuniones a 10 corrido del ana 2017, evaluando la cartera en cada uno de los meses del ario, a contnuacion, presentamos nuestras conclusiones al cierre del mes de diciembre de 2017, sequn acta No. 050 del 30 de enero de 2018. EI Comlte presento al Consejo de Adminisfracion en cad a reunion su informe y sugerencias, adopto una metodologia de evaluacion la cual consisfio en evaluar la concentraci6n de la cartera en los asociados, evaluar el indice de morosidad, analizar los casos particulares, saldos de aportes y creditos de los miembros pertenecientes a los cuadros direcfivos.

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO: De acuerdo a 10 senalado en el reglamento y al alcance que tiene el SIPLATF, se presentaron por parte del Oficial de Cumplimiento el informe correspondiente al ana 2017. De acuerdo con el proceso de identificacion de riesgos por parte de vinculacion de asociados se procedio a efectuar consulta a los potenciales


asociados que manifestaron su intencion de ser asociados con I~ Cooper~tiva y vincular~e con prod,uctos de aportes y creditos en la cooperativa, al respecto dicha consulta se efectua a traves del convemo que se tiene con el Banco Coopcentral. No se evidenciaron asociados clientes en listas restrictivas, respecto de la OFAC Y LlSTA CLlNT?N, Se efectuo monitoreo a las transacciones y operaciones en efectivo (consignaciones en bancos y en cala) , con el objetivo de identificar posibles operaciones inusuales 0 sospechosas, En cumplimiento a la. cir?ular exter~a No, 006 de 2017, se efecluo reporte a la UIAF, sobre las transacciones en efectivo y sospechosas, aSI rrusmo Se hlzo la. ?onsulta anual que exige la Supersolidaria, respecto a los asociados clientes, empleados y proveedores y se cumpli~ con el cronograma de capacitaciones al oficial de cumplimiento como a su suplente y a los empleados sobre temas de nescos.

Una vez presentado los estados financieros, los siguientes delegados solicitaron al contador la aclaracion en los siguientes tern as:

EI delegado Ceferino Guerrero solicita aclaracion sobre la diferencia que se presenta en la nota 9 de instrumentos financieros pasivos por creditos especialmente en Bancoldex con creditos vigentes tambia,n de Ban~oldex, ~I contador aciara que corresponde a creditos a corto plazo y largo plazo ya que desde el punto de vista de flUIO de caa se debe presentar los estados financieros en la parte corriente y no corriente.

Asi mismo solicita que se aclare la cuenta de aportes exasociados si corresponde a una cuenta que no se ha podido establecer 0 identificar, para 10 cual el contador Ie manifiesta que coopsena tiene absolutamente identificada todos y cada uno de los terceros en cada una de las cuentas, son valores pendientes por devolucion a exasociados.

Por ultimo, el delegado solicita aclaracion por la cuenta impuestos asumidos, el contador Ie manifiesta que por dis posicion legal se debe Iievar ellVA en esa cuenta, crece con relacion al ano anterior por el aumento de la tarifa del 16% a119% y no porque se asuman impuestos que no corresponden.

Una vez hecha la presentacion, el presidente pone a consideraclon de los delegados presentes en la asamblea, la aprobacion de los Estados Financieros con corte al 31 de diciembre de 2017,

Previa verificacion del quorum se obtuvo el resultado de aprobacion unanirne por parte de los 69 delegados presentes.

10. PRESENTACIQN Y APROBACIQN DEL PROYECTO DE DISTRIBUCIQN DE EXCEDENTES

Se otorga el uso de la palabra al Gerente quien hace la presentacion del proyecto de Disfribucion de Excedentes Ano 2017, proyecto que se encuentra en los Informes de Gesfion 2017 correspondiente.

Luego de la presentacion el presidente de la asamblea otorga la palabra a los siguientes delegados quienes solicitan aclaracion y realizan las propuestas de dlsmbucion asi:

EI delegado Ceferino Guerrero solicita acaracion con relacion al remanente a dis posicion de la asamblea don de se destin a por estatuto un 5% para el fondo de amorfizacion de aportes, si ese fondo es para la compra de aportes cuando se retiran los asociados, si la administraclon puede comprarlos y si seria bueno subirle a ese porcentaje.

