Manual de Producto - Banco de La Pampa de...El usuario Administrador debe integrar una de las Cuentas Corrientes de la empresa. 1.3.2 Recepción de Usuario y Clave de Acceso Una vez

e-banking – Manual de Producto Página 1 de 83

Versión 6.0

e-banking: Banca electrónica para empresas

Manual de Producto


Versión 6.0

Índice de contenidos

1 Introducción ........................................................................................................................................................ 5 1.1 Descripción del Producto ................................................................................................................................... 5 1.2 Transacciones disponibles ................................................................................................................................. 5 1.3 Suscripción y primeros pasos ............................................................................................................................. 5

1.3.1 Solicitud y suscripción del contrato en sucursales ........................................................................................ 5 1.3.2 Recepción de Usuario y Clave de Acceso ...................................................................................................... 6 1.3.3 Ingreso por Primera Vez y Cambio de Clave ................................................................................................. 6

1.4 Entorno de Trabajo ............................................................................................................................................ 6 2 Configuración ...................................................................................................................................................... 7

2.1 Menú .................................................................................................................................................................. 7 2.2 Esquema de Seguridad ...................................................................................................................................... 8 2.3 Administración de Operadores .......................................................................................................................... 8

2.3.1 Alta de Operadores ....................................................................................................................................... 9 2.3.2 Modificación, Deshabilitación y Baja de Operador ..................................................................................... 10

2.4 Perfiles ............................................................................................................................................................. 10 2.5 Desbloqueo de usuarios ................................................................................................................................... 11

2.5.1 Desbloqueo de claves (por bloqueos u olvidos) ......................................................................................... 11 2.5.2 Recupero de nombre de usuario ................................................................................................................ 12 2.5.3 Olvido de respuesta a la pregunta secreta ................................................................................................. 12

2.6 Administración de Token ................................................................................................................................. 13 2.6.1 Solicitud de Token ....................................................................................................................................... 13 2.6.2 Instalación de la aplicación Token BLP en el celular ................................................................................... 13 2.6.3 Activación del Token ................................................................................................................................... 14 2.6.4 Desactivación de clave de acceso a Token .................................................................................................. 15

3 Posición Consolidada ......................................................................................................................................... 15 4 Cuentas ............................................................................................................................................................. 16

4.1 Consultas de Cuentas ....................................................................................................................................... 16 4.1.1 Saldos .......................................................................................................................................................... 16 4.1.2 Movimientos ............................................................................................................................................... 16 4.1.3 Resúmenes .................................................................................................................................................. 17 4.1.4 Acuerdos ..................................................................................................................................................... 17 4.1.5 Información general .................................................................................................................................... 18

4.2 Administración de cuentas .............................................................................................................................. 18 4.2.1 Propias en el Banco ..................................................................................................................................... 18 4.2.2 De terceros en el Banco .............................................................................................................................. 20 4.2.3 En otros Bancos........................................................................................................................................... 22 4.2.4 Alta por Archivo .......................................................................................................................................... 22 4.2.5 Permisos ...................................................................................................................................................... 23 4.2.6 Esquemas de firmas .................................................................................................................................... 25

4.3 Sueldos ............................................................................................................................................................. 26 4.3.1 Alta empleado Individual ............................................................................................................................ 26 4.3.2 Alta de empleados por archivo ................................................................................................................... 27 4.3.3 Consulta/Baja Empleados ........................................................................................................................... 27

5 Transferencias ................................................................................................................................................... 28 5.1 Transferencias entre cuentas propias .............................................................................................................. 29 5.2 Transferencias Sueldos .................................................................................................................................... 29 5.3 Transferencias a Proveedores .......................................................................................................................... 30 5.4 Transferencias por archivo .............................................................................................................................. 32 5.5 Aumento de límite para Transferencias Inmediatas. ....................................................................................... 33 5.6 Autorización de Transferencias ........................................................................................................................ 33 5.7 Consulta ........................................................................................................................................................... 34 5.8 Modificación o eliminación de transferencias no firmadas. ............................................................................ 35


Versión 6.0

6 Pagos ................................................................................................................................................................. 35 6.1 Pago de Servicios ............................................................................................................................................. 35

6.1.1 Adhesión de Servicios ................................................................................................................................. 35 6.1.2 Agenda ........................................................................................................................................................ 36 6.1.3 Autorización ................................................................................................................................................ 37 6.1.4 Consulta/Baja de Servicios Adheridos ........................................................................................................ 38 6.1.5 Pagos Realizados ......................................................................................................................................... 38

6.2 Pagos AFIP ....................................................................................................................................................... 39 6.2.1 Cargar VEP ................................................................................................................................................... 39 6.2.2 Firmar VEP................................................................................................................................................... 40 6.2.3 Enviar VEP ................................................................................................................................................... 41 6.2.4 Baja VEP ...................................................................................................................................................... 42 6.2.5 Consulta VEPs ............................................................................................................................................. 42 6.2.6 Alta de Contribuyentes ............................................................................................................................... 43 6.2.7 Baja de Contribuyentes ............................................................................................................................... 43 6.2.8 Servicios AFIP .............................................................................................................................................. 43

6.3 DEBIN ............................................................................................................................................................... 44 6.3.1 Adhesión de Cuentas .................................................................................................................................. 45 6.3.2 Ordenar Débitos Inmediatos....................................................................................................................... 45 6.3.3 Aceptar Débitos Inmediatos ....................................................................................................................... 46

6.4 DÉBITOS AUTOMÁTICOS DE SERVICIOS ........................................................................................................... 48 6.4.1 Consultas ..................................................................................................................................................... 48

7 Inversiones ........................................................................................................................................................ 49 7.1 Compra Venta de Moneda Extranjera ............................................................................................................. 49 7.2 Plazo fijo .......................................................................................................................................................... 50

7.2.1 Constitución ................................................................................................................................................ 51 7.2.2 Tenencia ...................................................................................................................................................... 53 7.2.3 Consulta de tasas ........................................................................................................................................ 53 7.2.4 Aceptar Plazo Fijo en otro Banco ................................................................................................................ 54

8 Préstamos ......................................................................................................................................................... 54 8.1 Solicitud ........................................................................................................................................................... 54 8.2 Consulta ........................................................................................................................................................... 57

9 Centro de Suscripciones .................................................................................................................................... 59 9.1 Suscripciones Disponibles ................................................................................................................................ 59 9.2 Adheridas ......................................................................................................................................................... 60

10 Cheques/e-cheqs ............................................................................................................................................... 61 10.1 Resumen consolidado ...................................................................................................................................... 61 10.2 Vigentes ........................................................................................................................................................... 62 10.3 Negociar........................................................................................................................................................... 64 10.4 Históricos ......................................................................................................................................................... 66 10.5 e-cheqs ............................................................................................................................................................. 66

10.5.1 Adhesión al servicio de e-cheq – Adherir Cuentas ...................................................................................... 66 10.5.2 Emitir e-cheq ............................................................................................................................................... 67 10.5.3 Firmar .......................................................................................................................................................... 69 10.5.4 Emitidos ...................................................................................................................................................... 69 10.5.5 Recibir ......................................................................................................................................................... 69 10.5.6 Admitidos .................................................................................................................................................... 70

10.6 Solicitar chequera ............................................................................................................................................ 72 11 Caldén Agraria ................................................................................................................................................... 74

11.1 Cuenta y tarjetas.............................................................................................................................................. 74 11.2 Resumen .......................................................................................................................................................... 75 11.3 Comercios ........................................................................................................................................................ 75 11.4 Cupones ........................................................................................................................................................... 77

11.4.1 Descuento de Cupones ............................................................................................................................... 78


Versión 6.0

11.4.2 Transferencia de Cupones .......................................................................................................................... 78 11.5 Liquidaciones ................................................................................................................................................... 78

12 Consultas y solicitudes ...................................................................................................................................... 78 12.1 Comprobantes ................................................................................................................................................. 79 12.2 Posición al 31/12 ............................................................................................................................................. 79 12.3 Envío de Documentación ................................................................................................................................. 80 12.4 Agenda ............................................................................................................................................................. 81


Versión 6.0

Manual de Usuario

A los efectos legales el presente manual se denomina “Manual de Usuario” en los términos del inciso k), cláusula PRIMERA del Contrato de Banca Electrónica de Empresas, constituyéndose en ANEXO I del mismo.

1 Introducción

1.1 Descripción del Producto

e-banking es el servicio de Banca electrónica que el Banco de La Pampa SEM ofrece a sus clientes del segmento Empresas, que sean titulares de Cuenta Corriente, para realizar transacciones a través de Internet, permitiendo resolver todas las transacciones financieras en tiempo oportuno y con mayor disponibilidad horaria.

e-banking cuenta con certificaciones de seguridad y amplia flexibilidad para adaptarse al esquema de firmas, facultades y control interno que disponga la Empresa en un cualquier momento.

1.2 Transacciones disponibles

Con e-banking, podrá realizar un amplio menú de operaciones bancarias, detalladas a continuación:

• Consulta de saldos y movimientos de sus cuentas,

• Consulta de resúmenes de cuenta.

• Transferencias entre cuentas propias y a cuentas de proveedores (en el Banco u otros Bancos)

• Pago de sueldos.

• Solicitud de chequera y consulta de acuerdos de sus Cuentas Corrientes.

• Resumen consolidado de cheques

• Cheques vigentes, en custodia, disponibles para negociar, e históricos

• Administración y emisión de e-cheq

• Constitución de Plazo Fijo

• Compraventa de dólares.

• Consulta y Solicitud de Caldén Agraria

• Descuento de cupones de Caldén Agraria

• DEBIN

• Solicitud de Préstamos

• Depósito de Cheques Electrónicos.

• Pagos AFIP

• Pago de Servicios

• Consulta de Posición consolidada actual

• Consulta de Posición Consolidada al 31/12

• Centro de consultas de comprobantes de las operaciones realizadas.

1.3 Suscripción y primeros pasos

1.3.1 Solicitud y suscripción del contrato en sucursales


Versión 6.0

El representante legal de la empresa y quien será el usuario Administrador de e-banking deberán concurrir a la Sucursal del Banco donde habitualmente operan a solicitar y firmar el Contrato de Suscripción en presencia del Oficial de Negocios. El usuario Administrador debe integrar una de las Cuentas Corrientes de la empresa.

