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Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones SospechosasMiércoles 27 de julio 2016| 2:00 PM – 3:15 PM
Moderadora:Martha Patricia Morales Garza, Subdirectora, Oficial de Cumplimiento, Cumplimiento Normativo,
Vector Casa de Bolsa, México
Oradores:Zenón Biagosch, Presidente, FIDESnet, Argentina
Francisco Montealegre, Gerente Regional, Cumplimiento ALD/FT, LAFISE, Nicaragua
John Tobon, Subjefe a Cargo, División de Investigaciones, Departamento de Seguridad Nacional, EEUU
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones
Sospechosas
Francisco Montealegre C
Gerente Regional de Cumplimiento PLD/FT Grupo Lafise
La Recomendación 20 . Grupo de Acción Financiera GAFI, dice textualmenteque “Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables parasospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o estánrelacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, porley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de InteligenciaFinanciera (UIF).”
“El ROS se define como uno de los productos más significativos de todosistema de prevención y control del lavado de activos en una instituciónfinanciera porque, a la par que pone a prueba la eficacia del sistema mismo,desata y pone en movimiento mecanismos de análisis, investigación yeventual judicialización de posibles o virtuales operaciones de lavado deactivos por parte de las autoridades”, cita el documento de la FederaciónLatinoamericana de Bancos: FELABAN, sobre los ROS.
Calidad del ROS se determina por:
1) Información que se recoge : a. Relevante producto del Escrutinio/ Análisisb. Completa: Datos , Personas/ Soporte de operaciones. c. Fundamentada: Señales de alertas, Inusualidad.d. Obligación de reportar
2) Plazo contenido en:a. El tiempo establecido por normas ( Nicaragua, Costa Rica,
Honduras ,Panama y Rep. Dominicana)b. Comprender las etapas del proceso, escalamiento
3) Confidencialidad:a. Responsabilidad de todos los involucrados en el proceso
4. Resguardo
a. Estricta custodia de ROS
b. Archivo especial
5. Evaluar calidad de los ROS por el impacto de cantidad y montos de reportados por las UAF en Nicaragua, Honduras, Costa Rica y Panama, con relación al nivel de lavado de dinerode estos países.
GRACIAS
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas
John TobonSubjefe a Cargo
División de Investigaciones,Departamento de Seguridad Nacional
EEUU
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas
Lic. Zenón BIAGOSCH
Socio
OPERACIÓN INUSUAL
OPERACIÓN SOSPECHOSA
Aquellas transacciones que de acuerdo con
los usos y costumbres de la actividad que se
trate, como así también de la experiencia e
idoneidad de las personas obligadas a
informar, resulten inusuales, sin justificación
económica o jurídica o de complejidad
inusitada o injustificada, sean realizadas en
forma aislada o reiterada.
Son aquellas operaciones sin justificación
económica y/o jurídica a través de las cuales
pudiere inferirse la vinculación con una conducta
delictiva relacionada con el lavado de activos o
financiación del terrorismo.
Detección y análisis de “Operaciones Sospechosas”
Secuencia de Análisis de Operación Sospechosa
MATRIZ DE RIESGO ENTIDAD
MATRIZ DE RIESGO CLIENTE
DISEÑO DE PERFILES DE RIESGO
CRITERIOS DE “DDR”
SOBRE LOS CLIENTES “HIGH RISK”
DEFINICIÓN DEL SET DE ALERTAS Y SUS DESVÍOS PARA CADA CATEGORÍA DE PERFIL
Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD
DEFINICIÓN DEL PROCESO DE ANÁLISIS INTERNO
Ventajas y Desventajas de los Esquemas
CENTRALIZADOS, DESCENTRALIZADOS O MIXTOS
DEFINICIÓN DE RESPONSABILIDADES Y PLAZOS EN TODO EL PROCESO DE ANÁLISIS
DEFINICIÓN DE LAS INSTANCIAS
“REPORTE” - ”DESESTIMACIÓN”
Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD
Fuente: www.uif.gov.ar
ESTADÍSTICA - ARGENTINA
IMPACTO
REGULACIÓN
“ROS -
DEFENSIVO”
PERIODO
MAYOR
REGULACIÓN
CALIDAD
www.fidesnet.com.
@FIDESNET
MUCHAS GRACIAS
Diferencia entre operación inusual y sospechosa
Sistema eficaz para la detección
Análisis adecuado
Oportuna dictaminación Comité
Adecuada documentación
PUNTOS RELEVANTES
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