ORDEN DEL DÍA - AMV Colombia...ORDEN DEL DÍA I. VERIFICACIÓN DEL QUORUM II. LECTURA Y CONSIDERACIÓN DEL ORDEN DEL DÍA III. NOMBRAMIENTO DE LA COMISIÓN APROBATORIAL DEL ACTA IV

ORDEN DEL DÍA

I. APERTURA

II. DESIGNACIÓN COMISIÓN APROBATORIA DEL ACTA

III. INFORME DE GESTIÓN

IV. PROPOSICIONES Y VARIOS

2° ASAMBLEA ORDINARIA

EDUCACIÓN FINANCIERA PARA TODOS

04 de mayo de 2012

Bogotá D.C.

Felipe Rincón

Presidente (E)

Autorregulador del Mercado de Valores

I. APERTURA

II. DESIGNACIÓN COMISIÓN APROBATORIA

DEL ACTA


I. INFORME DE GESTIÓN

0

20

40

60

80

2011 2012

Número de Entidades Participantes (2011 - 2012)

Titularizadoras (2011:1 - 2012:1)

Compañías de Financiamiento Comercial (2011:1 - 2012: 1)

SAI (2011:1 - 2012: 2)

Corporaciones Financieras (2011:2 - 2012:2)

Capitalizadoras (2011:2 - 2012:3)

Fondos de Pensiones (2011:3 - 2012:4)

Asociaciones Gremiales (2011:3 - 2012:5)

Aseguradoras (2011:4 - 2012:6)

Bancos (2011:9 - 2012:10)

Fiduciarias (2011:14 - 2012:18)

SCB (2011:23 - 2012:22)

Entidades Participantes

El Programa «Educación Financiera para Todos» se ha venido fortaleciendo a través de la

participación de nuevas entidades. 11 organizaciones se han acogido al Programa

durante el último año corrido.

63

74

ORDEN DEL DÍA

I. VERIFICACIÓN DEL QUORUM

II. LECTURA Y CONSIDERACIÓN DEL ORDEN DEL DÍA

III. NOMBRAMIENTO DE LA COMISIÓN APROBATORIAL DEL ACTA

IV. INFORME DE GESTIÓN AÑO 2011

V. INFORME DE GESTIÓN PRIMER TRIMESTRE 2012

VI. AVANCES GRUPOS DE TRABAJO

VII. CONSIDERACIONES DEL PRESIDENTE DEL COMITÉ EJECUTIVO

VIII. RECONOCIMIENTO A ENTIDADES

IX. PROPOSICIONES Y VARIOS

ASEGURADORAS Compañía de Seguros Bolívar S.A.

Riesgos Profesionales Colmena S.A.

Seguros Colpatria S.A.

Seguros Comerciales Bolívar S.A. Seguros de Vida Colpatria S.A.

Skandia Seguros de Vida S.A.

ASOCIACIONES GREMIALES Asobancaria

Asobolsa

Asofiduciarias

Asofondos

Fedeleasing

BANCOS Banco Agrario de Colombia S.A.

Banco Colpatria Red Multibanca S.A.

Banco Davivienda S.A.

Banco de Occidente S.A.

Banco GNB Sudameris S.A.

Banco Santander Colombia S.A.

Bancolombia S.A.

Banco BCSC S.A.

Citibank – Colombia S.A.

Helm Bank S.A.

CAPITALIZADORAS Capitalizadora Bolívar S.A

Capitalizadora Colmena S.A.

Capitalizadora Colpatria S.A.

COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL Financiera América S.A.

CORPORACIONES FINANCIERAS Corporación Financiera Colombiana S.A.

Jp Morgan Corporación Financiera S.A.

FONDOS DE PENSIONES Colfondos S.A.

ING Pensiones y Cesantías S.A.

Protección Pensiones y Cesantías S.A.

Skandia Pensiones y Cesantias S.A.

SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE INVERSIÓN Interbolsa S.A.I.

Seguridad S.A.I

SOCIEDADES COMISIONISTAS DE BOLSA Acciones de Colombia S.A.

Acciones y Valores S.A.

Alianza Valores S.A.

Asesores en Valores S.A. Asesorías e Inversiones S.A.

BBVA Valores Colombia S.A.

Bolsa y Renta S.A.

Casa de Bolsa S.A.

Citivalores S.A.

Compañía Profesionales de Bolsa S.A.

Corredores Asociados S.A.

Correval S.A.

Davivalores S.A.

Global Securities Colombia S.A.

Helm Comisionista de Bolsa S.A. Interbolsa S.A.

Santander Investment Valores S.A.

Serfinco S.A.

Servivalores GNB Sudameris S.A.

Skandia Valores S.A.

Ultrabursátiles S.A.

Valores Bancolombia S.A.

SOCIEDADES FIDUCIARIAS Acción Fiduciaria S.A.

BBVA Fiduciaria S.A. Cititrust S.A. S.A.

Fiducafé S.A.

Fiduciaria de Occidente S.A.

Fiduciaria Agraria S.A.

Fiduciaria Central S.A.

Fiduciaria Colmena S.A.

Fiduciaria Corficolombiana S.A.

Fiduciaria Davivienda S.A.

Fiduciaria Bogotá S.A.

Fiduciaria Skandia S.A.

Fiduciaria Popular S.A.

Fiducoldex S.A.

Fiduciaria del País S.A.

Fiduciaria La Previsora S.A.

Helm Fiduciaria S.A.

Santander Investment Trust Colombia S.A.

TITULARIZADORAS Titularizadora Colombiana S.A.


Importancia de la Educación Financiera Estamos convencidos que la educación financiera es un

elemento necesario para el funcionamiento adecuado del

sistema financiero.

Permite que los ciudadanos tomen mejores decisiones

financieras, ajustadas a sus necesidades frente a una

mayor oferta, complejidad e innovación en los mercados y

productos financieros.

La educación financiera contribuye a que los

consumidores financieros reconozcan la solidez y

competitividad del sector financiero.

Previene que los recursos disponibles terminen en manos

de estafadores, entidades ilegales o personas que no

cuentan con los conocimientos suficientes para realizar la

actividad financiera.