1.3.2 Recepción de Usuario y Clave de Acceso Una vez autorizada la suscripción desde el Banco, el Administrador de la empresa recibirá vía email a la dirección de correo electrónico indicada en la suscripción, la Clave para ingresar a e-banking.

1.3.3 Ingreso por Primera Vez y Cambio de Clave

El Administrador deberá realizar el primer acceso con la clave enviada por el Banco, ingresando desde la Web del Banco, o bien accediendo en forma directa a la siguiente dirección: https://ebanking.bancodelapampa.com.ar/empresas/index.do.

A continuación, se le requerirá que seleccione y responda una pregunta secreta, la cual será utilizada posteriormente para determinadas operaciones, como por ejemplo el recupero del nombre de usuario en caso de olvido.

1.4 Entorno de Trabajo

E-banking presenta un entorno de trabajo simple y amigable. Dispone de las siguientes secciones:

• Menú funcional: sobre el margen izquierdo. Cuenta con opciones vinculadas a los distintos productos y/o funcionalidades sobre las que se pueden operar, permitiendo desplegar en cada uno de ellos las distintas acciones que se permiten realizar.

• Barra superior: contiene información de la sección a la que se accede, notificaciones recibidas e información correspondiente al operador y empresa. Adicionalmente contiene: o el menú de Configuración: permite el acceso a opciones de administración y seguridad

https://ebanking.bancodelapampa.com.ar/empresas/index.do


Versión 6.0

o el menú de cierre de sesión: permite desloguearse de la Empresa o bien salir de e-banking.

• Barra lateral derecha: brinda información útil.

• Barra inferior: permite el acceso a información general (seguridad, horarios, manuales) y a la plantilla de contacto con el Banco

2 Configuración

2.1 Menú Desde la rueda dentada que se encuentra en la barra superior de la pantalla se podrá acceder a opciones vinculadas a la Configuración de e-banking relacionadas con la Administración y Seguridad del sistema:

Menú Funcional

Barra Superior

Barra Inferior

Barra lateral

derecha


Versión 6.0

• Personalización Operador: permite

o Acceder a la bandeja de notificaciones personales, donde recibirá las notificaciones de eventos importantes, tales como notificaciones de bloqueos de claves, aviso de expiración de contraseña, avisos sobre estados de transacciones, entre otras.

o Consulta y edición de datos personales, permitiendo la modificación de datos de identificación personal y/o laboral, así como la consulta de permisos y perfiles del operador.

o Realizar el cambio de clave y/o pregunta secreta • Administrar los datos generales de la Empresa: permite definir el esquema de seguridad respecto

de si las transacciones requerirán simple (por defecto) o doble autorización. Esta opción se encuentra solo disponible para quien tenga el rol de Administrador. (Ver punto 2.2 Esquema de Seguridad).

• Administración de Seguridad: desde donde se podrá o dar de alta nuevos operadores: para lo cual se debe ingresar la información de identificación del

operador, así como los datos laborales relevantes, debiendo a su vez proceder a identificar el perfil y el conjunto de permisos sobre cuenta. (Ver punto 2.3 Administración de Operadores)

o desbloqueo de operadores: Ver punto 2.5 Desbloqueo de usuarios o administrar perfiles: el perfil es un conjunto de accesos habilitados a las opciones de menú que

determina las funciones a las que pueden acceder los Operadores. (Ver Punto 2.4 Perfiles). Así, por ejemplo: ▪ podrán crearse perfiles personalizados con accesos personalizados a determinadas transacciones ▪ pueden crearse tantos perfiles como sean necesarios y su configuración es muy simple, tildando

o destildando las opciones que el perfil tendrá o no habilitadas o administrar Token (solicitarlos, activarlos o devolverlos).

2.2 Esquema de Seguridad El sistema puede configurarse con dos modalidades de seguridad, donde para cada transacción que se realice (carga de parámetros de cuentas, permisos, usuarios, etc.) se podrá optar por:

• esquema de autorización simple, donde un operador que realice una operación podrá iniciarla y finalizarla solo.

• esquema de autorización doble, donde un operador inicia la transacción y se requiere de otro operador para aprobarla.

Dicha configuración solo está disponible para el usuario administrador, y podrá modificarse desde la rueda dentada que se encuentra en la barra superior de la pantalla, accediendo a la opción “Administración Datos Empresa/Datos Empresa “Modificar”

2.3 Administración de Operadores


Versión 6.0

2.3.1 Alta de Operadores El administrador de empresa podrá crear, modificar y eliminar operadores.

Desde el menú de Configuración ➔ Administración de Seguridad ➔ Operadores, se podrán modificar los existentes o bien crear nuevos.

En caso de alta de un nuevo operador, los primeros datos a ingresar corresponden al Documento de Identidad, para lo cual se deberá completar la siguiente pantalla:

Una vez ingresada la información al Aceptar, se pasará a otra pantalla que requerirá demás información personal y laboral del operador a crear.

Importante: el campo “Usuario” corresponde al nombre con el cual el nuevo operador se identificará al ingresar en e-banking.

Adicionalmente, en la misma pantalla, se requerirá que se asocie dicho operador a:

• Un Perfil: por el cual se permite asignarle al operador autorizaciones para el acceso a las opciones del menú donde se encuentran las funcionalidades, tal como se indicó en el punto 4.1. Si al momento de levantar un nuevo operador no se ha creado al menos un perfil o bien el operador requiere un perfil distinto a los existentes, deberá primero crearse el mismo. Ello podrá realizarse desde el menú de configuración, opción Administración de Seguridad e ingresando a “Perfiles”

• Un Conjunto de Permisos: correspondientes a las cuentas que podrá seleccionar el operador para operaciones de débito, crédito y/o consultas. Si al momento de levantar un nuevo operador no se ha


Versión 6.0

creado al menos un conjunto de permisos o bien el operador requiere un conjunto de permisos distinto a los existentes, deberá primero crearse el mismo. Ello podrá realizarse desde el menú de funcionalidades, opción Cuentas/Administración e ingresando a “Permisos”

• Libramiento o emisión de e-cheq: El usuario Operador debe integrar y ser firmante en una de las Cuentas Corrientes de la empresa para poder autorizar la emisión de un e-cheq.

2.3.2 Modificación, Deshabilitación y Baja de Operador Desde el menú de Configuración ➔ Administración de Seguridad ➔ Operadores, se podrán modificar los operadores existentes, para ello hacer clic sobre el operador a modificar

Una vez ingresado al operador deseado, se mostrarán los datos del mismo y se visualizará en el margen inferior, las siguientes acciones:

• Eliminar: Para dar de baja al operador

• Deshabilitar: el usuario quedará creado pero inhabilitado para operar. Para rehabilitarlo se debe ingresar al operador nuevamente y seleccionar el botón Habilitar.

• Modificar: Permite ingresar modificaciones de sus datos personales, laborales, perfil o conjunto de permisos sobre cuentas.

2.4 Perfiles Determina las funciones del menú de e-b a las que pueden acceder los Operadores. Así, por ejemplo, podrán crearse perfiles personalizados con accesos personalizados a determinadas transacciones. Pueden crearse tantos perfiles como sean necesarios. El Administrador de la empresa podrá crear, modificar y eliminar los perfiles que luego serán asociados a los


Versión 6.0

operadores de empresa, para lo cual deberá ingresar al menú de Configuración ➔ Administración de Seguridad/Perfiles.

El sistema mostrará en pantalla los perfiles creados, que se pueden modificar o eliminar haciendo clic sobre el perfil seleccionado, o bien proceder a crear uno nuevo, presionando el botón “Crear”.

En este último caso, el sistema requerirá que se ingrese una Descripción para el nuevo perfil y, a continuación, presentará las funcionalidades y sus respectivos submenús que podrán habilitarse para dicho perfil.

Dichas funcionalidades podrán habilitarse o no, tildando o destildando cada una de ellas, tal como se muestra en la siguiente pantalla:

A fin de permitir una rápida operación, podrán utilizarse los botones de “seleccionar todo” o “ninguno”. Una vez establecida la configuración deseada, se deberá presionar el botón Aceptar.

2.5 Desbloqueo de usuarios

2.5.1 Desbloqueo de claves (por bloqueos u olvidos) Si el usuario se encuentra bloqueado el recupero de la clave se puede realizar de la siguiente manera:

• Si el usuario Administrador u Operador tiene Token activado puede autodesbloquearse desde e-banking, opción Olvidó su Clave en la pantalla de inicio. Completando los datos solicitados y una nueva clave, se envía al email registrado.

• Si el Administrador no tiene Token activado debe solicitar el desbloqueo a la Mesa de Ayuda de e-banking o gestionarlo a través de su Oficial.

• Si el Operador no tiene Token, debe solicitar el desbloqueo al Administrador.


Versión 6.0

Allí se accederá a la lista de operadores bloqueados y, presionando sobre el registro, se procederá a realizar la acción de desbloqueo, requiriendo luego el cambio de clave por parte del operador.

2.5.2 Recupero de nombre de usuario Si el administrador u operador de la Empresa olvidó el nombre usuario, lo podrá recuperar desde la pantalla de acceso a e-banking opción Olvidó su Usuario y completando los datos. El sistema solicitará la respuesta de la pregunta secreta y luego enviará por mail su usuario para el ingreso.

2.5.3 Olvido de respuesta a la pregunta secreta En caso de no recordar la pregunta secreta que seleccionó con anterioridad, podrá modificarla presionando en la rueda dentada que se ubica en la parte superior, a la derecha del nombre de la Empresa, ingresando al menú de Personalización Operador ➔ Pregunta Secreta.


Versión 6.0

Y seleccionando allí una nueva pregunta e ingresando la correspondiente respuesta. Para validar la transacción se le requerirá el ingreso del código de seguridad (Token).

2.6 Administración de Token Un Token es un segundo factor de autenticación que el Banco ha implementado, adicional a los habituales de usuarios y clave, a fin de incrementar la seguridad de e-banking. Resulta de uso obligatorio en aquellas transacciones que impliquen débito en las cuentas de la empresa con destino a otras cuentas, proveedores u organismos, así como también para la vinculación de nuevas cuentas de transferencias.

2.6.1 Solicitud de Token Deberán ser solicitados por el Administrador, para sí mismo y/o por cada operador incluido en el sistema de firmas, ingresando ello mediante la opción “Solicitud de Token”, donde se deberá seleccionar el operador por el que se solicitará:

Debiendo quedar seteado “Usa Token” en Si.

