Plan de Negocios Usaid

P L A N D E N E G O C I O S INDICE DE CONTENIDO

RESUMEN EJECUTIVO1. INFORMACION GENERAL I.- ANTECEDENTES II.- BREVE RESEÑA HISTORICA DE LA EMPRESA, PRODUCTOR

III.- PRINCIPALES PRODUCTOS IV.- BREVE EXPLICACION DEL PROCESO PRODUCTIVO Y PROCESOS DE SUBCONTRATRACIONV.- PROCEDENCIA DE MATERIAS PRIMASVI.- MERCADO OBJETIVO

2. ASPECTOS ORGANIZACIONALESI.- ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA

II.- MISIONIII.- VISIONIV.- FACTORES CRITICOS DE ÉXITOV.- SISTEMASVI. FORTALEZAS Y DEBILIDADESVII. AMENAZAS Y OPORTUNIDADES

3. INFORMACION DE MERCADOI.- DEMANDAII.- CLIENTESIII.- SEGMENTO DE MERCADO REQUERIDOIV.- ESTRATEGIA COMERCIAL

4. INFORMACION PRODUCTIVAI.- LOCALIZACION DE LA ACTIVIDAD PRODUCTIVAII.- INFRAESTRUCTURAIII.- NORMAS DE SEGURIDAD INDUSTRIAL E HIGIENE OCUPACIONALIV.- ELABORACION DE MUESTRASV.- MAQUINARIA, MUEBLES, ENSERES Y MATERIAL DE CAPACITACION A.- MAQUINARIA Y EQUIPO DISPONIBLE AL INICIO DEL PROYECTO B.- MAQUINARIA Y EQUIPO NECESARIO PARA LA IMPLEMENTACION DEL PROYECTO C.- MUEBLES Y ENSERES AL INICIO DEL PROYECTO D.- MUEB LES Y ENSERES NECESARIOS PARA EL PROYECTO E.- REQUERIMIENTOS PARA EL PROCESO DE CAPACITACIONVI.- DISEÑO DEL PROCESO PRODUCTIVOVII.- REGISTROS DE PRODUCCIONVIII.- CAPACIDADES PRODUCTIVAS ESTIMADASIX.- MANO DE OBRA REQUERIDA A.- MANO DE OBRA DIRECTA

PLATAFORMA DE SERVICIOS PRODUCTIVOS

Secretaría Departamental de Desarrollo Económico y Productivo

P L A N D E N E G O C I O S INDICE DE CONTENIDO

PLATAFORMA DE SERVICIOS PRODUCTIVOS


B.- PERSONAL SUBCONTRATADO C.- MANO DE OBRA INDIRECTAX. ACTIVO DIFERIDOXI.- CONTROL DE CALIDADXII.- CONTROL DE LA PRODUCCIONXIII.- PROCESO DE CAPACITACIONXIV.- FLUJOGRAMA DEL PROCESO PRODUCTIVO

5.- COSTOS Y CAPITAL DE OPERACIONESI.- CALCULO DEL PRECIO UNITARIOII.- VENTAS PROYECTADASIII.- CAPITAL DE OPERACIONES

6.- CRONOGRAMA DE IMPLEMENTACION7.- INFORMACION FINANCIERA.- ANALISIS DEL PROYECTO

I.- CUADRO 1. INVERSIONESII.- CUADRO 2. DEUDAIII.- CUADRO 3. DEPRECIACIONIV.- CUADRO 4. RESUMEN DE COSTOSV.- CUADRO 5. INGRESOSVI.- CUADRO 6. ESTADO DE RESULTADOS VII.- CUADRO 7. FUENTE Y USO DE FONDOSVIII.- CUADRO 8. RENTABILIDADIX.- CUADROS 9, 10, 11. ANALISIS DE SENSIBILIDAD (3 CASOS)X.- CUADROS 12, 13, 14. RENTABILIDAD SEGÚN ANALISIS DE SENSIBILIDAD

1.- LOS FUNDAMENTOS DEL NEGOCIOIdentificar el problema y plantear los objetivos específicos del plan de negocios

2.- LOS PROCESOS INVOLUCRADOS

3.- LOS VOLUMENES DE FINANCIAMIENTO REQUERIDO Y APORTE PROPIOIndicar el aporte propio y el requerimiento de financiamiento, explicando en que se utilizará el financiamiento.

4.- EL VOLUMEN DE VENTAS Y COSTOSIndicar el volumen de ventas proyectados y los costos generales

5.- INDICADORES DE RENTABILIDADIndicar los resultados de la proyeccion financiera que resultará del presente plan de negocios

6.- INDICADORES DE COMPROMISO COMUNITARIOIndicar como el proyecto apoya al desarrollo de la comunidad

P L A N D E N E G O C I O S RESUMEN EJECUTIVO

Explicar como funcionara el negocio. El flujo de compra de insumos, produccion, comercializacion, etc. Es una reseña de cómo se logrará llevar adelante y exitosamente el negocio. Se debe considerar la autosostenibilidad y rentabilidad que permitan la continuidad a largo plazo del negocio propuesto.

