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Cómo combatir el fraude financiero,Consejos inteligentes para los inversionistas

Día de Actualidad al Inversionista Superintendencia del Mercado de ValoresPanamá

11 de octubre del 2013

Panamá

Copyright 2011 FINRA 1

Temas

￭ Estudios sobre el fraude de inversión y las víctimas

￭ Resultados Tácticas de persuasión Perfil de la víctima

￭ Campaña Educativa Cómo reconocer las tácticas de los estafadores Cómo protegerse de las tácticas de persuasión

￭ Reto educativo continua: susceptibilidad al fraude


Estudios

Off the Hook (2003) USDOJ/AARP. Una encuesta de 502 miembros de la población en general y 132 víctimas de fraude de inversión

Investor Fraud Study (2006) FINRA/WISE Senior Services. Una encuesta de 499 miembros de la población en general y 71 víctimas de fraude de inversión

Stolen Futures (2007) AARP Washington. Una encuesta de 258 miembros de la población en general y 125 víctimas de fraude de inversión

National Investor Risk Behavior Study (2007) FINRA and AARP. Una encuesta de 471 miembros de la población en general y 101 víctimas de fraude de inversión


Estudio del fraude de inversión y lotería

Metodología

￭ Análisis de conversaciones grabadas durante investigaciones de distintos tipos de fraudes grabadas por autoridades policíacas durante investigaciones encubiertas detalladas en su totalidad para identificar tácticas de persuasión

específicas

￭ Análisis de víctimas y miembros del público entrevistas

– 21 víctimas y miembros del público en general y dos grupos de discusión encuestas

– 150 miembros del público mayores de 45 años que no han sido víctimas de fraude

– 165 víctimas de fraude de inversión y de lotería (pérdida mayor de $1.000)



¿Qué encontramos sobre lastácticas de persuasión?



￭ Los estafadores utilizan múltiples tácticas de persuasión para engañar a sus víctimas. • 1.100 ejemplos en 128 conversaciones• 5 tácticas de persuasión en el fraude de

inversión• 3 tácticas de persuasión en otros tipos de

fraude



¿Cuáles son las tácticas más utilizadas?

Copyright 2011 FINRA


“Riqueza fantasma”

“Estos pozos de gas producirán un ingreso mensual garantizado de $6.800”.

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“La fuente creíble”“Créeme, como vicepresidente principal de la

empresa XYZ, yo jamás vendería una inversión que no genere ganancias”.

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“Consenso social”

“Así es como _____ comenzó. Sé que se trata de mucho dinero, pero yo he invertido en ______, como lo han hecho mi mamá y la mitad de los miembros de su iglesia,—y lo vale hasta el último centavo”.

9



“Reciprocidad”

“Si compra ahora, le daré un descuento de 50% sobre mi comisión”.

10



“Escasez”

“Solo quedan dos unidades. Si yo fuera usted, firmaría hoy mismo”.

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¿Qué descubrimos acerca de la víctima?


¿Qué descubrimos acerca de la víctima del fraude de inversión ?

131313

Perfil demográfico: Hombre 55 - 65 años de edad Conocedor de asuntos

financieros Educación universitaria Contratiempo financiero

o de salud Mayores ingresos que la

persona promedio Abierto a nuevas ideas


¿Qué más hemos aprendido sobre las víctimas?

Factores de riesgo:￭ Ser propietario de inversiones de alto riesgo

￭ Depender de amigos, familiares, compañeros de trabajo para asesorarse

￭ Estar abierto a nueva información sobre inversiones

￭ No verificar los antecedentes y registro de los profesionales financieros y de los productos de inversión

￭ Ser incapaz de detectar la persuasión


Campaña de protección al inversionista Iniciada en 2008Fundamentada en los estudios sobre el fraude de inversión Enfocada en promover el entendimiento de los

inversionistas y el ajuste de comportamiento

Campaña Educativa


Campaña de protección al inversionista

Cómo ganar la batalla contra el fraudeCurrículo educativo:

￭ Riesgo - cómo identificar los factores de riesgo de fraude de inversión

￭ Persuasión – cómo reconocer las tácticas utilizadas por los estafadores

￭ Prevención – cómo desarrollar estrategias de protección contra el fraude


Campaña de protección al inversionista: recursos


Centro de estudios sobre el fraude: FraudResearchCenter.org



¿Cuáles son las estrategias de protección

que recomendamos?