Estrategia del Programa

En el 2011 AMV desarrolló una propuesta para la implementación de un Programa de

Educación Financiera con participación de la industria, teniendo en cuenta su rol en la

protección del inversionista dentro del mercado de valores.

VIS

IÓN

MIS

IÓN

OB

JETIV

OS

PR

INC

IPIO

S

1. Convicción de la importancia de la EF

2. Coordinación y colaboración

3. Participación voluntaria

4. Participación activa

5. Independencia

6. Reconocimiento

7. Mejora continua

Educar al consumidor financiero para que cuente con los conocimientos y habilidades necesarios para la toma de decisiones financieras adecuadas y responsables, con el pleno convencimiento de que un consumidor Informado está protegido y promueve la estabilidad y la confianza en el sistema financiero

Ser un programa reconocido por ser actores críticos para generar un cambio en la cultura financiera, mejorar el nivel de bienestar de los individuos, contribuir a la confianza en el sistema financiero, e impulsar el desarrollo socioeconómico a través de la EF

1. Evitar la duplicidad de esfuerzos

2. Optimizar los recursos

3. Compartir experiencias

4. Apoyar a las entidades para lograr un mayor impacto con las actividades de EF


Estrategia del Programa

Documento fundamental del Programa. Expone la

importancia de la educación financiera al igual que la de AMV como ente coordinador

de iniciativas.

Proyecto Educación Financiera

Explica el esquema de gobierno aplicable al

Programa, las funciones de AMV como coordinador del programa y de los demás

órganos.

Esquema de Gobierno

Serie de boletines periódicos que tienen como objetivo

mantener informadas a todas las entidades participantes del programa de educación

sobre los avances del mismo.

Boletines Informativos

III. INFORME DE GESTIÓN 2011 PRINCIPALES RESULTADOS


Modelo de Gobierno

Plenaria

Comité Ejecutivo

Estándares y

Reconocimiento

Diagnóstico y

Población

Contenidos y

Herramientas Ejecución

10 miembros

5 Gremios 5 Representantes

Asobolsa Delegado Asobolsa

Asofiduciarias Delegado Asofiduciarias

Asobancaria Delegado Asobancaria

(Bancos y Corporaciones

Financieras)

Asofondos Delegado Asofondos

Fedeleasing Delegado Fedeleasing

Se acordó la integración de un Comité Ejecutivo conformado por representantes designados

por los Gremios y la industria, el cual se desempeña como el máximo órgano de gobierno

del Programa y orienta la gestión, las líneas de acción, planes y programas específicos.

La conformación de los Grupos de Trabajo permite la designación de actividades

específicas y proporciona mayor organización a la gestión.


COMITÉ EJECUTIVO 2011

•Adriana Huertas Bonilla - Asofondos

•Maria Paula Ramírez - ING Pensiones y Cesantías

•Mabel Paola González Pacheco - Asobancaria

•Jean Pierre Dupre - Grupo Citi Colombia

•Monica Liliana Osorio - Fedeleasing

•Martha Ladino - Fiducafé

•Helena Hernández - Asofiduciarias

•Carolina Cardenas - Asobolsa

•Edgar Muñoz (Suplente) - Asobolsa

•Beatriz Bustamante - Interbolsa

•Carlos Llano - Seguros Bolívar

Conformación e Iniciativas Desarrolladas por el Comité Ejecutivo 2011 El Programa reconoce el compromiso y motivación mostrados por parte de todos los

integrantes del Comité Ejecutivo.

INICIATIVAS DESARROLLADAS

•Implementación y orientación de las diferentes iniciativas desarrolladas por los Grupos de Trabajo.

• Iniciativa desarrollo nueva imagen y nombre al Programa.

• Avances en el desarrollo de la Estrategia Nacional de Educación Económica y Financiera.

• Informe de Reconocimiento de Aportes de la industria al Programa de Educación Financiera.


Conformación Grupos de Trabajo 2011

EJECUCIÓN

•Patricia Arenas - Banco Agrario de Colombia

•Martha Cecilia Botero - Banco Davivienda

•Jorge Pacheco Monroy - Acciones de Colombia

•Lina Marcela Nariño Molina - Helm SCB

•María Fernanda Beltrán Vieira - Ultrabursátiles

•Paola Benavides Velandia - Davivalores

•Maria Antonieta Lopez y Santiago Sicard - Serfinco

•Alin Ortegón Fiduciaria - Corficolombiana

•Gustavo Adolfo Cortes Guzmán - Citibank Colombia

•Sthefanny Patiño Peralta - Fiducoldex

•Angela Isabel Rivera Correa - Helm Fiduciaria

•María Andrea Piñeros Arenas - Fiduciria del País

•Angélica María Cháves y Juan Felipe Lievano - Fiduciaria Agraria

•Andrea del Pilar Calderón - Skandia

DIAGNÓSTICO Y POBLACIÓN

•Álvaro González - Interbolsa

•Gustavo Adolfo Cortes Guzmán - Citivalores

•Isabel Sofía Pizano Pérez - Asesores en Valores

•Diego López Varela - Profesionales de Bolsa

•Ricardo Vélez Daza - Helm Comisionista de Bolsa

•Angélica María Ramos - ING Pensiones y Cesantías

•Gerardo Sarta - Fiduciaria del País

•Kattia Murillo - Fiduciaria Corficolombiana

•Claudia Forero Arismendy - BBVA Fiduciaria

•Luisa Fernanda Castro Moncada - Fiduciaria La Previsora

•Antonio José Galvis Espinal - Fiduciaria Central


Conformación Grupos de Trabajo 2011

CONTENIDOS Y HERRAMIENTAS

•Héctor Wilson Tovar García - Acciones y Valores

•Daniel Francisco Escobar Rodríguez - Global Securities Colombia

•Alexandra Gaitán - Interbolsa

•Verónica Ramírez Toro - Valores Bancolombia

•Camilo Andrés Chaparro - ING Pensiones y Cesantías

•Maria Teresa Castillo Restrepo - Seguridad S.A.I.

