Manual de Usuario Módulo Caja

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Manual del Usuario

Br@nchWorks Módulo Caja

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Manual del Usuario

Versión febrero 2007

Dirigido a:

USUARIOS AUTORIZADOS PARA UTILIZAR EL MÓDULO CAJA DEL

SISTEMA BRANCHWORKS.


3

Tabla de contenido

Introducción.......................................................................................................................... 8

Objetivos................................................................................................................................ 9

Objetivo general ................................................................................................................. 9

Objetivos específicos .......................................................................................................... 9

Generalidades ..................................................................................................................... 11

Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Caja................................................ 11

Acerca de los iconos o botones......................................................................................... 12 Botones generales del Módulo BranchWorks. ............................................................. 12 Teclas de función.......................................................................................................... 13

Para comenzar con el Módulo Caja................................................................................. 14

Formas de ingresar a las opciones de Caja ..................................................................... 15

Definiciones básicas ......................................................................................................... 15

Lista de mensajes comunes al ejecutar las transacciones del Módulo Caja.................... 15

Otros mensajes al ejecutar transacciones del Módulo Caja............................................ 19

¿Cómo se interrelaciona el Módulo Caja con otros Módulos de B@nkworks? .............. 24

¿Cómo está estructurado el Módulo Caja?...................................................................... 25

Conociendo el Módulo Caja .............................................................................................. 28

Cómo ingresar al Módulo Caja?...................................................................................... 28

¿Cuál es funcionalidad de las opciones del menú de Transacciones Operadores? ........ 29 Submenú Operadores.................................................................................................... 29

Transacción-0005 Registrar Entrada ........................................................................ 29 Transacción-0010 Registrar salida ........................................................................... 30 Transacción-1107 Ingreso de Efectivo inicial (Cajero)............................................ 30 Transacción-1241 Sobrantes de Caja ....................................................................... 30 Transacción-1242 Faltantes de Caja......................................................................... 31 Transacción-0820 Cierre de Caja ............................................................................. 31 Transacción-1201 Efectivo Recibido en Tesorería (Tesorería)................................ 31 Transacción-1211 Efectivo Entregado de Tesorería (Tesorería).............................. 32 Transacción-0055 Efectivo Recibido de Tesorería (Cajero) .................................... 32 Transacción-0050 Efectivo Entregado a Tesorería (Cajero) .................................... 33 Transacción-1202 Efectivo Recibido de Bancos...................................................... 33 Transacción-1212 Efectivo Entregado a Bancos...................................................... 33

Submenú Monetarios.................................................................................................... 34 Transacción-0100 Depósito Inicial........................................................................... 34 Transacción-0112 Depósitos .................................................................................... 35 Transacción-0131 Nota de Crédito........................................................................... 35


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Transacción-9121 Nota de Débito............................................................................ 36 Transacción-0101 Cheque Propio Pagado................................................................ 36 Transacción-0701 Cheque Certificado Pagado ........................................................ 37 Transacción-0150 Cheque de Ventanilla Pagado (comúnmente llamado Cheque de Caja) ......................................................................................................................... 38

Submenú Ahorro .......................................................................................................... 38 Transacción-0200 Depósito Inicial........................................................................... 38 Transacción-0211 Depósitos .................................................................................... 39 Transacción-0231 Nota de Crédito........................................................................... 40 Transacción-0201 Retiro .......................................................................................... 41 Transacción-0205 Retiro sin Libreta ........................................................................ 42 Transacción-0206 Retiro de Ahorro Restringido ..................................................... 42 Transacción-0280 Actualización Libreta.................................................................. 43 Transacción-9220 Nota de Débito............................................................................ 43 Transacción-0241 Posteo Manual ............................................................................ 43 Transacción-0242 Inicialización de Libreta ............................................................. 44 Transacción-0243 Impresión Encabezado Libreta ................................................... 44 Transacción-7205 Retiro sin Libreta PreAutorizado................................................ 44 Transacción-4201 Retiro Preautorizado ................................................................... 45

Submenú Bancos .......................................................................................................... 46 Cuentas Corrientes.................................................................................................... 46

Transacción-0801 Cheque Pagado por Conciliación............................................ 46 Transacción-0805 Cheque de Gerencia Pagado ................................................... 46 Transacción-0806 Depósito inicial....................................................................... 46 Transacción-0807 Remesa.................................................................................... 47 Transacción-0810 Emisión de Cheque con Cuenta Contable .............................. 47 Transacción-0811 Emisión cheques de Gerencia................................................. 48

Cuentas de Ahorro .................................................................................................... 49 Transacción-0812 Depósito inicial....................................................................... 49 Transacción-0813 Depósito.................................................................................. 50 Transacción-0814 Retiro ...................................................................................... 50

0808 Nota de Abono................................................................................................. 51 0809 Nota de Cargo.................................................................................................. 52

Submenú Varios ........................................................................................................... 53 Transacción-0999 Recaudaciones por Cuenta Ajena ............................................... 53 Transacción-1300 Cheque Ajeno Pagado................................................................. 54 Transacción-0217 Transferencias de Fondos Habilitación ...................................... 54 Transacción-0330 Pago Transferencias de Fondos .................................................. 55 Transacción-1231 Ingresos varios ............................................................................ 55 Transacción-1232 Ingresos Varios con Cuenta Contable......................................... 56 Transacción-1221 Egresos varios............................................................................. 57 Transacción-1222 Egresos Varios con Cuenta Contable ......................................... 58 Transacción-1021 Egresos de Personal .................................................................... 59 Transacción-1999 Pago de Colector con Cargo a Cuenta ........................................ 59 Transacción-4101 Ingreso Cheques Vouchers ......................................................... 60 Transacción-0899 Ingreso de Facturas ..................................................................... 60 Transacción-9801 Cheque de Caja Pagado .............................................................. 60


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Transacción-3236 Ingresos Varios con Cuenta. ....................................................... 61 Transacción-3221 Egresos Varios con Cuenta. ........................................................ 61 Transacción-3333 Pago de Comisión....................................................................... 62 Transacción-3334 Pago de comisión con Cargo a Cuenta ....................................... 62

Submenú Consultas ...................................................................................................... 63 Transacción-0500 Consulta de Saldos Ahorro ......................................................... 63 Transacción-1505 Consultas de Saldos Monetarios (Cuenta Corriente).................. 63 Transacción-0510 Consulta de Saldos de CD´s (Depósitos a plazo) ....................... 64 Transacción-5020 Consulta General de Cuentas...................................................... 64 Transacción-5400 Consulta de Últimos Movimientos ............................................. 64 Transacción-0508 Consulta de Saldos...................................................................... 64

Depósitos a plazo.......................................................................................................... 64 Transacción-0281 Depósito Inicial........................................................................... 64

Mantenimiento.............................................................................................................. 65 Transacción-0198 Nota Débito Cheque Rechazado................................................. 65 Transacción-0192 Liberación Fondos en Compensación......................................... 65 Transacción-0990 Pago de Intereses por Cierre Cuenta........................................... 66 Transacción-0272 Capitalización de Intereses por Cierre Cuenta............................ 66 Transacción-0195 Nota de Débito Penalización Capital.......................................... 66 Transacción-0261 Retiro por Cierre de Cuenta........................................................ 67 Transacción-9194 Liberación de Compensación Propia .......................................... 67 Transacción-5850 Bloqueo de Fondos ..................................................................... 68 Transacción-8005 Liberación Bloqueo de Fondos................................................... 68 Transacción-1100 Cancelación de Orden de Pago en Efectivo................................ 68 Transacción-1198 Nota Débito por Comisión Cheque Rechazado .......................... 69 Transacción-1200 Traspaso de Fondos .................................................................... 69 Transacción-0338 Impresión de Cheques Rechazados ............................................ 69 Transacción-8192 Liberación de Fondos en Compensación Exterior...................... 69 Transacción-9190 Pignoración ................................................................................. 70 Transacción-9192 Liberación Pignoración............................................................... 70 Transacción-2199 Impresión de Facturas................................................................. 70

Submenú Tarjeta de Crédito ......................................................................................... 71 Transacción-6010 Pago Tarjeta Habiente................................................................. 71 Transacción-6040 Retiro en Efectivo de Tarjetahabiente ........................................ 71 Transacción-1630 Pago a Afiliado ........................................................................... 72

Submenú Colocaciones ................................................................................................ 72 Transacción-7001 Pago de Préstamos ...................................................................... 72 Transacción-7002 Pago de Préstamo con Nota de Débito ....................................... 72 Transacción-7004 Pago Préstamo con Remesa Bancaria......................................... 73 Transacción-7005 Pago de Préstamos con Cuenta Contable.................................... 73 Transacción-7006 Pago Préstamo PALM ................................................................ 74 Transacción-7020 Consulta General de Préstamos .................................................. 74 Transacción-7030 Pago Masivo ............................................................................... 75 Transacción-7040 Pago por Cupo en Efectivo ......................................................... 75 Transacción-7041 Pago por Cupo con Remesa Bancaria......................................... 75 Transacción-7045 Pago de Préstamo por Vía Judicial ............................................. 76 Transacción-7046 Pago de Excedentes en Efectivo ................................................. 76


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Transacción-7047 Pago de Excedentes con Cheque ................................................ 76 Transacción-7048 Pago de Excedentes con Abono a Cuenta................................... 77 Transacción-7070 Ingreso por Recuperación de Crédito Popular............................ 77 Transacción-7080 Ingreso por Pagaduría ................................................................. 77

Submenú Accionistas ................................................................................................... 78 Transacción-0600 Compra de Acciones................................................................... 78

Conociendo la funcionalidad del Menú de Transacciones Terminalistas ....................... 79 Submenú Terminalista.................................................................................................. 79

Transacción-0005 Registrar Entrada ........................................................................ 79 Transacción-0010 Registrar Salida........................................................................... 80

Depósitos monetarios ................................................................................................... 80 Transacción-0121 Nota de Débito............................................................................ 80 Transacción-0102 Cheque Propio Depositado ......................................................... 81 Transacción-0105 Cheque Propio Recibido en Compensación ............................... 81 Transacción-0711 Cheque Certificado (Emisión) .................................................... 81 Transacción-0702 Cheque Certificado Depositado.................................................. 82 Transacción-0703 Cheque Certificado Recibido...................................................... 82 Transacción-0151 Nota de Crédito........................................................................... 83 Transacción-0199 Cuadre Cajero-Terminalista........................................................ 83 Transacción-5711 Cheque Reservado (emisión)...................................................... 83 Transacción-5101 Pago Cheque Propio Parcial ....................................................... 84 Transacción-3106 Cheque Propio Recibido en Compensación Sin Firma............... 84 Transacción-3105 Consulta de Firma....................................................................... 85 Transacción-0107 Cheque Propio Recibido Pago de Tarjeta................................... 85 Transacción-0109 Cheque Propio Recibido Pago Préstamos................................... 85

Submenú Ahorro .......................................................................................................... 86 Transacción-0220 Nota de Débito............................................................................ 86 Transacción-5231 Nota de Crédito........................................................................... 86 Transacción-5712 Reserva de Fondos...................................................................... 87

Submenú Varios ........................................................................................................... 87 Transacción-0802 Cheque Gerencia Depositado ..................................................... 87 Transacción-0803 Cheque de Gerencia Recibido en Compensación....................... 88 Transacción-0399 Cheque Ajeno Depositado .......................................................... 88 Transacción-0521 Cheques del Exterior Depositados.............................................. 88 Transacción-0900 Modificación de Códigos Misceláneos....................................... 89 Transacción-4399 Cheque Ajeno Recibido Pago de Tarjeta.................................... 89 Transacción-0699 Cheque Ajeno Recibido Pago de Acciones ................................ 90 Transacción-5399 Cheque Ajeno Recibido Pago de Préstamos............................... 90 Transacción-2231 Ingresos Varios ........................................................................... 90 Transacción-2221 Egresos Varios ............................................................................ 91 Transacción-6399 Cheque Ajeno Recibido.............................................................. 91 Transacción-9802 Cheque de Caja Depositado........................................................ 91 Transacción-9803 Cheque de Caja Recibido en Compensación .............................. 92 Transacción-6397 Cheque del Exterior Recibido..................................................... 92 Transacción-4397 Cheque Exterior Recibido Pago Tarjeta ..................................... 93 Transacción-5397 Cheque Exterior Recibido Pago Préstamos ................................ 93


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Submenú Préstamos...................................................................................................... 93 Aplicación de préstamos por cupo ........................................................................... 94

Conociendo las opciones del Menú de Reportes .............................................................. 94 Submenú Totales Agencia ............................................................................................ 94 Submenú Totales de HOST .......................................................................................... 95

¿Cómo utilizar las opciones del Menú Interfaces? .......................................................... 95 Pago de Préstamos (INCOMING 01)........................................................................... 95 Carga de Partidas Contables (INCOMING 11)............................................................ 96 Carga de Auxiliares Contables (INCOMING 15) ........................................................ 96 Carga de Partidas Presupuestos (INCOMING 21) ....................................................... 97 Carga de Auxiliares Presupuestos (INCOMING 22) ................................................... 98 Información Palm (INCOMING 90) ............................................................................ 98 Pago por Cuenta Ajena (OUTGOING 10) ................................................................... 99 Información Palm (OUTGOING 95) ........................................................................... 99

¿Cómo utilizar las opciones del Menú Utilitarios? ......................................................... 99 Cambiar a Fuera de Línea........................................................................................... 100 Diario Electrónico....................................................................................................... 100 Submenú Reentrada de transacciones ........................................................................ 102 Bitácora de Errores ..................................................................................................... 102 Colas Impresión.......................................................................................................... 103 Submenú Mensajes de la Central................................................................................ 103 Inicializar Monto Acumulado por Operador .............................................................. 103 Ayuda ......................................................................................................................... 104 Acerca de… ................................................................................................................ 104 Finalizar programa...................................................................................................... 104

Procedimientos básicos .................................................................................................... 106

¿Cómo ingresar una transacción de Ahorro?................................................................ 106

¿Cómo consultar la firma de un cliente? ....................................................................... 107

¿Cómo reversar una transacción? ................................................................................. 108

¿Cómo ejecutar el proceso de cierre de Caja? .............................................................. 109

Glosario ............................................................................................................................. 111


8

Introducción El sistema de BranchWorks es un sistema integrado, formado por el Módulo Caja, el

Módulo Plataforma y por el Módulo Administración Caja Plataforma.

Es en este Módulo donde el procesamiento de las Agencias o de los centros de servicio

puede implementarse teniendo terminales financieras conectadas remotamente al servidor

central o regional. En este caso, todos los archivos pertinentes a la Agencia residen

localmente en el dispositivo de almacenamiento conectado físicamente a la Terminal

financiera.

Localmente se dispone de un registro de control transaccional para la Agencia o caja, de un

archivo donde residen los Cajeros autorizados de la Agencia y de otro archivo donde se

encuentran descritos los sistemas a los cuales cada Cajero tiene acceso.

Por lo anterior este manual se ha estructurado de la siguiente manera:

1. Generalidades del Módulo: donde se incluye la estructura del Módulo y las

definiciones básicas para su correcto entendimiento del mismo y del presente

documento. Adicionalmente provee de conocimientos básicos a los usuarios en cuanto

al uso de botones o iconos de operación con que trabaja el Módulo Caja.

2. Procedimientos Principales “Cómo comenzar”: Donde se guía al usuario de Caja

sobre cómo realizar las operaciones básicas de su “rol” en la operatividad de la Caja.