Plataforma de Servicios Productivos

I. ANTECEDENTES

Razón Social de la Empresa: Asociación Productores de Miel N.I.T.: si corresponde R.U.E.: si exporta

Tipo de Sociedad: Asociación Productores de Miel Ciudad: Portachuelo Fax:

Dirección: Portachuelo Casilla: Telef.:

Actividad de la Empresa: Productor de Miel E-mail:

Sector de la empresa Rural Nivel de educación formal:

II. BREVE RESEÑA HISTORICA DE LA EMPRESA

VENTAS REALIZADAS TOTAL GESTIÓN 2004 TOTAL GESTIÓN 2005 TOTAL GESTIÓN 2006Mercado Nacional: 0 0 32845Mercado Internacional: 0 0

TOTAL VENTAS 0.00 0.00 32,845.00DETALLE Y DATOS DEL EMPRESARIO Y DE LOS SOCIOS DE LA EMPRESA

NOMBRE: APELLIDO: No. C.I. DE IDENTIDAD CUOTA DE CAPITAL

Carlos Pedaraza 20.00%Pepe Suarez 30.00%Juan Carlos Paniagua 30.00%Charles Suarez 20.00%

0.00%0.00%0.00%0.00%

0.00% 0.00%DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL O RESPONSABLE DE LA EMPRESA O ASOCIACION

NOMBRE: APELLIDO: No. DE IDENTIDAD CUOTA DE CAPITAL

Carlos Saurez 20.00%Año de creación de la Empresa o Asociación: Personería Jurídica: si corresponde

AFILIACIONES A INSTITUCIONESFederación Nacional de Productores de Miel CAINCO

III. PRINCIPALES PRODUCTOS DE VENTAPRODUCTOS PARTIDAS ARANCELARIAS

1.Miel

2.Crema de miel para productos de exportación únicamente

3. Polen

4.

5.

P L A N D E N E G O C I O S 1. - INFORMACION GENERAL


IV. BREVE EXPLICACION DEL PROCESO PRODUCTIVO Y PROCESOS DE SUBCONTRATACIONExplicar en general el proceso productivo

V. PROCEDENCIA DE MATERIAS PRIMASPRODUCTO Materia prima Embalaje Insumo 1 Insumo 2 Insumo 3PROCEDENCIA /ORIGEN VI. MERCADO OBJETIVOExplicar los mercados a los que se planifica vender, asi como las estrategias de comercializacion propuestas.

VII. APOYO A LA COMUNIDADExplicar el apoyo de la comunidad y a la comunidad

VIII. COMUNIDAD A LA QUE PERTENECE

Detallar a que comunidad pertenece, su autoridad comunutaria y referencias comunitarias

I. ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA (adecuar para cada Plan de Negocios)

II. MISION DE LA EMPRESA

III.- VISION DE LA EMPRESA

Definición de la visión de la asociación

IV.- FACTORES CRITICOS DE ÉXITO 1. INDICAR LOS 5 ELEMENTOS QUE SON CENTRALES PARA EL PROYECTO TENGA ÉXITO

2.TEMAS CLIMATICOS, EXISTA UN BUENA TEMPERATURA Y ADECUADAS LLUVIAS

3.LOS SOCIOS CUMPLAN CON LAS PRODUCCIONES COMPROMETIDAS

P L A N D E N E G O C I O S 2. - ASPECTOS ORGANIZACIONALES


DIRECTORIO DE LA ASOCIACIÓNDIRECTORIO DE LA ASOCIACIÓN

PRESIDENTE PRESIDENTE

ADMINISTRADORADMINISTRADOR

CONTABILIDADCONTABILIDAD

PRODUCCIONPRODUCCIONRECOLECCION RECOLECCION

EMBASADOEMBASADO

4.

5.