Por defecto el uso de Token es mediante la modalidad conocida como Soft Token, en donde debe instalarse una aplicación en un smartphone y activar, a efectos que luego, desde la aplicación se generen códigos que deberán ser ingresados en e-banking para la validación de operaciones.

Una vez verificado por parte del Banco la solicitud, se remite un cupón y una clave por mail que será requerido que se ingrese tanto en e-banking como en la aplicación descargada en el celular.

2.6.2 Instalación de la aplicación Token BLP en el celular Adicionalmente a lo expuesto en el punto anterior, se deberá realizar la descarga de la aplicación móvil en un smartphone, desde los stores (tiendas) de las distintas marcas (Android, IPhone, Windows Phone) y buscando “Token BLP”.


Versión 6.0

2.6.3 Activación del Token Una vez instalada la aplicación en el smartphone y recibido el mail con los datos de Clave y Cupón, el operador estará en condiciones de activar Token en e-banking, ingresando por Administración de Seguridad ➔ Activación de Token, se deberá ingresar el cupón. El sistema mostrará el siguiente mensaje.

Una vez ingresado el cupón en e-banking, también se deberá activar en la aplicación descargada en el celular, para esto al abrir la aplicación el sistema automáticamente solicita el ingreso de Clave y Cupón, quedando el operador en condiciones de operar con Token.


Versión 6.0

2.6.4 Desactivación de clave de acceso a Token Para desactivar la clave de acceso se deberá ir a Configuración y en la opción Clave para Ingresar seleccionar NO. El sistema le solicitará la clave para confirmar la desactivación. Se deberá tener en cuenta que, si la clave para ingresar se encuentra desactivada, cualquier persona que tenga acceso al dispositivo móvil podrá utilizar la aplicación Token

3 Posición Consolidada Al ingreso, e-banking permite la visualización de la posición consolidada del Cliente, en cuanto a sus principales saldos (de cuentas, cheques, tenencias de plazo fijo, financiaciones y Caldén Agraria)


Versión 6.0

4 Cuentas

4.1 Consultas de Cuentas Ingresando en la opción Cuentas/Consultas se accede a información vinculada a las cuentas propias:

• Saldos

• Movimientos

• Resúmenes

• Acuerdos

• Información general

4.1.1 Saldos Informa saldos actuales, saldos disponibles (neto de embargos u otras restricciones) y los movimientos del día, aplicados y pendientes. Haciendo clic sobre los tres puntos “…” podrá accederse a un menú contextual con información adicional de la cuenta seleccionada:

4.1.2 Movimientos Muestra el listado de cuentas propias sobre las que se podrá consultar:

• Movimientos confirmados del día.

• Últimos movimientos: Podrá filtrar por fecha, tipo de movimiento, referencia y/o importe.

• Movimientos pendientes de débito o de crédito del día.


Versión 6.0

4.1.3 Resúmenes Seleccione la cuenta y luego un rango de fechas a efectos de obtener los resúmenes correspondientes.

Se listarán los resúmenes comprendidos entre las fechas informadas, permitiendo visualizar y descargar el resumen que se seleccione.

4.1.4 Acuerdos

Seleccione la cuenta y verá información sobre el acuerdo vigente.


Versión 6.0

4.1.5 Información general Seleccione la cuenta y verá información de la CBU, Alias y otros datos generales de la misma.

4.2 Administración de cuentas El administrador/operador de la empresa puede crear, modificar y eliminar cuentas propias y de terceros para transferencias y otros pagos en e-banking. Respecto de las cuentas propias en el Banco, el usuario administrador deberá incluirlas en los Permisos y Esquemas de firmas para poder operar sobre las mismas.

Para ello son condiciones necesarias, las siguientes: - Tener habilitada esta función y sus opciones en el Perfil. El usuario administrador ya las tiene habilitadas

por defecto, pero deben estar tildadas en el Perfil de sus operadores. Revisar el perfil en el menú de configuración, opción Administración de Seguridad.

- Para dar de alta cuentas En otros Bancos debe tener Token activado, el segundo Factor de Seguridad.

Las opciones para la administración de cuentas son:

• Propias en el Banco

• De terceros en el Banco

• En otros Bancos

• Alta por archivo

• Permisos

• Esquema de Firmas

4.2.1 Propias en el Banco Desde esta opción podrá relacionar cuentas propias en el Banco a e-banking para consultar yoperar sobre las mismas de acuerdo con los atributos que se habiliten. También podrá modificar las cuentas relacionadas o eliminarlas de e-banking. Ingresando en la opción se visualizan las cuentas ya relacionadas. Para agregar nuevas cuentas presione sobre el botón Agregar. Posteriormente deberá incluirla en los Permisos asignados desde Cuentas> Administración> Permisos para visualizar saldos, movimientos, etc.


Versión 6.0

- Agregar: seleccione la cuenta e indique los atributos que tendrá esta cuenta, Débito, Crédito y/o Consulta y Aceptar.

• Seleccione una cuenta propia relacionada y verá las opciones de Modificar y Eliminar.

- Modificar: Podrá modificar el Alias y los atributos de débito, crédito y/o consulta de la cuenta. También podrá indicar un límite mayor para transferencias inmediatas que se debitará de esa cuenta, hacia una CBU Cuenta destino determinada y solamente en la fecha de transferencia indicada. Este límite deberá ser cargado previamente a la autorización de la transferencia y por un importe mayor o igual al total de las transferencias a ese CBU de ese día.

- Eliminar: elimina la cuenta para operar desde e-banking


Versión 6.0

4.2.2 De terceros en el Banco Desde esta opción podrá consultar, agregar, modificar y eliminar cuentas sueldos y proveedores abiertas en el Banco y relacionadas a e-banking para transferencias. Agregue nuevas cuentas de proveedores desde el botón Agregar.

• Agregar: Complete el Alias o CBU de la cuenta del proveedor y presione Buscar. Si la cuenta existe se

autocompletarán los restantes campos a excepción de Email para que ingrese la Dir. de correo electrónico del proveedor donde recibirá las notificaciones de las transferencias.


Versión 6.0

• Modificar: seleccionada una cuenta se pueden modificar los datos de esta, entre ellos el mail del proveedor.

• Eliminar: elimina la cuenta para operar desde e-banking. Esta operación no podrá realizarse en caso de que la cuenta se encuentre incluida en un Permiso y Esquema de Firma. Por lo tanto, primero deberá eliminarla del esquema y luego del permiso para poder confirmar la baja de la cuenta.


Versión 6.0

4.2.3 En otros Bancos. Desde esta opción podrá consultar, agregar, modificar y eliminar cuentas propias, sueldos y proveedores abiertas en otros bancos. Agregue nuevas cuentas desde el botón Agregar.

• Agregar: Complete el Uso de la Cuenta y el Alias o CBU y presione Buscar. Si la cuenta existe se autocompletarán los restantes campos. Si es una cuenta Proveedores podrá ingresar una Dir. de correo electrónico del proveedor donde recibirá las notificaciones de las transferencias.

• Modificar: seleccionada una cuenta se pueden modificar los datos de esta.

• Eliminar: elimina la cuenta para operar desde e-banking.

4.2.4 Alta por Archivo Desde el menú Cuentas >Administración > Alta por Archivo se podrán dar de alta en forma masiva, mediante un archivo Excel: - cuentas propias en otros bancos y - de Proveedores del Banco y de otros bancos


Versión 6.0

El archivo se confecciona a partir de una plantilla que se encuentra en esta opción y se descarga desde el enlace “Descargar archivo modelo (Excel)”. Contiene una Hoja con Instrucciones y otra a completar de acuerdo con las mismas.

Una vez cargado el archivo exitosamente revise su correo electrónico o las notificaciones de e-banking para comprobar el resultado del proceso.

4.2.5 Permisos El usuario administrador deberá crear Permisos que definen las operaciones que se pueden realizar sobre las cuentas propias relacionadas a e-banking. Estos permisos luego serán asignados a los operadores de la empresa para que puedan operar sobre esas cuentas. Los permisos contienen una descripción o nombre de referencia, las cuentas propias seleccionadas y podrán ser para débito, crédito y/o consulta sobre esas cuentas. Desde la opción Permisos se pueden consultar los existentes o crear nuevos desde el botón Crear.


Versión 6.0

• Crear: El administrador de la empresa deberá: 1- ingresar una descripción o nombre del permiso. 2- seleccionar una cuenta y marcar las operaciones que se habilitan sobre la misma (débito, crédito,

consulta) y presionar sobre el botón Agregar. Esta cuenta pasa al recuadro Permisos vigentes y se podrá elegir otra cuenta para agregarlas al mismo permiso.

3- Una vez agregadas todas las cuentas deseadas presione ACEPTAR para confirmar la creación del Permiso.


Versión 6.0

• Modificar: Seleccionado un permiso se pueden modificar sus componentes.

• Eliminar: se elimina el permiso. Esta operación no podrá realizarse en caso de que algún operador lo tenga asignado. Por lo tanto, primero deberá asignar otro permiso a ese operador o darlo de baja en su caso.

4.2.6 Esquemas de firmas El usuario administrador deberá crear los esquemas de firmas necesarios para autorizar las operaciones sobre cuentas propias.

Los esquemas de firmas contienen una descripción o nombre de referencia, el/los operadores autorizados y las cuentas propias sobre las que podrán autorizar. Se pueden definir esquemas de firmas simples o conjuntas y pueden ser para autorizar operaciones por importes ilimitados o hasta un importe máximo indicado por cuenta. Desde la opción Esquemas de Firmas se pueden consultar los existentes o crear nuevos desde el botón Crear.

• Crear: El administrador de la empresa deberá: 1- ingresar una descripción o nombre del esquema 2- en la pestaña Operadores seleccionar quien va a autorizar y Agregar. Podrá agregar hasta tres

operadores al mismo esquema para que firmen en forma conjunta. 3- En la pestaña Cuentas seleccionar una cuenta, definir si las operaciones serán por monto Ilimitado

o no (en este caso ingresar monto máximo) y Agregar. Podrá agregar todas las cuentas que se requieran seleccionado de a una por vez.

4- En la pestaña Operaciones seleccionar las operaciones que se desean habilitar para ese operador. 5- Una vez completadas las pestañas Operadores, Cuentas y Operaciones oprima Aceptar y confirme.


Versión 6.0

• Modificar: Seleccionado un esquema de firmas se pueden modificar sus componentes.

• Eliminar: se elimina el esquema completo.