3. Descripción de Funcionalidades “Conociendo el Módulo”: Donde se indica en forma

detallada cada una de las opciones disponibles en el Módulo Caja del sistema de

BranchWorks. Para cada uno de los productos es posible generar reportes que permiten

evaluar en una forma más rápida y eficiente el rendimiento de cada uno de ellos y

obtener información comparativa.


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Objetivos

Objetivo general Proporcionar al usuario las herramientas necesarias para manejar adecuadamente la

operatividad tanto administrativa como funcional del Módulo Caja.

Objetivos específicos

- Describir la operatividad general de Módulo Caja, definiendo para ello la terminología

técnica utilizada y el adecuado uso de sus herramientas.

- Describir procedimientos básicos necesarios para el adecuado uso del funcionamiento

del Módulo Caja.

- Describir la estructura que conforma al Módulo Caja como son sus menús de Cajeros,

Terminalistas, Reportes, Interfaces y Utilitarios.


10

Módulo Caja

Generalidades.Generalidades.Generalidades.Generalidades.


Capítulo

1


11

Generalidades En este capitulo se describe el significado de los botones o iconos, las partes que conforman la pantalla del Módulo, las opciones que integran al Módulo y se muestra la interrelación de la base de datos de Caja con otras bases del sistema de Br@nchWorks y B@nkWorks.

Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Caja Antes de ingresar a cualquier pantalla del sistema de B@nkWorks es necesario conocer el significado de cada campo que conforma una pantalla, en la figura a continuación se detallan los elementos y su significado.

Barra de estado: Línea de información relacionada con la pantalla actual la cual presenta breves descripciones de la ubicación del cursor del Mouse. Esta barra se encuentra normalmente en la parte inferior de la ventana o pantalla.

Estado de la Transacción:

Normal / Journal

Nombre de la Forma

Estado Sistema :En Linea

Fuera de Línea

Operador Esquema ó Base de Datos

No. De Secuencia de la Transacción

Código de Agencia

Cod. TransacciónEstado de la Caja (Abierta /

Cerrada) y Moneda

Fecha y Hora de la Transacción

Perfiles : AdmonSupervidor CajeroCajeroCajero

Titulo de Transacción

Nombre de la Forma

Estado de la Transacción: Normal / Journal


Fuera de Línea


Normal / Journal


Normal / Journal

Nombre de la Forma Nombre de la Forma


Fuera de Línea


Fuera de Línea

Operador

No. De Secuencia de la Transacción No. De Secuencia de la Transacción

Código de Agencia

Cod. TransacciónEstado de la Caja (Abierta /

Cerrada) y Moneda Estado de la Caja (Abierta / Cerrada) y Moneda

Fecha y Hora de la Transacción Fecha y Hora de la Transacción

Perfiles : AdmonSupervidor CajeroCajeroCajero

Titulo de TransacciónTitulo de Transacción

Nombre de la Forma

Estado de la Transacción: Normal / Journal


Fuera de Línea


Fuera de Línea

Esquema ó Base de Datos

Ver Iconos Generales


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Acerca de los iconos o botones Debido a que el sistema de Caja esta diseñado en ambiente gráfico, permite a los usuarios seleccionar ciertos grupos de iconos que ejecutan operaciones determinadas, las que en ocasiones equivalen al efecto que desarrollan algunas teclas de función. Botones Generales: llamados así porque su función es la misma en cada uno de los Módulos que conforman el sistema de Branchwork. Los iconos de operación se describen a continuación:

Botones generales del Módulo BranchWorks. Botones Descripción Función

Aplicar transacción

Es equivalente a utilizar F10, y su función es confirmar la ejecución de la transacción seleccionada.

Reversa transacción

Esta tecla es utilizada para anular una transacción normal. Para esto se necesita estar dentro del diario electrónico del Cajero y recibir una autorización por parte del Supervisor. Equivale a utilizar F8

Lista de Valores

Despliega mediante una pequeña ventana la lista de valores sugeridos para un determinado campo, es decir es una consulta del campo en donde se esta posesionando. Cualquier dato diferente a los propuestos no es válido. Este icono podrá utilizarse solamente al aparecer la palabra list en la parte inferior de la pantalla. Equivale a usar F9.

Ayuda de tecla de función

Proporciona una pantalla que muestra un listado con las posibles combinaciones de teclas que ayudan a administrar (sin el uso del Mouse) los datos en el sistema. En general, estas combinaciones permiten una fácil movilización entre bloques de registros, campos y datos, ayudando a darles mantenimiento. Puede usar Ctrl.+ F1.

Propiedades de la forma

Muestra al operador las características lógicas de diseño de un campo en el momento en que el cursor está ubicado sobre él.

Salida Permite salir de la pantalla actual hacia una pantalla anterior. Equivale a presionar simultáneamente las teclas Ctrl. + Q.

Supervisor local

Encontramos en el módulo de caja transacciones que necesitan la autorización del Supervisor, este icono permite visualizar la ventana en la que el Supervisor deberá ingresar su clave o permiso para ejecutar la transacción requerida. El equivalente al icono es la tecla de función F5.

Agrupador de firmas

Este icono es equivalente a presionar “F3” y su función es presentar en una pantalla las firmas asociadas a los diferentes grupos establecidos por la institución.

Barra horizontal: es una línea que permite el movimiento en forma horizontal en la pantalla que este ubicada. Utilizar el Mouse.


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Botones Descripción Función

Consulta de firmas

Presenta las firmas autorizadas de una cuenta dentro del procesamiento de una transacción, para que actúe, debe ingresar el número de cuenta en la transacción que esta operando. El sistema activa automáticamente las firmas después de presionar la tecla [ENTER]. La consulta de firmas puede realizarse en cualquier momento después de ingresado el número de la cuenta durante la transacción. Equivale a presionar F4.

Selección de moneda

Permite visualizar una pequeña ventana, que sirve para ingresar un nuevo código del tipo de moneda que se utilizará en adelante para las siguientes transacciones. La tecla función equivalente es F7.

Selección de empresa

Muestra una ventana que permite el cambio de base de datos de la empresa. Es necesario ingresar el código que representa a la empresa. La tecla función equivalente a este icono es F6.

Pagina siguiente

Ejecuta la misma función que la tecla Page Down, es decir, mostrar una pantalla posterior.

Pagina anterior Desempeña la misma función que la tecla Page Up, es decir,

retornar a una pantalla previa.

Teclas de función Son las teclas (F1, F2, F3, Up, Down y otras) o combinaciones de ellas (Ctrl. + Up, Ctrl. + Down y otras), que dentro de los Módulos que conforman el Sistema de B@nkWorks cumplen con una función determinada.

Nota: En las tablas a continuación se muestra el listado que se activa al

presionar el icono de “Ayuda de teclas de función.

Nota: Cuando se refiere a combinación de teclas es necesario presionarlas simultáneamente para ejecutar su función.

FunctionFunctionFunctionFunction KeyKeyKeyKey

Agrupador de firma F3 Aplicar transacción F10 Autorización de Supervisor F5 Ayuda del Módulo Ctrl+H Bloquear registro Ctrl+U Cambio de moneda F7 Campo anterior Shift+Tab Limpia el campo en que el cursor esta posesionado. Ctrl + U Consulta de firmas F4 Despliega los errores Shift + F8 Editar campo Shift + F1 Editar campo Ctrl + E


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Eliminar registro Shift + F6 Limpiar bloque Shift + F5 Limpiar forma Shift + F7 Limpiar registro Shift + F4 Lista de fichas o etiquetas que integran esa pantalla. F2 Lista de valores o ventanas de consulta F9 Registro anterior Up Registro anterior Ctrl + P Registro anterior Shift + Up Enter, Intro Return Reversa de la transacción F8 Salir de la transacción Ctrl +Q Set de registro anterior PageUp Despliega la lista de teclas de ayuda que el Módulo Caja utiliza.

Ctrl + F1

Siguiente bloque Ctrl + PageDown Siguiente campo Tab Siguiente campo Shift + F3 Siguiente registro Shift + Down Siguiente registro Ctrl + L Siguiente registro Down Siguiente Set de registros PageDown Siguiente Set de registros Shift+Ctrl+PageDown

El siguiente grupo de combinación de teclas no tiene ninguna aplicabilidad o funcionalidad dentro de los Módulos que integran al Sistema de B@nkWorks y BranchWorks.


Function 0 Shift+Ctrl+F10 Function 1 Shift+Ctrl+F1 Function 2 Shift+Ctrl+F2 Function 3 Shift+Ctrl+F3 Function 4 Shift+Ctrl+F4 Function 5 Shift+Ctrl+F5 Function 6 Shift+Ctrl+F6 Function 7 Shift+Ctrl+F7 Function 8 Shift+Ctrl+F8 Function 9 Shift+Ctrl+F9

Para comenzar con el Módulo Caja Sobre este Módulo se concentra la mayor actividad del sistema. Su función primordial es servir de interfaz entre el operador (puede ser un Cajero, un Terminalista o un ejecutivo de servicio al cliente) y su terminal financiera.

Este Aplicativo constituye el punto donde se originan las transacciones, fundamenta el quehacer cotidiano del Cajero y/o Terminalista quién normalmente registra su ingreso, especifica lo concerniente a sus operaciones, luego, selecciona la aplicación con la cual necesita trabajar, genera las transacciones pertinentes y por último registra su salida al final del día.


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El computador central dispone de un registro de operaciones para todas las Agencias (llamado MVM), es decir una bitácora de todas las transacciones ejecutadas con/sin éxito por todos los centros de servicio, a esto se le llama diario general.

Formas de ingresar a las opciones de Caja Se detallan a continuación todas las opciones del menú principal de caja y su funcionalidad. Para ello, hay dos formas de ingresar a la opción, a través del menú ubicándose con el Mouse o digitando directamente el código de la transacción como se visualiza a continuación.

Definiciones básicas Administradores de Módulo: Responsables del correcto funcionamiento del Módulo. Dan mantenimiento a Catálogos, Parámetros e Instrumentos.

INCOMING: Cargar o Subir. Es el proceso por el que copiamos un archivo de nuestra computadora a un servidor o sistema, para poder transmitirlo por la Red o colocarlo en una página Web.

Módulo: es un conjunto de funcionalidades (parámetros, opciones y catálogos) dentro de B@nkWorks que corresponde a una actividad de negocio en particular. Ejemplo: Caja, donde se manejan todas las operaciones relacionados con los productos de la Entidad (movimientos diarios).

Opción o submenú: es una funcionalidad posible para el mantenimiento de los registros existentes dentro de cada Módulo. Ejemplo: adicionar crédito, generar planes de pago, simulaciones y otros procesos.

Supervisor: Responsable de autorizar o no la ejecución de transacciones especiales al operador (Cajero o Terminalista).

Transacción: Las transacciones son los medios que utiliza el sistema para dejar registro de las operaciones efectuadas. Mediante el proceso de las transacciones registradas se puede reconstruir el saldo de cualquier producto, se puede auditar un resultado, se puede presentar la información en una consulta o en un reporte y también se pueden contabilizar todas las operaciones. Ejemplo: retiro de efectivo, depósitos y otros.

Lista de mensajes comunes al ejecutar las transacciones del Módulo Caja CAJ000144 Clave Inválida. Este mensaje describe que se ha ingresado durante el registro de entrada del Cajero una clave de acceso errada y no correspondiente a la prefijada. Para evitarlo, repita el proceso de entrada de clave utilizando las teclas Shift+ F5. Esto eliminará la que se escribió y permitirá la corrección.


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FRM040209 El formato de ingreso el campo no es el correcto. Presione <Intro>. Indica que la información ingresada no es la adecuada para poder proseguir, por lo que el sistema sugiere presionar la tecla <INTRO> para continuar, esto permitirá introducir los datos

correctos. Ejemplo: en el campo digitó 00020 (5 caracteres), pero lo correcto es 000020 (6 caracteres).

CAJ000004: [No esta autorizado para realizar esta transacción] Mensaje que aparece cuando el Cajero intenta efectuar alguna transacción sin haber ingresado su clave a través de la opción REGISTRO DE ENTRADA.

Agencia [No Ha Registrado Efectivo Inicial] Este mensaje significa que no se ha registrado el efectivo inicial del Cajero. Después de registrar la entrada deberá ingresar el efectivo inicial. CAJ000019 Transacción Rechazada. Este mensaje describe a una transacción que no ha sido aceptada por el sistema.

CAJ000018 Transacción Aceptada. Indica que la transacción realizada ha efectuado el ciclo completo de actualización.


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FRM040200 Campo protegido, no permite actualizaciones. Mensaje que se despliega cuando se ingresa información en un campo que no permite modificaciones.

FRM041800 List of Values not available for this field (Lista de valores no habilitada para este campo). Indica que un campo específico de una transacción sobre el cual se ha oprimido la tecla F9 no posee lista de valores.

CAJ000072 La suma de los totales no cuadra con el total de Trx (Transacción). Ese mensaje aparece cuando el total de la transacción es diferente al detalle de la misma. Para modificar el total de la transacción presione simultáneamente las teclas CTRL+U (borra el contenido del campo) y digite la cantidad correcta para que la transacción sea “Aceptada”.

FRM040202 Campo requerido. Esto sucede cuando a uno de los campos que está en “BOLD” o en “Negrita” no se le ha ingresado información o se ha dejado en blanco.

Total es igual a $400 no a $300


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CAJ000138 Monto de efectivo en caja es mayor al máximo permitido. Este mensaje sucede cuando el monto a depositar o retirar en una cuenta es mayor que el autorizado por moneda en el Módulo de Administración Caja Plataforma, opción Operadores; queda a opción del Supervisor autorizar el aumento de efectivo, a través del usuario denominado Administrador.

Nota: Cuando el Cajero procese las transacciones en modalidad "Fuera de Línea", quedarán registradas en su Diario Electrónico con estatus de GRABADAS, a estas transacciones les será cambiado el estatus a ACEPTADAS después que se realice un proceso de Reentrada (ver opción Reentrada).

CAJ000027 Pre Validación: Ya había registrado su efectivo inicial. Mensaje que aparece cuando el Cajero ingresa nuevamente el efectivo inicial.

CAJ000121 Monto de Efectivo abajo del mínimo permitido. El sistema envía un mensaje cuando se alcanzan los límites mínimos fijados.

CAJ000070 Ya registró su Entrada. Este aviso se presenta cuando el Cajero ya ha efectuado su ingreso y trata de volverse a registrar en otra Terminal o en la misma máquina.