Tres estrategias clave para protegerse

￭ Póngale fin a la conversación• Practique decir “no”. • “Lo siento. No me interesa. Gracias”. • “Jamás tomo decisiones sobre inversiones sin antes consultar a mi _______. Me pondré en contacto con usted si estoy interesado”.



￭Obtenga la ventaja: pregunte y verifique¿Usted y su empresa están registrados en FINRA?¿Usted está registrado en la SEC?¿Usted está registrado en un regulador estatal de valores? ¿Cuál(es)?¿Esta inversión está registrada en la SEC o en el regulador de valores de mi estado?



￭Antes que nada, consulte con otra personaDesconfíe en extremo de las intenciones de una persona que promociona un negocio si le dice, “No le comentes a nadie sobre este negocio especial”.Aun cuando el vendedor y la inversión estén registrados, siempre es bueno consultar las decisiones de esta naturaleza con un familiar o asesor de confianza.



￭ Historias de la vida real

Even Professional Investors May Not Spot a Fraud

Steve Sampler knew a thing or two about finance when he decided to invest in an oil well opportunity. He was a licensed stockbroker with years of experience and knew the ins and outs of investing. But the deal turned out to be a scam—and the $40,000 he invested vanished. How did Sampler fall for a phony investment scam? Hear his story.



￭ Historias de la vida real

There are phantoms that lurk in every investment scam. Sometimes they take the form of big payoffs; other times they are the security of "guaranteed" returns. Known as "phantom riches," they are the most common tactics fraudsters use to scam investors. Jameson Kauhi was lured by one of these phantoms, and the only thing it led to was an empty bank account. Read Kauhi's story or watch the video and learn how to spot "phantom riches."


Estudio sobre la susceptibilidad al fraude

FINANCIAL FRAUD AND FRAUD SUSCEPTIBILITY IN THE UNITED STATES

RESEARCH REPORT FROMA 2012 NATIONAL SURVEY

September 2013



Oferta de inversión

Mis amigos me informaron acerca de un programa deinversión de alto rendimiento que me ha impresionadomucho. El programa paga de 2% al 3,4% al día, dependiendodel plan de inversión que usted elija. El plazo mínimo deinversión es de 180 días, después del cual puede recuperarel importe de su inversión inicial o continuar participando enel proyecto. Usted también puede invertir sobre una basecompuesta y obtener grandes ganancias. El programagarantiza la seguridad de la inversión y hasta paga unacomisión del 5% por remitir a otros inversionistas.



Resultados:￭ El público americano corre un gran riesgo de

perder dinero en estafas financieras:disponibilidad general de las ofertas de inversión que

envuelven fraude falta de habilidad para reconocer las señales de

alarma



Resultados: La personas de edad avanzada corren el mayor

riesgo:personas mayores de 65 años son un blanco favorito34% más probable que pierdan dinero que los

inversionistas en sus 40 años de edad



PROTECTING SENIOR INVESTORS: REPORT OF EXAMINATIONS OF SECURITIES FIRMS PROVIDING “FREE LUNCH” SALES SEMINARS (2007)

￭ 100% - eventos para vender productos de inversión

￭ 50% - declaraciones exageradas de las probabilidades de ganancia

￭ 13% - indicios de fraude



Resultados:￭ Es difícil obtener una medida exacta del fraude

financiero: las víctimas no declaran sus pérdidas a las

autoridadesestiman que la denuncia no resuelve la pérdidano saben con quién quejarse sienten vergüenza

La falta de información limita nuestro entendimiento.


Cómo combatir el fraude financiero

FIN

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