Manual Para Preparar Su Plan Financiero Personal

7/23/2019 Manual Para Preparar Su Plan Financiero Personal

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ARCHIVO A

MODELOS PARA PREPARAR SU "PLAN FINANCI

CONTENIDO

1. Objetivos financieros. Una vez anotados en esta forma, los enen los cuadros de planes especficos.

2. Planes especficos para cada rea: Planificacin inanciera !$ctivos %senciales "P$%#, &e'uros "&%(#, )nversiones ")*+#, )mpuestos ")/P#. 0as tareas pro'ramadas en cada rea, se co

. Plan de accin 'eneral: 0a erramienta ms efectiva 3ue se ejecutar eficientemente las estrate'ias 3ue lo conducirn a lo

Ingrese a travs de las pestaas del men horizontal d

Nota sobre impresin

Para evitar excesivo gasto de tinta

imprima sin los colores de relleno.

Programe su impresora para que

trabaje en blanco 4 ne'ro.

Copyright de Rigoberto Puentes C.!""#


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RO PERSONAL"

contrar automticamente

sica "P!#, Planificacin deetiro "%-#, &ucesin "&U#,iarn automticamente al

4a inventado para rar sus objetivos.

el fondo.


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PLAN FINANCIERO PERSONAL

NOMRE !FAMILIA#

L$%ar & 'e()a#


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PERFIL FINANCIERO DE LA

Nombre NombreEdad

ActividadPlanif. Fin. BsicaActivos EscencialesSegurosInversiones

Fdo. RetiroSucesin

Impuestos


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AMILIA

Nombre Nombre


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O*ETIVOS FINANCIEROS PERSONALES

Nombre#

Fe()a#PLANIFICACI+N FINANCIERA ,SICA !PF# Monto Fe()a

PLANIFICACI+N DE ACTIVOS ESENCIALES !PAE# Monto Fe()a

PLANIFICACI+N DE SE-UROS !SE-# Monto Fe()a

PLANIFICACI+N DE INVERSIONES !INV# Monto Fe()a

PLANIFICACI+N DE RETIRO !RET# Monto Fe()a

PLANIFICACI+N DE SUCESI+N !SUC Monto Fe()a

PLANIFICACI+N DE IMPUESTOS !IMP Monto Fe()a


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INSTRUCCIONES

$. Colo%ue su nombre y la fe&ha de prepara&i'n

del plan.

!. (n &ada )rea puede es&ribir hasta tres objetivos

resumidos. *i tiene m)s de tres+ sele&&ione los

prioritarios, los otros puede guardarlos en -&omenta

rios- /en0 Insertar0 Comentario1 de una de las &el

das del )rea respe&tiva. /)s adelante+ en la medida

en %ue logre los objetivos prioritarios+ podr) trasladar

los %ue tiene en -&omentarios-.

2. (s&riba el monto de lo %ue representa &ada objetivo

y la fe&ha en la %ue debe estar &umplido.


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ALANCE PERSONAL

Nombre: Fecha:

ACTIVO ($) PASIVO Y CAPITAL ($)

ACTIVO CIRCULANTE PASIVO CIRCULANTE

A Efectivo en caja y bancos Q Tarjetas de crdito Ctas. de ahorro corto plazo R Primas de segurosC Otros S ImpuestosD Total act!o crc"la#te T Otros

U Total %a&!o crc"la#te

INVERSIONES FINANCIERAS

E cciones! bonosF Planes de retiro e inversi"n PASIVO 'E E'IANO Y LARO PLA*O- Otras V #ipotecas sobre inmueblesH Otras + $eh%culos

I Total #!er&o#e& , &%nea blanca! mueblesY Prstamo personal

ACTIVO PERANENTE: * Otros

* 'esidencia principal Total %a&!o -e me-a#o . lar/o %la0o. 'esidencia(s) secundaria(s)L Otros bienes ra%cesM utos personales II1 Total %a&!oN Otros veh%culos

O *obiliario y enseres

P Otros activos permanentes Ca%tal (I 2 II)

Total act!o %erma#e#te

I1 Total act!o Total %a&!o . ca%tal


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Instr$((iones

ACTIVO (lo 3"e te#e)

. +inero en efectivo y en cuenta corriente.

,. Colocaciones menores de un a-o.

C.Otras de corto plazo no incluidas en las anteriores.

E. Inversiones en instrumentos financieros.

. Planes de retiro y otras inversiones estructuradas.

/. Otras (Ej.0 anticipos por participaci"n en proyectos).

#. Otras inversiones no incluidas en los anteriores.

1. $alor estimado de su residencia principal.