V. SISTEMAS BREVE DESCRIPCION DEL SISTEMA COMPUTACIONAL EXISTENTE:

VI. FORTALEZAS Y DEBILIDADESD E B I L I D A D E S F O R T A L E Z A S

TecnologíaIniciativas para técnificar la producción

Capacidad AdministrativaRegistros de producción y contables manuales Interes por llevar registros y formalizar la empresa

Estrategia de Mercados

Comercialización local de los productos

Proceso ProductivoProceso baja productividad

Calidad Alto nivel de pureza del producto

VII.- AMEA M E N A Z A S O P O R T U N I D A D E S

Mercado Local

Mercado Regional

VIII.- IMPACTO SOCIALIndicar los beneficios que el Plan de Negocios implementado generará para su comunidad y/o sociedad

Área Productiva: NO existe

Área Administrativa: NO existe

Carencia de equipo tecnológicos en el proceso productivo

Capacidad Económica Financiera

Capacidad financiera reducida, inaccesibilidad al crédito

En organización asociativa para obtener financiamiento

Visión de llegar al mercado de Santa Cruz, contratos

en negociación con empresa de cosmetología

Proceso productivo artesanal, con la iniciativa de

mejorar los procesos de calidad

Recursos Humanos (Capacitación)

Un amplia variedad de productos apicolas en la región, generan una canibalización de los precios

Una oportunidad de organizar a productores y controlar los precios y cubrir la demanda local

Mercado con exigencia de nivel de producción y calidad en el producto

Creciente demanda de productos naturales y

producidos artesanalmente

I. DEMANDA

Identificación del Mercado: Local Reional regional Nacional LATINOAMERICA

100%

Tipo de Producción:SUBCONTRATACION

X

Periodos de Mayor Demanda:ENE-ABR MAY-AGO SEP-DIC

20% 50% 30%

Tendencias del Sector:ESTABILIDAD CRECIM. DECLINACION

X

II. CLIENTESClientes interesados en la compra de los productos a producir como fundamento del Plan de Negocios.

Nombre del cliente * Teléfono Fax Dirección

2.

3.

* En lo posible adjuntar cartas de interés de los clientes.

III. SEGMENTO DE MERCADO REQUERIDO

Calidad: SEGMENTO BAJO SEGMENTO MEDIO SEGMENTO ALTO X

Miel 500-900 Kgrs Crema Miel 150-200 Kgrs Polen 40 - 60 Kgrs

813 Kgrs 188 50

Tipo de Producción: ACOPIO POR TEMPORADA OTRO X

Forma de PagoPAGO ANTICIPADO Contra Entrega OTRO

P L A N D E N E G O C I O S 3. -

INFORMACION DE MERCADOS

V E R T I C A L *

* Vertical implica Producir el producto completo: Materia Prima - Insumos - producto final

1. Gob. Municipal de San Javier

Volumen Mensual: (Kgrs mes)


Forma de Pago X

IV. ESTRATEGIA COMERCIAL

Explicación de los mecanismos y herramientas para el logro de nuevos mercados o ampliación de segmentos de ventas. Estrategicas y acciones.

I. LOCALIZACION DE LA PLANTA, CENTRO U OTROS: Productores ubicados a 5 Km de portachuelo.

II. INFRAESTRUCTURA

Superficie de terreno asignado al Proyecto Productivo (M2) por cada unidad productiva 400Superficie construida (Mts 2) : 100Espacio físico para maquinaria u otro (Mts 2): * 30Superficie para Oficinas u otro (Mts 2): * 10Espacio físico para acopiado, secado, faeneado, etc. 60

Servicios disponibles: agua, energía, vias de acceso, teléfono, internet, etc. COMPLETO

Valor total de la Inversión en terreno 0Aporte Propio 0Financiamiento 0

Valor total de la Inversión en Construcción e Instalaciones 260600Aporte Propio 240000Financiamiento 20600* Adjunto Lay Out Productivo

III. SEGURIDAD INDUSTRIAL E HIGIENE OCUPACIONAL

SI NO OBSERVACIONESILUMINACION X BUENAS CONDICIONESPINTADO DE LINEAS X DEBE IMPLEMENTARSESALIDA EMERGENCIA XEXTINGUIDORES XCASILLEROS XBAÑOS HOMBRES X DEBE IMPLEMENTARSEBAÑOS MUJERES X DEBE IMPLEMENTARSEDUCHAS X DEBE IMPLEMENTARSECOMEDOR X COCINA X ENFERMERIA X GUARDERIA INFANTIL X OTRO

SI NO OBSERVACIONESCuenta con un área específica para desarrollo de muestras? X Cuenta con personal especializado en muestras X

Tiempo de respuesta para el desarrollo de muestras DIASA) Con existencia de materiales 2B) Con compra de materiales e insumos 30

P L A N D E N E G O C I O S 4. - INFORMACION PRODUCTIVA

IV. ELABORACION DE MUESTRAS.- TIEMPOS DE RESPUESTA (SE APLICA SOLO A PRODUCTOS MANUFACTURADOS)


V.- MAQUINARIA, MUEBLES, ENSERES

A. MAQUINARIA Y EQUIPO DISPONIBLE AL INICIO DEL PROYECTO *

ITEM DESCRIPCION CANTIDAD ANTIGÜEDAD

1 Colmenas 610 5 770 4697002 0 03 0 04 0 05 0 06 0 07 0 08 0 09 0 010 0 011 0 012 0 013 0 014 0 015 0 016 0 017 0 017 0 018 0 0