4.3 Sueldos El administrador/operador de la empresa puede consultar, crear, modificar y eliminar cuentas sueldos para transferencias desde e-banking. Se podrán dar de alta empleados en forma individual o masiva completando un archivo Excel desde una plantilla que se obtiene desde e-banking. Inmediatamente se podrán transferir los haberes a esas cuentas. A las 24 hs. hábiles las Cuentas Sueldo estarán habilitada para que los empleados puedan operar y se les emitirá una Tarjeta de Débito que recibirán en el domicilio indicado en el alta o al que tengan anteriormente registrado en el Banco.

Para acceder a la operatoria es necesario tener habilitadas estas funciones en el Perfil. El usuario administrador ya las tiene habilitadas por defecto, pero deben estar tildadas en el Perfil de sus operadores. Revisar el perfil en el menú de configuración, opción Administración de Seguridad.

Opciones Las opciones para la administración de cuentas sueldos son:

• Alta empleado individual

• Alta empleados por archivo

• Consulta/Baja empleados

4.3.1 Alta empleado Individual


Versión 6.0

Ingrese el tipo y número de documento del empleado al que le dará de alta una Cuenta Sueldo en el Banco y presione Buscar. Complete la información solicitada y presione el botón Crear creando así una Cuentas Sueldo a su nombre.

4.3.2 Alta de empleados por archivo El archivo se confecciona a partir de una plantilla que se encuentra en esta opción y se descarga desde el enlace “Descargar archivo modelo (Excel)”. Contiene una Hoja con Instrucciones y otra a completar de acuerdo con las mismas.

Una vez cargado el archivo exitosamente revise su correo electrónico o las notificaciones de e-banking para comprobar el resultado del proceso.

4.3.3 Consulta/Baja Empleados En esta opción verá su Nro. de empleador o convenio en el Banco. Ingresando en el mismo se listarán los empleados que podrá ordenar haciendo clic sobre el encabezado de cada columna. También podrá eliminar empleados del convenio lo cual también dará de baja la cuenta sueldo del listado de cuentas en el banco para transferencias.


Versión 6.0

Sincronizar: esta función verifica las alta o bajas de cuentas sueldos de su empresa realizadas en Sucursal y actualiza los empleados en e-banking según corresponda. El resultado de la sincronización le serán enviados por mail.

5 Transferencias Permite ordenar transferencias a cuentas propias o de terceros, proveedores o sueldos del Banco o de otros Bancos. Podrá indicar que la transferencia sea procesada ese mismo día o en fecha posdatada considerando que se procesan en días hábiles.

Para efectuar transferencias, son condiciones necesarias, las siguientes:

- Tener habilitada esta función y sus opciones en el Perfil. El usuario administrador ya las tiene habilitadas por defecto, pero deben estar tildadas en el Perfil de sus operadores. Revisar el perfil en el menú de configuración, opción Administración de Seguridad.

- La empresa deberá poseer al menos una cuenta propia habilitada para débitos en los Permisos y relacionada a un Esquema de Firmas que incluya a los operadores que podrán autorizar transferencias.

- Tener activado Token, el segundo Factor de Seguridad.

- La cuenta destino de la transferencia debe estar previamente dada de alta desde Cuentas/ Administración/Cuenta De terceros en el Banco o En otros Bancos (Consulte el punto 4.2 de este Manual).

Para realizar una transferencia se deben completar tres pasos: Ingreso de datos, Confirmación y Autorización. IMPORTANTE: Consulte la pestaña Horarios en la parte inferior de la pantalla de e-banking para conocer los horarios en que se procesan las transferencias. Las opciones para transferencias son:

• Entre cuentas propias

• Sueldos

• A Proveedores

• Por Archivo

• Autorización

• Consulta


Versión 6.0

5.1 Transferencias entre cuentas propias Para transferencia entre cuentas propias en el banco o hacia propias de otros bancos. Dentro de Datos generales de la transferencia, en Fecha de Solicitud debe ingresar el día en que requiere que sea procesada la misma que podrá ser ese mismo día, si es hábil o en fecha posdatada.

5.2 Transferencias Sueldos Ingresando en la opción Transferencias/ Sueldos podrá pagar sueldos a cuentas de empleados abiertas en el Banco de la Pampa y en otros Bancos.

Dentro de Datos generales de la transferencia, en Fecha de Solicitud debe ingresar el día en que requiere que sea procesada la misma que podrá ser ese mismo día hábil o en fecha posdatada. Se debe tener en cuenta que las transferencias sueldos son diferidas 24hs. Después de completar los restantes datos generales de la transferencia verá la posibilidad de: - recuperar los datos del último pago de haberes realizado para modificarlos según se requiera:

- agregar como cuenta destino todas aquellas que tenga creadas como Cuentas Sueldo. Una vez finalizada la carga presione el botón Aceptar y podrá verificar la información. Al Aceptar nuevamente se informará el número de Lote generado y podrá:

• Agregar Firma al Lote para lo cual deberá ingresar un Código de Seguridad -Token.


Versión 6.0

• Confeccionar una Nueva Transferencia para después autorizar todas desde la opción Autorizar en el menú de Transferencias-

5.3 Transferencias a Proveedores Ingresando en la opción Transferencias/A Proveedores complete los Datos generales de la transferencia. En Fecha de Solicitud debe ingresar el día en que requiere que sea procesada la misma que podrá ser ese mismo día, si es hábil o en fecha posdatada. Luego deberá elegir la Cuenta Destino entre las previamente cargadas desde la opción Cuentas/Administración, completar Importe, concepto y seleccionar si desea enviar un mail de aviso al proveedor a la dirección registrada al alta de la cuenta o ingresando la misma en ese momento.


Versión 6.0

Presione el botón Agregar y podrá completar nuevamente los datos anteriores para agregar otra/s transferencias a distintos proveedores en el mismo Lote, visualizando debajo el listado de las confeccionadas.

Una vez finalizada la carga presione el botón Aceptar y podrá verificar la información. Al Aceptar nuevamente se informará el número de Lote generado y podrá:

• Agregar Firma al Lote generado para lo cual deberá ingresar un Código de Seguridad -Token.

• Confeccionar una Nueva Transferencia para después autorizar todas desde la opción Autorizar en el menú de Transferencias-


Versión 6.0

5.4 Transferencias por archivo Habilitada para realizar transferencias entre cuentas propias y a proveedores del banco y otros bancos. También para el pago de sueldos en cuentas abiertas en el Banco. El archivo se confecciona a partir de una plantilla que se encuentra en esta opción y se descarga desde el enlace “Descargar archivo modelo (Excel)”. Contiene una Hoja con Instrucciones y otra a completar de acuerdo con las mismas. Una vez cargado el archivo exitosamente revise su correo electrónico o las notificaciones de e-banking para comprobar el resultado del proceso. Debe autorizar el lote de transferencias generado desde la opción Autorización.


Versión 6.0

5.5 Aumento de límite para Transferencias Inmediatas. Podrá aumentar el límite para transferencias inmediatas para una CBU destino y una fecha determinada hasta un máximo de $ 5.000.000. Este aumento de límite debe realizarse en forma previa a la autorización de la trasferencia. Para ello deberá ingresar en el menú Cuentas> Administración> Propias en el Banco, seleccionar la cuenta débito de la transferencia y presionar en el botón Modificar. Debajo de los Atributos de la cuenta se despliega el siguiente formulario a completar y luego Aceptar:

En Nuevo Monto debe ingresar el total de las transferencias que se realizarán a la CBU de la Cuenta Destino en la Fecha que se indique a continuación. Las transferencias creadas dentro de este límite serán tratadas como inmediatas si se cumplen los restantes requisitos para ello (Ej. Horario para inmediatas, cuenta destino apto para inmediatas, tiene Token activo).

5.6 Autorización de Transferencias Para Autorizar transferencias son condiciones necesarias: - Tener habilitada esta función en el Perfil. El usuario administrador ya las tiene habilitadas por defecto,

pero debe estar tildada en el Perfil de sus operadores. Revisar el perfil en el menú de configuración, opción Administración de Seguridad.

- La empresa deberá poseer al menos una cuenta propia habilitada para débitos en los Permisos y relacionada a un Esquema de Firmas que incluya a los operadores que podrán autorizar transferencias.

- Tener activado Token, el segundo Factor de Seguridad. Al ingresar en la opción Transferencias> Autorización se muestra la siguiente pantalla y podrá seleccionar uno o más lotes de transferencias para autorizar:


Versión 6.0

Presione “Agregar firma” y solicitará el ingreso de un código de seguridad generado con token para autorizar los lotes seleccionados.

El botón Quitar Firma se utilizará cuando, en un esquema de firmas múltiples para autorizar, se requiera quitar la/las ya ingresadas en las transferencias que se encuentren con estado Parcialmente Autorizado.

5.7 Consulta Podrá consultar las transferencias de los últimos 18 meses y sus estados. Para ello podrá utilizar el filtro de lotes de la pantalla inicial seleccionando el período de creación de las transferencias y otros datos disponibles. Una vez listadas, ingresando en cada una podrá consultar el detalle. También podrá exportar la información de la transferencia en formato Excel para ser utilizada como modelo para transferencias por archivo.


Versión 6.0

5.8 Modificación o eliminación de transferencias no firmadas. Se podrán eliminar o modificar las transferencias que aún no hayan sido firmadas, o sea con estado Confeccionado. Ingresando en el Menú Transferencias> Consulta, seleccione la transferencia y se desplegará el detalle mostrando al final los siguientes botones:

6 Pagos Mediante e-banking se dispone de diferentes opciones para el pago de Servicios e Impuestos.

6.1 Pago de Servicios Pago de Servicios en e-banking permite realizar pagos de servicios e impuestos de aquellos entes adheridos a Link Pagos. Esta operación requerirá la adhesión del servicio a e-banking por única vez, la confección del pago desde la Agenda de Pagos y la Autorización del mismo. Desde la opción Pagos/Servicios del menú vertical se podrán adherir nuevos servicios a la Agenda de Pagos, confeccionar y autorizar pagos, consultar y dar de baja servicios adheridos, revisar y obtener los comprobantes de los pagos realizados. Esta operatoria requiere el uso de Token.

