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Modelo Negocios
Responsables y Seguros
Carlos Mario Serna Jaramillo
Agenda
1. Programa NRS
2. Percepción Empresarios
3. Modelo de Gestión Empresarial (NRS)
4. Presupuestos del Modelo NRS
5. Avances del Modelo NRS
6. ¿Qué se puede esperar del Modelo NRS?
7. Conclusiones
1. Programa NRS
Iniciativa que involucra los principales actores públicos y privados para prevenir y controlar el lavado de activos,
la financiación del terrorismo y el contrabando en el sector empresarial en Colombia.
Contexto:
Principio de anticorrupción del Pacto Global de las Naciones Unidas:
“Las Empresas deben trabajar en contra de la corrupción en todas sus formas, incluidas la extorsión y el soborno.”
Incluir la perspectiva de Transparencia Empresarial en la construcción de una estrategia de marketing de ciudad que promueva la atracción de inversión.
1. Programa NRS - Objetivos
Incentivar y facilitar la integración de medidas antilavado en el modelo de gestión del sector empresarial en Colombia.
Proponer al sector público medidas para mejorar la regulación, el control y la implementación del sistema antilavado en el sector empresarial.
Comprometer al sector empresarial, a ser parte de Negocios Responsables y Seguros.
1. Programa NRS - Aliados
1. Programa NRS - Componentes
1. Campaña publicitaria – Cultura contra LA/FT.
2. Programa para periodistas contra LA/FT.
3. Modelo de gestión empresarial para la prevención LA/FT
4. Programa de diálogo y formación entre el sector privado y sector público contra LA/FT (Pasantías LA/FT).
5. Mesas técnicas de diálogo entre sectores.
7 de cada 100 empresas cuenta con herramientas para prevenir el riesgo de lavado de activos en la ciudad. No obstante, a mayor tamaño de la empresa, aumenta la probabilidad de contar con mecanismos de prevención.
Las herramientas más comunes son las electrónicas (42%), seguidas del análisis de comportamiento de clientes, proveedores y empleados.
3%
3%
10%
11%
32%
42%
Procesos de auditoría
Reducción de costos
Manejo de listas
Análisis del comportamiento de empleados
Análisis del comportamiento de clientes y proveedores
Electrónicas
Herramientas de prevención
Si7%
No93%
¿Su empresa cuenta con herramientas para prevenir el riesgo de lavado de activos?
Fuente: Encuesta de Percepción de Seguridad Empresarial, CCB, 2010Base: 1.070 empresas encuestados
2. Percepción Empresarios
En general, las empresas que cuentan con un
local comercial abierto al público tienen en
menor proporción datos de sus clientes.
Sólo el 7% de las empresas implementa programas de
capacitación para el personal como medida
preventiva para su empresa.
Fuente: Encuesta de Percepción de Seguridad Empresarial, CCB, 2010Base: 1.070 empresas encuestados
93%
60%
40%
7%
40%
60%
¿Han implementado programas de capacitación para los empleados en
materia de control de contrabando o de lavado de activos?
¿Cuenta con base de datos con la información de sus clientes?
¿Cuenta con base de datos con la información de sus proveedores?
Si No
En conclusión, existe una mayor proporción de empresas que cuenta con herramientas para prevenir el lavado de activos, sin ser consciente de ello.
No obstante, preocupa que el 40% de las empresas no identifique información de sus proveedores, lo cual podría reflejar un desconocimiento del origen de los insumos y productos.
2. Percepción Empresarios
Si6%
No94%
¿Existe alguna condición cuando el pago de sus clientes es en efectivo?
Fuente: Encuesta de Percepción de Seguridad Empresarial, CCB, 2010Base: 1.070 empresas encuestados
Ante pagos en efectivo por parte de los clientes, el 6% de las empresas tiene condiciones previamente establecidas.
Las más comunes son: verificación de datos personales y garantizar el pago de contado.
2. Percepción Empresarios
El 63% de los funcionarios encuestados señalan que desconoce la evolución de las operaciones de lavado de activos en el sector al que pertenece su empresa.
No obstante, 13% señala que las posibles operaciones han disminuido y un 22% que se han mantenido igual.
Fuente: Encuesta de Percepción de Seguridad Empresarial, CCB, 2010Base: 1.070 empresas encuestados
No sabe
63%
Han disminuido36%
Se han mantenido igual
58%
Han aumentado5%
37%
¿En el sector al cual pertenece su empresa, las posibles operaciones de lavado de activos: han aumentado, han
disminuido o se mantienen igual?
2. Percepción Empresarios
3. Modelo de gestión empresarial (NRS)
Medidas preventivas
Ventas
Compras
Selección contratación y gestión de empleados
Apalancamiento financiero y administración
Sector y su negocio
IDENTIFICAR Y CONTROLAR LAS FUENTES DE RIESGO DESDE LA ÓPTICA DEL DERECHO PENAL
En el actual estado de cosas del orden social los riesgos deben ser administrados, de tal manera que se aceptan bajo ciertos criterios fuentes de riesgo derivadas de la naturaleza o de la actividad del hombre, ello es necesario para el desarrollo social.