* Se considera aporte de la empresa. Consituyen la existencia al inicio del proyecto 469700

ITEM DESCRIPCION CANTIDAD MARCA VALOR TOTAL

1 Desecadoras 3 300 9002 Colmenas completas 60 770 462003 Carpas de Cosecha 2 800 16004 05 06 07 08 09 010 011 0

TOTAL Bs. 48700

Total de Maquinaria y Equipo 518400

Aporte Propio 469700

Financiamiento 48700

C.- MUEBLES, ENSERES E INSUMOS AL INICIO DEL PROYECTO

ITEM DESCRIPCION CANTIDAD CONCEPTO VALOR TOTAL

1 02 03 04 05 0 TOTAL 0

VALOR UNITARIO ESTIMADO

VALOR TOTAL Bs.

TOTAL $US

B.- MAQUINARIA Y EQUIPO NECESARIOS PARA LA IMPLEMENTACION DEL PROYECTO (NECESIDAD DE FINANCIAMIENTO )

VALOR UNITARIO

VALOR UNITARIO

D.- MUEBLES, ENSERES E INSUMOS NECESARIOS PARA EL PROYECTO (NECESIDAD DE FINANCIAMIENTO)

ITEM DESCRIPCION CANTIDAD CONCEPTO VALOR TOTAL1 02 03 04 05 06 07 08 09 0 TOTAL 0

Valor Total de la Inversión en Mueble, Enseres e Insumos 0Aporte Propio 0Financiamiento 0

E.- REQUERIMIENTOS PARA EL PROCESO DE CAPACITACION Y ASISTENCIA TECNICA

ITEM DESCRIPCION UNIDAD CANTIDAD CONCEPTO VALOR Bs. VALOR TOTAL1 Metros 0 02 Metros 0 03 Piezas 0 04 Piezas 0 05 Piezas 0 06 Piezas 0 07 Piezas 0 08 Piezas 0 09 Metros 0 010 Conos 0 011 Piezas 0 012 Piezas 0 013 Piezas 0 014 Piezas 0 015 kgs 0 0 TOTAL 0

Valor Total de la Inversión en Capacitación y Asistencia Técnica 0Aporte Propio 0Financiamiento 0

VALOR TOTAL DE FINANCIAMIENTO 48700

APORTE DE LA PREFECTURA PARA EL DESARROLLO DEL PROYECTO:

ITEM DESCRIPCION CANTIDADCONCEPTO

VALOR

1 Técnico de la Subprefectura 1 Supervisión 1000 1000

2 Material de escritorio 1 50 50

3 0

4 0

5 0

6 0

7 0

TOTAL Bs. 1050

VALOR UNITARIO

VALOR TOTAL

VI. DISEÑO DEL PROCESO PRODUCTIVO.-

Explicar en detalle como se producira el producto final explicar en flujograma

Explicar en detalle la metodología de control y calculo de capacidades productivas indicadas en el presente Plan de Negocios

IDENTIFICAR VARIABLES

VIII.- CAPACIDADES PRODUCTIVAS ESTIMADAS CON LOS PRODUCTORES

CAPACIDAD PRODUCTIVA MES ITEM 1 (UNIDADES) 700

CAPACIDAD PRODUCTIVA MES ITEM 2(UNIDADES) 188

CAPACIDAD PRODUCTIVA MES ITEM 3(UNIDADES) 150

TOTAL CAPACIDAD PRODUCTIVA TOTAL MES (UNIDADES) 1038

IX. MANO DE OBRA REQUERIDA

A. MANO DE OBRA DIRECTASALARIO MENSUAL PLANILLA

POR PERSONA ANUAL PERSONAL 1 6 500 3000 39000

0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0

TOTAL 6 TOTAL Bs. 3000 39000

CANTIDADPAGO MENSUAL EGRESO

ANUAL POR PERSONA MENSUAL

B.- PERSONAL SUBCONTRATADO 0 0 0 0

0

CANTIDADSALARIO MENSUAL

ANUAL *POR PERSONA

DIRECTOR GENERAL 0 0 0DIRECTOR PEDAGOGICO 0 0 0CATEDRATICOS 0 0 0SECRETARIA 0 0 0CONTABILIDAD/ALMACENES 0 0 0LIMPIEZA/SERENO 1 0 0

TOTAL 1 TOTAL Bs. 0 0

0

VII. CUENTA CON REGISTROS DE PROCESOS PRODUCTIVOS:control de la producción por unidades, horas, días, temporadas? Explicar cómo

PLANILLA SUELDOS

PLANILLA*

TOTAL EMPLEO GENERADO 7TOTAL EMPLEO SUBCONTRATADO* 0TOTAL ANUAL PLANILLA Bs. 39000

20

TOTAL EMPLEO DIRECTO E INDIRECTO DEL PROYECTO 27

X. ACTIVO DIFERIDO - GASTOS DE ORGANIZACIÓN 0Nota: Se refiere a aquellos gastos que se necesitan realizar previo a la puesta en marcha del proyecto.