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Otros mensajes al ejecutar transacciones del Módulo Caja Código Mensaje Descripción breve CAJ000001 No ha registrado la entrada al Sistema, ejecutar transacción

0005 Registro de Entrada !! CAJ000002 No Existe la Definición de la Trx. Se va a Tomar la

Definición Default !! CAJ000003 Error al Leer la Definición de la Trx. Se va a Tomar la

Definición Default !! CAJ000005 Debe Registrar su Entrada para Realizar Esta Transacción CAJ000006 Debe estar en Línea para Realizar Esta Transacción CAJ000007 Requiere Autorización para poder Ejecutar esta Trx. CAJ000008 No Existe Transacción Principal CAJ000009 No Existen Transacciones Complementarias CAJ000010 La Cuenta de la Trx. Principal no Coincide con la de la

Complementaria CAJ000011 Transacción Incompleta !! Diferencia : CAJ000012 Transacción Complementarias son Mayores que la Principal

!! Diferencia : CAJ000013 Número Invalido !! Ingrese Serie y Correlativo CAJ000014 PRE VALIDACION: La Trx. No Esta Dentro de los Rangos

Autorizados. Requiere Supervisor !! CAJ000015 PRE VALIDACION: Error al Aplicar Transacción CAJ000016 PRE VALIDACION: No Esta Dentro de los Rangos de

Límites de Piso CAJ000017 Transacción Grabada CAJ000020 Transacción Rechazada Requiere Supervisor CAJ000021 Transacción Enviada sin Respuesta CAJ000022 Estado de la Transacción Desconocido !! CAJ000023 POST VALIDACION: Error al Aplicar Transacción !! CAJ000025 PRE VALIDACION: No Esta Autorizado para Operar con

la Moneda CAJ000026 PRE VALIDACION: Operador No Definido. Verifique sus

Datos CAJ000027 PRE VALIDACION: Ya habia Registrado su Efectivo

Inicial !! CAJ000028 La Cuenta no Coincide con la de la Transacción Principal CAJ000029 El Valor de la Trx. No puede Ser mayor al Total de la Trx.

Principal


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Código Mensaje Descripción breve CAJ000030 PRE VALIDACION: Error al Validar Trx. Principal !! CAJ000031 PRE VALIDACION: Error al Aplicar Trx. Principal !! CAJ000033 Esta Transacción No Permite Reversas CAJ000034 Los Datos de la Trx. ya fueron Modificados !!. Reversa

Rechazada !! CAJ000035 La Transacción Seleccionada No es una Directa. Reversa

Rechazada !! CAJ000036 Error al Reversar Trx. No se Encontró Trx. Principal !! CAJ000037 Error al Reversar Trx. Transacción Principal Ya Fue

Reversada !! CAJ000038 Error al Reversar Trx. Transacción Principal Trasladada !! CAJ000039 Error Actualizando Totales Reversa!! CAJ000040 PRE VALIDACION: Error al Reversar Transacción !! CAJ000041 Reversa Grabada CAJ000042 Reversa Aceptada CAJ000043 Reversa Rechazada CAJ000044 Reversa Rechazada Requiere Supervisor CAJ000045 Reversa Enviada sin Respuesta CAJ000046 Estado de la Reversa Desconocido !! CAJ000047 No Esta Implementada la Reversa por Contenido.!! CAJ000048 NO_DATA_FOUND UD: No Se Encontro Trx. Principal !! CAJ000049 VALUE_ERROR: Error de la Forma al Actualizar Trx.

Principal !! CAJ000050 OTHERS: Error General al Actualizar Trx. Principal !! CAJ000051 POST VALIDACION: Error al Reversar Transacción !! CAJ000052 Inserte la Libreta a Validar CAJ000053 NO_DATA_FOUND UD: No Se Encontró Trx. Principal !! CAJ000054 VALUE_ERROR: Error de la Forma al Actualizar Trx.

Principal CAJ000055 OTHERS: Error General al Actualizar Trx. Principal !! CAJ000056 Función No Implementada en esta Transacción CAJ000057 Debe Ingresar el No. de la SubCuenta !! CAJ000058 Consulta de SubCuenta Rechazada Estado CAJ000059 No Tiene Lista de Valores Definida !! CAJ000060 Debe Ingresar el Número de Cuenta !! CAJ000061 La Cuenta Ingresada No Existe en CAPCUENTAS !! CAJ000062 Error de la Forma al Validar la Cuenta !! CAJ000063 Error General al Validar la Cuenta !! CAJ000064 No Existen Firmas Autorizadas para esta Cuenta !! CAJ000065 Error Actualizando Totales Directa!! CAJ000066 Código de la Sucursal Requerida !! CAJ000067 Código de el Supervisor Requerido !! CAJ000068 Autorización Rechazada !! CAJ000069 Digito Verificador Erróneo !!


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Código Mensaje Descripción breve CAJ000071 Error No Ingreso Criterio de Búsqueda... Intente de Nuevo CAJ000073 El Desglose de Pago no Cuadra con el Total a Pagar CAJ000074 Digito Verificador Erroneo !! CAJ000075 El valor debe ser mayor que CERO. CAJ000076 Error al Consultar MVM_CAJA Serial 0 !! CAJ000077 Error al Actualizar MVM_CAJA Serial 0 !! CAJ000078 Error al Insertar MVM_CAJA Serial 0 !! CAJ000079 Consulta General de Cuenta Rechazada CAJ000080 La penalización es Mayor a los Intereses Pagados !! CAJ000081 Si ingreso el No. de Documento, entonces el Saldo de la

Libreta y el No. de Línea son Requeridos !! CAJ000082 Si ingreso el No. de Documento, entonces el No. de Línea

es Requerido !! CAJ000083 Si ingreso el No. de Documento, entonces el Saldo de la

Libreta es Requerido !! CAJ000084 La suma de los Campos M.N. no cuadra con el Total de la

Transacción M.N. CAJ000085 El Total M.N. Cuadra con el Total a Pagar CAJ000086 El Total Transacción no Cuadra con el Total a Pagar !! CAJ000087 Función No Habilitada !! CAJ000088 No existen Transacciones a procesar CAJ000089 El Desglose de Efectivo NO Cuadra con el Total de la

Transacción CAJ000090 No esta Definida la Plantilla. CAJ000091 La Caja Ya esta Cerrada !! CAJ000092 Ya se Encuentra Desconectado !! CAJ000093 Debe Desconectarse Antes de Ejecutar esta Opción !! CAJ000094 Código de Transacción No Existe CAJ000095 Debe llenar todos los campos requeridos CAJ000096 Ya existe por lo menos un registro de los campos destino.

Por favor, verifique. CAJ000097 Debe deshacer los cambios para volver a ejecutar el

proceso. CAJ000098 Ya tiene activado un campo para este Total/Contador CAJ000099 Debe seleccionar un campo para este Total/Contador CAJ000100 Inserte Documento a Validar CAJ000101 El documento ingresado no esta permitido por la definición

del instrumento CAJ000102 Debe llenar un campo Moneda [Wff_Codigo_Moneda]

[Wff_Moneda] [Wff_Moneda_2] CAJ000103 Fecha Invalida, Verifique !! CAJ000104 Reentrada Finalizada !! CAJ000105 Proceso Finalizado !! CAJ000106 Efectivo Final, ingresado correctamente.


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Código Mensaje Descripción breve CAJ000107 Ya existe cierre de CAJA para esta Moneda y Efectivo

ingresado NO CUADRA con Efectivo Registrado. CAJ000108 No Existe información para este usuario. CAJ000109 El Cliente Ingresado No Existe !! CAJ000110 No esta definido el tipo de Transacción !! CAJ000111 Ya se hizo cierre de caja para esta moneda. CAJ000112 Efectivo ingresado NO CUADRA con Efectivo Registrado. CAJ000113 Efectivo ingresado para esta moneda NO CUADRA con

Efectivo Registrado de Día Anterior. CAJ000114 Ya ha registrado su Efectivo Inicial CAJ000115 Inicio del Sistema Finalizado !! Debe Conectarse al

Sistema... CAJ000116 Cierre del Sistema Finalizado !!. Desconectando del

Sistema... CAJ000117 La comisión solo puede perdonarse o cobrarse CAJ000118 Usuario no autorizado para este Módulo... CAJ000119 Excede el límite de prescripción del documento CAJ000120 PRE VALIDACION: La Caja ya está cerrada para esta

moneda. Requiere Supervisor !! CAJ000122 Debe Ingresar el No. de Autorización !! CAJ000123 Consulta de Autorización Rechazada !! CAJ000124 El No. de Autorización Ingresado es para Otro tipo de

Transacción. Verifique !! CAJ000125 No existe tasas de carteleras para este día. Por favor,

Verifique!!! CAJ000126 Reinicio del Sistema Finalizado !! CAJ000127 Copia de Registros Finalizada !! CAJ000135 Copia de Totales con Éxito !!! CAJ000136 Hubo un error al Copiar Totales. CAJ000137 Parámetros Inválidos. Por favor, verifique. CAJ000139 Error al Leer el Efectivo Final. Verifique sus Parámetros !! CAJ000140 Inicialización Finalizada !! CAJ000141 Error al Reversar Trx. No se puede Reversar una Trx.

Rechazada!! CAJ000142 Su Clave Vence dentro de CAJ000143 Su Clave Ya Expiro, no puede Ingresar al sistema hasta

Cambiar su Clave CAJ000145 Se va a Bloquear el Acceso a Este usuario al Sistema CAJ000146 Usuario Bloqueado. No tiene Acceso al Sistema, Consulta

al Administrador. CAJ000147 La Nueva Clave NO Puede ser Igual a la Anterior. !! CAJ000148 Usuario Inactivo. No tiene Acceso al Sistema, Consulta al

Administrador. CAJ000149 El Operador No tiene Autorización para Realizar Esta


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Código Mensaje Descripción breve Transacción. Verifique Definición de Perfiles !!

CAJ000150 El Operador No tiene Autorización para Realizar Esta Transacción en esa Moneda Verifique !!

CAJ000151 La Transacción Excede del Monto Máximo Permitido por la Ley de Lavado de Dinero. Debe Llenar el Formulario Requerido.

CAJ000152 Los Cargos y los Abonos de la Aplicación Contable no Cuadran. Verifique !!

CAJ000153 El Valor Ingresado es Invalido, Verifique !! CAJ000154 El total de Transacciones del Cliente Excede Monto

Máximo Permitido. Debe Llenar el Formulario Requerido. CAJ000155 El Cliente se encuentra en Lista Negra, Solicite Clave de

Supervisor para Continuar !! CAJ000156 El Socio seleccionado no esta Activo, Verifique !! CAJ000157 Ya había realizado Inicio de Sistema para esta Fecha, Esta

Seguro que Desea Continuar CAJ000158 Se Esta Cancelando la Cuenta Antes de la Fecha de

Vencimiento, Debe de Realizar la Transacción de Penalización o Requerir Autorización de Supervisor !!

CAJ000159 Existen Transacciones que aún no han sido trasladadas al Histórico, Desea continuar ?

CAJ000160 No puede Pagar Valores que no sean Múltiplos del Valor Nominal de las Acciones.

CAJ000161 El total de Transacción es diferente al valor calculado a penalizar, Requiere Clave de Supervisor. !!

CAJ000162 Desea Reimprimir el Documento CAJ000163 No es posible ingresar pues este cajero ya se encuentra

firmado en otra terminal CAJ000164 Serial de Transacción Ya existe. Transacción Rechazada!! CAJ000165 Serial de Transacción Ya existe. Reversa Rechazada!! CAJ000166 Los Cargos y los Abonos de la Aplicación Contable no

Cuadran con el Total de la Transacción. Verifique !! CAJ000167 La Fecha de Aplicación no puede ser mayor a la Fecha de

Transacción. CAJ000168 Ya no se pueden ingresar mas Registros, la Partida ya esta

Cuadrada !! CAJ000169 No Fue Posible Recuperar Datos de esta Cuenta. Verifique

que la Cuenta sea Valida !! CAJ000170 El Valor Total de Cargos o Abonos Excede al Total de la

Transacción. Favor Verifique !! CAJ000171 No se Permite Usar Cuenta Contable de Efectivo si Algún

Valor de la Transacción no es Efectivo. Favor Verifique !! CAJ000172 No es posible aplicar este pago a préstamo porque existen

operaciones con fecha posterior a esta aplicación. Favor Verifique !!


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Código Mensaje Descripción breve CAJ000173 No es posible Reimprimir el Documento de esta

Transacción CAJ000174 No se Permite la Reimpresión de esta Transacción CAJ000175 Ya existe un lote de facturas con este código CAJ000176 El lote de facturas registrado anteriormente será re-definido CAJ000177 Ya existe un lote de facturas vigente para esta agencia CAJ000178 Se requiere llave de Supervisor para cancelar

anticipadamente una Cuenta a Plazos

¿Cómo se interrelaciona el Módulo Caja con otros Módulos de B@nkworks? Llámese interacción a la comunicación y alimentación de los datos entre las bases de los sistemas de Branchwork (Caja, Plataforma y Administración) y B@nkWorks (Seguridad, Captaciones, Colocaciones, Clientes, Financieros, Contabilidad, Gestiones, Firmas y otros).

Esta interacción permite a los sistemas que la información que se maneja individualmente por cada Módulo, sea exacta y actualizada.

La figura arriba muestra a la base de datos de Caja y su relación con cada base de otros Módulos. Si la punta de la flecha direcciona a las otras bases significa que la base de Caja traslada información a ellas, si la punta de la flecha se encuentra sobre Caja, significa que recibe información de ellas, pero si la flecha es bidireccional significa hay salida y entrada de información.


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¿Cómo está estructurado el Módulo Caja?

- Transacciónes Operadores: Es un grupo de opciones del menú principal de Caja que comprenden las transacciones que serán utilizadas por los Cajeros y las cuales afectan la operatividad del Módulo.

- Transacciones Terminalistas: operatividad a detalle de las transacciones generadas por el Cajero que serán ejecutadas por el usuario denominado Terminalista.

- Reportes: Estos listados detallan todos los movimientos realizados durante el día por los usuarios (Cajeros, Terminalistas y Supervisor) y están ordenados y totalizados, por transacción, por usuario y otros, dependiendo de lo requerido.

- Interfaces: Grupo de opciones que se utilizan para la carga y copia de información.

- Utilitarios: Es un grupo opciones alternativas que ejecutan procesos de apoyo para el Módulo Caja.


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Módulo Caja

ConociéndoloConociéndoloConociéndoloConociéndolo


Capítulo

2


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Conociendo el Módulo Caja En este capitulo se describe la función que cada una de las opciones de los menús del Módulo Caja desarrolla en el Sistema de B@nkWorks.

Cómo ingresar al Módulo Caja?

1. Haga click en el icono de Windows .

2. Aparecerá la siguiente pantalla, ingrese el usuario y clave que le han sido asignados en B@nkWorks.

3. Si digitó correctamente, aparecerá el menú principal del Sistema de B@nkWorks.

4. Haga Click en el Módulo Caja.

Nota: Si se equivoca mas de tres veces en el intento de ingresar el usuario o la contraseña, será automáticamente bloqueado; en este caso deberá informarle al Administrador del sistema.

Inmediatamente después de la conexión, la pantalla inicial ofrece una serie de menús que permiten trabajar de una manera dinámica y complementaria con los datos.

Cada menú posee submenús con opciones que proporcionan a los usuarios del Sistema herramientas de acceso a información de acuerdo a necesidades específicas que se presenten.

Nota: La forma de acceso a los submenús es la siguiente: Haga “click” � con el Mouse en el submenú deseado y luego sobre la opción que requiere.


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¿Cuál es funcionalidad de las opciones del menú de Transacciones Operadores? En esta opción se encuentra un grupo de transacciones que el usuario denominado Cajero utiliza para la operatividad del sistema. El Cajero registra los totales de las operaciones.

Nota: Para procesar cualquier transacción presionar “F10” o presionar el icono

de “Aplicar Transacción” , después de haber efectuado la operación respectiva, esto aplica en todas las transacciones del Módulo.

Submenú Operadores En esta opción se ingresa la clave del Cajero que trabajará la terminal financiera. Si por algún motivo se detiene el sistema, se debe reingresar la entrada, de no ejecutar esta operación, no tendrá acceso a las transacciones.