EI gerente manifiesta que a la fecha no han Iiegado solicitudes para la compra de aportes con cargo a ese fondo, aunque se puede tomar la decision con ese rubro comprar aportes para ir fortaleciendo el capital institucional de la cooperativa, la decision de aumentar en la distribucion de excedentes el porcentaje establecido estatutariamente para el fondo de amornzacion de aportes corresponde a la asamblea general, pero se disminuirian otros rubros.

La delegada Yolanda Martinez de Pinzon propone a los asambleistas incrementar un 10% adicional del remanente a ctsposicion de la asamblea, con destino al fonda de bienestar pasando de $58.586.868 55 a $78.115.824 73 ese 10% adicional sera reducido en un 5% del fondo de solidaridad y en un 5% del fondo de ed'ucacion, La anteri~r ~OliCitud la sustenta manifestando que se deberian programar otras actividades de bienestar y no como se ha venido haciendo durante los ultrnos anos con las mismas actividades, se debe ampliar cobertura en otros servicios para mejorar calidad de vida y atraer nuevos asociados.

EI delegad~ Martin Diaz manifies.ta .q~e, en el tema de bienestar, se han institucionalizado los eventos deportivos de bolos, el tejo y futbol ya que son dlsciplinas muy aceptadas por parte de los asociados.

La delegada Janeth Chacon de la regional Santander solicita que se incrementen las actividades de bienestar en las diferentes ~egionales y que no se concentre la mayorla solo en la ciudad de Bogota, con el fin de dar parficipacion de estes asociados en las regionales.

Lue~o ~~ las aclar~ciones por p~rte del gerente indicando la necesidad de tener recursos en todos los fondos para la realizacion de las diterentes acfividadss y de las propuestas presentadas, el presidente somete a votacion la dlstribucion de excedentes po. el ano 2017 asl:

Propuesta presentada por la delegada Yolanda Martinez de Pinzon, la cual obtiene 27 Votos a favor Propuesta presentada por la adminisfracion, la cual obtiene 32 Votos a favor y se presentan 10 abstenciones. '

Con ,I~s res~.ltados anteriores es aprobada la disfribucion de excedentes correspondientes al atio 2017 presentada por la adrninisfraclon, la cual queda aprobada de la siguiente forma:

Acta LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados 2018

DISTRIBUCION DE EXCEDENTES ANO 2017

EXCEDENTE OPERACIONAL A DISTRIBUIR 100% i!: '":!.'O 390.579.123,~7 '-,. .

" .. ,;;. ••.• I

RESERVA DE PROTECCION DE APORTES 20% 78.115.824,~ ~ [ ~.' .

FONDO DE EDUCACION 20% 78.115.824,73

FONDO DE SOLIDARIDAD 10% 39.057.912,37

REMANENTE A DISPOSICION DE ASAMBLEA 50% 195.289.561,84

REMANENTE A DISPOSICION DE ASAMBLEA

FONDO AMORTIZACION APORTES SOCIALES ART. 64 10% 19.528.956,18

FONDO DE BIENESTAR 30% 58.586.868,55

FONDO DE SOLIDARIDAD 30% 58.586.868,55

FONDO DE EDUCACION 30% 58.586.868,55

TOTAL REMANENTE ANO 2017 100% 195.289.561,84

C?mara (,;) C:.. ~,~rcil ~_ I: i. r

11. ELECCION DE:

EI presidente abre las postulaciones para la eleccion de los integrantes de los organos de adminisfracion, control y vigilancia; el presidente declara un receso de 15 minutos para la presentaclon de las planchas de candidatos: se llama a la Comision de Escrutinios, los delegados presentan las planchas, se distribuyen los formatos de votos.

A. Integrantes del Consejo de Admlnlstracion

La comision, integrada por los delegados Yaneth Chacon Pedraza, Carmelina Espitia Mancera y Gilberto Malagon Guzman, informa que se han inscrito siete (7) listas y luego del respectivo sorteo han quedado con el siguiente numero de orden para efectos de la votacion.