•Rouzddy Wenddy Gómez García - Fiduciaria Davivienda

•Ricardo Andres Gastelbondo Chirivi - Fiducoldex

•Margarita María Ortiz Restrepo - Helm Fiduciaria

•Gustavo Adolfo Cortes Guzmán - Cititrust

•Jose Mauricio Wandurraga - BBVA Fiduciaria

•Cesar Augusto Rodríguez Martínez - Banco Santander

•Sandra Ochoa y Angela Álvarez -Protección Pensiones y Cesantías

ESTÁNDARES Y RECONOCIMIENTO

•Gustavo Adolfo Cortés Guzmán - Citibank Colombia

•Juana Beltrán Echeverri - Bancolombia

•Juan Carlos Niño - Banco Agrario de Colombia

•Sandra Patricia Cano Obando - Corporación Financiera Colombiana

•Jorge Valencia - Interbolsa I.

•Germán Eduardo Quintero Rojas - Acción Fiduciaria

•Jose Alejandro Burbano - Fiduciaria Davivienda

•Ana María García Tejada - Fiduciaria La Previsora

•Angélica María López - Bolsa y Renta

•Daniel Eduardo Jiménez - BBVA Valores Colombia


Reuniones Grupos de

Trabajo 2011 Durante el año 2011 se

realizaron 5 reuniones con

cada Grupo de Trabajo

16

12 12

16

3 2

3

1

5 4

3 2

3

5 5 5 4

0 0

8

1 1 1 0

0

5

10

15

20

Ejecución Diagnóstico y

Población

Estándares y

Reconocimiento

Contenidos y

Herramientas

Entidades que conforman el Grupo

No. de entidades que asisitieron a todas las

reuniones

No. de entidades que asisitieron a 4

reuniones


reuniones


reuniones

No. de entidades que asisitieron a 1 reunión

Asistencia a reuniones 2011

EJECUCIÓN

• 21 de Junio

• 22 de Julio

• 24 de Agosto

• 14 de Septiembre

• 5 de Diciembre


• 17 de Junio

• 27 de Julio

• 30 de Agosto

• 19 de Octubre

• 14 de Diciembre


• 15 de Junio

• 19 de Julio

• 25 de Agosto

• 11 de Octubre

• 13 de Diciembre


• 23 de Junio

• 29 de Julio

• 25 de Agosto

• 9 de Noviembre

• 13 de Diciembre


Reuniones Grupos de

Trabajo 2012 En 2012 se han realizado 3

reuniones con cada uno de los

Grupos de Trabajo.

Asistencia a reuniones 2012

EJECUCIÓN

• 14 de Febrero • 21 de Marzo

• 23 de Abril


• 14 de Febrero

• 26 de Marzo

• 25 de Abril


• 16 de Febrero

• 22 de Marzo

• 25 de Abril


• 21 de Febrero

• 21 de Marzo

• 23 de Abril

14 13

11

18

3 4

5

2

5

3 4

6

4 3

0

11

0

5

10

15

20

Ejecución Diagnóstico y

Población

Estándares y

Reconocimiento

Contenidos y

Herramientas

Entidades que conforman el Grupo

No. de entidades que asisitieron a todas las

reuniones

No. de entidades que asisitieron a 2 reuniones

No. de entidades que asisitieron a 1 reunión


Reconocimiento a la Asistencia de Reuniones

EJECUCIÓN

•Davivalores

•Fiduciaria Agraria

•Ultrabursátiles


•Fidupaís

•Interbolsa


•Bacolombia

•Bolsa y Renta

•Interbolsa S.A.I.


•Fiducoldex

2011

2012

EJECUCIÓN

•Banco Agrario

•Davivalores

•Fiducoldex


•BBVA Fiduciaria

•Correval

•Fiduciaria Corficolombiana

•Helm SCB


•Banco Agrario

•Bolsa y Renta

•Corporación Financiera Colombiana

•Fiduciaria La Previsora

•Interbolsa S.A.I.


•Helm Fiduciaria

•Interbolsa


Participación por Sectores en las Reuniones de los Grupos de Trabajo

Las entidades que mayor asistencia tuvieron en las reuniones de todos los grupos de trabajo

del año 2011 fueron las SCB y las Fiduciarias. Se debe tener en cuenta que son

precisamente este tipo de entidades la que mayor participación en número tienen dentro de

los aliados del Programa.

0%

20%

40%

60%

80%

100%

Ejecución Diagnóstico yPoblación

Estándares yReconocimiento

Contenidos yHerramientas

SAI

Corporaciones Financieras

Fondos de Pensiones

Aseguradoras

Bancos

Fiduciarias

SCB



GRUPO EJECUCIÓN


Lanzamiento Educación Financiera para Todos En 2011 se creó el Programa «Educación Financiera para Todos», impulsado con el apoyo

de las más importantes entidades de la industria financiera del país.

El Comité Ejecutivo consideró de suma relevancia implementar un nuevo logo y nombre

para identificar a este nuevo esfuerzo de educación financiera con acompañamiento de

la industria. Luego de definir diferentes alternativas los miembros acogieron el nombre y

logo-símbolo de “Educación Financiera para Todos”. Actualmente el registro de la marca

está en etapa de Oposición.

GRUPO EJECUCIÓN


Charlas Educativas

Durante el 2011 el Programa llevó a cabo 79 charlas gratuitas, en 10

ciudades del país. Participaron alrededor 2300 de personas entre

inversionistas, estudiantes y docentes.

Armenia 2 charlas

Bogotá 37 charlas

Bucaramanga 4 charlas

Cali 4 charlas

Pereira 5 charlas

Manizales 4 charlas

Medellín 12 charlas

Cartagena 2 charlas

Barranquilla 6 charlas

Santa Marta 3 charlas

GRUPO EJECUCIÓN


El Programa cuenta actualmente con 17 temáticas en sus charlas educativas.

•Funcionamiento del mercado de valores y qué debe tener en cuenta un inversionista para hacer una buena inversión.

1. ABC del Inversionista

•Llevar adecuadamente las finanzas personales y las herramientas para tomar mejores decisiones financieras.

2. Finanzas Personales

•Conceptos básicos sobre inversión, especulación, el mercado de valores y economía, esenciales para tomar decisiones de inversión acertadas.