Transacción-0005 Registrar Entrada El registro de entrada debe efectuarse antes de ejecutar cualquier transacción. Esta opción debe realizarse al ingresar al sistema. El usuario denominado Cajero, debe digitar, la Agencia en que trabajará, el “Usuario” que le ha sido asignado y su contraseña, luego debe presionar F10 (para aceptar la transacción) de lo contrario no tendrá acceso a ninguna transacción. Si la transacción es realizada con éxito le presentará el mensaje de “Transacción Aceptada”.


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Transacción-0010 Registrar salida Esta operación se debe ejecutar en el momento en que el Cajero termine de laborar en la terminal financiera. En caso de no realizarla cualquier transacción que se lleve a cabo en esta terminal podrá ser registrada con su clave de acceso y ejecutar cualquiera de las transacciones asignadas al Cajero. Al ingresar a la transacción presione F10 para aceptar la transacción.

Transacción-1107 Ingreso de Efectivo inicial (Cajero) Esta transacción debe ser ejecutada por el operador inmediatamente después de registrar su entrada en el sistema e indicar cuánto es el efectivo con que inicia sus operaciones del día. Si el operador es antiguo (que ya existen en la Base desde hace mucho tiempo), debe ingresar exactamente el saldo final detallado el día anterior de operaciones. En el caso de operadores nuevos (primera vez que se usa el usuario asignado), iniciarán con efectivo inicial cero, posteriormente harán una requisición a bóveda. El ingreso de efectivo inicial solamente debe hacerse una vez en el día, excepto en aquellos casos que el Administrador del sistema así lo determine.

Transacción-1241 Sobrantes de Caja Esta transacción se utiliza para registrar los sobrantes de efectivo establecidos en los arqueos diarios de Caja. El Cajero que al efectuar su cuadre de efectivo compruebe que tiene una diferencia, llamará al Supervisor de turno para que autorice esta operación. El Cajero ingresará el monto de su diferencia. En la primera línea del campo Comentarios,

deberá ingresar el nombre del operador y en las dos líneas restantes el concepto de la transacción. Posteriormente se pulsará F10 para enviar la transacción.

Advertencia: La cuenta contable que se muestra depende de lo parametrizado en el Módulo Administración Caja Plataforma en la opción “Auxiliares contables”. No olvidar que es la cuenta contable que se afectará.


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Transacción-1242 Faltantes de Caja Esta transacción se utiliza para registrar el valor de los faltantes de caja establecidos con los arqueos diarios. El Cajero que al efectuar su cuadre de efectivo compruebe que tiene una diferencia, llamará al Supervisor de turno para que autorice esta operación. El Cajero ingresará el monto de su diferencia. En la primera línea del campo Comentarios, deberá

ingresar el nombre del operador y en las dos líneas restantes el concepto de la transacción. Posteriormente se pulsará F10 para enviar la transacción.

Advertencia: La cuenta contable que se muestra depende de lo parametrizado en el Módulo de Administración Caja Plataforma en la opción “Cuentas Auxiliares”. No olvidar que es la cuenta contable que se afectará.

Transacción-0820 Cierre de Caja El Cajero debe contar el efectivo que tiene en su caja, y su arqueo debe coincidir en el total de efectivo de los contadores del sistema. Si al ingresar el desglose de su efectivo no coincide el total que tiene en contadores el sistema no permite certificar su cierre de caja, y solicita la autorización de Supervisor para poder aceptar la transacción.

Transacción-1201 Efectivo Recibido en Tesorería (Tesorería) Cuando el operador no cuenta con efectivo suficiente para cubrir las transacciones que pueda ejecutar, es decir, cuando haya falta de liquidez, se selecciona esta opción para especificar el detalle de la cantidad recibida por el encargado de bóveda. La operación inversa es la transacción 1211 Efectivo Entregado de Tesorería. La pantalla contiene


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campos específicos para el desglose de cada tipo de moneda que la Plataforma administra (ya sea local o extranjera) y que compone el valor recibido en Tesorería.

Transacción-1211 Efectivo Entregado de Tesorería (Tesorería) Si un Cajero en el transcurso de las operaciones diarias llega a tener un excedente, se selecciona “Efectivo entregado de Tesorería”, para especificar el detalle de la cantidad a entregar al Tesorero de la Agencia. La operación inversa es Efectivo Recibido en

Tesorería. Dependiendo del límite de dinero establecido por la Entidad a cada perfil de operador, y la disponibilidad de efectivo en caja en un momento dado; el sistema envía un mensaje cuando se alcanzan los límites fijados. La pantalla contiene campos específicos para el desglose de cada tipo de moneda que la Plataforma administra (ya sea local o extranjera).

Transacción-0055 Efectivo Recibido de Tesorería (Cajero) Cuando la Agencia no cuenta con efectivo suficiente para cubrir las transacciones que pueda ejecutar, es decir, cuando haya falta de liquidez, se selecciona esta opción para especificar el detalle de la cantidad recibida por el Tesorero encargado de bóveda central. La operación inversa es la transacción 0050 Efectivo Entregado a Tesorería. La pantalla contiene campos específicos para el desglose de cada tipo de moneda que la Plataforma administra (ya sea local o extranjera) y que compone el valor recibido de la bodega central.


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Transacción-0050 Efectivo Entregado a Tesorería (Cajero) Transacción que sirve para especificar el detalle de la cantidad a entregar al encargado de bóveda Central. La operación inversa es la transacción 0055 Efectivo Recibido de

Tesorería. La pantalla contiene campos específicos para el desglose de cada tipo de moneda que la Plataforma administra (ya sea local o extranjera).

Transacción-1202 Efectivo Recibido de Bancos Transacción que efectúa el Tesorero o a quien le haya sido delegada, tiene como función incrementar el saldo de la bóveda para suplir necesidades de efectivo de los Cajeros. Es complementaria de la Solicitud de Fondos a Bancos en la que a nivel contable, se da un abono a Bancos y un cargo a una cuenta transitoria. A esta transacción le precede la emisión de cheque del Banco para hacerlo efectivo y darle ingreso al monto. La forma presenta los campos para desglose de cada tipo de moneda, incluyendo número de la cuenta bancaria.

Transacción-1212 Efectivo Entregado a Bancos Transacción que efectúa el Tesorero o a quien le haya sido delegada, tiene como función cumplir la política de límite de efectivo en bóveda autorizado, equivale al envío de una remesa al Banco, contablemente, se abona bóveda y se carga Banco. La forma presenta los campos para desglose de cada tipo de moneda, incluyendo número de la cuenta bancaria.


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Submenú Monetarios En esta opción se agrupan todas las transacciones del producto cuenta corriente que serán afectadas por el usuario Cajero.

Transacción-0100 Depósito Inicial Esta opción se utiliza para realizar el depósito de apertura de las cuentas corrientes; previamente debe haberse realizado la apertura de la cuenta en PLATAFORMA de ATENCION al CLIENTE. La información que debe ingresar es el número de cuenta, el depósito de apertura (efectivo, cheques propios, etc.), la suma de éste desglose debe coincidir con el total de apertura.

Advertencia: El total de la transacción debe ser ingresado manualmente según comprobante, si no cuadra el total con lo detallado el sistema enviará el siguiente mensaje:


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Para corregirlo presione las teclas CTRL+ U (limpia el campo) e ingrese la cantidad correcta. Procese de nuevo (presione F10 para enviar la transacción)

Transacción-0112 Depósitos En esta transacción se operan los depósitos registrados a las cuentas corrientes posteriores a la apertura. Se ingresa: número de cuenta, número de boleta o número de referencia que identifique al documento físico, el desglose del depósito (efectivo, cheques propios, etc.) la suma de este desglose debe coincidir con el total del depósito.

Advertencia: El total de la transacción debe ser ingresado manualmente según comprobante, si no cuadra el total con lo detallado el sistema envía el siguiente mensaje:


Transacción-0131 Nota de Crédito Se utiliza para realizar ajustes a las cuentas corrientes debido a abonos realizados que afectan el saldo de las cuentas. Se debe pulsar <ENTER> o <Intro> en el código de operación ya que actualmente no es un campo requerido, pero representa el motivo o razón por la cual se genera la nota de crédito; mientras que los campos número de cuenta y número de boleta deben ingresarse, haciendo posteriormente coincidir el desglose de la nota con el total del depósito.


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Nota: El campo “Código de Operación” es la lista de valores de los motivos o razones de la nota de crédito, en la actualidad no es un campo requerido, bastará con pulsar Enter.

Transacción-9121 Nota de Débito Esta transacción carga el saldo de las cuentas corrientes, para efectuar ajustes o correcciones. Funciona y se opera en forma similar a las notas de crédito.

Nota: En el campo “Código de Operación” es la “Lista de valores” de los motivos o razones de la nota de débito, en la actualidad no es un campo requerido, bastará con pulsar Enter.

Transacción-0101 Cheque Propio Pagado Transacción necesaria cuando se paga un cheque de una cuenta corriente propia de la Entidad. Debe ingresar: el número de la cuenta indicado en el documento; el número de documento y el valor del cheque. Después de ingresar el número de cuenta desplegará en pantalla las firmas autorizadas de la cuenta, que corroborará contra las del cheque.


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Transacción-0701 Cheque Certificado Pagado Se utiliza para realizar las transacciones de pago de cheques certificados. Debe ingresar: el número de la cuenta de la Agencia, el número de documento y el valor del cheque. Esta opción despliega las firmas de la misma forma que un “Cheque propio pagado” y además verifica que el documento se haya emitido como certificado. En esta transacción utilice F4 para verificar cada uno de los códigos y firmas de los ejecutivos que autorizaron la emisión del cheque.

Presione el icono de “Firmas” , si la cuenta tiene firmas le desplegará esta pantalla.


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Transacción-0150 Cheque de Ventanilla Pagado (comúnmente llamado Cheque de Caja) Se utiliza para realizar las transacciones de pago de cheques de ventanilla. Los cheques de ventanilla son aquellos cuyo pago al depositante es garantizado por el Banco por medio de un endoso o garantía real. Supone una obligación de pago para el Banco, haciéndose el cargo (débito) de forma inmediata a la cuenta del librador. Debe ingresar: el número de la cuenta de la Agencia en la que se esta emitiendo el cheque, el número de documento y el valor del cheque. Esta opción despliega las firmas de la misma forma que un “Cheque propio pagado”, en esta transacción utilice el botón de firmas para verificar cada uno de los códigos y firmas de los ejecutivos que autorizaron la emisión del cheque.

Submenú Ahorro Este menú administra todo lo referente a las cuentas de ahorro.

Nota: Las transacciones de apertura y depósito pueden estar desglosadas. Para esto, el Cajero deberá operar los totales de la transacción y el Terminalista la completará.

Transacción-0200 Depósito Inicial

Esta opción se utiliza para realizar el depósito de apertura de las cuentas de ahorro; previamente debe haberse realizado la apertura de la cuenta en el Módulo Plataforma. La información que debe ingresar es el número de cuenta, número de libreta y de línea (representa la línea exacta en la que aparecerá la transacción en la libreta de ahorro, esto depende del tamaño de la libreta); luego cómo fue realizado el depósito de apertura, es decir el desglose del depósito (efectivo, cheques propios, etc.), la suma de este desglose debe coincidir con el total de depósito (total de transacción).


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Nota: Las transacciones de apertura y depósito pueden estar desglosadas. Para esto, el Cajero deberá operar los totales de la transacción y el Terminalista la completará.

Advertencia: El total de la Transacción debe ser ingresado manualmente según comprobante, si no cuadra el total con lo detallado el sistema enviará el siguiente mensaje:


Transacción-0211 Depósitos

Con esta transacción se operan los depósitos posteriores a la apertura de las cuentas de ahorro. Se ingresa: número de cuenta, de boleta, de libreta y el de la línea de la libreta, así como el saldo, y el desglose del depósito (efectivo, cheques propios, etc.) la suma de este desglose debe coincidir con el total del depósito. De ejecutarse la transacción sin libreta, se guarda un registro adicional de la transacción para identificar que no ha sido posteada y poder así actualizarla en una próxima oportunidad. Para lograr efectuar un depósito sin

libreta, los campos No. Libreta, saldo libreta y No. de línea, deben permanecer en blanco.

Datos o información de la persona que realiza la operación.


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Advertencia: El total de la transacción debe ser ingresado manualmente según comprobante, si no cuadra el total con lo detallado el sistema enviará el siguiente mensaje:


Transacción-0231 Nota de Crédito Se utiliza para realizar ajustes o correcciones, que afecten en forma de abono o de incremento, al saldo de las cuentas de ahorro; para ello se utiliza la opción de códigos de operación de notas de crédito, los cuales se pueden obtener a través de una lista de valores. Se debe ingresar el código de la transacción, número de cuenta, de boleta y el desglose de la nota de crédito coincidiendo con el total de depósito.



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Nota: Los códigos de transacción de las notas de créditos están clasificados por el motivo que se efectúa el crédito en la cuenta. Presionar F9 o el icono de “Lista

de valores” .

Transacción-0201 Retiro Permite realizar retiros de efectivo de cuentas de ahorro. El saldo impreso en libreta debe coincidir exactamente con el saldo de la cuenta, de no ser así, será necesario verificar la diferencia y corregirla. Si desea operar sin efectuar la corrección requerirá autorización del Supervisor. En caso de no coincidir porque hay operaciones pendientes de posteo, cuando el Cajero ingrese el saldo de la libreta este debe coincidir con el saldo del sistema, de lo contrario como el sistema verifica los saldos, el Cajero deberá actualizar la libreta y continuar con la transacción.



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Transacción-0205 Retiro sin Libreta Permite realizar retiros de cuentas de ahorro sin actualizar la libreta. Requiere autorización del Supervisor y guarda un registro adicional de la transacción para identificar que no ha sido posteada en la libreta y poder actualizarla en próxima oportunidad.

Transacción-0206 Retiro de Ahorro Restringido Permite realizar retiros de cuentas de ahorro restringido. Requiere autorización del Supervisor y en aquellos casos que se haya efectuado sin libreta, guarda un registro adicional de la transacción para identificar que no ha sido posteada en la libreta y poder actualizarla en próxima oportunidad.



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Transacción-0280 Actualización Libreta Se utiliza para actualizar los posteos pendientes en la libreta, es decir, que imprime las transacciones realizadas sin la libreta (retiros, depósitos, notas de crédito, etc.) imprimiendo una a una las transacciones hasta la última transacción pendiente de postear y dejar la libreta actualizada. No necesita clave del Supervisor ni permite ser desarrollada en ambiente fuera de línea.

Transacción-9220 Nota de Débito Esta transacción carga o resta el saldo de las cuentas de ahorro, para efectuar ajustes o correcciones. Funciona y se opera en forma similar a las notas de crédito.

Transacción-0241 Posteo Manual En esta opción se hacen las correcciones manuales a las libretas de ahorro. La transacción permite cuadrar la libreta sin afectar el efectivo del Cajero, ya que funciona como una anotación que no afecta los saldos de la cuenta. Se debe completar dicha transacción con información como número de cuenta a la que se hace la corrección, el número de libreta, el saldo actual en la libreta. Luego, dependiendo si se desea incrementar el saldo se coloca el valor a incrementar en Total Depósito, de lo contrario se debe colocar en Total Retiro para disminuir ese monto al saldo ingresado, el número de línea será la línea en que se imprimirá la corrección. Para completarla requerirá clave de Supervisor. Es muy útil en Agencias fuera de línea que requieran corregir libretas de ahorro (previa confirmación con alguna Agencia en línea). También puede usarse cuando una impresión daña el saldo de la libreta.