6.1.1 Adhesión de Servicios Desde Pagos/ Servicios en el menú vertical se accede a las distintas opciones. En la opción Adhesión, el usuario podrá realizar la adhesión de el/los servicios que desea pagar. Para ello deberá seleccionar el Rubro y Ente de los respectivos desplegables, completar el Código Link Pagos y un Comentario a modo de referencia. La Adhesión de Servicios requiere Segundo Factor de Autenticación – TOKEN


Versión 6.0

Una vez adherido el servicio, habiendo ingresado el Código de Link Pagos que consta en la factura del servicio, el mismo será validado y, de ser correcto el código ingresado, el sistema solicitará ingresar un Código de Seguridad Token. Para finalizar presionar en “Autorizar”, quedando disponible para efectuar pagos sobre el mismo.

6.1.2 Agenda En esta opción se listan los servicios e impuestos que fueron adheridos anteriormente cuya fecha de pago se encuentra próxima a vencer. Caso contrario el sistema indicará que no se registran vencimientos pendientes.


Versión 6.0

Seleccionar los servicios que se desean abonar haciendo clic en el switch de selección a SI y luego presionar en “Pagar Servicio Seleccionado”. En la pantalla siguiente seleccionar la Cuenta de Origen sobre la cual se realizará el débito correspondiente y presionar en “Aceptar”. De esta forma el pago ha sido confeccionado y se debe Autorizar en el día para finalizar la operación

ingresando a la opción “Pagos/Servicios/Autorización”.

6.1.3 Autorización Desde esta opción, se deben AUTORIZAR los pagos cargados desde la Agenda. Allí se visualizará un filtro que permite limitar la búsqueda, o directamente presionar en el botón Buscar. Seleccionar el pago a realizar haciendo clic en el switch de selección a SI y presionar en Agregar Firma. Para realizar la operación deberá utilizar su TOKEN. El sistema emitirá el comprobante de pago correspondiente que podrá descargar e imprimir.


Versión 6.0

6.1.4 Consulta/Baja de Servicios Adheridos En esta opción se detallan todos los impuestos y servicios adheridos en e-banking. En caso de necesitar dar de baja alguno de ellos, deberá seleccionar el Impuesto o Servicio correspondiente y presionar en “Baja de Servicio Adherido”. En la siguiente pantalla se muestran los datos del Impuesto o Servicio a dar de baja. Para confirmar la operación presione en el botón “Aceptar”. E-banking solicitará confirmación de dicha eliminación, requerirá el ingreso de Código de Seguridad Token.

6.1.5 Pagos Realizados Desde esta opción Pagos/Servicios/Pagos Realizados se podrán consultar los pagos de impuestos y servicios realizados


Versión 6.0

Seleccionando cada pago se podrá visualizar información más detallada del mismo e imprimir el comprobante presionando en “Ver Comprobante”.

6.2 Pagos AFIP Para acceder a esta funcionalidad, se debe ingresar en PAGOS/AFIP. Para el Pago de VEP resulta necesario cumplimentar en todos los casos, los siguientes pasos:

• Cargar VEP

• Firmar VEP

• Enviar VEP

6.2.1 Cargar VEP Permite cargar VEP en e-banking, previa generación de los mismos en el sitio de AFIP (ya sea por la propia empresa como por terceros ajenos a la misma), para su posterior autorización (Firma) y envío del mismo. Ingresando por la opción Pagos/AFIP/Cargar VEP se deberá seleccionar el Tipo de VEP a visualizar, pudiendo optar, de la lista desplegable, por una de las siguientes opciones:

• VEP generado por la empresa para contribuyentes adheridos.

• VEP generados para su Empresa por terceros cuyo CUIT/CUIL es: (en este caso el sistema habilitará automáticamente el campo “CUIT/CUIL” para su ingreso). Aquí no es requisito que la empresa esté en el listado de contribuyentes adheridos

• VEP Número (en este caso el sistema habilitará automáticamente el campo “Número” y “CUIT/CUIL” para su ingreso) Completar una de las opciones y hacer clic en “Buscar”


Versión 6.0

En función de la información ingresada, e-banking requerirá la selección de la cuenta a debitar los fondos y la selección de VEP a pagar haciendo clic en el switch de selección a SI y Aceptar, se mostrará un mensaje de confirmación quedando disponible para la firma. Importante: para poder realizar el efectivo pago del VEP se debe proceder a Firmar VEP.

6.2.2 Firmar VEP Luego de efectuada la carga de los VEP, para realizar su pago se debe autorizar dicha transacción. En la presente opción los diferentes operadores podrán autorizar los pagos que estén sin autorizar o parcialmente autorizados. Luego que el VEP esté autorizado se podrá enviar al Organismo Recaudador desde la opción “Enviar VEP”. Para ello, ingresando por la opción “Pagos/AFIP/Firmar VEP” se visualizarán los VEPs pendientes de firma, pudiendo seleccionarse los mismos y agregar las firmas requeridas:


Versión 6.0

Presionar el botón “Agregar Firma”. Se visualizará un mensaje informando que el pago ha sido autorizado. Importante: Una vez que el pago esté firmado, deberá procederse a enviar los VEPs

6.2.3 Enviar VEP Mediante el ingreso por “Pagos/AFIP/Enviar VEP” se permite realizar el pago propiamente dicho ante AFIP de los VEP correctamente firmados. Haciendo clic en el switch de selección a SI y luego Enviar. Se visualizará un mensaje informando que el pago ha sido enviado exitosamente


Versión 6.0

6.2.4 Baja VEP Mediante el ingreso por “Pagos/AFIP/Baja VEP” se permite realizar la baja de VEP creados erróneamente o que no quieran ser visualizados. Dicha acción podrá realizarse en la medida que el mismo no haya sido efectivamente Enviado Al ingresar a la opción “Baja VEP” se permitirá la búsqueda de VEP susceptibles de ser eliminados.

6.2.5 Consulta VEPs Adicionalmente, mediante las opciones de “Consulta VEP” y “Baja VEP” del menú de funcionalidades “Pagos/AFIP” se podrán visualizar los VEPs generados y la posibilidad de su baja, respectivamente. En ambos casos se deberá seleccionar previamente el tipo de VEP a consultar o bajar los VEPs que se encuentren pendientes, mediante la siguiente pantalla:


Versión 6.0

6.2.6 Alta de Contribuyentes Opción disponible únicamente para usuarios administradores. Mediante la opción “Alta de Contribuyentes” podrá realizar la suscripción de la empresa como contribuyente para poder realizar pagos de VEP. También podrá dar de alta a terceros como contribuyentes, a los cuales se les podrá pagar los VEP con débito en las cuentas de la empresa. Al ingresar a la opción se visualizarán los contribuyentes habilitados por la empresa. Presionar el botón “Crear” para habilitar un nuevo contribuyente.

6.2.7 Baja de Contribuyentes Adicionalmente y mediante el ingreso de la opción de “Pagos/AFIP/Baja de Contribuyentes” podrá dar de baja contribuyentes adheridos oportunamente. Para confirmar la baja deberá presionar el botón eliminar.

6.2.8 Servicios AFIP La función “Servicios AFIP” permite conectarse al sitio de AFIP para realizar la generación de los volantes electrónicos de pago (VEP). Para poder acceder a la función el sitio de AFIP debe estar operativo. Los operadores de la empresa para poder utilizar esta funcionalidad deben tener el CUIT cargado en e-banking. En caso de no tener CUIT cargado, deberán realizarlo desde la opción “Personalización Operador/Datos Personales”.


Versión 6.0

Se acepta el texto legal mediante el botón “Aceptar”, y el sistema redireccionará al sitio de AFIP. Ya autenticado ante el sitio de AFIP podrá confeccionar allí los VEP a pagar. Al finalizar la creación del VEP deberá indicar el sitio donde efectuará el pago, debiendo seleccionar RED LINK. La generación del VEP en el sitio de AFIP puede ser realizada por un tercero ajeno a la empresa (Ej. Estudio Contable). En estos casos la generación no se realizará a través de e-banking sino directamente desde el sitio de AFIP con clave fiscal.

6.3 DEBIN “DEBIN” (Débito inmediato) es un medio de pago que tiene por objetivo proporcionar a los clientes bancarios –individuos y empresas- mecanismos seguros y accesibles de cobros en línea por la venta de bienes y servicios. La diferencia entre DEBIN y una transferencia común es que, en la transferencia, la persona que realiza la misma es la que envía el dinero. En DEBIN, la persona que recibe el dinero es quien inicia la transacción, solicitando el pago a otra persona. La operatoria consiste en la generación de una orden DEBIN (solicitud de débito) por parte de la Empresa que tendrá como destinatario un tercero (ejemplo Comprador). Esta orden, no se ejecutará hasta que el usuario Comprador acepte la misma. Si la acepta, en ese instante se realiza el débito en la cuenta del Comprador y el crédito en la cuenta del Vendedor. Puede efectuarse en pesos o dólares y está habilitada todos los días durante las 24 horas. Las opciones se encuentran en el Menú de funcionalidades opción Pagos/DEBIN:

• Adhesión de cuentas

• Ordenar


Versión 6.0

• Aceptar

• Listado

6.3.1 Adhesión de Cuentas La Empresa, para poder operar con DEBIN, deberá registrar las cuentas que desee, en el servicio. Para ello deberá ingresar mediante el menú de funcionalidades a “Pagos/DEBIN/Adhesión de Cuentas”. Allí se accederá a la siguiente pantalla para efectuar tal acción:

6.3.2 Ordenar Débitos Inmediatos Mediante esta opción la Empresa podrá ordenar DEBINes, generando un mensaje de solicitud de autorización para el débito de los fondos. Seleccionando Nueva Orden se requiere el ingreso de los siguientes datos:


Versión 6.0

Al Aceptar se enviará la orden de pago.

6.3.3 Aceptar Débitos Inmediatos Mediante esta opción podrán aceptar DEBINes emitidos por terceros. E-banking mostrará en formato de tabla, las solicitudes pendientes de autorización:


Versión 6.0

Seleccionando uno de los DEBINes recibidos, se accederá a visualizar la información completa que permitirá conocer a detalle la solicitud, tal como se muestra en la pantalla siguiente:

Por último, se visualizarán las opciones posibles respecto de las solicitudes recibidas. Entre ellas:

• Agregar Firma (de cara a autorizarlo).

• Rechazar DEBIN

• Desconocer DEBIN

Mediante la opción en cuestión se permitirán visualizar todas las órdenes de débito confeccionadas, durante un rango de fechas que podrá personalizarse.