3. Filosofía de Inversión

•Régimen de Protección al Consumidor Financiero en el mercado de valores, los deberes de los intermediarios y las herramientas que tienen los inversionistas para proteger sus derechos.

4. Conozca sus derechos como inversionista en el

mercado de valores

•Riesgos a los que se expone un inversionista, cómo reconocerlos, medirlos y mitigarlos.

5. Todo lo que un inversionista debe saber sobre los Riesgos en el

mercado de valores

•Funcionamiento de las tasas de interés, sus características y cómo compararlas.

6. Entendiendo las tasas de interés que me

ofrecen

GRUPO EJECUCIÓN

CH

AR

LA

S N

IVE

L A

BC

Charlas Educativas

NIVEL DE DIFICULTAD

Medio

Bajo

Elaborada por

Vanderley Morales

(DAVIVIENDA)

Elaborada por

Santiago Sicard

(SERFINCO)


•Alternativas que ofrece el mercado para invertir su dinero en instrumentos de renta fija.

Mis posibilidades de inversión en renta fija

•Principales características de los bonos, el tipo de operaciones que se pueden realizar con ellos, los riesgos y beneficios de invertir en ellos.

Todo lo que un inversionista debe saber sobre bonos

•Principales características de las acciones, el tipo de operaciones que se pueden realizar con ellas, los riesgos y beneficios de invertir en ellas.

Todo lo que debe saber de Acciones

•Comportamiento, evolución y tendencias del mercado accionario en Colombia.

Evolución del Mercado Accionario en Colombia

•Funcionamiento de las Carteras Colectivas, sus características, y los beneficios y riesgos de invertir en ellas.

Todo lo que un inversionista debe conocer sobre las Carteras

Colectivas

•Funcionamiento del esquema de “multifondos”, sus ventajas y objetivos.

Conozcamos el nuevo esquema de Multifondos

•Funcionamiento del negocio fiduciario, sus bondades y versatilidad.

Todo lo que necesita saber sobre el negocio fiduciario

•Elementos que debe tener en cuenta al realizar una inversión en Carteras Colectivas.

Las carteras colectivas como alternativas de inversión en la coyuntura económica actual

• Forma de realizar inversiones en instrumentos de renta fija y renta variable en mercados extranjeros.

Todo lo que debe saber un inversionista sobre inversiones en

mercados internacionales

•Conozca las principales herramientas de análisis fundamental y técnico que se deben tener en cuenta para la correcta toma de decisiones de inversión.

Análisis Técnico y Fundamental

•Conozca las principales características del E-Trading, el tipo de operaciones que puede realizar y los riesgos y beneficios de invertir a través de este mecanismo.

Conozca y aprenda a invertir en E-trading

GRUPO EJECUCIÓN

CH

AR

LA

S N

IVE

L I

NTE

RM

ED

IO Y

AV

AN

ZA

DO

NIVEL DE DIFICULTAD

Medio

Bajo

Alvaro Camargo

(INTERBOLSA S.A.I.)

Andrés Rueda

(DAVIVALORES)

Camilo Arenas

(SERFINCO)

Jose Cristancho

(HELM SCB.)

Clara Guzmán

(SKANDIA AFP)

Ricardo Pulido

(ULTRABURSÁTILES)

Gabriel Mantilla

FIDUCOLDEX, FIDUPAIS Y

FIDUAGRARIA

Charlas Educativas

Entre 2011 y 2012 el Programa ha venido aumentando su capacidad para la presentación de

charlas, al mismo tiempo que la participación de la industria en la ejecución de las mismas es

cada vez más representativa.

43%

57%

2012

Industria

AMV

14%

86%

2011

Industria

AMV

Participación de la

Industria en la ejecución

de charlas

III. INFORME DE GESTIÓN GRUPO EJECUCIÓN

2 4 5

17

8

4 1

4

17

8 8

1

8

16 13

20

0

5

10

15

20

25

E F M A M J J A S O N D F M A

M (

Pro

yecta

da

s)

2011 2012

Número de charlas dictadas 2011 - 2012

Charlas Educativas

• Correval

• Serfinco

• Davivalores

• Helm Comisionista

• Asesores en Valores

• Ultrabursatiles

• Interbolsa

Conferencista Calificación

Dino Viola 4,60

Andrés Palacios 4,61

Andrés Londoño 4,71

Santiago Sicard 4,82

Federico Sorzano 4,63

Andrés Langeback 4,69

Claudia Forero 4,31

PROMEDIO GENERAL/TOTAL 4,62

Calificaciones a conferencistas puntos BVC 2012

(5 máxima nota)

Temas Dictados 2012 Numero de

Charlas

ABC del Inversionista 2

Acciones 9

Tasas de Interés 1

Evolución del mercado accionario en

Colombia

2

Bonos 1

Carteras Colectivas 1

E-trading 3

Finanzas Personales 1

Mercados Internacionales 1

Filosofía de Inversión 1

Entidades que han participado como expositores

2012

III. INFORME DE GESTIÓN GRUPO EJECUCIÓN


Publicaciones: Glosario y Cartillas para el Inversionista

Contiene definiciones en un lenguaje

comprensible para los inversionistas en donde

se explican diversos aspectos del

funcionamiento del Mercado de Valores y sus

productos

Glosario del Inversionista

Explica en un lenguaje de fácil comprensión los

deberes de los intermediarios y las

herramientas que tienen los inversionistas para proteger sus derechos

Conozca sus Derechos como Inversionista

Presenta de manera general los aspectos relacionados con el mercado de valores.

Explica brevemente los principales productos

financieros y los riesgos a los cuales están

expuestos los inversionistas.