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Transacción-0242 Inicialización de Libreta Esta opción es utilizada durante el cambio de un sistema antiguo a BankWorks, imprime el saldo actual de la cuenta que utiliza libreta para el registro de transacciones; los campos en los que se ingresará información son: No. de Cuenta y No. de Libreta, la transacción se procesa cuando se oprime F10. Como resultado, la impresión se realizará en la primera línea de la hoja de la libreta.

Transacción-0243 Impresión Encabezado Libreta Esta opción se utiliza para imprimir libretas nuevas a los clientes. Lo que hace es imprimir el nombre del cliente y el saldo de la cuenta ingresados. Solicita el nombre de la cuenta cuando se oprime F10.

Transacción-7205 Retiro sin Libreta PreAutorizado Esta opción se utilizará para registrar el pago de un retiro de ahorros sin libreta de ahorro, el cual posee una reserva a través de la transacción Reserva de Fondos. Permite chequear el número de referencia ingresado, verificando que coincida y exista la reserva de fondos. La liberación de la reserva de fondos de la cuenta deberá ser autorizada por el Supervisor.


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Transacción-4201 Retiro Preautorizado Esta opción se utilizará para registrar el pago de un retiro de ahorros, el cual posee una reserva a través de la transacción Reserva de Fondos. Permite chequear el número de referencia ingresado, verificando que coincida y exista la reserva de fondos. La liberación de la reserva de fondos de la cuenta es inmediata si se está trabajando en modalidad ON LINE, sino, efectúa la liberación al procesarse la re-entrada de transacciones en modalidad OFF LINE.



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Submenú Bancos Estas opciones permiten llevar un control de las cuentas de ahorros y cuentas corrientes y sus movimientos.

Cuentas Corrientes Transacción-0801 Cheque Pagado por Conciliación Opción habilitada para el pago de cheques por conciliación. El número de cuenta bancaria, es el número asignado a la cuenta contable de cheques definidos por la Entidad.

Advertencia: El campo de No. de cuenta bancaria es obligatorio y este depende de lo parametrizado en el Módulo Financiero en la opción “Área Financiera”.

Transacción-0805 Cheque de Gerencia Pagado Opción habilitada para el pago de cheques de gerencia. El número de cuenta bancaria, es el número asignado a la cuenta contable de cheques de gerencia definidos por la Entidad. Esta opción valida que el cheque debió ser previamente provisionado y emitido.

Transacción-0806 Depósito inicial Esta opción se utiliza para realizar el depósito de apertura de las cuentas de Bancos; previamente debe haberse realizado la apertura de la cuenta en PLATAFORMA o en el Módulo Bancos. La información que debe ingresar es el número de cuenta bancaria, el valor del depósito inicial y total de la transacción.


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Transacción-0807 Remesa En esta transacción se operan los depósitos o remesas registrados a las cuentas corrientes bancarias posteriores a la apertura. Se ingresa: número de cuenta del Banco, número de boleta o número de referencia que identifique al documento físico (número de formulario de control interno o el del recibido por el Banco), el desglose del depósito (efectivo, cheques propios, etc.) la suma de este desglose debe coincidir con el total del depósito.

Advertencia: El total de la transacción debe ser ingresado manualmente según comprobante, si no cuadra el total con lo detallado el sistema enviara el siguiente mensaje:


Transacción-0810 Emisión de Cheque con Cuenta Contable En esta transacción sirve para registrar los cheques emitidos por las diferentes Entidades para los pagos de comisiones, intereses, servicios y cualquier otra clase de obligación.


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El efecto contable es cargo a la cuenta seleccionada y abono a la cuenta de Banco disminuyendo la disponibilidad del saldo.

Transacción-0811 Emisión cheques de Gerencia En esta transacción se solicita el número de la cuenta bancaria (campo obligatorio) que realizará la emisión del documento, permitiendo su cobro a posteriori. También se solicita el No. de documento o número que representará el cheque, el nombre del beneficiario, valor del documento y tipo de impresión. Esta transacción se utiliza únicamente para solicitar fondos a Bancos (código de operación 4 obligatorio), abona la cuenta disminuyendo el saldo del mismo y carga la cuenta contable transitoria, la cual se complementa con la transacción 1202 Efectivo recibido de Bancos.

Advertencia: Esta transacción en el campo Código operación tiene su propia lista de valores la cual es parametrizada en el Módulo Administración Caja Plataforma en la opción “Creación lista de valores” y a la cual se le deben asociar las cuentas contables respectivas en la opción “Auxiliares contables” del mismo Módulo, de lo contrario, no se asociará ninguna cuenta contable.


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Cuentas de Ahorro Transacción-0812 Depósito inicial Esta opción se utiliza para realizar el depósito de apertura de las cuentas de ahorro para Bancos; previamente debe haberse realizado la apertura de la cuenta en PLATAFORMA de ATENCION al CLIENTE o en el Módulo de Bancos. La información que debe ingresar es el número de cuenta, el depósito de apertura (efectivo, cheques propios, etc.), la suma de éste desglose debe coincidir con el total de apertura.




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Transacción-0813 Depósito

Con esta transacción se operan los depósitos posteriores a la apertura de las cuentas de ahorro para los Bancos. Se ingresa: número de cuenta bancaria, y el desglose del depósito (efectivo, cheques propios, etc.) la suma de este desglose debe coincidir con el total del depósito. De ejecutarse la transacción sin libreta, se guarda un registro adicional de la transacción para identificar que no ha sido posteada y poder así actualizarla en una próxima oportunidad.



Transacción-0814 Retiro Permite realizar retiros de efectivo de cuentas bancarias de ahorro. El saldo impreso en libreta debe coincidir exactamente con el saldo de la cuenta, de no ser así, será necesario verificar la diferencia y corregirla. Si desea operar sin efectuar la corrección requerirá autorización del Supervisor. En caso de no coincidir porque hay operaciones pendientes de posteo, cuando el Cajero ingrese el saldo de la libreta este debe coincidir con el saldo del sistema, de lo contrario como el sistema verificar los saldos, el Cajero deberá actualizar la libreta y continuar con la transacción.


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0808 Nota de Abono Se utiliza para realizar ajustes a las cuentas bancarias corrientes debido a abonos realizados que afectan el saldo de las cuentas. Se debe ingresar el detalle del ajuste y totalizar la transacción; mientras que en la pestaña “Datos Contables” se ingresarán el Número de Cuenta Contable, Datos del Auxiliar, los cargos abonos y el valor, el total de cargos y abonos deberá coincidir con el desglose del depósito.

Advertencia: Esta transacción en el campo Código varios tiene su propia lista de valores la cual es parametrizada en el Módulo de Administración Caja Plataforma en la opción “Creación lista de valores” y a la cual se le deben asociar las cuentas contables respectivas en la opción “Auxiliares contables” del mismo Módulo.


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0809 Nota de Cargo Esta transacción carga el saldo de las cuentas corrientes, para efectuar ajustes o correcciones. Se debe ingresar el detalle del ajuste y totalizar la transacción; mientras que en la pestaña “Datos Contables” se ingresarán el Número de Cuenta Contable, Datos del Auxiliar, los cargos abonos y el valor el total de cargos y abonos deberá coincidir con el desglose del retiro.

Advertencia: Para registrar la transacción de Nota de Cargo, se requiere disponibilidad de fondos de la cuenta, esto afectará directamente al momento de la aplicación.

Advertencia: Esta transacción en el campo Código varios tiene su propia lista de valores la cual es parametrizada en el Módulo de Administración Caja Plataforma en la opción “Creación lista de valores” y a la cual se le deben asociar las cuentas contables respectivas en la opción “Auxiliares contables” del mismo Módulo, de lo contrario, no se asociará ninguna cuenta contable.


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Submenú Varios

Transacción-0999 Recaudaciones por Cuenta Ajena El ingreso de recaudaciones por cuenta ajena (colectores) permite el ingreso de cobros de empresas ajenas por medio de formularios que ellos han definido, tales como pago de luz, pago de agua, teléfono, etc. Para poder identificar a dichas cuentas se utiliza el “Número

de cuenta a Recaudar”, entre las empresas y sus respectivos códigos pueden estar los que la Entidad definió o definirá a conveniencia.



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Transacción-1300 Cheque Ajeno Pagado Esta opción aplica cuando la Entidad, bajo autorización especial, permite hacer efectivo el cobro de un cheque de otro Banco. Es necesario identificar el cheque, la cuenta y el Banco de origen del cheque. Para identificar el Banco se utiliza el código asignado por la Superintendencia del Sistema Financiero, que se despliega en pantalla con el uso del icono de “Lista de valores”.

Transacción-0217 Transferencias de Fondos Habilitación Esta operación se realiza cuando una persona desea transferir fondos a otra, desde y hasta el área financiera establecida. A través de esta transacción se registra el ingreso de los fondos a transferir y se autoriza el retiro posterior en la Agencia destino. El número de control proporcionado en el Módulo Plataforma a través de la transacción 0217-Transferencia de Fondos (Emisión), es el medio por cual se identificará la transferencia y por el que podrá realizarse el pago. Para emitir el tipo de comprobante solicitado se debe seleccionar e ingresar los datos requeridos.

No. proporcionado por el Módulo Plataforma a través de la transacción 0217-Transferencia de Fondos (emisión)


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Transacción-0330 Pago Transferencias de Fondos Esta transacción es el complemento de la anterior. Cuando una persona es la destinataria de una transferencia de dinero, puede llegar a cobrarla en la Agencia a la cual fue remitida. Por medio del número de control se verifica la provisión y permite el pago.

Transacción-1231 Ingresos varios Opción cuya función es captar fondos de otros servicios que las Agencias o cajas prestan al cliente y no se contemplan en el Módulo Caja. Permite seleccionar de la lista de valores o “F9”el código de la transacción de varios que se puede asignar.

Seleccionar de la Lista de Valores o F9 el código de la transacción que representa al ingreso.


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Transacción-1232 Ingresos Varios con Cuenta Contable Opción cuya función es captar fondos de otros servicios que las Agencias o cajas prestan al cliente y no se contemplan en el Módulo Caja y los cuales son directamente aplicados a una cuenta contable específica, determinada por la Entidad. Ingresar desglose del ingreso vario.

Ingresar datos de factura.

Al activar esta casilla el cálculo del IVA será automático


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Ingresar datos contables (número de cuenta que permite ingresos, etc); el total de cargos y abonos será igual y coincidirá con el desglose efectuado en la pestaña “Ingresos Varios”.

Transacción-1221 Egresos varios Opción que se utilizará para registrar otros tipos de egresos diferentes a los contemplados en el Módulo Caja para el cliente externo. Ejemplos de otras erogaciones: pago de subsidios de Empresas como pago de incapacidades del ISSS. El campo Código Varios posee lista de valores que permiten identificar el tipo de transacción a la que se le registrará los cargos por los pagos efectuados.


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Transacción-1222 Egresos Varios con Cuenta Contable Opción cuya función principal es la erogación de fondos eventuales generados por la Agencia o por la Entidad, las cuales se aplicarán una cuenta contable específica determinada por la Entidad. Ingresar desglose del egreso vario.

Ingresar datos de factura.

Ingresar datos contables (número de cuenta que permite egresos, etc); el total de cargos y abonos será igual y coincidirá con el desglose efectuado en la pestaña “Egresos Varios”.


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Transacción-1021 Egresos de Personal Opción que se utilizará para registrar las erogaciones efectuadas en concepto de pago u otras formas de egresos (dependiendo de las políticas internas de la Entidad) para el personal o cliente interno. Ejemplos: Liquidación de caja chica, cancelación de viáticos y transporte y otros. Para el caso, el campo Código de Operación posee lista de valores que permite identificar a la transacción que se le registrará los cargos por los pagos o egresos efectuados.

Transacción-1999 Pago de Colector con Cargo a Cuenta Esta transacción debita una cuenta de colector para abonar a otra perteneciente a colectores. El Código de Colector puede ingresarse a través de lista de valores. El número de cuenta es aquella que será cargada, mientras que el número de factura es el número de recibo. La referencia se utilizará en casos particulares que lo ameriten, como reserva de fondos en la cuenta debitada, indicaciones específicas en el documento del colector, etc.


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Transacción-4101 Ingreso Cheques Vouchers Esta transacción se utiliza cuando se hace un cheque en forma manual y se ingresa al sistema para que quede listo para su pago cuando se presente a cobro en una ventanilla.

Transacción-0899 Ingreso de Facturas Permite el ingreso de facturas o recibos de los colectores de acuerdo al valor y la fecha de vencimiento a través de la cuenta.

Transacción-9801 Cheque de Caja Pagado Esta transacción permite efectuar el pago de cheques emitidos a proveedores de la institución. Al presionar la Tecla de Función F4 desplegará un campo donde se podrán verificar los códigos de ejecutivos y las firmas de autorización del cheque.


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Transacción-3236 Ingresos Varios con Cuenta. Permite registrar transacciones de ingreso que por su naturaleza especial no pueden registrarse con otras transacciones, estas por lo general son transacciones consideradas eventuales u ocasionales. En el campo “No. de Cuenta” debe especificarse la cuenta de depósito o el producto de Captaciones correspondiente al ingreso que se está efectuando.

Transacción-3221 Egresos Varios con Cuenta. Caso contrario a la transacción 3236 – Ingreso Varios con Cuenta, permite al operador registrar el egreso a operaciones ocasionales o eventuales o que no han sido contempladas en otra parte del sistema. El número de cuenta se refiere a la cuenta o producto ingresada en el Módulo Captaciones.


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Transacción-3333 Pago de Comisión Permite registrar el cobro de comisiones efectuadas por la Entidad debido a los diferentes servicios prestados. En el campo Comprobante debe elegirse el tipo documentos a emitir: Comprobante, Factura o Crédito Fiscal.

Transacción-3334 Pago de comisión con Cargo a Cuenta Permite registrar el cobro de comisiones efectuadas por la Entidad debido a los diferentes servicios prestados con cargo a una cuenta de Captaciones del Cliente. En el campo Comprobante debe elegirse el tipo documentos a emitir: Comprobante, Factura o Crédito Fiscal.


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Submenú Consultas Toda la información que se obtenga de las siguientes opciones será presentada en la impresora y, dependiendo del saldo disponible, requerirá autorización de Supervisor.

Nota: Para visualizar las consultas es necesario el ingreso de la cuenta, luego presionar F10 y si la transacción es aceptada se desplegará en pantalla la información solicitada.

Transacción-0500 Consulta de Saldos Ahorro Esta opción imprime y visualiza el saldo disponible en libreta a la fecha de una cuenta de ahorros. Reporta también los fondos restringidos y en compensación (propios y extranjeros). Así también muestra el total de cargos y abonos sin postear; como los sobregiros autorizados.

Transacción-1505 Consultas de Saldos Monetarios (Cuenta Corriente) Esta transacción permite visualizar el saldo disponible y la fecha de una cuenta corriente. Reporta también los fondos restringidos y en compensación (propios, ajenos y extranjeros). Asimismo presenta los sobregiros autorizados.


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Transacción-0510 Consulta de Saldos de CD´s (Depósitos a plazo) Esta opción permite entre otras cosas imprimir las fechas de aperturas, vencimientos y renegociación de Certificados de Depósito. Así también visualizar el saldo actual, la disponibilidad, los montos en compensación, pignorados y restringidos de la cuenta. El valor de intereses pagados y por pagar en el período. Los datos del cliente y su número único, etc.