Valor Total de Gastos de Organización requerido 0Aporte Propio 0Financiamiento 0

XI. CONTROL DE CALIDAD 0

Explicación de los procesos productivos de control de calidad

XII. CONTROL DE LA PRODUCCION

Explicar los procesos productivos para controlar la producción

XIII. PROCESO DE CAPACITACION

Explicar en que consiste la capacitación

TOTAL EMPLEO INDIRECTO DE PROVEEDORES DE BIENES Y SERVICIOS GENERADO*

* Transportistas, proveedores de etiquetas, envases.

RECEPCION INVENTARIO ENTREGA DEDE MATERIALES REGISTRO Y INSUMOS Y

ALMACENES CONTABILIDAD MATERIALES

EMBOLSADO SELECCIÓN P R O D U C C I O N

CLASIFICACION

RECEPCION DEPRODUCTO CONTROL TERMINADO DE CALIDAD FINALALMACENES

DESPACHO FACTURACION - CONTABILIDAD

XIV.- FLUJOGRAMA DE PROCESOS PRODUCTIVOSPlataforma de Servicios Productivos

P L A N D E N E G O C I O S

6. - CRONOGRAMA DE IMPLEMENTACION

ACTIVIDAD SUPERVISIÓNSEMANAS

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19


I.- PRECIO DE VENTA PRECIO ITEM 1 25.0

PRECIO ITEM 2 40.0

PRECIO ITEM 3 50.0

Los precios son calculados por los productoresen función a su experiencia.

II. VENTAS PROYECTADAS AÑO Bs. 390,240

VENTAS PROYECTADAS MES Bs item 1 17,500

VENTAS PROYECTADAS MES Bs item 2 7,520

VENTAS PROYECTADAS MES Bs item 3 7500

VENTAS PROYECTADAS MES TOTAL Bs. 32,520

CUENTAS

GASTOS POR IMPUESTOS 0.00Impuestos 0.00

MANO DE OBRA DIRECTA 3,250.00Mano de Obra Directa 3,250.00Mano de Obra Subcontratada 0.00Bonos 0.00Aportes patronales AFP´s (C35*13,92%)* 0.00Indemnizaciones 0.00Aporte CNS (C35*10%)* 0.00Aporte patronal provivienda (C35*2%)* 0.00

*Aplicar fórmula si es empresa formal

MATERIAL DIRECTO 10,086.00 Costo Miel Kgrs 8Materiales 10,086.00 Costo Crema Miel Kgrs 9.5Insumos Costo Polen Kgrs 18

GASTOS INDIRECTOS DE FABRICACION 990.00Mano de Obra Indirecta 0.00Subsidios 0.00Indemnizaciones 0.00Energia Eléctrica 50.00Agua potable 20.00Material de escritorio 100.00Herramientas, Rep. y Suminist. 150.00Cotel, Entel, Telecel, otros 150.00Publicaciones y avisos 50.00Movilidad y transporte 100.00Gastos por refrigerios 0.00 Gastos médicos 100.00Fotocopias 20.00Gastos de capacitación 0.00Lubricantes y combustibles 0.00Alquileres 0.00Gastos seguridad industrial 0.00Gastos indirectos varios 250.00Tasa de aseo y alumbrado público 0.00 TOTAL GENERAL MENSUAL 14,326.00

Total Capital de Operaciones Requerido anual 171,912.00

P L A N D E N E G O C I O S 5. - VENTAS

Y CAPITAL DE OPERACIONES

III.- CAPITAL DE OPERACIONES. (Expresado en Bolivianos)

FLUJO DE CAJA MENSUAL

PROYECTADO


Rotación de Capital de Operaciones en el Año (entre 1 a 12) 2.00Capital de Operaciones 85,956.00Aporte Propio 57,304.00Financiamiento 28,652.00

ANALISIS DEL PROYECTOCuadro 1

I.- INVERSIONES(Importes expresados en Bolivianos)