Versión 6.0

6.4 DÉBITOS AUTOMÁTICOS DE SERVICIOS

6.4.1 Consultas Débitos Automáticos de Servicios en e-banking permite visualizar los pagos de servicios e impuestos adheridos a esta operatoria. Las consultas habilitadas son de vencimientos próximos y pagos realizados de débitos anteriores. Consultas de Próximos Débitos.

Consultas de Débitos Anteriores.


Versión 6.0

7 Inversiones En esta opción del menú, el cliente puede Comprar y vender moneda extranjera, constituir plazo fijo, consultar tasas y tenencias

7.1 Compra Venta de Moneda Extranjera Mediante e-banking se podrán realizar operaciones de compra y de venta de dólares al tipo de cambio fijado por el Banco de La Pampa SEM para el canal, comprador o vendedor, según corresponda, vigente al momento de perfeccionar cada operación. La operatoria estará habilitada de 8:00 a 14:30, tendrá un límite diario dispuesto por el Banco y requiere de cuenta a la vista en dólares vinculada. Mediante el menú de funcionalidades, opción Inversiones/Compraventa/Dólares, se accederá a la siguiente pantalla:


Versión 6.0

De acuerdo a la selección realizada, e-banking requerirá de información adicional tal como cuentas involucradas e importe, pudiendo en este último caso ingresarse pesos o dólares, calculándose automáticamente el importe en la otra moneda

7.2 Plazo fijo Se encontrará habilitada los días hábiles de 8 a 20 hs. y fines de semana y feriados de 8:00 hs a 24:00 hs. (según Comunicación "A" 3117 de B.C.R.A., las operaciones que se realicen en días hábiles se contabilizarán en esas fechas, en tanto que las efectuadas en días inhábiles el primer día hábil siguiente).


Versión 6.0

7.2.1 Constitución La constitución del plazo fijo desde e-banking realizará en forma automática el débito en la cuenta a la vista seleccionada. El cliente podrá optar por constituirlos en Pesos o en Dólares (en este último caso requiere que la cuenta débito sea en esta moneda). Al momento de la constitución, el cliente podrá optar por la:

• Renovación automática del plazo fijo a su vencimiento, por el total del plazo fijo (capital más intereses) y sin admitirse renovaciones parciales.

• Acreditación en cuenta: el pago del plazo fijo a su vencimiento se realizará en la misma cuenta utilizada para la constitución, no permitiéndose el cambio de cuenta destino.

El plazo mínimo para la constitución de certificados de plazo fijo es de 30 días.

En cualquier momento el cliente, y para los certificados que se hayan constituidos bajo esta modalidad, podrá modificar la opción de renovación automática (incluido el mismo día de vencimiento hasta las 20:00hs) , con lo cual el plazo fijo se acreditará en la cuenta en el momento del vencimiento.

Al ingresar las opciones seleccionadas el botón calcular le mostrará los datos finales de la imposición.


Versión 6.0

Presionando el botón “Aceptar” e-banking mostrara los datos definitivos y debiéndose “Confirmar” para completar la operación. Al confirmar, e-banking muestra el mensaje de que se ha realizado con éxito y emite el comprobante que puede ser descargado o impreso.


Versión 6.0

7.2.2 Tenencia Mediante la opción Inversiones/Plazo Fijo/Tenencias del menú de funcionalidades, se podrán visualizar los certificados vigentes para la Empresa, hayan sido constituido por e-banking u otro canal (Electrónico o por Sucursal).

• Modificar Acción al Vencimiento Seleccionado un certificado e-banking muestra el detalle del mismo, habilita, sólo en aquellos casos que hayan sido confeccionados por e-banking, la opción de “Modificar” para cambiar la opción “Acción al vencimiento” para “Acreditar en cuenta” si no lo está o para ingresar la opción de “Renovación Automática”.

7.2.3 Consulta de tasas Está disponible la consulta de las tasas por Plazos y Montos


Versión 6.0

7.2.4 Aceptar Plazo Fijo en otro Banco Mediante la opción Inversiones/Plazo Fijo/Aceptar PF Otros Bancos se visualizarán todos aquellos certificados solicitados en otros Bancos, mediante la modalidad “Plazo Web”, que requieren de autorización para el débito de los fondos en cuentas en el Banco de La Pampa SEM.

8 Préstamos El administrador/operador de la empresa que tenga asignada la opción de Préstamos en su menú podrá visualizar la oferta de préstamos que el Banco ha dispuesto para el cliente. Seleccionada una de las ofertas, podrán visualizarse los principales datos vinculados a la operación, pudiendo en ciertos casos modificar el importe, la cantidad de cuotas y la periodicidad. Una vez confirmada la opción, la cual requiere Token, el importe neto se acreditará en línea, en la cuenta corriente seleccionada, quedando a su vez asociada ésta al débito automático para la percepción del importe de las correspondientes cuotas.

8.1 Solicitud Ingresando al menú de funcionalidades, mediante la opción se muestra el detalle de la oferta del préstamo


Versión 6.0

Seleccionando alguna de las ofertas, se accederá a los datos de la misma, debiendo indicar la cuenta a la vista que quedará asociada a la operación (tanto para la acreditación de los fondos inicialmente como al cobro de las) y otros datos como cantidad de cuotas y fecha de primer vencimiento si se requieren.

Adicionalmente se deberán aceptar los términos y condiciones de la operación para poder “Solicitar”.

Se mostrarán los datos de la operación a tomar para su Confirmación final.

• Opción Modificar Se podrán modificar en los campos habilitados de acuerdo con la precalificación asignada a la empresa y características del préstamo. Luego presionar en Consultar para visualizar la operación de acuerdo a la nueva información ingresada.


Versión 6.0

• Opción Solicitar Una vez aceptadas los Términos y condiciones el sistema solicitará el Token. Se emite comprobante de la operación que puede ser descargado e impreso. El importe neto se acreditará en la cuenta seleccionada.

• Comprobante Préstamo

https://www.bancodelapampa.com.ar/Pymes/Ebanking/PrestamosEbankingTasaFija.pdf?org.apache.struts.taglib.html.TOKEN=2f3b4295a50ff303fd9ed79117ee5f7c


Versión 6.0

8.2 Consulta Ingresando en la función Préstamos del menú vertical y luego en la opción Consulta se muestra el detalle de los Préstamos vigentes.

Seleccionando cada préstamo desde los tres puntos de la izquierda, se desplegarán las siguientes opciones:

• Detalle de Préstamo: se muestra la información general del préstamo.


Versión 6.0

• Pagos realizados: se visualizan las cuotas pagadas del préstamo.

• Próximos vtos: se detallan los próximos vencimientos del préstamo. Seleccionado uno de los vencimientos se obtiene un mayor detalle del mismo.


Versión 6.0

9 Centro de Suscripciones Desde esta opción del menú principal podrá adherir su comercio para la venta con Tarjetas de Crédito/Débito del Banco o suscribirse a promociones si ya acredita sus ventas con tarjetas en el Banco.

9.1 Suscripciones Disponibles

Desde la opción Disponibles se visualizan las ofertas a las que podrá suscribirse. Haciendo click sobre las mismas se verán dos nuevas opciones para obtener Más información o completar los datos para la suscripción desde Ver Detalles:


Versión 6.0

Ingresando en Ver Detalles de la oferta seleccionada se visualizarán los datos de la Promoción/Adhesión, los del establecimiento si ya acreditara sus ventas con tarjetas en el Banco y la información a completar para la suscripción.

Una vez completados los datos solicitados, se deben aceptar los “Términos y Condiciones” y presionar el botón Suscribir. Podrá revisar los datos ingresados y Aceptar para confirmar la suscripción. Se emitirá un comprobante que podrá descargar.

9.2 Adheridas

Dentro de la opción Adheridas se podrán consultar las suscripciones vigentes realizadas desde e-banking.


Versión 6.0

Haciendo click sobre la suscripción se muestra el detalle de la misma. También podrá dar de baja la suscripción desde el botón Eliminar lo cual, una vez confirmada, no se podrá reversar o suscribirse nuevamente desde e-banking.

10 Cheques/e-cheqs Desde el menú Cheques/e-cheq , e-banking permite la administración de la cartera de cheques que el cliente registre en custodia, negociados o al cobro en el Banco y de la operatoria e-cheq (cheque electrónico). También puede solicitar chequeras para cheques en formato papel desde la plataforma

10.1 Resumen consolidado Mediante el acceso a la opción Resumen consolidado, el administrador, u operador a quien haya habilitado el acceso a esta función en el Perfil, podrá visualizar el estado actual de la cartera de cheques en custodia, en gestión de cobro (“Al cobro”) y Negociados. En el caso de los cheques en custodia y negociados se informará el importe total, cantidad de cheques y plazo promedio ponderado residual. Esta misma información se muestra desagregada por rango de plazos hasta el vencimiento de los cheques. Se podrá acceder al detalle de cada tipo de cheque haciendo clic en la fila de ese tipo de cheque en particular.


Versión 6.0

10.2 Vigentes En esta opción, se podrán realizar consultas de los cheques que aún no han llegado a su fecha de vencimiento, o que, habiendo llegado, están en proceso de clearing para su cobro. El filtro permite seleccionar cuenta de depósito, tipo de cheque (al cobro, negociado o en custodia), CUIT del librador, número de cheque o importe.

Una vez, seleccionados los datos a filtrar presionar “Buscar” y se accederá a un resumen con la cantidad de cheques vigentes, el importe total de los mismos, y el plazo promedio de cobro; a continuación se expone la


Versión 6.0

lista de cheques. El orden de visualización de los cheques podrá ser modificado haciendo clic en los encabezados de cada columna.

Desde aquí se podrá acceder a la información de cada cheque en particular, tal como se observa en la siguiente imagen.


Versión 6.0

10.3 Negociar Si cuenta con calificación vigente para la negociación de cheques (Cupo), podrá negociar cheques o e-cheqs en custodia desde e-banking hasta el día anterior al vencimiento de los mismos (excepto aquellos que se encuentren marcados como En Custodia No Negociable). Para ello, el administrador, o el operador a quien haya habilitado el acceso a esta función en el Perfil, debe ingresar en la opción Negociar y realizar los siguientes pasos:

• En la primera tabla se visualizan las cuentas con cupos vigentes para negociar cheques. Debe seleccionar una cuenta.

• En la segunda tabla se visualizan los cheques disponibles para negociar. El orden de visualización de los cheques podrá ser modificado haciendo clic en los encabezados de cada columna.