El desarrollo de tales conductas riesgosas SE TOLERAN, siempre y cuando se mantengan dentro de los límites del riesgo permitido para lo cual las personas deben asumir medidas de precaución o controles de seguridad. (CONTROLES)
3. Modelo de gestión empresarial (NRS)
“Los controles son las políticas, actividades y procedimientos que se desarrollan a través de toda la organización para eliminar o mitigar los riesgos adversos y garantizan que las directrices de la Dirección de la entidad se lleven a cabo y los riesgos se administren de manera que se cumplan los objetivos.” (Norma Australiana sobre administración de riesgos)
El modelo busca dar herramientas para mantener bajo control el riesgo de LA/FT – mediante la adopción de sistemas de prevención del LA/FT.
La debida diligencia (aplicación de controles) es la prueba de la buena fe requerida al empresario.
3. Modelo de gestión empresarial (NRS)
El buen gobierno corporativo y la responsabilidad social empresarial
Asegurar
Buen manejo y la
administración de las
empresas.
Proteger
Los derechos de inversionistas y otros grupos
de interés
Promover
- Transparencia, Productividad, -Competitividad
y-Integridad de las empresas
3. Modelo de gestión empresarial (NRS)
1. El modelo busca ser de fácil implementación y adaptarse a la naturaleza y características de cada empresa
2. El modelo se desarrolla sobre los sistemas propios de la gestión empresarial y con base en la guías de las Naciones Unidas para la prevención del LA/FT
4. Presupuesto del Modelo NRS
3. Los controles se deben ajustar a la naturaleza, tamaño,
características de la empresa y al estilo de gestión de la empresa.
4. Aunque no toda empresa necesite desarrollar su sistema de prevencion del LA/FT sobre esquemas de administración de riesgos, el modelo recoge las etapas y pasos del proceso de administración de riesgo que sugiere el estándar Australiano
4. Presupuesto del Modelo NRS
5. Dependiendo de la naturaleza, tamaño, características de la empresa, del estilo de gestión de la empresa y del nivel de riesgo inherente de LA/FT, cada empresario deberá desarrollar las etapas y pasos que sean pertinentes.
6. El Modelo NRS no es un SARLAFT. No todos los sujetos obligados deben seguir y adoptar el modelo del sistema financiero.
4. Presupuesto del Modelo NRS
7. El Modelo reconoce que, tal como ha venido ocurriendo con el sector financiero, la aplicación por parte del sector real requiere de un proceso de aceptación, entendimiento y mejoramiento continuo y sistemático de los sistemas de prevención del LA/FT
8. Por lo anterior, todos los agentes interesados en el Modelo deben aceptar que el proceso de implementación de sistemas de prevención del LA/FT en el sector, en especial en los sectores no regulados, debe empezar sobre bases sencillas.
4. Presupuesto del Modelo NRS
9. El Modelo requiere de la aceptación de todos interesados (empresarios, autoridades, sector financiero, etc), y para ello se necesita de la revisión y ajuste periódico.
10. El modelo busca que los agentes que participan en un determinado sector, promuevan acciones gremiales que protejan a su mercado.
4. Presupuesto del Modelo NRS
5. Avances del Modelo NRS
- Prevenir incurrir en un delito
- Proteger su negocio de los riesgos asociados al LA/FT/CB
- Reforzar las mejores prácticas de gestión empresarial de manera responsable y segura
- Favorecer la sostenibilidad y la permanencia del negocio
- Generar seguridad y confianza en el mercado (clientes y proveedores)
- Facilitar el cumplimiento del deber de cooperación con las autoridades
6. ¿Qué pueden esperar las Empresas del Modelo NRS?
-Promover el desarrollo de medidas de prevención con base en la autorregulación, para sectores no obligados a adoptar sistemas de prevención.
- Que sus supervisados tengan herramientas para facilitar el cumplimiento de sus instrucciones
-Promover escenarios para concertación de normas entre el sector público y el sector privado
6. ¿Qué pueden esperar las Autoridades del Modelo NRS?
- El Modelo NRS no es un SARLAFT.
- Que sus clientes, en especial los de alto riesgo de LA/FT, puedan adoptar medidas de control compatibles con su naturaleza.
- Que tales medidas respondan a un estándar que sea reconocido y aceptado por las autoridades y el mercado.
- Facilitar la aplicación del SARLAFT frente a los diferentes tipos de riesgo de sus clientes.
- Facilitar la concertación entre el sector financiero y el sector real sobre el alcance de los sistemas de prevención con base en los niveles de riesgo de cada sector empresarial.
6. ¿Qué pueden esperar las Entidades del Sistema Financiero del Modelo NRS?
- Que se refuerce en la sociedad la cultura de lucha contra el delito.
- Que se prevengan los efectos del LA/FT/CB en la sociedad y en la economía. El Bien jurídico tutelado: el orden socio económico.
- Que se consolide una cultura de los negocios responsables y seguros.
- Que se desarrollen programas de sensibilización y concientización en la comunidad que refuerce la ética en los negocios
- Que se promueva la formalización de la economía
6. ¿Qué puede esperar la Comunidad del Modelo NRS?
• No hay sector de la economía que no sea vulnerable al delito de LA/FT.
• La prevención del crimen es un trabajo conjunto entre todos los actores de la economía.
• Todos los esfuerzos encaminados a blindar a la economía de estos flagelos son relevantes para nuestra sociedad.
6. Conclusiones
• Es necesario el liderazgo y compromiso por parte de los involucrados en su negocio.
• La evaluación permanente de los riesgos de LA, FT y CB por parte de los empresarios.
• Mantener el interés y la motivación para actualizar de manera permanente sus conocimientos e identificar nuevas y mejores prácticas por parte de los empresarios.
6. Conclusiones
¡ Muchas Gracias !
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