Año 0 Año 6

Detalle Aporte Financiam. 100% AportePropio Propio

Activo Fijo 864,956.00 767,004.00 97,952.00 0.00 864,956.00

1. Terreno 0.00 0.00 0.00

2. Construcción e Instalaciones 260,600.00 240,000.00 20,600.00

3. Maquinaria y Equipo 518,400.00 469,700.00 48,700.00

4. Muebles y Enseres 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

5.- Capacitación y Asistencia Técnica 0.00 0.00 0.00

6. Capital de Operaciones 85,956.00 57,304.00 28,652.00

Activo Diferido 0.00 0.00 0.00

7. Gastos de Organización 0.00 0.00 0.00

Total 864,956.00 767,004.00 97,952.00 0.00 864,956.00

P L A N D E N E G O C I O S 7.- INFORMACION FINANCIERA

Inversión Total

Inversión Proyecto


Cuadro 3

ConceptoMonto Monto % Vida Util Cuota Anual

Valor ResidualAño 0 Año 6 Depreciación Años Año 1 al 5 Año 6 al 10

1. Construcción e Instalaciones 260,600 5% 20 13,030 13,030 130,300

2. Maquinária y Equipo 518,400 10% 10 51,840 51,840 0

3. Muebles y Enseres 0 0 20% 5 0 0 0

4. Gastos de Organización 0 20% 5 0 0 0

Total 64,870 64,870 130,300

III.- DEPRECIACION DE ACTIVOS FIJOS (Importes expresados en Bolivianos)


II.- SERVICIO DE LA DEUDA(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 2

Periodo en años 5

Int. anual 8

97,952.00

Amortizacion Anual 19,590

Año Saldo Amortización Interes Cuota Anual

1 97,952 19,590 7,836 27,427 2,285.55

2 78,362 19,590 6,269 25,859 2,154.94

3 58,771 19,590 4,702 24,292 2,024.34

4 39,181 19,590 3,134 22,725 1,893.74

5 19,590 19,590 1,567 21,158 1,763.14

6 0 0 0 0 0.00

7 0 0 0 0 0.00

8 0 0 0 0 0.00

9 0 0 0 0 0.00

10 0 0 0 0 0.00

97,952 23,508 121,460

(*) calculo aproximado no incluye seguro de desgravamen, ni formularios.El calculo de la cuota mensual, refleja la primera cuota mensual maxima de cada año.esta cuota es decreciente en cada mes subsiguiente

favor verificar con entidad financiera para condiciones finales

Deuda contraida

Cuota Mensual*

1 2 3 4 5 6 7 8 9 100

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000

80,000

90,000

100,000

SALDOS

AMORTIZACION

INTERES

CUOTA ANUAL


V.- INGRESOS(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 5

Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10

Ingresos por Ventas 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240Total Ingresos Anuales 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240 390240

$b 0.00$b 0.10$b 0.20$b 0.30$b 0.40$b 0.50$b 0.60$b 0.70$b 0.80$b 0.90$b 1.00 INGRESO AÑO 10

INGRESO AÑO 9

INGRESO AÑO 8

INGRESO AÑO 7

INGRESO AÑO 6

INGRESO AÑO 5

INGRESO AÑO 4

INGRESO AÑO 3

INGRESO AÑO 2

INGRESO AÑO 1


IV.- RESUMEN DE COSTOS(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 4

Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10

1. Mano de Obra Directa 39,000 39,000 39,000 39,000 39,000 39,000 39,000 39,000 39,000 39,000

2. Gastos indirectos 11,880 11,880 11,880 11,880 11,880 11,880 11,880 11,880 11,880 11,880

3. Mano de Obra Indirecta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4. Insumos y Materiales 121,032 121,032 121,032 121,032 121,032 121,032 121,032 121,032 121,032 121,032

5. Depreciación 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,8706. Costo Financiero 7,836 6,269 4,702 3,134 1,567 0 0 0 0 0Total 244,618 243,051 241,484 239,916 238,349 236,782 236,782 236,782 236,782 236,782

Año

1

Año

2

Año

3

Año

4

Año

5

Año

6

Año

7

Año

8

Año

9

Año

10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

Resumen de Costos

6. Costo Financiero

5. Depreciación

4. Insumos y Materiales

3. Mano de Obra Indirecta

2. Gastos indirectos

1. Mano de Obra Directa

Row 11

En B

s.


Año

1

Año

2

Año

3

Año

4

Año

5

Año

6

Año

7

Año

8

Año

9

Año

10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

Resumen de Costos

6. Costo Financiero

5. Depreciación

4. Insumos y Materiales

3. Mano de Obra Indirecta

2. Gastos indirectos

1. Mano de Obra Directa

Row 11

En B

s.