Relanzamiento ABC del Inversionista

GRUPO EJECUCIÓN


Expoinversión 2011

EXPOINVERSIÓN 2011

Eventos Institucionales

Muestra comercial

Agenda académica: 11 charlas educativas

Asistencia a charlas: 400 personas

Consumidores atendidos: 730

Cartillas distribuidas: «Protección al Inversionista»: 2000

ejemplares, «ABC del Inversionista» y «Todo lo que un

inversionista debe saber sobre acciones»: 600 ejemplares

GRUPO EJECUCIÓN

0

50

100

150

200

1. Cumplió

con sus

expectativas

2. Fue

relevante y útil

3. Fue

entendible

4. El

conferencista

domina el

tema tratado

Evaluación de las Charlas

Excelente

Sobresaliente

Aceptable

Malo

Deficiente

Estadísticas Generales

Número de Charlas realizadas 11

Número de charlas evaluadas 10

Total personas encuestadas 215

Promedio asistencia charla 25


Otros Eventos

Eventos Institucionales

FOROS EDUCATIVOS

ECOPETROL

8 Charlas dictadas en Marzo, Abril y Mayo

Manizales, Cartagena y Barranquilla

EXPOFMILIA - DAVIVIENDA

3 charlas dictadas en Abril de 2011 en la ciudad de Bogotá y 3 charlas en Marzo de 2012 en Cali

ALIANZA PARA EVENTO BOLSA MILLONARIA Y ALIANZAS PUNTOS BVC PARA LA EJECUCIÓN DE CHARLAS

GRUPO EJECUCIÓN


Lanzamiento de Redes Sociales

La estrategia de uso de redes sociales se consideró primordial para lograr llegar a una

masa poblacional más amplia. De esta manera, se hace posible distribuir con facilidad los

contenidos desarrollados y compartir los eventos que se realizan en materia educativa.

@Educación_AMV Programa Educación Financiera para Todos

GRUPO EJECUCIÓN



GRUPO ESTÁNDARES Y

RECONOCIMIENTO

III. INFORME DE GESTIÓN GRUPO ESTÁNDARES Y

RECONOCIMIENTO

Presenta lineamientos claros, sencillos y prácticos, que

definen los parámetros bajos los cuales se establece la objetividad y calidad, en el

desarrollo y uso, de las herramientas del Programa.

Guía de estándares para Herramientas del Programa

Establece lineamientos para el adecuado manejo de los

medios sociales que utilice el Programa, así como los parámetros de conducta

aplicables a la coordinación del Programa, y la audiencia que participe a través en sus

redes sociales.

Código ético para Redes Sociales

Cada entidad recibió un informe de reconocimiento

con el detalle de los aportes realizados durante 2011. En

este se especificaron las categorías utilizadas para la

valoración.

Informe de Reconocimiento a la Gestión 2011


Documento de Estándares para las Herramientas de

Educación desarrolladas por la Industria

Este documento busca robustecer los estándares propuestos

en la Guía de Estándares para Herramientas de Educación del

Programa, de tal manera, que sea aplicable para toda la

industria. Su principal insumo corresponde a la evaluación del

Banco de Contenidos.

GRUPO ESTÁNDARES Y

RECONOCIMIENTO

Contenido

1. Alcance

2. Concepto de Herramienta de Educación Financiera

3. Estándares Generales

4. Estándares Específicos por Tipo de Herramienta

4.1. Herramientas Educativas Escritas

4.2. Herramientas Educativas Verbales

Escritas

Cartillas - Guías - Documentos

Presentaciones

Portales y Aplicaciones Web

Redes Sociales

Verbales

Charlas - Conferencias

Cursos - Talleres - Seminarios

Cursos Virtuales


Metodología e Informe de Reconocimiento 2011

Con el propósito de contabilizar los aportes realizados al Programa, a través del Grupo

Estándares y Reconocimiento se desarrolló una metodología para el reconocimiento de

contribuciones y colaboraciones.

Categoría de Aportes

Categoría 1: Reuniones y Aportes a los Grupos de Trabajo

Reuniones Asistidas, Invitados, Investigaciones de Trabajo, Documentos Internos

Categoría 2: Elaboración de Contenidos

Documentos, Presentaciones, Cartillas - Guías – Folletos

Categoría 3: Otros Aportes

Encuesta IEF, Convocatoria Grupos de Trabajo, Imagen, Banco de Contenidos,

Participación en Expoinversión, Distribución de Material

El informe incluye una comparación de los aportes hechos por la entidad frente a los aportes

promedio y máximo del sector el aporte máximo de la industria, así como la participación de

la totalidad de aportes por sector con el propósito de identificar el enfoque de las

contribuciones.


Reconocimiento de Aportes al Programa 2011

AMV destaca a las siguientes entidades por los aportes realizados al Programa de Educación

durante el año 2011.

RECONOCIMIENTO ESPECIAL

Banco Agrario de Colombia.

Banco Davivienda

Bancolombia

BBVA Fiduciaria

Citibank Colombia.

Citivalores

Fiduciaria Corficolombiana

Fiduciaria Davivienda

Fiducoldex

Fidupais

Fiduciaria La Previsora

Helm Fiduciaria

Helm Comisionista de Bolsa

ING Pensiones y Cesantías

Interbolsa

Interbolsa S.A.I.

Administradora Fondos de Pensiones y Cesantías

Protección

RECONOCIMIENTO

Acción Fiduciaria Corporación Financiera

Colombiana

Acciones de Colombia Davivalores

Acciones y Valores FEDELEASING

Asesores en Valores Fiducafe

ASOBANCARIA Fiduciaria Agraria

ASOBOLSA Fiduciaria Central

ASOFIDUCIARIAS Global Securities Colombia

ASOFONDOS Santander Investment Trust

Colombia

Banco Santander Santander Investment Valores

Colombia

BBVA Valores Colombia

Seguridad Compañía

Administradora de Fondos de

Inversión S.A

Bolsa y Renta Sefinco

Cititrust Skandia Pensiones y Cesantías

Compañía de Seguros Bolívar Ultrabursátiles

Compañía Profesionales de

Bolsa Valores Bancolombia

GRUPO ESTÁNDARES Y

RECONOCIMIENTO


Reconocimiento de Aportes al Programa 2012

A continuación se detallan las actividades que han sido reconocidas como aportes en 2012:

Comentarios a Documentos

Metodologías

TITULARIZADORA COLOMBIANA

GRUPO SANTANDER

INTERBOLSA

HELM FIDUCIARIA

FIDUCOLDEX

Boletín Informativo Actualízate y

Cartillas

FIDUPAÍS

DAVIVALORES

TITULARIZADORA COLOMBIANA

Publicidad al Programa en Página

Web

FIDUPAÍS

GLOBAL SECURITIES

INTERBOLSA

Otros: Revisión de Agenda de Eventos

2012

Asistencia Reuniones

•3 reuniones (febrero , marzo y abril)