Transacción-5020 Consulta General de Cuentas Muestra los datos generales de cualquier tipo de cuenta (cuenta corriente, cuenta de ahorro o depósitos a plazos) que se ingrese. Incluye el saldo disponible, fondos restringidos, sobregiros autorizados, los datos del cliente y su número único, etc.

Transacción-5400 Consulta de Últimos Movimientos Presenta los movimientos que haya tenido la cuenta durante el día en cualquier Agencia. El listado incluye: Número de Agencia, de operador; los códigos, fechas y valores de cada transacción.

Transacción-0508 Consulta de Saldos Por este medio se visualiza la información general de una cuenta de ahorros, corrientes o de Certificados de Depósitos del cliente. El documento muestra entre otras cosas: la información general de la cuenta y su número único, las diferentes fechas que la afectan por cualquier tipo de operación (apertura, vencimiento, renegociación). El saldo actual en libreta y la disponibilidad. Los montos pignorados, restringidos y en compensación. Las cantidades de abonos posteados y sin postear. Los intereses pagados y por pagar del período.

Depósitos a plazo

Transacción-0281 Depósito Inicial Esta opción se utiliza para registrar el depósito de apertura de las cuentas de depósito a plazo; previamente debe haberse realizado la apertura de la cuenta en el Módulo Plataforma. La información que debe ingresar es el número de cuenta, el número de certificado, luego cómo fue realizado el depósito de apertura, es decir el desglose del depósito (efectivo, cheques propios, etc.), la suma de este desglose debe coincidir con el valor de apertura.


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Nota: Las transacciones de apertura pueden estar desglosadas. Para esto, el Cajero deberá operar los totales de la transacción y el Terminalista la completará.

Mantenimiento

Transacción-0198 Nota Débito Cheque Rechazado Cuando un cheque que fue depositado resulta rechazado, deberá generarse una nota de débito que disminuya el monto en compensación del saldo de la cuenta por una cantidad igual al monto del cheque. Vale hacer notar, en esta transacción debe registrarse el motivo del rechazo, para lo cual podrá ser desplegada en pantalla una lista de valores.

Transacción-0192 Liberación Fondos en Compensación Cuando un cliente desee hacer uso del monto en compensación por cheques ajenos depositados en su cuenta, estos fondos podrán ser liberados, con autorización del Supervisor utilizando esta opción.


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Transacción-0990 Pago de Intereses por Cierre Cuenta Esta pantalla se utilizará para registrar el pago de intereses generados por depósitos a plazos o cuentas corrientes. Estos pagos se pueden realizar en efectivo, con abono en cuenta o por cheques de gerencia.

Nota: Antes de ejecutar esta transacción deben ser revisados y calculados los intereses que estén pendientes.

Transacción-0272 Capitalización de Intereses por Cierre Cuenta Se utilizará para capitalizar los intereses de las cuentas de ahorro al momento de su cierre. La pantalla requerirá el ingreso del número de la cuenta y de un comentario (opcional) sobre el motivo del cierre.

Transacción-0195 Nota de Débito Penalización Capital Una nota de débito es una operación que certifica que una determinada cantidad ha sido cargada a cuenta. Esta opción es válida para todos los Instrumentos, más sin embargo, su


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uso es enfocado a los depósitos a plazo. Como ejemplo el siguiente: Supongamos que el cliente ha decidido cancelar el plazo de su inversión y desea su fondo, si los intereses se le han pagado en lugar de abonarse a la cuenta, no hay manera de recuperar dicho monto (por concepto de interés), de tal manera que realizamos un débito de penalización capital a los fondos de la cuenta.

Transacción-0261 Retiro por Cierre de Cuenta Estando pagados o capitalizados los intereses de la cuenta a cancelar, se debe proceder a efectuar el ‘Retiro por cierre de cuenta’. En esta transacción se deberá registrar el motivo del cierre, según la lista de valores; registrar el total a retirar, que estará desplegado en pantalla bajo el título ‘Saldo Actual’; y por último el número de línea en la que se posteará en la libreta. La transacción requiere clave para poder ser ejecutada y no puede desarrollarse fuera de línea.

Transacción-9194 Liberación de Compensación Propia Permite liberar inmediatamente los fondos depositados con un cheque propio sin esperar resultados de compensación. La transacción requiere Clave de Supervisor para ser ejecutada.


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Transacción-5850 Bloqueo de Fondos Esta opción se utiliza para restringir un monto específico de una cuenta.

Transacción-8005 Liberación Bloqueo de Fondos Esta opción se utiliza para liberar un monto específico de una cuenta. Se debe ingresar el número de referencia o número de reserva con el que se originó el bloqueo de fondos.

Transacción-1100 Cancelación de Orden de Pago en Efectivo Permite cancelar una orden de pago en efectivo, generada usualmente desde los Módulos Colocaciones (por desembolsos en efectivo), Captaciones (por pago de intereses en efectivo) y Accionistas (por pago de dividendos en efectivo). Con F9 en el campo “Tipo de Orden de Pago” aparecerá la lista de valores correspondiente.

Este botón genera de forma automática el correlativo de la reserva o bloqueo


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Transacción-1198 Nota Débito por Comisión Cheque Rechazado Permite registrar el cargo a cuenta en concepto de comisión cuando un cheque emitido resulta rechazado debido a insuficiencia de fondos, en esta opción se debe ingresar el número de la cuenta, el número del cheque rechazado y el monto de la comisión a debitar. El valor de campo Impuesto será colocado por el sistema de acuerdo al porcentaje previamente definido.

Transacción-1200 Traspaso de Fondos Se utiliza para efectuar un traspaso de fondos entre cuentas de Captaciones o desde una de Colocaciones a Captaciones, basta con utilizar esta opción e indicar en primer lugar el número de la cuenta de la que saldrán los fondos, luego el número de la cuenta que recibirá el efectivo y por último la cantidad. El campo “Tipo Origen” cataloga a las cuentas.

Transacción-0338 Impresión de Cheques Rechazados Cuando un cheque que recibió el compensador resulte rechazado por cualquier motivo y se desee imprimir la boleta de devolución que avale el motivo, se debe utilizar esta opción. Para este caso los campos “Motivo Rechazo” y “Código Banco” poseen lista de valores.

Transacción-8192 Liberación de Fondos en Compensación Exterior Esta transacción permite la liberación de fondos que están en compensación y provienen de cheques del exterior.


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Transacción-9190 Pignoración Esta opción permite colocar el estatus de pignorado a los certificados de depósitos a plazos que han sido dados en garantía de créditos automáticos o inmediatos. Esta transacción traslada contablemente los Depósitos a Plazo a Depósitos Restringidos.

Transacción-9192 Liberación Pignoración Elimina el estatus de pignoración al certificado que ha sido dado en garantía por un crédito inmediato, debido a la cancelación de dicho préstamo. Esta transacción traslada contablemente los Depósitos Restringidos nuevamente a Depósitos a Plazo.

Transacción-2199 Impresión de Facturas Se utiliza esta opción cuando se requiere registrar el cobro de impuesto fiscal (factura o crédito fiscal) debido al cobro de comisión por servicios que la Entidad ha proporcionado. El comprobante fiscal será impreso en Plataforma y esta transacción servirá solamente para especificar el ingreso del impuesto a caja.


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Submenú Tarjeta de Crédito

Transacción-6010 Pago Tarjeta Habiente En esta opción podemos registrar el monto a pagar en concepto de abono a una tarjeta de crédito, detallando su desglose (efectivo, cheques propios, etc.) La transacción afecta directamente el saldo de la tarjeta.

Transacción-6040 Retiro en Efectivo de Tarjetahabiente Los retiros en efectivo que se realicen con tarjeta de crédito en Agencia deberán ser registrados en esta opción. Esta transacción afecta directamente el saldo de la tarjeta de crédito.


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Transacción-1630 Pago a Afiliado Una vez verificados los vouchers enviados por los afiliados y autorizado el pago de estos documentos deberá utilizarse únicamente para dejar registro de este pago. La transacción no afecta el saldo de la tarjeta.

Submenú Colocaciones Este grupo de transacciones está diseñado para aplicar las operaciones de préstamos.

Transacción-7001 Pago de Préstamos Esta opción permite registrar el monto a pagar como abono de un préstamo otorgador por la Entidad. Afecta los saldos en línea de Colocaciones, únicamente genera el recibo provisional o factura (depende de las políticas internas de la Entidad) de pago de préstamo.

Transacción-7002 Pago de Préstamo con Nota de Débito Esta opción permite registrar el monto a pagar como abono de un préstamo, para ello debita una cuenta de Captaciones y abona el préstamo otorgado por la Entidad en el Módulo Colocaciones. Afecta los saldos en línea de Colocaciones y de Captaciones, genera el recibo provisional de pago de préstamo o factura (depende de las políticas internas de la Entidad) y el cargo a la cuenta especificada.


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Transacción-7004 Pago Préstamo con Remesa Bancaria Transacción que permite registrar los pagos de los préstamos realizados por los clientes en un Banco. Al cliente se le entrega un comprobante del depósito el cual deberá presentar en la Entidad correspondiente, con este documento se podrá procesar esta transacción.

Nota: Para que esta funcionalidad opere, en el Módulo Captaciones deberá crearse las cuentas de otros Bancos.

Transacción-7005 Pago de Préstamos con Cuenta Contable Transacción que permite registrar los pagos de los préstamos realizados por los clientes sin la utilización de efectivo ni una cuenta de depósitos sino una cuenta contable a elegir de la lista de valores disponible.


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Transacción-7006 Pago Préstamo PALM Opción que permite ingresar manualmente los registros de los pagos de préstamos de uno en uno realizados por los ejecutivos de cobro que utilizan computadora de mano conocida comúnmente por Palm.

Transacción-7020 Consulta General de Préstamos Opción que proporciona datos específicos del crédito, es decir, las condiciones o características bajo las cuales el cliente aceptó el crédito.


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Transacción-7030 Pago Masivo Esta opción permite registrar el monto a pagar como abono de varios préstamos otorgados por la Entidad, es decir, recibe el efectivo en caja generando un recibo provisional o factura (depende de las políticas internas de la Entidad) de pago de préstamo.

Nota: Esta opción genera un número de secuencia o serial, el cual puede verificarse en la impresión. Este número es necesario para comparar los montos totales ingresado por caja con la suma de todos los pagos generados a través de la opción Información Palm (incoming 90).

Transacción-7040 Pago por Cupo en Efectivo Esta opción permite registrar el monto total a pagar como abono de los préstamos otorgados por la Entidad bajo la modalidad de pago por cupo. Genera el recibo provisional o factura (depende de las políticas internas de la Entidad) de pago de préstamo.

Transacción-7041 Pago por Cupo con Remesa Bancaria Registra un pago por cupo a través de remesa bancaria.


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Transacción-7045 Pago de Préstamo por Vía Judicial Esta opción permite registrar el monto a pagar como abono de un préstamo otorgado por la Entidad que se encuentra en recuperación judicial. Afecta los saldos en línea de Colocaciones.

Transacción-7046 Pago de Excedentes en Efectivo Transacción para pagar devoluciones por excedentes en el pago de préstamos, cuyo egreso es en efectivo.

Transacción-7047 Pago de Excedentes con Cheque Transacción para pagar devoluciones por excedentes en el pago de préstamos, generando automáticamente un cheque.


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Transacción-7048 Pago de Excedentes con Abono a Cuenta Transacción para pagar devoluciones por excedentes en el pago de préstamos, aplicando automáticamente un abono en cuenta previamente seleccionado.

Transacción-7070 Ingreso por Recuperación de Crédito Popular Registra el monto cobrado de Crédito Popular en una fecha determinada, por un cobrador, en un Mercado y Ruta en particular.

Transacción-7080 Ingreso por Pagaduría Esta transacción es para registrar pagos de préstamos recibidos en forma de planillas, complementándose en Aplicación planillas de Pago del Módulo Pagadurías los


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pagos recibidos. Para registrar el origen de los pagos es indispensable ingresar los Códigos de Patronos y Código de Pagadurías.

Submenú Accionistas

Transacción-0600 Compra de Acciones Permite realizar los pagos de la compra de las acciones previamente suscritas en los Módulos Accionistas o Plataforma. Esta transacción se traslada al Módulo de Accionistas con el proceso de Cierre de Agencia por la noche (FINTRANDIARIA).

Nota: Si no han sido suscritas las acciones en los Módulos Plataforma o Accionistas no podrá realizarse esta transacción.

Presione F9 para Lista consulta de Accionistas


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Conociendo la funcionalidad del Menú de Transacciones Terminalistas Esta opción de mantenimiento de las transacciones, se utiliza para que el usuario que se denomina Terminalista complemente a detalle las operaciones iniciadas por el operador llamado Cajero.

Submenú Terminalista

Transacción-0005 Registrar Entrada El registro de entrada debe efectuarse antes de ejecutar cualquier transacción. Esta opción debe realizarse al ingreso del sistema, el operador denominado Terminalista, debe ingresar, en la Agencia que corresponda el “Usuario” que le ha sido asignado y su clave, presionar F10 (para aceptar la transacción). Si la transacción es realizada con éxito le presentará el mensaje de “Transacción Aceptada”, de lo contrario no tendrá acceso a ninguna transacción.


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Transacción-0010 Registrar Salida Esta operación se debe ejecutar en el momento en que el Terminalista termine de laborar en la terminal financiera. En caso de no realizarla cualquier transacción que se lleve a cabo en esta terminal podrá ser registrada con su clave de acceso y ejecutar cualquiera de las transacciones asignadas al usuario Terminalista.

Depósitos monetarios Transacciones de depósitos monetarios utilizadas para ser complementadas por el usuario denominado Terminalista, las cuales fueron ingresadas por el usuario Cajero.

Transacción-0121 Nota de Débito Todo débito que afecte a un depósito monetario debe ser operado en esta transacción, indicando en el campo Código Operación, por medio de lista de valores el motivo de la nota de débito. El No. de Secuencia de Transacción será el número de operación descrito en el comprobante de caja con el que fue identificado el retiro.


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Transacción-0102 Cheque Propio Depositado Todo cheque propio depositado debe ser ingresado para cuadrar con la operación del Cajero que ejecutó la transacción original. Debe indicarse cuidadosamente toda la información relacionada con el depósito, ya que esto servirá posteriormente, para cuadrar las operaciones entre sí. El No. de Secuencia Transacción será el número de operación en la caja con que se identificó el depósito. Debe ponerse especial atención al ingresar el número de la cuenta que giró el cheque, identificada en pantalla como “No. de Cuenta”; y el número de cuenta en que se depositó el cheque en cuestión, especificada como “Depositado en Cuenta”.

Transacción-0105 Cheque Propio Recibido en Compensación Los cheques propios recibidos deberán ser ingresados utilizando esta transacción, que verifica el saldo disponible y la firma de emisor. El campo No. Secuencia Transacción será el número de operación en la caja con que se identificó el depósito.

Transacción-0711 Cheque Certificado (Emisión) La certificación de un cheque deberá registrarse indicando el número de cuenta que origina la transacción y el número de cheque que es emitido. Esta transacción descarga automáticamente del saldo de la cuenta el monto del cheque certificado.