VI.- A) ESTADO DE RESULTADOS (Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 6

Detalle Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10

Ingresos 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240

Costos 244,618 243,051 241,484 239,916 238,349 236,782 236,782 236,782 236,782 236,782

Utilidad Bruta 145,622 147,189 148,756 150,324 151,891 153,458 153,458 153,458 153,458 153,458

Impuestos IUE 36,405 36,797 37,189 37,581 37,973 38,365 38,365 38,365 38,365 38,365

Utilidad Neta Gestión 109,216 110,392 111,567 112,743 113,918 115,094 115,094 115,094 115,094 115,094

Depreciación 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870

FLUJO DE CAJA 174,086 175,262 176,437 177,613 178,788 179,964 179,964 179,964 179,964 179,964Utilidad Neta Acumulada 109,216 219,608 331,175 443,918 557,836 672,930 788,023 903,117 1,018,210 1,133,304

ESTADO DE RESULTADOS

Año

1

Año

2

Año

3

Año

4

Año

5

Año

6

Año

7

Año

8

Año

9

Año

10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 10

Ingresos

Costos

Utilidad Bruta

Impuestos IUE

Utilidad Neta Gestión

1 2 3 4 5 6 7 8 9 100

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

Utilidad Neta Acumulada



Año

1

Año

2

Año

3

Año

4

Año

5

Año

6

Año

7

Año

8

Año

9

Año

10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 10

Ingresos

Costos

Utilidad Bruta

Impuestos IUE


1 2 3 4 5 6 7 8 9 100

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000



VII.- FUENTE Y USO DE FONDO(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 7

Detalle Total Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10

Financiamiento 97,952 97,952

Aporte Propio 767,004 767,004 0

Utilidad (Perdida) Neta 109,216 110,392 111,567 112,743 113,918 115,094 115,094 115,094 115,094 115,094

Total Fuentes 864,956 864,956 109,216 110,392 111,567 112,743 113,918 115,094 115,094 115,094 115,094 115,094

Activo Fijo 864,956 864,956 0

Activo Diferido 0 0

Amortizaciones 19,590 19,590 19,590 19,590 19,590 0 0 0 0 0

Costo Financiero 7,836 6,269 4,702 3,134 1,567 0 0 0 0 0

Total Usos 864,956 864,956 27,427 25,859 24,292 22,725 21,158 0 0 0 0 0

Saldo Gestión 0 0 81,790 84,532 87,275 90,018 92,760 115,094 115,094 115,094 115,094 115,094

Saldo Acumulado 81,790 166,322 253,597 343,615 436,376 551,469 666,563 781,656 896,750 1,011,843


VIII.- RENTABILIDAD

Flujo Monetario del Proyecto(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 8

AñoInversión Flujo de Caja

AmortizaciónValor Flujo

Total Neto Residual Monetario0 -767,004.00 -767,0041 174,086.38 19,590.40 154,4962 175,261.80 19,590.40 155,6713 176,437.23 19,590.40 156,8474 177,612.65 19,590.40 158,0225 178,788.08 19,590.40 159,1986 - 179,963.50 - 179,9647 179,963.50 - 179,9648 179,963.50 - 179,9649 179,963.50 - 179,964

10 179,963.50 - 130,300.00 310,264

Total 1,047,348

TIR 17.77% VAN 10% 300,554 B/C 1


IX.- ANALISIS DE SENSIBILIDAD 1(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 9

SENSIBILIDAD INCRE.COSTOS (Insumos, M.O, G.Ind. :%) 30.00


Ingresos 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240

Costos Totales 244,618 243,051 241,484 239,916 238,349 236,782 236,782 236,782 236,782 236,782

Incremento Costos Totales en % 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574

Utilidad Bruta 94,048 95,615 97,183 98,750 100,317 101,884 101,884 101,884 101,884 101,884

Impuesto IUE 23,512 23,904 24,296 24,687 25,079 25,471 25,471 25,471 25,471 25,471


Depreciación 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870

FLUJO DE CAJA 135,406 136,582 137,757 138,932 140,108 141,283 141,283 141,283 141,283 141,283

Utilidad Neta Acumulada 70,536 142,248 215,135 289,197 364,435 440,848 517,262 593,675 670,088 746,502

ANALISIS DE SENSIBILIDAD 1

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

Año 8

Año 9

Año 10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 9

Ingresos

Costos Totales

Incremento Costos To-tales en %

Utilidad Bruta

Impuesto IUE



Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

Año 8

Año 9

Año 10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 9

Ingresos

Costos Totales

Incremento Costos To-tales en %

Utilidad Bruta

Impuesto IUE



CASO 2. Cuadro 10 SENSIBILIDAD DISM. INGRESOS % 10.00


Ingresos 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240

Costos Totales 244,618 243,051 241,484 239,916 238,349 236,782 236,782 236,782 236,782 236,782

Dism. Ingresos en XX % 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024

Utilidad Bruta 106,598 108,165 109,732 111,300 112,867 114,434 114,434 114,434 114,434 114,434