•Invitados

Evaluaciones

•Banco de Contenidos

•Presentaciones de las charlas

•Mapa de Contenidos

Comentarios a Documentos

•Cartillas

•Boletines Informativos “Actualízate”

•Metodologías Implementadas

Publicidad al Programa

•Difusión del Programa EFPT en página web de la entidad

•Difusión de Cartillas (medio físico o virtual)

Otros

•Revisión de agenda de eventos 2012 para participación del Programa

FIDUPAÍS

FIDUAGRARIA

ACCIONES DE COLOMBIA

HELM FIDUCIARIA

GRUPO ESTÁNDARES Y

RECONOCIMIENTO



GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS


7. Documentos desarrollados

Recoge los principales resultados de la encuesta, la cual tenía por objetivo dar un diagnóstico del

desarrollo de iniciativas educativas al interior de

las entidades.

Informe de Resultados Encuesta de las Iniciativas de Educación

Este informe presenta los resultados del Primer

Ejercicio de Evaluación del Banco de Contenidos. Es de

carácter interno debido a que la metodología se modificó por lo que las herramientas siguen en procesos de evaluación.

Informe Interno de Resultados del Primer Ejercicio de Evaluación del Banco de Contenidos

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS


Encuesta de Iniciativas de Educación

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS

27%

57%

16%

¿Cuál de las siguientes afirmaciones se ajusta mejor a la

realidad de su entidad en materia educativa?

Programa de Educación Formal.

Desarrolla contenidos y actividades

ocasionales. No hay un Programa de

Educación Formal

No hay un Programa de educación

Formal. No desarrolla contenidos. No

realiza Actividades de educación o

están en una etapa inicial

18% 32%

25% 18%

7%

¿Cuál es la razón fundamental por la cual su entidad

emprendió y ha dado continuidad el esfuerzo de

educación?

Responsabilidad social

empresarial

Cumplimiento de la ley 1328

de 2009 y la Circular Externa

15 de 2010

Fomento al desarrollo del

mercado de valores y otros

productos financieros.

Gestión comercial.

Otro

Algunos de los resultados encontrados hacen alusión a la falta estructuras estandarizadas al

interior de las entidades con respecto al liderazgo de las iniciativas de educación; sin

embargo, existen materiales disponibles, contenidos, personal y alianzas estratégicas. Los

resultados refuerzan la responsabilidad que tiene AMV como coordinador del Programa de

Educación.

III. INFORME DE GESTIÓN GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS

0 5 10 15 20 25 30 35

El crédito.

El ahorro.

Otros productos bancarios.

Pensiones.

Factoring.

Leasing.

Seguros.

Productos e Inversión en el

mercado de valores

Protección al Consumidor

Financiero

Fiducia

Otros

Los contenidos del programa o de las actividades de

educación que desarrolla su entidad están enfocados a

educar a su público objetivo en temas relacionados con:

0 10 20 30 40

Talleres

Charlas

Cartillas

Videos.

Cursos virtuales.

Cursos presenciales

Portales electrónicos

Concursos

Seminarios.

Ferias.

Otros

¿Cuáles son las herramientas que utiliza su entidad en

materia educativa?


III. INFORME DE GESTIÓN GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS


SI

37%

NO

63%

¿Ha calculado el presupuesto anual que la entidad ha

destinado al programa o a las actividades de educación?

58%

23%

0% 19%

En caso afirmativo, ¿en qué rango está?

0 a $100.000.000

$100.000.000 a

$500.000.000

$500.000.000 a

$1’000.000.000

Más de $1’000.000.000

0 5 10 15 20

5

4

3

2

1

Señale, según su percepción, el grado de

independencia del programa o las actividades de

educación frente a la actividad comercial de su

entidad, siendo 5 el máximo grado de independencia.

0 5 10 15 20 25

En instalaciones de la entidad.

En instalaciones proporcionadas por

entidades aliadas.

En establecimientos educativos

(Colegios o universidades).

En plataformas virtuales o

electrónicas.

Otros

¿Cuál es el foro que utiliza su entidad para desarrollar

las actividades de educación?

III. INFORME DE GESTIÓN 2011

Banco de Contenidos

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS

En 2011 el Comité Ejecutivo solicitó realizar un inventario de contenidos y

herramientas educativas desarrollados por la industria con el propósito de evaluar

la calidad de los mismos. Actualmente el Banco de Contenidos cuenta con 88

herramientas correspondientes a 27 entidades y se encuentra en proceso de

valoración por parte de los Grupos de Trabajo.

Metodología de Evaluación: Criterios de Evaluación

•Evalúa el interés de la herramienta por ser un contenido netamente

educativo, la imparcialidad de la misma con respecto al ofrecimiento de algún producto en específico y/o una campaña comercial, el uso de logos o marcas y la consideración de derechos de autor.

Objetividad

•Evalúa la estructura desarrollada en la herramienta, la metodología utilizada para explicar los contenidos, el esfuerzo por evitar la ambigüedad en los temas abordados, además de su extensión y accesibilidad.

Desarrollo del Contenido

•Evalúa la calidad de la redacción y sintaxis utilizadas para el entendimiento del tema abordado, el uso de ejemplos, la consistencia del nivel de dificultad del lenguaje a lo largo de la herramienta y las cuestiones de forma y presentación

Claridad del Lenguaje


Banco de Contenidos

Metodología de Evaluación

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS

- Nivel de dificultad: La herramienta será

clasificada en nivel básico, intermedio o

avanzado.

- Escala de Calificación: 1 a 5

- Evaluadores: 4. 2 expertos y 2

inexpertos. Los evaluadores inexpertos,

sólo calificarán contenidos nivel ABC

- Ponderaciones para el puntaje final:

Todos los criterios se ponderaran igual,

sin embargo, la aceptación de la

herramienta no se deriva de este

puntaje.

Aceptación

del

Contenido

Ponderación

Alta

Si todos los criterios de

evaluación se encuentran por

encima de 4

Media

Si todos los criterios están por

encima de 3, pero no todos

son mayores a 4.

