Taller

Madrid,20 y 21 de noviembre de 2017

Taller práctico:Implicaciones de la Directiva de

Distribución de Seguros

Introducción

Dirigido a

2 I Taller Práctico: Implicaciones de la Directiva de Distribución de Seguros © 2017. ICEA

La publicación de la Directiva de Distribución de Seguros 2016/97 avanzó los importantes cambios en elsector asegurador. Pendiente aún de su transposición a la legislación española, pero con un calendariode aprobación cada día más estrecho, obliga a los actores del sector a repensar toda su actividad paraadaptarse a las nuevas exigencias en todos sus ámbitos de acción, más allá de la mera distribución.

ICEA presenta este Taller como un primer paso práctico a ese replanteamiento de los procesos yrelaciones internas y externas, buscando repensar una adaptación a los nuevos escenarios a los quetendremos que adaptarnos.

Profesionales del sector asegurador y mediador que deban de intervenir en estos procesos de cambio yreformulación de metodologías de gestión de la distribución de seguros.

Responsables de Gobierno Corporativo, Distribución y Canales, áreas Técnica, Producto, Marketing,Recursos Humanos y Formación, Jurídico y otras figuras que se pueden ver afectadas.

El Taller comenzará con una presentación de los nuevos retos que se presentan a fabricantes ydistribuidores y repasará la Directiva 2016/97 sobre distribución de seguros, analizando las principalesáreas de impacto en las organizaciones.

Tras esta presentación se realizarán diferentes mesas de trabajo basadas en experiencias de adaptaciónal nuevo marco normativo europeo así como la aplicación de una metodología brainstorming como formade construcción de sistemas y procesos de gestión a través de la aportación de distintas visiones.

Todo este trabajo de intercambio de ideas se cerrará con la visión de un caso común y la obtención deunas conclusiones esclarecedoras sobre los posibles sistemas de gestión a implantar.

Metodología y estructura

Taller Práctico: Implicaciones de la Directiva de Distribución de Seguros I 3

Áreas impactadas

ProgramaPrincipales impactos

© 2017. ICEA

Las modificaciones derivadas de la Directiva impactan en todas las áreas de la organización

• La implementación de la Directiva de distribución de seguros, requiere la adaptación de diversoscontroles externos e internos en la cadena de valor

• A fin de obtener el mayor resultado del proceso, las entidades deberán:

1. Entender el alcance y composición de los canales, productos y áreas de negocio afectosa ser objeto de un mayor impacto de la trasposición de la Directiva

2. Movilizar un equipo multidisciplinar y comprometer a todos los agentes interesados conel objeto de planificar e implementar los requisitos establecidos por la futura norma

3. Revisar el programa de actividades de trabajo a fin de establecer un plan de acción prácticoy sistemático para todas las iniciativas de adaptación a la normativa, con base en unmodelo de gobernanza clara

1.

Áreas afectadas de la cadena de valorSegmentación

de clientes Canales Producto/Servicio Procesos Información Tecnología Organización Personas

Principales impactos

Diseño de productos,canales de venta,tipo de venta

Comercial,segmentación,canales, información

FormaciónInicial/continua y enmateria de conducta

Conflictos de interés,remuneración,incentivos

Gobierno y controlinterno

Normas de conducta,políticas,procedimientos ydocumentos

€

ProgramaAlgunos puntos de reflexión

• La adaptación a la Directiva de Distribución de Seguros 2016/97 requiere que las entidadesaseguradoras y mediadores realizan una profunda reflexión de los impactos que se derivan delmuevo marco normativo.

• Las decisiones a adoptar por unos y por otros dependen de:

1. Los acuerdos entre fabricantes y distribuidores2. Las alternativas existentes para cada uno de los impactos3. La visión estrategia de las entidades en relación con la norma ¿coste u oportunidad?4. La ambición al cumplimiento de la normativa.

Canales y tipos de venta¿Cómo se van a evaluar las exigencias y necesidades? ¿Es mejor la venta asesorada o la venta informada? ¿Merece la pena mantener la cartera?

Nuevos requerimientos de información

¿Qué información custodiamos? ¿Qué recuperabilidad debe tener? ¿La firmamos?

Gobernanza de producto¿Se aplica a los nuevos productos y modificaciones sustanciales o afecta a las carteras preexistentes? ¿Está el target market bien definido?

IPID¿Documento comercial o técnico? ¿Cuándo y cuántos se facilitan al cliente?

Formación¿Qué pasa si no se cumplen los requisitos mínimos? ¿Qué coste supondrán las nuevas obligaciones?

Conflictos de interés, remuneración, incentivos¿Qué tipo de incentivos podemos pagar?¿Qué conflictos de interés existen? ¿Cómo los mitigo?

4 I Taller Práctico: Implicaciones de la Directiva de Distribución de Seguros © 2017. ICEA

ProgramaVisiones de la adaptación

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• Alta presión competitiva – objetivo: eficiencia operacional y optimización de estructuración de costes.

• Aumento de requisitos para con clientes –necesidades a tiempo real de interactuación multicanal.

• Baja diferenciación de productos y servicios y, escasa relación con el cliente final.

• Innovación tecnológica –Internet de las cosas, bigdata, redes sociales y movilidad con diversos impactos significativos en la cadena de valor.

• Incremento de los requisitos regulatorios -costes de implementación y adaptación.

• Superar las expectativas del cliente mediante los estándares más altos de eficiencia y transparencia.

• Ser desarrollador de propuestas de valor de innovación.

• Expandir y/o modificar las redes de distribución-redes especialistas o segmentadas.

• Mejorar los conocimiento de los empleados. Empleados más profesionales.

• Buen gobierno corporativo y del compromiso social.

• Mantener los costes– el nuevo modelo de distribución debe suponer unos costes similares a los actuales.

Taller Práctico: Implicaciones de la Directiva de Distribución de Seguros I 5

¿Retos u oportunidades?

6 I Taller Práctico: Implicaciones de la Directiva de Distribución de Seguros © 2017. ICEA

Ponentes

El curso será impartido por profesionales de amplia experiencia en la materia.

Ignacio Ortiz del Río

Socio de Deloitte LegalResponsable del sector seguros

José Luis Herrero

Senior Associate de Deloitte LegalRegulatorio y Cumplimiento

María José Martínez

Gerente de Deloitte AdvisoryConsultoría de seguros

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Si desea más información, contacte con nosotros: formacion@icea.es

Fechas | Madrid: 20 y 21 de noviembre de 2017

Horario | De 09:00 a 14:00 y de 15:00 a 18:00 h.

Duración | 2 jornadas de 8 horas

Modalidad | Presencial

Precio | Entidades Adheridas: 480 € + IVA.Entidades No Adheridas: 960 € + IVA

Datos bancarios:La cuota de inscripción puede hacerse efectiva en las oficinas de ICEA, o bien mediantetransferencia bancaria a nuestra c/c nº: IBAN ES49 0081-7118-57-0001087611 delBanco Sabadell Atlántico de la calle Juan Bravo, 51 (28006 Madrid).

Por la naturaleza metodológica del taller, no es posible su bonificación a través de la FUNDAE

Datos de organización y precio

La celebración del Taller está condicionada a la inscripción de un número mínimo deasistentes. Programa, fechas de realización y ponentes pueden ser modificados pornecesidades organizativas.

Lugar de impartición

Aulas de ICEA.López de Hoyos, 3528002 Madrid