2. $alor estimado de sus residencias secundarias.

&. Otros bienes ra%ces (Ej. oficina! finca! terrenos! etc.).

*. $alor estimado de sus veh%culos de uso personal.

3. $alor estimado de otros veh%culos (lancha! moto! etc.).O. $alor estimado de su mobiliario personal.

P. 3o incluidos en los anteriores (ma4uinarias! e4uipos...).

PASIVO (lo 3"e -ebe)

5. Cuentas por pagar en su tarjetas de crdito.

'. Cuotas pendientes (vida! veh%culos! salud! etc.)

6. Impuestos causados y a7n no pagados.

T. Otras deudas de corto plazo.

8. C9lculos.

$. 6aldo por pagar de prstamos hipotecarios.

:. 6aldo de los prstamos para compra de veh%culos;. 6aldo de prstamos para compra de otros


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ESTADO DE IN-RESOS / E-RESOS IN-RESOS ( $ )Sueldos y salarios

Honorarios

Bonos y comisiones

Ingresos de rentaOtros ingresos

I0 Tota1 in%resos 0 E-RESOSHipoteca (alquiler)

antenimiento!condominio!otros

Servicios (agua" lu#" tel%ono" otros)

&limentaci'n

ducaci'n (colegios y otros)

e*+culos (cuotas" mantenimiento)

dico no cu,ierto por seguro" medicinas

Odont'logo" otros pro%esionales de salud

-osmticos" sal'n de ,elle#a" otrosopa" #apatos y otros accesorios

Seguro vida (parte no cu,ierta por la empresa)

Seguro dico (parte no cu,ierta por la empresa)

Seguro de propiedades

Impuestos

acaciones" recreaci'n

&*orros (%ondo de retiro)

Imprevistos

Otros

II0 Tota1 e%resos 0

S$per23it o !45'i(it 0


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INSTRUCCIONES

Ingrese los valores &ono&idosen las &eldas &on fondo amarillo.

Ingrese los nmeros en forma&ontinua+ sin puntos separadoresde miles.3se la &oma + 1 para separarde&imales.(l resultado apare&er) en las&eldas &on fondo gris.


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PRESUPUESTO DE -ASTOS IN-RESOS# Ene0 Feb0 Mar0 Abr0 Ma&0 *$n0 *$10 A%o0

Sueldos y salarios

Honorarios

Otros ingresos

I0 Tota1 in%resos > > > > > > > > -ASTOS#

Hipoteca o alquiler

antenimiento

Servicios (agua" lu#" otros)

&limentaci'n

ducaci'n (colegios y otros)

e*+culos (cuotas" otros)

dico" medicinas

Odont'logo

-osmticos y relacionados

opa" #apatos" otros

Seguro de vida

Seguro mdico

Seguro de propiedades

Impuestos

acaciones" recreaci'n

&*orros

Imprevistos

Otros

II0 Tota1 %astos 4e1 mes > > > > > > > >

S$per23it !o 45'i(it6 mes > > > > > > > >

S$per23it a($m$1a4o

INSTRUCCIONES#

Ingrese los valores conocidos

en las celdas con %ondo amarillo.

Ingrese los n/meros en %orma

continua" sin puntos separadores

de miles.

se la coma ( " ) para separar

decimales.

l resultado aparecer1 en las

celdas con %ondo gris.


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Sept0 O(t0 No30 Di(0 Tota1

>

>

>

> > > > >

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

>

> > > > >

> > > >


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SITUACI+N ACTUAL

A0 Parte ($antitati3a

a1an(e %enera1&ctivo 0

Pasivo 0

-apital 0

Esta4o 4e In%resos & e%resos#2otal ingresos 0

2otal egresos 0

Super1vit (d%icit) 0

0 Parte (on(ept$a1#

FODA -ENERAL#

ENFO7UE INTERNO AMIENTE E8TERNO!Fa(tores (ontro1ab1es !Fa(tores '$era 4e s$ (ontro1

FORTALE9AS OPORTUNIDADES

DEILIDADES AMENA9AS


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)*&-U)O*%&

$. Parte cuantitativa:

Copie los totales de su balan&e y su estado de

ingresos y egresos. (n el do&umento impreso podr4a insertar las p)ginas &on el detalle de sus

estados finan&ieros preparados en el ar&hivo 5.

!. Parte conceptual:

(n el 6789 general usted deber) ha&er una evalua

tambin deber) analizar el ambiente e:terno &on el

&i'n ma&ro de sus ortalezas y 5ebilidades+ y

fin de dete&tar las prini&pales Oportunidades y

$menazas.