Baja

Si todos los criterios están por

encima de 1, pero son

menores a 3.

Aceptación del Contenido


Proceso de Evaluación del Banco de Contenidos

Actualmente el Banco de Contenidos se encuentra en su segunda etapa, es decir en la

implementación del segundo ejercicio de evaluación.

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS

Implementación de la Metodología de

Evaluación

Primer Ejercicio de Evaluación

Informe interno sobre los

resultados del primer ejercicio de

evaluación

Reestructuración de la Metodología

de Evaluación

Segundo Ejercicio de Evaluación

Informe Definitivo de la Evaluación

del Banco de Contenidos

Reconocimiento a las mejores

herramientas

Retroalimentación a las herramientas con oportunidades

de mejora


Resultados Preliminares Banco de Contenidos

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS

En 2011 el Comité Ejecutivo solicitó realizar un inventario de contenidos y

herramientas educativas desarrollados por la industria con el propósito de evaluar

la calidad de los mismos. Actualmente el Banco de Contenidos cuenta con 88

herramientas correspondientes a 27 entidades y se encuentra en proceso de

valoración por parte de los Grupos de Trabajo.

2% 2% 2% 3% 4%

7%

9%

14%

57%

Participación de los Contenidos Evaluados

por Tema

Seguros

Crédito

Pensión

Tributación

SAC

Economía

Leasing

Fiducia

Inversión1

1

2

2

2

5

5

5

8

9

16

0 5 10 15 20

Seminarios

Revista

Aplicación

Boletín

Informes

Documentos

Charlas-Cursos-Talleres-…

Cartilla

Portal Web

Guía

Presentación

Contenidos Evaluados por Tipo de

Herramienta


Evaluación de Presentaciones utilizadas en las Charlas del Programa

Proceso de control de calidad para las presentaciones utilizadas en las charlas que realiza el

Programa. Todos lo criterios tienen el mismo nivel de ponderación dentro de la nota final.

Criterios de Evaluación

•La presentación deberá guardar un orden lógico que le facilite al consumidor financiero entender el tema que se está presentando. No deben existir temas sueltos dentro de la presentación, todos deben estar relacionados con el tópico principal.

Estructura

•El lenguaje que se utiliza en la presentación deberá estar de acuerdo al tipo de consumidor al que está dirigida la charla (revisar nivel y el perfil del asistente de cada charla en la sección 4. Ficha Técnica). Así por ejemplo, el uso de tecnicismos debe estar de acuerdo al público objetivo.

Contenido y Lenguaje

•A pesar de que las presentaciones son utilizadas como herramientas de apoyo al expositor, cada diapositiva deberá incluir al menos las ideas principales de cada temática o sub-temática abordada, siempre y cuando se guarde prudencia en la cantidad de texto expuesto; lo ideal es hacer uso de esquemas, diagramas o mapas conceptuales en vez de párrafos pesados.

Cantidad de información por

diapositiva

•Deberán ser nítidas, de un tamaño apropiado y tener especificada la fuente. Imágenes

•El logo de la entidad a la cual pertenece el expositor aparecerá generalmente en la tercera diapositiva de la presentación y en la antepenúltima, es decir, sólo cuando éste se presente y cuando la charla se termine.

Logos y Uso de Marcas

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS


Resultados Preliminares de la Evaluación de Presentaciones

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS


Mapa de Contenidos

Con el propósito de construir un Mapa de Contenidos que recoja los principales aspectos de

la vida financiera, se implementó un proceso de evaluación para valorar los temas

abordados dentro de él y su estructura.

GRUPO CONTENIDOS Y

HERRAMIENTAS



GRUPO DIAGNÓSTICO Y

POBLACIÓN

III. INFORME DE GESTIÓN GRUPO DIAGNÓSTICO Y

POBLACIÓN

Actividades Desarrolladas en 2011

• Revisión general de la estructura poblacional colombiana.

• Investigación sobre metodologías de diagnóstico poblacional.

• Propuesta metodológica preliminar para la toma de decisiones estratégicas sobre la escogencia de la población objetivo.

• Desarrollo de un brief para la construcción del problema de investigación de mercados.

• Modelo de encuesta de educación financiera para el diagnóstico del estado actual de los consumidores financieros frente a temáticas del mercado financiero.


POBLACIÓN

•Composición de la población

•Estratificación socioeconómica

•Otros temas de análisis general de la población

Insumo: estudios actualizados sobre

diagnóstico poblacional

•Carga y Educación Financiera (BanRep – DANE)

•Capacidad Financiera (BanRep – BM)

•Educación Financiera (OECD)

•Encuesta Longitudinal Colombiana (UniAndes)

Insumo: Resultados de encuestas desarrolladas por otras organizaciones

•Identificación de temas sin diagnóstico y definición de poblaciones objetivo (Encuestas segmentadas).

• Uso de bases de datos estratégicas (Inversión, ahorro, pensiones, etc.)

Diseño de encuesta propia con temas estratégicos y uso de bases de datos

principales

•Implementación de ajustes en las herramientas de educación financiera del Programa

•Retroalimentación de resultados a las entidades del Programa según su naturaleza

• Estudio de evaluación de impacto

Uso de la información final

Estudio de Población

para la Industria

Estudio del nivel de

educación financiera

para la Industria


POBLACIÓN

Diagnóstico Poblacional Global

Definición Población Objetivo

Estudio Población Objetivo

Contenidos y Herramientas

Efectividad del Programa

Actividades de análisis de información

• Revisión de la caracterización de la población

colombiana.

• Análisis de eventos de vida y capacidad

financiera.

• Análisis de metodologías de diagnostico de

población y evaluación de impacto.

• Propuesta de Encuesta de Capacidad

Financiera.

• Bancarización en Colombia.

• Información DECEVAL.

Evaluación de Impacto


POBLACIÓN


INICIATIVAS EN DESARROLLO

2012


Iniciativas en Desarrollo

Hitos para el Programa de Educación

Lanzamiento Página Web y Mapa de Contenidos

Gestión Semestral de Estándares y Reconocimiento

Publicaciones

Cartilla de Productos Financieros

Cartilla de Asesoría de Información

Cartilla de Emisiones

Cartilla del Sistema Financiero

Cartilla de Derivados

Boletines «Actualízate»: Forex, Apalancamiento, entre otros.