No. ORDEN DE LIST A PRINCIPALES SUPLENTES

1 Jose Fernando Franco Hmcapie Ricardo Antonio Melo Rodriguez

2 Jorge Santos Romero Molina M6nica Andrade Rios

Aniceto C6rdoba Moreno Eliseo Castaneda Rodriguez

3 Jairo Augusto Rodriguez Le6n Jesus Antonio Balanta

Eberto Guzman Chavez Elsa Herminia Beltran Hernandez

4 Andres Luciano Diaz Jhon Edison Cardenas Calder6n

Jose Martin Diaz Villamarin Miguel Antonio Lizarazo Mojica

5 John Fredy L6pez Hernandez Luz Mila Llanos Estupinan

Jose Alveroni Velasco Libia del Carmen Marentes

6 Sofia Margarita Suarez L6pez Ruth Nadith Medina Perez

Fabio Antonio Reyes Castaneda Oscar Larotta Cala

7 Armando L6pez Pinz6n Javier FI6rez Aragon

8

033

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En raz6n a que los cargos a proveer son siete y se han presentado siete listas, se propone a los asambleistas que se elijan por aclamaci6n los delegados que han sido inscritos en los primeros renglones de cada lista.

Sometida a la aprobaci6n, quedan elegidos por unanimidad con 69 votos afirmativos, los siguientes delegados quienes integrarEIn el Consejo de Administraci6n para el periodo 2018 - 2020: No. ORDEN DE LIST A PRINCIPALES SUPLENTES

1 Jose Fernando Franco Hncapie Ricardo Antonio Melo Rodriguez

2 Jorge Santos Romero Molina M6nica Andrade Rios

3 Aniceto C6rdoba Moreno Eliseo Castaneda Rodriguez

4 Eberto Guzman Chavez Elsa Herminia Beltran Hernandez

5 Jose Martin Diaz Villamarin Miguel Antonio Lizarazo Mojica

6 Jose Alveroni Velasco Libia del Carmen Marentes

7 Fabio Antonio Reyes Castaneda Oscar Larotta Cala

B. Integrantes de la Junta de Vigilancia

A continuaci6n, el senor Hugo Rodriguez Baracaldo, presidente de la asamblea, se declara impedido por cuanto participara en la elecci6n de la Junta de Vigilancia; asume el cargo el senor Miguel Antonio Lizarazo.

La comisi6n informa que se han inscrito cuatro (4) listas y luego del respectivo sorteo han quedado con el siguiente nurnero de orden para efectos de la votaci6n. Luego de proceder a realizar la votaci6n mediante eillamado a lista por parte de la comisi6n, se obtienen los siguientes resultados:

No. de Orden PRINCIPALES SUPLENTES Votos

1 Hugo Enrique Rodriguez Baracaldo Julio Cesar Riano 10

2 Hugo Marquez Barros Ricardo Gonzalez Badillo 20

3 Edgar de Jesus Galindo Soler Nelson Adelmo Rojas Barrios

Mauricio Sarmiento Alvarado Efren FI6rez Parra 21

4 Ceferino Antonio Guerrero Torres Pedro Jose Rojas Mendoza 18

Con los resultados arriba mencionados, la Junta de Vigilancia para el periodo 2018 - 2020, queda integrada por los siguientes delegados: No. de Orden PRINCIPALES SUPLENTES

1 Hugo Marquez Barros Ricardo Gonzalez Badillo

2 Edgar de Jesus Galindo Soler Nelson Adelmo Rojas Barrios

3 Ceferino Antonio Guerrero Torres Pedro Jose Rojas Mendoza

C. Revisor Fiscal y asiqnacion de honorarios

EI presidente manifiesta que se han recibido seis (6) propuestas para la labor de revisoria fiscal, las cuales son: AUDIGRUP LTDA, ASCOOP EMPRESARIAL, KRESTON RM SA, ANDREI CALDERON MANRIQUE, AUDITAN CIA L TDA, A&C CONSUL TORIA Y AUDITORIA EMPRESARIAL.

EI presidente solicita a la Junta de Vigilancia hacer seguir uno por uno a los representantes de las firmas proponentes para que hagan una presentaci6n de las propuestas. La Junta de Vigilancia verifica e informa que se encuentran cuatro (4) representantes.

EI delegado Jesus Antonio Balanta hace publico el reconocimiento a la empresa Audigrup revisoria fiscal actual, por la labor impecable que ha realizado durante el ano 2017.