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,REA# PLANIFICACI+N FINANCIERA ,SICA !PF O*ETIVOS Monto Fe()a

" " 2"di&;;" " 2"di&;;" " 2"di&;;

FODA

ESTRATE-IAS

PLAN DE ACCI+N

Fe()a ,rea Tareas

P6ay espa&io para anotar

hasta diez tareas. *i tiene m)s+ haga uso del

*'lo las diez primeras tareas de &ada )rea se&opian autom)ti&amente al P?9@ 8( 9CCIA@5(@(R9?. ?a l'gi&a detr)s de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma &on una lista tan larga

%ue la haga inmanejable. (n la medida en %ue las

tareas se van realizando+ se eliminan de la lista y

se reemplazan por las %ue se en&uentran en la

se&&i'n de &omentarios.

?os O!6%-)+O& se &opian autom)ti&amente

O5$:6ortalezas+ 7portunidades+ 8ebilidades

%&-$-%()$&:


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,REA# PLANIFICACI+N DE RETIRO !RET O*ETIVOS Monto

" "" "" "

FODA

ESTRATE-IAS

PLAN DE ACCI+N

Fe()a ,rea Tareas

R(BR(B

R(B

R(B

R(B

R(B

R(B

R(B

R(B

R(B

Fe()a a(t$a1i:a(in#


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INSTRUCCIONESFe()a2"di&;;2"di&;; desde la hoja de -objetivos-. Para modifi&arlos+2"di&;; deber) ha&erlo dire&tamente en sa.

y 9menazas1. (s&riba una o dos frases breves

frente a &ada ini&ial. =er 9pndi&e -9- en el libro.

estados finan&ieros y 67891+ establez&a lasestrategias fundamentales para &ada objetivo.

a&&iones o tareas &on&retas para ser realizadas

en la a&tividad &otidiana. >ay espa&io para anotarhasta diez tareas. *i tiene m)s+ haga uso del








%&-$-%()$&:


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,REA# PLANIFICACI+N DE SUCESI+N !SUC O*ETIVOS Monto Fe()a

" " 2"di&;;" " 2"di&;;" " 2"di&;;

FODA

ESTRATE-IAS

PLAN DE ACCI+N

Fe()a ,rea Tareas

*3C*3C

*3C

*3C

*3C

*3C

*3C

*3C

*3C

*3C

Fe()a a(t$a1i:a(in#


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INSTRUCCIONES

desde la hoja de -objetivos-. Para modifi&arlos+deber) ha&erlo dire&tamente en sa.













%&-$-%()$&:


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,REA# PLANIFICACI+N DE IMPUESTOS !IMP O*ETIVOS Monto

" "" "" "

FODA

ESTRATE-IAS

PLAN DE ACCI+N

Fe()a ,rea Tareas

I/PI/P

I/P

I/P

I/P

I/P

I/P

I/P

I/P

I/P

Fe()a a(t$a1i:a(in#


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INSTRUCCIONESFe()a2"di&;;2"di&;; desde la hoja de -objetivos-. Para modifi&arlos+2"di&;; deber) ha&erlo dire&tamente en sa.













%&-$-%()$&:


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PLAN DE ACCI+N -ENERAL !LISTA DE TAREASFe()a ,rea Tareas

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di& 2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I/P 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di& 2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; I@= 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di& 2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P9( 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di&

2"di&;; P6< 2"di& 2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&


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2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; R(B 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di& 2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *(5 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di& 2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&

2"di&;; *3C 2"di&


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INSTRUCCIONES

(l plan de a&&i'n general es su lista diaria dea&tividades. 9&ostmbrese a trabajar &on ella.?e ser) til tanto para eje&utar su plan finan&iero

&omo para al&anzar otros objetivos de su vida.

mo funciona:Ini&ialmente las tareas estar)n ordenadas por)rea. *in embargo+ para trabajarlas+ ne&esitar)ordenarlas por fe&has. >aga lo siguiente

$. 8esblo%uee la hoja /en0 >erramientas0Proteger0 8esproteger hoja1.

!. *ombree las tres &olumnas fe&ha+ )rea ytareas1 desde la fila de la primera tarea hasta

la ltima.

2. (n el men prin&ipal vaya a 8atos07rdenar. 9l final del &uadro+ en donde di&e -el rango de datos tiene fila de en&abezamiento-+ sele&&ione @7. D. =aya ahora a la primera l4nea+ donde di&e

-7rdenar por- y deje &olumna -9-E. Be&lee a&eptar y los datos le %uedar)n enorden &ronol'gi&o.

*i desea ordenar por )rea o por tarea+ repitael pro&eso e indi%ue la &olumna respe&tiva.


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