Evento exclusivo del Programa de Educación especializado en el mercado de valores

Participación en eventos institucionales y eventos comerciales de terceros

Proyecto de Encuesta Poblacional

VII. PROPOSICIONES Y VARIOS


Participación en la Estrategia Nacional Económica y Financiera

Durante el 2011 participó en la mesa de trabajo de la

ENEEF y en el marco de sus reuniones presentó los

principales avances del Programa Educación Financiera

para Todos.

Los avances han recibido una buena acogida entre sus

participantes, quienes destacaron la importancia de la

iniciativa, en especial el rol integrador de AMV con las

actividades del sector privado.

Otras Participaciones


Estándares Internacionales

Para la realización de revisión de estándares internacionales se consultaron los siguientes

programas: OECD, Comisión de Educación Financiera del Tesoro, FCAC, Financial Education, Vida

y Dinheiro, IROC, Quero Investir, Money Smart, My Money.









4

2

5

3

5

1

10

4 4

8

6

2

8

5

3 3

1

10 10 10 10

8

10 10 9

10 10 10

7 8

10 10

8

10

0

2

4

6

8

10

12

Ob

jeti

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Po

bla

ció

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bje

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Pla

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rote

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n

Tw

itte

r

Po

rta

l W

eb

Estructurales Impacto Alianzas Contenidos y Herramientas Alertas Comunicaciones


Gap

Actual Estándar


Concurso Arquitectos del Mercado de Capitales

Retos del Mercado de Valores: 2010 – 2020

Se recibieron 39 artículos elaborados por 61 concursantes de

17 universidades del país.

El en el mes de octubre se llevó a cabo la ceremonia de

sustentación y premiación del Concurso. Los ganadores

recibieron premios por un total de $20 millones.

Consolidando El Mercado De Valores Colombiano.

Artículos que contribuyan al estudio y solución de problemáticas

actuales del mercado.

Recepción ensayos: Julio 13.


«Análisis» Revista del Mercado de Valores de AMV

• Análisis es la primera revista dedicada exclusivamente a temas

relacionados con el mercado de valores.

• Objetivo: divulgar avances intelectuales en teorías y aplicaciones

económicas, financieras y jurídicas en relación con el mercado de

valores.

Para el año 2012 AMV tiene programado sacar al mercado la 4° Edición de «Análisis» Revista del Mercado

de Valores.

Documentos Recibidos

1 Journal Law and Economics "The optimal structur of law enforcement"

2 Conflictos de Interés

3 CREA, Modelo para la financiación directa de acciones

4 Desempeño de los portafolios de inversión administrados por las Sociedades Fiduciarias en Colombia 2001 - 2010

5 Apalancamiento en el mercado de capitales. Una opción para la financiación de sus planes de expansión o de inversión

6 Concentración, tamaño y liquidez del mercado de acciones en Colombia: Comparado con otros países emergentes

7 Estabilización de los vectores de retornos en los portafolios de las AFP's

8 El derecho a la información en la negociación de Derivados OTC

9

Aplicación de la Teoría de Markowitz en la estructuración de portafolios de inversión óptimos, en el entorno del mercado

colombiano. Calculando el riesgo de portafolio con la metodología EWMA.

10 Rol del Contralor Normativo. Una reflexión sobre sus funciones

11 Una propuesta metodológica de análisis costo - beneficio de la autorregulación en el mercado de valores de Colombia

Felipe Rincón

Presidente (E)

Autorregulador del Mercado de Valores

ASEGURADORAS

Compañía de Seguros

Bolívar

Riesgos Profesionales

Colmena

Seguros Colpatria

Seguros Comerciales Bolívar

Seguros de Vida Colpatria

Skandia Seguros de Vida

ASOCIACIONES GREMIALES

Asobancaria

Asobolsa

Asofiduciarias

Asofondos

Fedeleasing

BANCOS

Banco Agrario

Banco Colpatria

Banco Davivienda

Banco de Occidente

Banco GNB Sudameris

Banco Santander Colombia

Bancolombia

BCSC

Citibank

Helm Bank

CAPITALIZADORAS

Capitalizadora Bolívar

Capitalizadora Colmena

Capitalizadora Colpatria

SOCIEDADES ADMINISTRADORAS

DE INVERSIÓN

Interbolsa S.A.I.

Seguridad S.A.I.

SOCIEDADES COMISIONISTAS DE

BOLSA

Acciones de Colombia

Acciones y Valores

Alianza Valores

Asesores en Valores

Asesorías e Inversiones

BBVA Valores

Bolsa y Renta

Casa de Bolsa

Citivalores

Compañía Profesionales de Bolsa

Corredores Asociados

Correval

Davivalores

Global Securities

Helm SCB

Interbolsa

Santander Investment Valores

Serfinco

Servivalores

Skandia Valores

Ultrabursátiles

Valores Bancolombia

TITULARIZADORA

Titularizadora Colombiana

COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO

Finamerica

CORPORACIONES FINANCIERAS

Corficolombiana

Jp Morgan

SOCIEDADES FIDUCIARIAS

Accion Fiduciaria

BBVA Fiduciaria

Cititrust

Fiducafe

Fiducaria Occidente

Fiduciaria Agraria

Fiduciaria Central

Fiduciaria Colmena

Fiduciaria Corficolombiana

Fiduciaria Davivienda

Fiduciaria Bogotá

Fiduciaria Skandia

Fiduciaria Popular

Fiducoldex

FiduPais

Fiduprevisora

Helm Fiduciaria

Santander Investment Trust

FONDOS DE PENSIONES

Colfondos

ING

Protección

Skandia

Documents

ORDEN DEL DÍA - AMV Colombia...ORDEN DEL DÍA I. VERIFICACIÓN DEL QUORUM II. LECTURA Y CONSIDERACIÓN DEL ORDEN DEL DÍA III. NOMBRAMIENTO DE LA COMISIÓN APROBATORIAL DEL ACTA IV