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Transacción-0702 Cheque Certificado Depositado Todo cheque propio certificado depositado debe ser ingresado para cuadrar con la operación del Cajero que ejecutó la transacción original. Debe indicarse cuidadosamente toda la información relacionada con el depósito, ya que esto servirá, posteriormente, para cuadrar las operaciones entre sí. “Número de Secuencia Transacción” será el número de operación en la caja y con el cual se identificó el depósito. Poner especial atención al ingresar el número de la cuenta que giró el cheque, identificada en pantalla como “No. de Cuenta”; y el número de cuenta en que se depositó el cheque en cuestión, denominada “Depositado en Cuenta”.

Transacción-0703 Cheque Certificado Recibido Todo cheque propio certificado recibido debe ser operado para cuadrar con la operación del Cajero que ejecutó la transacción original. Debe indicarse cuidadosamente toda la información relacionada con el depósito, ya que esto sirve para cuadrar las operaciones entre sí. “Número de Secuencia Transacción” será el número de operación en la caja y conque se identificó el depósito. Poner especial atención al ingresar el número de la cuenta que giró el cheque, identificada en pantalla como “No. de Cuenta”.


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Transacción-0151 Nota de Crédito Todo crédito que afecte o aumente a una cuenta corriente debe ser operado por medio de esta transacción.

Transacción-0199 Cuadre Cajero-Terminalista Esta pantalla emite un reporte que sirve como auxiliar para verificar que las transacciones realizadas por los Cajeros y complementadas por el Terminalista no presenten diferencias y si las mostraran, permite detalladamente analizar el origen de las mismas para su corrección.

Transacción-5711 Cheque Reservado (emisión) Esta opción permite reservar fondos de un depósito monetario para cubrir el pago de un cheque específico. Generalmente se aplica entre una Agencia que se encuentra fuera de línea y una que está en línea. El Terminalista de la Agencia en línea es quien ejecuta la reserva para que sea cobrada en la Agencia fuera de línea a través del número de referencia. Este número es asignado automáticamente por el sistema al reservar. El campo de afiliado es el código de identificación de la unidad o establecimiento que solicita la reserva.


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Transacción-5101 Pago Cheque Propio Parcial En el caso que una cuenta no tenga el saldo suficiente para cubrir el monto de un cheque, esta opción le permite el pago parcial del mismo, hasta por un monto igual al saldo de la cuenta.

Nota: Esto no aplica en El Salvador, para esta transacción se requiere autorización del Supervisor.

Transacción-3106 Cheque Propio Recibido en Compensación Sin Firma Los cheques propios que han sido recibidos por el compensador deberán ser ingresados utilizando ésta transacción, que verifica únicamente el saldo disponible y no verifica la firma.


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Transacción-3105 Consulta de Firma Esta opción permite consultar en pantalla las firmas autorizadas de una cuenta. Puede ser utilizado cuando el Terminalista tiene duda de una firma.

Transacción-0107 Cheque Propio Recibido Pago de Tarjeta Esta opción se utiliza para registrar los cheques propios recibidos para pagos de tarjeta.

Transacción-0109 Cheque Propio Recibido Pago Préstamos. Esta opción se utiliza para registrar los cheques propios recibidos para pagos de préstamos.

Presione F10 para ejecutar la transacción


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Submenú Ahorro Este menú ayuda al Terminalista a complementar las transacciones de Cajero referentes al manejo de cuentas de ahorros.

Transacción-0220 Nota de Débito Los débitos que afecten o resten a una cuenta de ahorro deben ser operados por medio de esta opción, indicando el código de operación por lista de valores. El número de secuencia de transacción será aquel que se utilizó en caja para identificar el retiro.

Transacción-5231 Nota de Crédito Todo crédito que afecte o aumente a una cuenta de ahorro debe ser operado por medio de esta transacción, indicando a través del uso de una lista de valores el motivo de la nota de crédito en el código de operación. El número de secuencia de transacción será aquel que se utilizó en caja para identificar el abono.


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Transacción-5712 Reserva de Fondos Esta transacción permite reservar fondos de una cuenta de ahorros para autorizar un retiro en una Agencia fuera de línea. El Terminalista de la Agencia en línea es quien ejecuta la reserva por medio de esta pantalla, para lo cual el sistema asigna un número de referencia en forma automática. El campo Código de Afiliado es un número que identifica al establecimiento o Agencia que solicita la reserva de fondos.

Submenú Varios Este menú ayuda al Terminalista a complementar las transacciones de Cajero referentes al manejo de misceláneos trabajados en BranchWorks.

Transacción-0802 Cheque Gerencia Depositado Todo cheque de Gerencia depositado debe ser operado para cuadrar con la operación del Cajero que ejecutó la transacción original. Debe indicarse cuidadosamente toda la información relacionada con el depósito, ya que esto servirá, posteriormente, para cuadrar las operaciones entre sí. “Número de Secuencia Transacción” será el número de operación en la caja con que se identificó el depósito. Póngase especial atención al ingresar el número de la cuenta que giró el cheque, identificada en pantalla como “No. de Cuenta”; y el número de cuenta en que se depositó el cheque en cuestión, denominada “Depositado en Cuenta”.


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Transacción-0803 Cheque de Gerencia Recibido en Compensación Los cheques de gerencia de recibidos por el compensador para la cancelación de cualquier servicio deberán ser ingresados por medio de esta pantalla, para que el monto del cheque sea descargado automáticamente del saldo disponible en la cuenta Cheques de Gerencia. El número de secuencia de la transacción es el número de operación en la caja con que se identificó dicha operación.

Transacción-0399 Cheque Ajeno Depositado Esta opción registra todo cheque de otros Bancos depositado en cuentas de ahorro o corrientes, para cuadrar la operación inicial desarrollada por el Cajero. El “Código de Banco” posee lista de valores. El número de cuenta representa a aquella que giró el cheque, mientras que el campo “Depositado en Cuenta” es la cuenta en que se ingresan los fondos del cheque.

Transacción-0521 Cheques del Exterior Depositados Registra cualquier cheque de un Banco del Exterior depositado a favor de una cuenta corriente o de ahorro, para cuadrar con la operación original del Cajero. El código de Banco posee lista de valores y se refiere al Banco emisor. El número de secuencia de transacción identifica la operación realizada en la caja. El campo número de cuenta representa a la cuenta del cheque depositado mientras que el depositado en cuenta es la cuenta que recibe los fondos. Debe especificarse en el campo Clasificación el rubro contable al cual puede


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asignarse el ingreso. Cuenta corresponsal es la cuenta asignada para efectuar el abono de los cheques del exterior.

Transacción-0900 Modificación de Códigos Misceláneos Permite la asignación de uno o más mensajes específicos a través de uno o varios códigos misceláneos a una cuenta de Captaciones. El código misceláneo posee lista de valores con posibles mensajes (estos son parametrizables) que pueden asignarse a las cuentas. El campo Agregar o Eliminar posee también lista de valores que permiten especificar si el mensaje se mostrará o no, al momento de transaccionar. La modificación requiere autorización del Supervisor y no puede desarrollarse fuera de línea.

Transacción-4399 Cheque Ajeno Recibido Pago de Tarjeta Todo pago a una tarjeta que se efectué con cheque ajeno debe ser detallado por medio de ésta opción.


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Transacción-0699 Cheque Ajeno Recibido Pago de Acciones Esta transacción se usa para registrar el detalle del pago de una acción o certificado efectuado con uno o varios cheques de otra institución bancaria.

Transacción-5399 Cheque Ajeno Recibido Pago de Préstamos Esta transacción se usa para registrar el detalle del pago de un préstamo efectuado con uno o varios cheques de otra institución bancaria.

Transacción-2231 Ingresos Varios Permite al Terminalista efectuar el pago de una operación ocasional que no ha sido contemplada dentro del sistema para el cliente externo. El campo Otros se utiliza para no alterar el efectivo.


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Transacción-2221 Egresos Varios Permite al Terminalista efectuar el pago de una operación ocasional que no ha sido contemplada dentro del sistema para el cliente interno (personal o recurso humano de la Entidad). El campo Otros se utiliza para no alterar el efectivo.

Transacción-6399 Cheque Ajeno Recibido Esta opción que sirve al Terminalista para registrar cualquier servicio que se pagó con uno o varios cheques de otro Banco, excepto pagos de préstamo o tarjeta. El “No. de Secuencia Transacción” será el número de operación con el cual se identificó el depósito o pago.

Transacción-9802 Cheque de Caja Depositado Esta transacción permite al Terminalista registrar uno o varios cheques propios que corresponden a remesas de los proveedores. El “No. de Secuencia Transacción” será el número de operación con el cual se identificó el depósito.


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Transacción-9803 Cheque de Caja Recibido en Compensación Permite al Terminalista procesar o completar a detalle el ingreso de todos los cheques de gerencia recibidos por el compensador para la cancelación de cualquier servicio

Transacción-6397 Cheque del Exterior Recibido Todo cheque del exterior recibido para cancelar cualquier servicio debe de ingresarse a través de ésta pantalla. Los campos “Clasificación” y “Código de Banco” pueden presentar lista de valores conteniendo los códigos estipulados por la Entidad y por la Superintendencia del Sistema Financiero respectivamente.


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Transacción-4397 Cheque Exterior Recibido Pago Tarjeta Los cheques del exterior recibidos como pago a tarjetas deberán operarse a través de ésta opción. El campo “Cuenta Corresponsal” será proporcionado automáticamente por el sistema. Mientras que el campo “Código Banco” puede presentar lista de valores.

Transacción-5397 Cheque Exterior Recibido Pago Préstamos Aquellos cheques del exterior que se reciban para pagos de préstamo, deberán ser ingresados bajo ésta pantalla. El campo “Clasificación” posee lista de valores conteniendo los códigos de clasificación estipulados por el Banco Central de Reserva, el campo “Cuenta Corresponsal” será proporcionado automáticamente por el sistema, el campo “Código de Banco” puede presentar lista de valores.

Submenú Préstamos Este menú ayuda al Terminalista a complementar las transacciones de Cajero referentes a los pagos efectuados a los préstamos o créditos otorgados.


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Aplicación de préstamos por cupo Liquida los montos de los préstamos (crédito por crédito) con respecto al saldo total ingresado por el Cajero a través de la transacción 7040, es decir, verifica que el monto total ingresado en esa transacción sea igual al monto de los préstamos ingresados en esta opción. Dicha opción afecta los saldos en línea de Colocaciones.

Conociendo las opciones del Menú de Reportes Son opciones que emiten listados que permiten corroborar los datos ejecutados en el cierre de caja por Agencia y de la Central.

Submenú Totales Agencia La opción de TOTALES permite al administrador emitir un reporte de cuadre por medio de contadores de la Agencia. Cada contador es un acumulador de total de documentos operados y el valor que suman los mismos.

Botón que ejecuta el proceso de completar el detalle de los créditos.

Este botón aplica los pagos que son seleccionados.


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Submenú Totales de HOST La opción de TOTALES de HOST permite al administrador emitir un reporte de cuadre por medio de contadores de la central. Cada contador es un acumulador de total de documentos operados y el valor que suman los mismos. Los parámetros para la generación de este reporte son los mismos que se utilizan para la generación de Totales Agencia: Intervalo de Empresa, de Agencia, de Operador, etc.

¿Cómo utilizar las opciones del Menú Interfaces? Las opciones que se encuentran en este menú son considerados como utilitarios, es decir herramientas alternativas que facilitan y optimizan el tiempo de trabajo al usuario, en este caso al operador. Estas opciones permiten subir o cargar (INCOMING) archivos con un formato determinado para procesar o actualizar la información. El OUTGOING permite bajar o descargar o copiar la información requerida en un formato predefinido previamente para ser procesada por otras Entidades.

Pago de Préstamos (INCOMING 01) Es un proceso que permite subir o cargar el listado de los pagos de préstamos de otras Entidades. Este proceso se realizará exitosamente siempre y cuando el archivo a subir cumpla con los siguientes requisitos:

1. Que en el encabezado o primera línea del archivo a subir tenga al inicio el carácter 80 que indican el código de la transacción. Si no encuentra que la primera línea tiene la cifra o carácter 80 no cargará el archivo.


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2. Que la última línea inicie con las cifras o caracteres 89, las cuales son las cifras de control que contienen la suma o montos totales de las transacciones en cuestión. Esto permite comparar o cuadrar el detalle con el total. Si el detalle al ser sumarizado automáticamente, no es igual al monto de línea final el archivo no será cargado.

3. Para ser reconocido como pago de préstamo es necesario que cada línea de detalle comience con los caracteres 01.

Carga de Partidas Contables (INCOMING 11) Es un proceso que permite subir o cargar el listado de las partidas contables (pólizas contables) de las Entidades. Este proceso se realizará exitosamente siempre y cuando el archivo a subir cumpla con los siguientes requisitos:


2. Que la última línea inicie con las cifras o caracteres 89, las cuales son las cifras de control que contienen la suma o montos totales de las transacciones en cuestión. Esto permite comparar o cuadrar el detalle con el total. Si el detalle al ser sumarizado automáticamente, no es igual al monto de línea final el archivo no se cargará.

3. Para ser reconocido como partidas contables es necesario que cada línea de detalle comience con los caracteres 11.

Carga de Auxiliares Contables (INCOMING 15) Es un proceso que permite subir o cargar el listado de los auxiliares contables de las Entidades. Este proceso se realizará exitosamente siempre y cuando el archivo a subir cumpla con los siguientes requisitos:


Permite buscar el archivo a subir


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2. Que la última línea inicie con las cifras o caracteres 89, las cuales son las cifras de control que contienen la suma o montos totales de las transacciones en cuestión. Esto permite comparar o cuadrar el detalle con el total. Si el detalle al ser sumarizado automáticamente, no es igual al monto de línea final. El archivo no subirá.

3. Para ser reconocido como auxiliar contable es necesario que cada línea de detalle comience con los caracteres 15.

Carga de Partidas Presupuestos (INCOMING 21) Es un proceso que permite subir o cargar el listado de las partidas presupuestos de las Entidades. Este proceso se realizará exitosamente siempre y cuando el archivo a subir cumpla con los siguientes requisitos:


2. Que la última línea inicie con las cifras o caracteres 89, las cuales son las cifras de control que contienen la suma o montos totales de las transacciones en cuestión. Esto permite comparar o cuadrar el detalle con el total. Si el detalle al ser sumarizado automáticamente, no es igual al monto de línea final el archivo no subirá.

3. Para ser reconocido como carga de partidas presupuesto es necesario que cada línea de detalle comience con los caracteres 21

Permite buscar el archivo a subir

Botón que ejecuta el proceso, al finalizar en el campo Mensajes/Errores se desplegará si el archivo fue cargado exitosamente o si el archivo contiene préstamos con errores.


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Carga de Auxiliares Presupuestos (INCOMING 22) Es un proceso que permite subir o cargar el listado de auxiliares presupuestos de las Entidades. Este proceso se realizará exitosamente siempre y cuando el archivo a subir cumpla con los siguientes requisitos:


2. Que la última línea inicie con las cifras o caracteres 89, las cuales son las cifras de control que contienen la suma o montos totales de las transacciones en cuestión. Esto permite comparar o cuadrar el detalle con el total. Si el detalle al ser sumarizado automáticamente, no es igual al monto de línea final el archivo no subirá.

3. Para ser reconocido como Auxiliares presupuesto es necesario que cada línea de detalle comience con los caracteres 22.

Información Palm (INCOMING 90) Es un proceso que permite subir o cargar el listado generado en los PALM (computadora de mano que almacena y transfiere archivos) de todos los pagos recibidos de los préstamos a B@nkWorks. Este proceso genera el código de la transacción 7006 en cada uno de los registros encontrados en el archivo que se carga, es por esa razón, que para ejecutarlo es necesario ingresar el código del operador quien ingresó en caja el monto total y el número de la secuencia ingresado con la transacción 7030 y automáticamente se visualizará el total ingresado a través de caja.