Luego de escuchar las propuestas de las firmas presentes, el presidente se permite someter a la consideraci6n y aprobaci6n de los asambleistas la firma de Revisoria Fiscal a elegir.


034 Constatado el quorum por parte de la Junta de Vigilancia sobre la presencia en el recinto de 69 delegados, se abre la votacon con el siguiente resultado:

Firma AUDIGRUP L TDA: 57 votos afirmativos

Firma ASCOOP EMPRESARIAL: 0 votos afirmativos

Firma KRESTON RM S.A: 6 votos afirmativos

Firma AUDITAN CIA L TDA: 1 votes afirmativos

Abstenciones 5 votos

Dados los resultados de la votacion se ha elegido a la firma AUDIGRUP L TDA para realizar la Revisoria Fiscal por el periodo 2018 - 2020, con los honorarios que aparecen en la oferta de servicios presentada que corresponde a cuatro (4) SMMLV mas 1.v.A.

D. Integrantes del Comitll de Apelaciones

EI presidente abre las postulacienes para la eleccion de los integrantes del Com ita de Apelaciones.

EI delegado Jorge Santos Romero propone los siguientes delegados para integrar el comite de apelaciones:

Fabian Roberto Pinzon Prieto, Carlos Orlando Bonet! Buitrago, Armando Lopez Pinzon

Sometida a votacion por parte del presidente, la propuesta es acogida por unanimidad con 69 votes afirmativos y quedan elegidos en el Com ita de Apelaciones, para el periodo 2018 - 2020, los siguientes delegados:

Armando Lopez Pinzon

COMITE DE APELACIONES

Fabian Roberto Pinzon Prieto

Carlos Orlando Bonet! Buitrago

12. PROPOSICIONES Y RECOMENDACIONES

EI presidente otorga la palabra a los comisionados, Sofia Margarita Suarez L. y Monica Andrade Rios, quienes proceden a la lectura de las proposiciones y recomendaciones que los delegados han hecho lIegar a la cornision.

Se clasifican y se da lectura a las siguientes Proposiciones y Recomendaciones:

RECOMENDACION No 1: Presentada por EVA GASCA ROJAS

Prepengo que ya muchos funcionarios asociados a la cooperativa Coopsena no tenemos hijos pequenos, entonces propongo que sea un nieto quien reciba el bono para los nin~s.

Sometida a la conslderacion de los asambleistas, pas a como recomendacion para estudio del Consejo de Adminisfracion

RECOMENDACION No 2: Presentada por OLGA ESTHER CARRASCAL HERRERA

Propongo que ya muchos funcionarios asociados a la Cooperativa Coopsena ya no tenemos hijos pequsnos entre edades de 1 a 15 anos, se estudie la posibilidad que este bono 10 reciba un nieto.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Admlnistracion

RECOMENDACION No 3: Presentada por JOSE FERNANDO FRANCO HINCAPIE

Los delegados de otras regionales diferentes a Bogota y que colaboran con la gestion de Ceopsena, tengan un apoyo economico de acuerdo a su gestion.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pas a como recornendacion para estudio del Consejo de Admlnisfracion

RECOMENDACION No 4: Presentada por HERNAN RODRIGUEZ V.

Que 105 estimulos por presentacion de un nuevo asociado, no sea econornlco, que se mire otra alternativa; cuando un credito sea desembolsado no descontar en la primera cuota el valor total del seguro de vida, si no que sea gradual.


Sometida a la consideraci6n de los asambleistas, pasa como recomendaci6n para estudio del Consejo de Administraci6n

RECOMENDACION No 5: Presentada por YANETH CHACON PEDRAZA

Es necesario que en epoca de votaciones se tenga en cuenta las condiciones especiales de cada regional para garantizar que todos los asociados puedan depositar su voto.

Las actividades de capacitaci6n, bienestar y recreaci6n sean ampliadas a las regionales.

Teniendo en cuenta que existen suficientes excedentes se propone que se conceda una parte dedicada a estimular la excelencia academica para asociados e hijos por categorias asl: primaria, secundaria, tecnico y tecnoloqos, universitarios y posgrados.