Impuesto IUE 26,649 27,041 27,433 27,825 28,217 28,609 28,609 28,609 28,609 28,609


Depreciación 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870

FLUJO DE CAJA 144,818 145,994 147,169 148,345 149,520 150,696 150,696 150,696 150,696 150,696



Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

Año 8

Año 9

Año 10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 11

Ingresos

Costos Totales

Dism. Ingresos en XX %

Utilidad Bruta

Impuesto IUE



Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

Año 8

Año 9

Año 10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 11

Ingresos

Costos Totales

Dism. Ingresos en XX %

Utilidad Bruta

Impuesto IUE



SENSIBILIDAD INCRE.COSTOS % 30.00

SENSIBILIDAD DISM. INGRESOS % 10.00

Cuadro 11


Ingresos 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240 390,240

Costos Totales 244,618 243,051 241,484 239,916 238,349 236,782 236,782 236,782 236,782 236,782

Increm. Costos Operativos en % 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574 51,574

Dism. Ingresos en XX% 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024 39,024

Utilidad Bruta 55,024 56,591 58,159 59,726 61,293 62,860 62,860 62,860 62,860 62,860

Impuestos IUE 13,756 14,148 14,540 14,931 15,323 15,715 15,715 15,715 15,715 15,715


Depreciación 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870 64,870

FLUJO DE CAJA 106,138 107,314 108,489 109,664 110,840 112,015 112,015 112,015 112,015 112,015



Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

Año 8

Año 9

Año 10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 9

Ingresos

Costos Totales

Increm. Costos Opera-tivos en %

Dism. Ingresos en XX%

Utilidad Bruta

Impuestos IUE



Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

Año 8

Año 9

Año 10

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

Row 9

Ingresos

Costos Totales

Increm. Costos Opera-tivos en %

Dism. Ingresos en XX%

Utilidad Bruta

Impuestos IUE


X.- RENTABILIDAD SEGUN ANALISIS DE SENSIBILIDAFLUJO MONETARIO DEL PROYECTO

CASO 1(Importes expresados en Bolivianos)

Cuadro 12



Total Neto Residual Monetario

0 -767,004 -767,004

1 135,406 19,590 115,816

2 136,582 19,590 116,991

3 137,757 19,590 118,167

4 138,932 19,590 119,342

5 140,108 19,590 120,517

6 0 141,283 0 141,283

7 141,283 0 141,283

8 141,283 0 141,283

9 141,283 0 141,283

10 141,283 0 130,300 271,583

Total 660546

TIR 11.68%VAN 10% 62,881 B/C 1


X.- RENTABILIDAD SEGUN ANALISIS DE SENSIBILIDADFLUJO MONETARIO DEL PROYECTO


Cuadro 13




0 -767,004 -767,004

1 144,818 19,590 125,228

2 145,994 19,590 126,403

3 147,169 19,590 127,579

4 148,345 19,590 128,754

5 149,520 19,590 129,930

6 0 150,696 0 150,696

7 150,696 0 150,696

8 150,696 0 150,696

9 150,696 0 150,696

10 150,696 0 130,300 280,996

Total 754,668

TIR 13.20% VAN 10% 120,714 B/C 1


X.- RENTABILIDAD SEGUN ANALISIS DE SENSIBILIDADFLUJO MONETARIO DEL PROYECTO


Cuadro 14




0 -767,004 -767,004

1 106,138 19,590 86,548

2 107,314 19,590 87,723

3 108,489 19,590 88,899

4 109,664 19,590 90,074

5 110,840 19,590 91,249

6 0 112,015 0 112,015

7 112,015 0 112,015

8 112,015 0 112,015

9 112,015 0 112,015

10 112,015 0 130,300 242,315

Total 367866

TIR 6.77%VAN 10% -116,959 B/C 1


MAPA DEL TALLER DE LA EMPRESA COMUNITARIA

6.39 m

7.2

m

4.4

m

3.51 m

= Producto en Proceso

= Mesa de Revisión de Duraznos

Ingreso

N

43

N

6

N

N

N

= Selección y clasificación

N = Nueva Maquinaria

= Operador

6.39 m

7.2

m

4.4

m

3.51 m

= Producto en Proceso

= Mesa de Revisión de Duraznos

Ingreso

N

43

N

6

N

N

N

= Selección y clasificación

N = Nueva Maquinaria

= Operador

FOTOGRAFIAS DE LA EMPRESA COMUNITARIA

DOCUMENTACION TECNICA DE:

EMPRESA COMUNITARIA

LOCALIDAD

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA

DIRECCION

TEL CONTACTO:

CARNET:

FECHA DE INGRESO

RESPONSABLE:

FIRMA DEL RESPONSABLE

NOMBRE Y APELLIDO DEL CONTACTO



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