• Seleccione los cheques o e-cheqs a negociar haciendo clic en el switch de selección a SI.

• En la tercera tabla se listan los cheques seleccionados.

• Debajo se muestra el importe acumulado de los cheques / e-cheqs a negociar y el cupo disponible actualizado.

• Hacer clic en el botón “Negociar”


Versión 6.0

Así se accederá a una pantalla en donde se visualizará la cuenta y los cheques seleccionados, debiendo aceptarse los términos y condiciones del servicio, para proseguir. Aceptados los mismos, se debe proceder a confirmar la negociación y se accede al resultado de la misma, tal como se observa en la siguiente pantalla:

Los valores que pudieron ser efectivamente negociados figurarán con resultado “Aceptado”. Caso contario el resultado será “Denegado” y se indicará el motivo correspondiente. La acreditación de los cheques negociados en la cuenta seleccionada es inmediata. Desde el botón “Ver comprobante” se podrá acceder al comprobante de la operación.


Versión 6.0

10.4 Históricos Mediante el acceso por esta opción de menú, se podrán consultar los cheques que han llegado a su fecha de vencimiento y finalizado el proceso de cobro. El filtro permite seleccionar cuenta de depósito, tipo de cheque (al cobro o negociado), Fechas, CUIT del librador, número de cheque o importe. Una vez aplicado el filtro, se visualizará el listado de cheques y sus Estados (Pagado o Rechazado) y se podrá acceder a mayor información haciendo clic sobre cada uno de ellos. El orden de visualización de los cheques podrá ser modificado haciendo clic en los encabezados de cada columna.

10.5 e-cheqs El cheque electrónico (en adelante e-cheq) es una orden de pago electrónica dirigida al Banco donde se encuentra radicada la cuenta corriente girada. A través de e-banking podrá indicar al Banco a que persona física y/o jurídica debe abonar el cheque, con los fondos disponibles en la cuenta y/o con fondos correspondientes al acuerdo de giro en descubierto. Se pueden emitir echeqs al día o de pago diferido, bajo la modalidad “a la orden” o “no a la orden”.

Para operar en e-cheqs son condiciones necesarias, las siguientes: - Tener habilitada esta función y sus opciones en el Perfil. El usuario administrador ya las tiene habilitadas por defecto, pero deben estar tildadas en el Perfil de sus operadores. Revisar el perfil en el menú de configuración, opción Administración de Seguridad. - La empresa deberá poseer al menos una cuenta propia habilitada para débitos en los Permisos y relacionada a un Esquema de Firmas que incluya como Operadores quienes sean Titulares o Apoderados de la Cuenta Corriente adherida y en la pestaña Operaciones tenga tildado e-cheqs. - Tener activado Token, el segundo Factor de Seguridad. Ingresando al menú Cheques/e-cheqs y luego a e-cheqs se accede a las opciones para la operatoria:

• Emitir

• Firmar

• Emitidos

• Recibir

• Admitidos

• Adherir cuentas

10.5.1 Adhesión al servicio de e-cheq – Adherir Cuentas El usuario Administrador deberá ingresar al menú Cheques/e-cheqs> e-cheqs > Adherir Cuentas. Por única vez se desplegará la solicitud de adhesión al servicio de e-cheq para los cual deberá aceptar los Términos y Condiciones que se podrán descargar desde el link. Esta acción genera un comprobante que podrá consultar desde el menú Consultas y Solicitudes>Comprobantes. Luego podrá adherir las cuentas desde las cuales se emitirán e-cheqs. Importante: Se debe crear o modificar uno o más Esquemas de Firmas (Cuentas>Administración) para la emisión de e-cheqs que deberán contener como operadores a quienes sean Titulares o Apoderados en la Cuenta Corriente adherida y en la pestaña Operaciones tenga tildado e-cheqs. (Ver Punto 4.2.6 Esquema de Firmas)


Versión 6.0

10.5.2 Emitir e-cheq El usuario administrador o el operador habilitado, puede emitir uno o varios e-cheqs completando los datos solicitados en pantalla. Se pueden emitir e-cheqs al día o de pago diferido, bajo la modalidad “a la orden” o “no a la orden”. Emisión múltiple: En el campo Cantidad E-cheqs podrá indicar más de 1 (hasta 25) y automáticamente el importe total será desdoblado en e-cheqs de montos iguales, debiendo completar las fechas de pago de cada uno. Los importes también pueden ser modificados debiendo verificar el Importe Total de la emisión. Se deben Aceptar los “Términos y Condiciones” para confirmar la emisión y se genera un Nro. de referencia interno del e-cheq para autorizarlo posteriormente desde la opción Firmar. Con la Firma se genera el Nro. de e-cheq definitivo (ID) y el mail al beneficiario si se hubiese seleccionado esta opción.


Versión 6.0


Versión 6.0

10.5.3 Firmar Desde esta opción se podrá Agregar Firma a uno o más e-cheqs confeccionados o Quitar Firma de los operadores que ya la hubieran ingresado en caso de firma conjunta. Para autorizar se debe Ingresar Token.

10.5.4 Emitidos Ingresando en esta opción se accede a un filtro de búsqueda de e-cheqs emitidos y sus estados. Visualizará un listado que cumple con los criterios de búsqueda ingresados anteriormente y podrá consultar cada e-cheq detallado y descargar la información.

10.5.5 Recibir Podrá consultar los e-cheqs emitidos a su favor con todos sus detalles, incluyendo la cadena de endosos completa a efectos de Admitir o Repudiar los mismos: Admitir: acción por la cual el beneficiario acepta el e-cheq recibido o acepta la solicitud de devolución de un e-cheq realizada por el librador o endosante anterior. Repudiar: acción por la cual el beneficiario rechaza el e-cheq recibido por el emisor o endosante o rechaza la solicitud de devolución de un e-cheq realizada por el librador o endosante anterior.


Versión 6.0

En la pantalla de esta opción se mostrarán los e-cheqs a Admitir o Repudiar divididos en secciones, dependiendo si fueron recibidos por emisión, endoso o cesión electrónica de derechos (para e-cheqs no a la orden). Los cheques elegidos se irán listando en la sección “e-cheqs seleccionados” para luego Admitir o Repudiar, previa aceptación de los Términos y Condiciones de la operatoria. El e-cheq admitido queda en estado “Activo” y se puede endosar, ceder, custodiar o depositar desde el menú Admitidos. Si se repudia el e-cheq, éste volverá al endosante o librador.

El plazo para Admitir o Repudiar un e-cheq es hasta la fecha de vencimiento del valor, es decir, 30 días posteriores a la fecha de pago. En el caso de que el e-cheq no sea aceptado ni repudiado dentro del plazo correspondiente, caducará a su fecha de vencimiento.

10.5.6 Admitidos Ingresando en esta opción se accede a un filtro de búsqueda de e-cheqs que han sido aceptados y sus estados. Visualizará un listado que cumple con los criterios de búsqueda ingresados anteriormente y podrá consultar cada e-cheq detallado y descargar la información. Los estados que podrá consultar son: Activo – Devolución Pendiente- Rechazado – Vencido- Pagado – Depositado. E-cheqs con estado Activo: Podrán ser seleccionados para indicar las siguientes Acciones:

• Endoso: para transferir e-cheqs “a la orden” a un nuevo beneficiario. Cada e-cheq admite hasta 100 endosos. Se debe ingresar el CUIT del beneficiario y presionar en Consultar.

• Cesión electrónica de derechos: para transferir e-cheqs “no a la orden” a un nuevo beneficiario. Cada e-cheq admite hasta 10 cesiones. Se debe ingresar el CUIT y el Domicilio del beneficiario y presionar en Consultar.


Versión 6.0

• Poner en Custodia: el Banco realiza la administración del e-cheq de pago diferido, con la opción de poder negociarlo antes de su vencimiento. Se debe seleccionar la cuenta en la que se pondrá el cobro el e-cheq a su vencimiento.

• Deposito: poner al cobro el e-cheq hasta 30 días con posterioridad a la fecha de pago y con los plazos de clearing habituales de cheques para su acreditación. Se debe seleccionar la cuenta en la que se pondrá el cobro el e-cheq.

En todas las acciones se deben aceptar los Términos y Condiciones de la operatoria. La pantalla a la que se accederá será la siguiente:

Anular o solicitar la devolución de un e-cheq.

El librador podrá anular un e-cheq emitido, antes que el beneficiario lo haya aceptado o repudiado, seleccionando el e-cheq desde la opción Emitidos. Si el e-cheq ya fue Admitido por el beneficiario, podrá solicitar la devolución de este, que podrá ser aceptada o rechazada por el destinatario

De la misma forma, los e-cheqs a su favor cuya devolución haya solicitado el librador, los encontrará en la opción Admitidos con estado Devolución Pendiente para ser aceptada o rechazada.

E-cheqs con estado Rechazado: (Certificado de Acciones Civiles – CAC)

Ante un e-cheq al cobro rechazado, sobre el cual se ejecutarán acciones judiciales, sin más negociación posterior entre las partes para proceder al cobro / recupero del mismo, se solicitará un Certificado de Acciones Civiles.

Para ello seleccionar en la consulta de e-cheqs admitidos / Estado Rechazado; a continuación, seleccionar el e-cheq correspondiente. Se mostrará en pantalla todos los datos del e-cheq antes de su confirmación.


Versión 6.0

Al confirmar la descarga se emitirá el comprobante con el cual deberá concurrir al Banco con el Nro. de e-cheq rechazado (ID) para que el Oficial le emita el “Certificado de Acciones Civiles” a los fines de realizar el cobro de este por la vía judicial.

10.6 Solicitar chequera de cheques en formato papel El administrador o el operador que tenga habilitada esta función en el Perfil, podrá realizar la solicitud de chequeras a través de e-banking. Al momento de ingresar en esta opción el sistema mostrará las cuentas corrientes que posee habilitadas, donde podrá solicitar las chequeras correspondientes, cumpliendo con lo siguiente, deberá:

• El administrador/operador deberá poseer los perfiles asociados para poder realizar esta acción.

• Tener activada al menos una cuenta propia en el sistema.


Versión 6.0

• Poseer los permisos correspondientes en la cuenta para poder solicitarle chequera

Al seleccionar la cuenta el sistema se seleccionará desde las opciones habilitadas

• Tipos de Cheques:(Dato obligatorio)

- Libreta Común - Libreta Pago Diferido - Formulario Continuo Común

- Formulario Continuo Pago Diferido

• Cantidad de chequeras (Dato obligatorio)

- Lista Desplegable (10, 25,50) para Libreta. Default (50)

- Lista Desplegable (1000) para Formulario Continuo.