RECOMENDACION No 6: Presentada por FABIO ANTONIO REYES CASTANEDA

Teniendo en cuenta que la cooperativa viene ampliando su cobertura con asociados de distintas regionales, propongo se estudie la modificaci6n del sistema de elecci6n para elegir los delegados a naves de un mecanisme electronico. Sustento mi propuesta para dinamizar y motivar el derecho a ejercer el voto y minimizar los costos de este proceso.


RECOMENDACION No 7: Presentada por MONICA ANDRADE RIOS

Revisar la imagen publicitaria de Coopsena, como el caso de la imagen del pend6n, no nos representa.

Reforma Estatuto articulo 25 derecho al voto "modificar en raz6n a fuerza mayor se delega por poder".


RECOMENDACION No 8: Presentada por JUSTO MENA ROVIRA

Propongo que el bono se entregue hasta 6 meses despues de la convocatoria.

Sometida a la consideraci6n de los asambleistas, pasa como recomendaci6n para estudio del Consejo de Administraclon

RECOMENDACION No 9: Presentada por OSCAR LA ROTTA CALA

Adicional a la actividad que tenemos a los asociados de Girardot, ya que somos aproximadamente 80 asociados, solicitamos realizar otras actividades como son: bolirana, tejo mataperros, ya que estas actividades no son de gran presupuesto. Solicitamos que, con las sedes de Espinal, lbaque, Fusa y Girardot, se real ice una sola mtepracion.

Sometida a la consideraci6n de los asambleistas, pasa como recomendacion para estudio del Consejo de Administraci6n

RECOMENDACICN No 10: Presentada por ELiSEO CASTANEDA RODRIGUEZ

Otorgar auxilios econ6micos por buen rendimiento academico a los hijos (as) de los asociados, con porcentajes diferentes de acuerdo al nivel de educaci6n en que se encuentren matriculados.

Crear nuevas garantias diferentes a la hipoteca como respaldo para algunos crecitcs, al solicitar la hipoteca elevaria el costa del credito sin ninguna necesidad al asociado.

Disefiar diferentes productos tentativos para aquelJos asociados que no han accedido a creditos.


RECOMENDACICN No 11: Presentada por ALBERTO CAMEJO

Que Coopsena no siga programando las actividades de integraci6n y paseos solamente en las ciudades de Melgar y Girardot.

Sometida a la consideraci6n de los asambleistas, pas a como recomendaci6n para estudio del Consejo de Administraci6n

RECOMENDACION No 12: Presentada por GILBERTO MALAGON GUZMAN

Ampliaci6n de beneficios a centros lejanos, por ejemplo: atenci6n y capacltaclon.

Demora en inicio de los nuevos asociados.

Sugerencias y participaci6n por parte de los delegados a los comites.


Acta LXX Asamblea General Ordinaria de Oelegados 2018 12

035 RECOMENDACI6N No 13: Presentada por LUZ MILA LLANOS ESTUPINAN

Sugiero incluir dentro de la poliza de Los Olivos a los sobrinos de los asociados que no tengan hijos. ':) ~ , .~. r- It'

S fid I ld ion d I bl . t " ", .' . \ ~. ~<- ome I a a a cons: eracon e os asam eis as, pasa como recomendadon para estudio del Consejo de Afmini~t~acio.n:. .•.• . . i

RECOMENDACION No 14: Presentada por HUGO MARQUEZ BARROS

Propongo mejorar el monte del bono anual obsequiado por la cooperativa a sus asociados, en vez de fiesta de fin de alio, ya que el bono beneficia a todos los asociados.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pasa como recomendacion para estudio del Consejo de Adrninistraclon

RECOMENDACI6N No 15: Presentada por SOFIA MARGARITA SUAREZ LOPEZ

Ya que la entrega de un bono debe generar recordacicn, se debe revisar la posibilidad de limitar que los mismos no se puedan hacer efectivos en el area de mercado.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Adrninisfracion

RECOMENDACI6N No 16: Presentada por DELEGADOS SENA META

Que por el nurnero de asociados que tiene la Regional Meta que ya supera los 60, se apoye desde el Comite de Bienestar, la reelizacion de torneos deportivos de bolos, tejo y minitejo, que es 10 que han preguntado, 0 el patrocinio de un equipo en los torneos de la Caja de Cornpensaclon del Meta COFREM.