Nota: Si existen errores en la carga del archivo el proceso enviará un MENSAJE /ERROR, estos pueden verificarse a través de la opción Diario Electrónico.

Advertencia: Antes de ejecutar la Carga, VERIFICAR que el número serial no haya sido procesado, de lo contrario duplicará los pagos efectuados.

Permite buscar el archivo a subir.


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Pago por Cuenta Ajena (OUTGOING 10) Es un proceso que permite trasladar los pagos por cuenta ajena de las Entidades a través de un archivo determinado por la Entidad.

Información Palm (OUTGOING 95) Es un proceso que permite COPIAR O TRANSFERIR un archivo de los pagos de préstamos a cobrar por PALM (computadora de mano que almacena y transfiere archivos). Este archivo tiene un formato determinado por la Entidad.

¿Cómo utilizar las opciones del Menú Utilitarios? Son opciones alternativas que ejecutan otros procesos diferentes a los correspondientes al Módulo.

Presionar F9 o “Lista de Valores” Botón que ejecuta el

proceso, al finalizar en el campo Mensajes/Errores se desplegará si el archivo fue cargado exitosamente o si el archivo contiene préstamos con errores.


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Cambiar a Fuera de Línea Esta opción permite cambiar de Online a Offline, con el propósito de agilizar las transacciones, si hubiera algún tipo de problema con el Host. Opción que sólo aplica para Cliente/Servidor y no para un ambiente WEB sobre el que trabaja B@nkWorks.

Diario Electrónico Es una consulta en pantalla (Bitácora) que visualiza todas las transacciones realizadas por los operadores en el Módulo Caja durante el día. Es en esta opción que se utiliza la tecla de Función F8 que sirve para anular una transacción normal; para esto se necesita recibir una autorización por parte del Supervisor (si así fue preestablecida en la transacción a reversar).

La información que obtenemos por cada transacción es la siguiente: • Origen: mostrará el código de la empresa o Entidad (base de datos) en la cual se

originó la transacción. • Destino: mostrará el código de la Entidad a la que se efectuó la transacción. • Agencia: muestra el código del área financiera. • Cajero: despliega el identificador del Cajero que realizó la transacción.


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• Serial: Es un número correlativo por usuario y transacción realizada durante el día. Ejemplo: durante el día el Cajero 000020 realizo 100 transacciones (el correlativo será de 1 al 100).

• Fecha de la Trx: Despliega la fecha en que se realizó la transacción. • Fecha de la operación: Es la fecha en que se efectúo la transacción, esta fecha la

genera cuando se realiza la opción de “Cierre”. • Trx: representa el código de la transacción que se realizó. • Directa/Reversa cuando la transacción se aplicó directamente o hubo necesidad de

revertirla. Directa: Se visualiza la letra D cuando la transacción no ha sido reversada. Reversa: Aparece un R indicando que la transacción ha sido reversada.

� Ree: Identificador. Este campo esta relacionado con el campo D/R, dependiendo del tipo de transacción utilizada este identificador cambiara.

Ree D R Significado

Cuando Ree=1 1 1 Transacción aplicada Cuando Ree=2 2 N/A Transacción Reversada Cuando Ree=3 3 N/A Transacción Rechazada Cuando Ree=4 4 N/A Transacción de Consulta Cuando Ree=9 9 N/A Transacción fue trasladada del MVM a Fintrandiaria.

� Sup: Indica que en la transacción fue necesaria la autorización del Supervisor. Ejemplo Para reversar se necesita la autorización del Supervisor. Este indicador puede ser: Si aparece 0 significa que la transacción se realizó sin autorización del Supervisor. Si aparece 1 significa que la transacción fue autorizada por un Supervisor.

� Suc: mostrará el código del centro de servicio o Agencia a la que pertenece el Supervisor.

� Cajero: Despliega el código del Supervisor que autorizó la transacción. � Estado de la transacción: aceptada, rechazada, grabada, ReqSupervisor, sin respuesta

y desconocido. � Mon.: se refiere al código de la moneda bajo la cual se operó dicha transacción. � Número de cuenta: despliega el número de cuenta a la cual se aplicó la transacción. � En cuenta: representa el número de cuenta en caso de traslados de fondos, abonos de

una cuenta a otra, etc. � Total Transac.: muestra el monto total por el cual se efectuó la transacción, este será

igual a la suma de todos los valores o formas en que se efectuó la operación. • Valores suministrados (efectivo, cheque de gerencia, cheques propios, cheques

certificados, saldos libretas y otros) para cada uno de los campos que constituyen la transacción.

Las condiciones para efectuar una reversa son las siguientes: • Solamente se puede dar reversa a operaciones aplicadas en un mismo día y que se

encuentren en el Diario Electrónico del Cajero con el estatus de ACEPTADA. • Una transacción que fue ingresada en modo OFF-LINE, se debe reversar estando en ese

mismo modo. El mensaje que se recibirá por el éxito de la reversión será: REVERSA GRABADA.


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• Para reversar una transacción de una cuenta, que también tiene transacciones complementarias posteriores, primero se deben reversar las transacciones complementarias en el orden inverso en que fueron ingresadas.

Nota: La reversa requiere autorización por parte del Supervisor. El mensaje que se recibirá en pantalla del éxito de la operación procesada en modalidad ON-LINE será: REVERSA ACEPTADA.

Submenú Reentrada de transacciones Es el proceso por medio del cual todas las transacciones que fueron grabadas únicamente en la terminal financiera o servidor local bajo modo OFFLINE, son retransmitidas o/y grabadas al computador central. Estas son procesadas de acuerdo a los parámetros establecidos.

Bitácora de Errores Es una consulta en pantalla del área financiera local por operador de todos los errores que se han generado durante una fecha específica.


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Colas Impresión Esta opción permite al operador modificar los puertos de salida Predefinidos (LPT1, LPT2, COM1, COM2, USB y Pantalla) los cuales serán tomados automáticamente cuando el usuario REGISTRE LA ENTRADA con la transacción 00, los cambios que el operador realice en esta opción tendrán validez hasta la salida del Módulo.

Submenú Mensajes de la Central Es una consulta en pantalla que muestra los mensajes de validación, de autorización y de errores que se han originado durante las operaciones que los usuarios (Cajeros, Terminalistas, Supervisores y Administradores) generan. Presenta Empresa, código de la Agencia, el operador, número correlativo de la transacción ejecutada (serial), sistema en que operó, correlativo de mensaje y el mensaje que apareció.

Inicializar Monto Acumulado por Operador Reinicia el monto acumulado por operador del techo permitido en el Módulo de Administración Caja Plataforma.


104

Ayuda Está opción permite visualizar datos relacionados con el Módulo o Aplicativo.

Acerca de… Esta opción permite visualizar la versión con la que sé esta trabajando actualmente en sistema de Branchwork.

Finalizar programa La opción de “Finalizar Programa” tiene como objetivo cerrar el Módulo Caja terminando de esta forma su utilización por parte del usuario y es enviado al menú principal del Sistema de B@nkWorks.


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Módulo Caja

¿Cómo comenzar?¿Cómo comenzar?¿Cómo comenzar?¿Cómo comenzar?


Capítulo

3


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Procedimientos básicos Al ingresar al Módulo por primera vez, se encuentran con preguntas como: ¿Cómo se utiliza? ¿Qué teclas presiono?, ¿Cómo se aplica? y ¿Qué hace el Módulo?, para efecto de cómo inicializar en el Módulo se presentan algunos procedimientos básicos, paso a paso.

¿Cómo ingresar una transacción de Ahorro? Actividad a

realizar

¿Cómo hacerlo?

Ingreso de transacción de ahorro (Esta transacción se puede realizar seleccionando la opción desde el menú con el Mouse)

1. En la barra a continuación digite la transacción 0211 – transacción de depósito..

2. Una vez ingrese, digite el número de la cuenta de ahorro,

número de boleta, No. de la libreta, saldo libreta, no. de línea, el desglose del deposito y el total, luego presione F10 para que la transacción sea enviada y aceptada, y si no hay ningún problema, le enviara el mensaje.

.

Nota: Proceso de autorización. Existen casos en los que el operador encontrará transacciones que requieren de autorización, se le mostrará en pantalla un recuadro requiriendo la clave o contraseña del Supervisor. El operador deberá solicitar la autorización del Supervisor para que suministre el código y palabra clave con el fin de que la operación pueda realizarse.


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¿Cómo consultar la firma de un cliente? Actividad

a realizar

¿Cómo hacerlo?

Consulta de Firma

1. En la barra a continuación digite la transacción 3105 – Consulta de Firma.

2. Ingrese el No. de Cuenta y presione F10 para enviar la transacción, si

es aceptada visualizará el siguiente mensaje.

3. Presione continuar y desplegara las siguientes pantallas.


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¿Cómo reversar una transacción? Actividad a

realizar

¿Cómo hacerlo?

Reversar Transacción

1. Ingresar al menú Utilitarios, opción Diario Electrónico.

2. Cuando ingrese, presione “F8” y le desplegara todos los

movimientos, como se visualiza a continuación.

3. Seleccione la transacción a reversar del detalle listado y

colóquese al final de la pantalla, oprima “Click” en el botón que se indica, esto desplegará en pantalla la operación, exactamente como fue aplicada.

4. Cuando este dentro de la transacción, oprima la tecla F8 para reversarla, ya sea que se encuentre trabajando en Modalidad ON-LINE o en OFF-LINE. En ese momento se le solicitará la clave de autorización del Supervisor y luego le permitirá generar una transacción con estatus de REVERSADA (cuando tiene estatus de reversa coloca una “R” en el campo D/R y en el campo Ree un 2.)


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¿Cómo ejecutar el proceso de cierre de Caja? Actividad a

realizar

¿Cómo hacerlo?

Proceso de cierre Módulo Caja

1. Ingresar a través de la barra y digite la transacción 0820, como se indica a continuación:

2. Lo anterior le desplegara la siguiente pantalla:

3. Ingresar el monto del efectivo, con el cual se esta cerrando el día de

operaciones (El Cajero debe contar el efectivo que tiene en su caja, y su arqueo debe coincidir en el total de efectivo de contadores.)

Nota: Si al ingresar el desglose de su efectivo no coincide el total que tiene en contadores, el sistema no permite certificar su cierre de caja y solicita la autorización de Supervisor para poder aceptar la transacción

Nota: Este proceso debe ser ejecutado por cada Cajero.

4. Salir del Módulo Caja, con la opción Finalizar programa.

Módulo Administración Caja Plataforma Para cierre de operaciones

5. Al final del día de operaciones, ingresar al Módulo de Administrador de Caja y Plataforma, a la opción de Agencia. (Si es usuario autorizado)

6. Colóquese en la opción de Cierre de Agencia, presione el botón

“ejecutar” , luego ubíquese en la opción. Exportar/Importar MVM.

7. Seleccione la opción de Cierre de la Central, presione el botón

“ejecutar” , luego presione la opción Trasladar MVM. (proceso que traslada las transacciones al FINTRANDIARIA - MÓDULO


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FINANCIERO).

Nota: Este proceso es requisito para continuar con el siguiente paso.

8. Una vez termine el proceso anterior, ir a la opción de Utilitarios en

Traslado a Histórico de Transacción, opción que toma todas las transacciones y las trasladas al histórico de BranchWorks y con la cual se finaliza el cierre.


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Glosario

Administrador de Seguridad: es un Usuario que tiene acceso para asignar opciones de seguridad a otros Usuarios.

Barra de estado: es línea de información relacionada con la pantalla actual, la cual presenta breves descripciones de la ubicación del curso. Esta barra se encuentra normalmente en la parte inferior de la ventana o pantalla. Ejemplo: List of Valu… es igual a presionar la tecla de función F9.

Bitácora: Detalle de las operaciones ejecutadas por un determinado operador (Supervisor, Cajero o Terminalista)

Br@nchWorks: es el nombre que se le conoce al grupo de programas computacionales cuya función es el manejo Financiero destinado a la atención al público (caja y plataforma de servicio al cliente).

Branch: su significado en español representa a una Agencia, caja o cualquier área financiera que tenga contacto con las operaciones o transacciones relacionadas con Entidades bancarias.

Cheque Certificado: Cheque de un cuentahabiente girado sobre un Banco, en cuya cara el Banco ha puesto la palabra “Certificado” con la fecha y firma de un signatario autorizado por el Banco.

Cheque de Gerencia o Cheque de Caja: Un cheque girado por un Banco sobre sí mismo o por un Banco sobre otro.

Cheque: Orden escrita y girada contra un Banco Comercial para que este pague, a su presentación, el todo o parte de los fondos que el librador pueda disponer en cuenta corriente.

Diario electrónico: Detalle de las transacciones realizadas por un determinado operador.

Host: Computador central o principal en un entorno de procesamiento distribuido. Por lo general se refiere a un gran computador de tiempo compartido o un computador central que controla una red.

INCOMING: Cargar o Subir. Es el proceso por el que copiamos un archivo de nuestro ordenador a un servidor o sistema, para poder transmitirlo por la Red o colocarlo en una página Web.

Instrumento: Es la definición de las políticas que una Entidad define para cada uno de sus productos, convirtiéndolo en un producto único a través de los atributos asignados. Ej. : moneda de operación, forma de cálculo de intereses, base de Calculo, Esquema de Tasa de Interés, Periodicidad de Corte, Calculo y Pago de Intereses, reglas para administración del vencimiento, reglas para administración de inactividad y reglas para administración de Sobregiros.

MVM: Es el registro de operaciones del diario general para todas las Agencias o bitácora de las transacciones ejecutadas con o sin éxito por las sucursales.


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Offline (Fuera de Línea): Es el método de trabajo utilizado en las Agencias cuando la comunicación entre el computador central y el servidor local se ve interrumpida.

Online (En línea) Indica que la comunicación entre el computador central y el servidor local no ha sido interrumpida.

Opción o submenú: es una funcionalidad posible para el mantenimiento de los registros existentes dentro de cada Módulo. Ejemplo: adicionar cliente, modificar datos del cliente, permitir que cliente sea utilizado en un proceso determinado.

Operador: es la persona encargada de manejar la operatividad del Módulo Caja, puede ser Cajero, Terminalista o Supervisor.

OUTGOING: Lo contrario al INCOMING, el bajarse un archivo de la Red o de nuestro ordenador, se llama descarga.

Servidor: Sistema que proporciona recursos (por ejemplo, servidores de Archivos, servidores de nombres). Sistemas que proporcionan información a Clientes ó Programas Clientes.

Transacción: Las transacciones son los medios que utiliza el sistema para dejar registro de las operaciones efectuadas sobre una cuenta ahorro, préstamo, depósito a plazo y otros. Mediante el proceso de las transacciones registradas se puede reconstruir el saldo de cualquier cuenta, se puede auditar un resultado, se puede presentar la información en una consulta o en un reporte y también se pueden contabilizar todas las operaciones. Ejemplo: un retiro, un abono.

Uniform Resource Locator – URL: Formato de las direcciones de sitios que muestra el nombre del servidor en el que se almacenan los archivos del sitio, la ruta de acceso al directorio del archivo y su nombre.

Usuario: es una persona con autorización formal de una Entidad para acceder a diversas opciones de uno o más Módulos del sistema B@nkWorks.

Documents

Manual de Usuario Módulo Caja