• Cantidad de cheques por chequera (Dato obligatorio) - Lista Desplegable (desde 1 hasta 10). Default (1)

Al completar las opciones se presiona Aceptar y el sistema confirma la operación


Versión 6.0

11 Caldén Agraria En el menú de funcionalidades se encuentra la opción Caldén Agraria, pudiendo desde allí acceder para operar ya sea como usuario de la tarjeta, como comercio adherido o en calidad de ambos.

11.1 Cuenta y tarjetas Desde esta opción puede realizar las siguientes operaciones:

• Si no es cliente de Caldén Agraria puede requerir el alta de una cuenta desde la cual, posteriormente, podrá solicitar la/las Tarjeta/s para operar.

• Si el Cliente posee tarjetas podrá Consultar información sobre la cuenta de Caldén Agraria, límite de compra, saldo disponible y Tarjetas relacionadas. Solicitar nuevas Tarjetas, Habilitarlas, Bloquearlas con y sin reimpresión.

• Opción Solicitud de nueva Tarjeta Mediante la opción en cuestión se podrá solicitar al Banco la emisión, como titular, de tarjeta Caldén Agraria, sujeto a su aprobación y calificación crediticia. Tal solicitud generará un mensaje al Banco a efectos que un oficial de negocios se ponga en contacto con la Empresa para llevar adelante la gestión.


Versión 6.0

Adicionalmente se deberá seleccionar una Cuenta Corriente donde se debitará el pago del resumen mensual y el Tipo de Abono del mismo: pudiendo seleccionar si se abonará el Saldo Total o el pago mínimo. Se mostrará el mensaje Aceptar para confirmar la solicitud.

11.2 Resumen Los usuarios de Caldén Agraria pueden consultar los resúmenes desde e-banking. Para ello deben ingresar en la opción Resumen seleccionar las fechas del período a consultar y presionar “Buscar”:

11.3 Comercios Accediendo a esta opción la empresa puede Adherir un comercio a Caldén Agraria, consultar información del comercio adherido, Consultar/dar de alta vinculaciones de comercios minoristas con comercios mayoristas para operar a través del sistema Tradicional Mayorista. Si la empresa no se encuentra registrada como comercio de Caldén Agraria puede gestionar el alta desde e-banking ingresando en la opción comercios y presionando sobre “Solicitud”.


Versión 6.0

Debe seleccionar una cuenta crédito y Aceptar. El sistema le indicará que envió la solicitud de alta de cuenta y que en los próximos días será contactado por el Banco.

Si el comercio se encuentra adherido a Caldén Agraria, en esta opción puede consultar los datos de las adhesiones, el número de comercio asignado, la Cuenta Crédito de las ventas y liquidaciones, y el tipo de adhesión: Minorista o Mayorista.

Si el Tipo de adhesión del comercio es mayorista, ingresando en “…” verá los comercios minoristas que tiene vinculados para que puedan vender por cuenta y orden suya. También puede vincular nuevos comercios presionando sobre “Vincular nuevo comercio minorista” e ingresando el CUIT y denominación del mismo.


Versión 6.0

A través de esta funcionalidad va a poder autorizar a otros comercios para vender por cuenta y orden suya.

11.4 Cupones En esta opción el usuario puede consultar las compras efectuadas con Caldén Agraria y la fecha de liquidación de las mismas o vencimiento de los cupones. Si su Empresa también es comercio de Caldén Agraria podrá ver las ventas efectuadas con cada sistema.


Versión 6.0

11.4.1 Descuento de Cupones El comercio minorista o mayorista puede descontar los cupones del Sistema Tradicional a efectos de lograr liquidez inmediata de las ventas a plazo. Para ello debe seleccionar el cupón y se visualizarán los datos del mismo y las condiciones del descuento. Se deben aceptar los Términos y Condiciones y confirmar desde el botón Descontar Cupón. Esta operación requerirá una segunda confirmación. El importe neto del descuento será acreditado en la cuenta del cliente a las 24 hs.

11.4.2 Transferencia de Cupones Por esta opción el comercio minorista transfiere el cupón a un mayorista relacionado. Así el comercio agropecuario vende por cuenta y orden de la empresa proveedora, que es quien financia las operaciones al usuario de la Tarjeta, pudiendo solicitar el descuento de los cupones. El mayorista previamente debe haber habilitado al minorista desde la opción Comercios. Se debe elegir el cupón a transferir y seleccionar “Transferir Cupón”.

11.5 Liquidaciones En esta opción los comercios minoristas y mayoristas pueden consultar las liquidaciones de las ventas efectuadas por cualquiera de los sistemas habilitados o las liquidaciones correspondientes al descuento de cupones. Para ello deben ingresar las fechas del período a consultar y presionar “Buscar”. Las liquidaciones se visualizarán a las 24 hs. de realizada la operación de descuento.

12 Consultas y solicitudes Desde la barra del menú de funcionalidades se habilitan opciones de:

• Comprobantes


Versión 6.0

• Posición al 31/12

12.1 Comprobantes Permite acceder a la consulta y listado de los últimos comprobantes emitidos desde e-banking. Si bien se muestran los últimos, la funcionalidad permite realizar búsquedas de comprobantes, pudiendo aplicar filtros por operación, número de comprobante y/o rango de fechas.

Accediendo al comprobante seleccionado permite descargarlo en formato PDF, TXT, XLS o CSV.

12.2 Posición al 31/12


Versión 6.0

Mediante la opción Consultas y Solicitudes/Posición al 31/12, se podrá acceder a la posición de las cuentas al cierre de años anteriores, principalmente para brindar información útil para la Empresa de cara a brindar información a terceros. Así se desplegará la información correspondiente a cada cierre, permitiendo seleccionar aquella que el cliente desee. Ello a través de una pantalla como la siguiente:

12.3 Envío de Documentación Seleccionando en el menú vertical principal, la opción “Consultas y solicitudes” se podrá acceder a la solapa de Envío de Documentación. Desde allí se podrá enviar documentación/archivos que requiera el Banco para diversos trámites y/o productos.


Versión 6.0

12.4 Agenda La opción Agenda, dentro del menú de “Consultas y solicitudes” permite consultar las operaciones con vencimiento disponibles en el Banco. Se podrán consultar operaciones con vencimientos en Pesos y Dólares hasta 3 (tres) meses.


Versión 6.0

Anexo II – Diseño de registro de archivo Pago a proveedores

Objetivo El objetivo del presente instructivo consiste en indicar los pasos a seguir para dar de alta en forma masiva las cuentas de crédito de proveedores del Banco de La Pampa SEM necesarias para poder realizar transferencias electrónicas a través del sistema e-banking.

Características Generales El proceso consiste en la carga de un archivo con los datos de las cuentas a dar de alta. Se ingresa a e-banking a la pestaña Administración de Cuentas, Grupos de Cuentas de Terceros, Crear, Examinar y se carga el archivo. El servicio no tiene costo adicional.

Diseño de registro Nombre del archivo: CTAS PROVEEDORES BLP Diseño: Texto (ASCII)

Registro Control

Descripción Obligatorio Tipo Relleno Valido Longitud1 Numero archivo S N “ ” numerico 32 CUIT (Empresa) S N numerico 113 Uso de Cuentas S C Proveedores "PR" 24 Nombre grupo de cuentas S C “ “ 805 Filler S C “ “ “ “ 29

Longitud total 125

Registro Datos

Descripción Obligatorio Tipo Relleno Valido Longitud6 Operación S C "A" 1

7 Tipo Documento Titular S C " "DNI 01 -LE 02 - LC 03 -CI 04 - CUIT 11 2

8 Documento Titular S N " " 119 Tipo Cuenta S C " " CC 01 - CA 02 2

10 Moneda Cuenta S N " " Pesos 00 - Dólar 01 2

11 CBU de la cuenta S C " " 2212 Uso Cuenta S C "PR" 213 Atributo Débito S C ”N” 114 Atributo Crédito S C “S” 115 Atributo Consulta S C ”N” 116 Descripción S C “ “ 80

Longitud total 125 • El archivo a confeccionar se encuentra “dividido” en dos partes:


Versión 6.0

Cabecera: comprendida por el Registro Control. Contiene el número de archivo a asignar por la empresa, el número de CUIT de la misma, la descripción del uso que se dará a las cuentas a cargar y nombre del archivo. Registro de detalle Medio: comprendido por el Registro de Datos. Contiene la identificación de la operación que se va a realizar “A” de la cuenta, el tipo de documento del titular (01-DNI, 02-LE, 11-CUIT), el número de documento o CUIT, tipo, moneda y número de cuenta (CBU de 22 caracteres), uso de la cuenta “PR”, atributos: Atributo Débito: N (se debe completar con este dato fijo). Atributo Crédito: S (se debe completar con este dato fijo). Atributo Consulta: N (se debe completar con este dato fijo). Y por último la descripción de la misma (campo de 80 caracteres).

• En caso de existir algún error en la “cabecera” o en el “registro detalle” del archivo, el mismo será rechazado en forma completa sin posibilidad de generar el alta de ninguna cuenta.

• Cuando se trata de campos numéricos los espacios que sobran se deben completar con ceros a la izquierda. Cuando se trata de campos alfanuméricos, se deben dejar espacios en blanco a la derecha.

• Tener en cuenta que cada línea del archivo debe llegar al carácter 126 y ahí se hace el retorno (ENTER), a excepción de la última línea, donde no se debe dar Enter, sino que debe concluir allí mismo.

Archivo Modelo

Ejemplo 1 06422222222255PRCTAS PROVEEDORES BLP X 06422222222255PRGrupo de cuentas desde archivo de prueba66 X

A113053047359301000930300111200002051001PRNSNCuenta desde archivo 1 A113053047359301000930300111200002051001PRNSNCuenta desde archivo 1


Ejemplo 2 06422222222255PRGrupo de cuentas desde archivo de prueba66 X 06422222222255PRGrupo de cuentas desde archivo de prueba66 X





A113053047359301000930300111200002051005PRNSNCuenta desde archivo 1

Documents

Manual de Producto - Banco de La Pampa de...El usuario Administrador debe integrar una de las Cuentas Corrientes de la empresa. 1.3.2 Recepción de Usuario y Clave de Acceso Una vez