Estudiar la posibilidad de apertura de una oficina de atenci6n en Villavicencio de medio tiempo.

Con el animo de dinamizar el credito, estudiar la posibilidad de implementar creditos rotativos y de manejo de tarjetas de credito.

Sometida a la conslderacion de los asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Admlnistracion

RECOMENDACI6N No 17: Presentada por JAIRO AUGUSTO RODRIGUEZ

Se siga con la buena pracfica de entregar los bonos como estimulo a la permanencia en la cooperativa.

Recomiendo citar la fuente de los datos plasmados en el informe de gestion econornica, proyectar el plan 2018-2023.

Sometida a la conslderaclon de los asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Adrnintsfraclon

RECOMENDACI6N No 18: Presentada por JESUS ANTONIO BALANTA

Propongo que, al cumplir la edad determinada por la cooperativa de 15 alios, este se postergue hasta los 25 alios, siempre y cuando el beneficiario este estudiando.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Adminlstraclon

RECOMENDACI6N No 19: Presentada por RICARDO BUSH

Estudie y modifique el bono de los hijos asi: a cada asociado 2 bonos y el asociado decide si es para el hijo 0 nieto, asl los que no tenemos hijos menores de 15 alios 0 los que no tenemos hijos aun quedemos felices.

Sometida a la consideracion de 105 asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Administraci6n

RECOMENDACI6N No 20: Presentada por HERNANDO GOMEZ

Eleccion de un asociado aleatoriamente 0 por sorteo para un credlto. Condiciones alternativas: pension ado hasta cierto monte mayor porcentaje en seguro, recien ingresado traer una cuota de 10 asociados, morose pagar deuda y retanquear, estudiar su hoja de vida, acompaliamiento por parte de la cooperativa para la trsmltaclon del credito.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pasa como recomendacion para estudio del Consejo de Admlnlstracion

RECOMENDACI6N No 21: Presentada por CEFERINO ANTONIO GUERRERO TORRES

Tal como esta estipulado en el estatuto, que los miembros del Consejo y Junta de Vigilancia, deben interrumpir su parflclpacon despues de 2 periodos seguidos; propongo que de igual manera esta participaci6n se extienda a los comites, asi mismo que cuando los integrantes del Consejo y Junta interrumpan su parflclpaclon obligatoria, deben de no participar en 105 comites, esto con el fin de formar cuadros que puedan ayudar a la cooperativa.

Sometida a la consideracion de los asambleistas, pasa como recornendacion para estudio del Consejo de Adminisfraeion


13. CLAUSURA

EI presidente procede a la toma del juramento a cada uno de los delegados elegidos, integrantes de Consejo de Administraci6n, Junta de Vigilancia, Comite de Apelaciones y Revisoria Fiscal.

Igualmente agradece la participaci6n de todos y cada uno de los delegados que han asistido a una asamblea tan ordenada y da por terminada la agenda del dia propuesta.

Siendo las 14:30 horas del dia 17 de marzo de 2018 se levanta la sesi6n y en constancia de 10 acordado se firma por el presidente y el secretario de la Mesa Directiva.

~ ANA MARiA MUNOZ SANCHEZ Secreta ria

14

036

CONST ANCIA DE LA COMISION DE VERIFICACI6N Y APROBACI6N DEL

ACTA DE LA LXX ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS DE COOPSENA

Las asociadas y delegadas Libia del Carmen Marentes y Romelia Garzon Diaz, integrantes de la comlsion de verlticacion y aprobaclon del acta de la LXX Asamblea General Ordinaria de Delegados de COOPSENA, elegidos por la Asamblea General de Delegados, manifiestan que han leido el texto de la misma y en el se consignan los asuntos que se trataron y desarrollaron durante la Asamblea y que estan de acuerdo con 10 alii consign ado.

Por 10 tanto, emiten su aprobacicn al acta de la Sepluaqesima Asamblea General Ordinaria de Delegados de Coopsena, realizada el pasado 17 de marzo de 2018.

En constancia firman a los tres (3) dlas del mes de abril de dos mil dieciocho (2018).

21i" \-()U02{\ e . [lBIA DEL CAR~EN MARENTES C.C. No. 51.605.657

-:'::> .«:> ROMELlA GARZ6N DIAZ C.C. No. 41.785.986

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