Presentación Valores MM

Mtodos para Calificar Operaciones Sospechosas

Unidad Administrativa Especial de Informacin y Anlisis Financiero

Mtodos para Calificar Operaciones Sospechosas ContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia ProactivaInteligencia Analtica Vnculos NO conocidosScore-Based Analysis Una solucin realizable

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROS

Todo es parte de un sistemaTipologasManual de PrevencinSeales de AlertaReportes

Contenido mnimo del ROSIDEASImportanciaDatosExplicacinAlertasSoporte

Contenido mnimo del ROSImportancia: Motivos de importancia y urgenciaDatos: Descripcin de la operacinExplicacin: Comentarios sobre la SospechaAlertas: Mtodo de deteccin, autoridades, tipologas y seales de alertaSoporte: Informacin en poder de la entidad

Software de captura de ROS

Software de captura de ROSMdulo de Captura(Reportantes)Mdulo de administracin

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva Listas

Inteligencia ReactivaProceso para analizar informacin que proviene de una TERCERA PARTE

Inteligencia ReactivaListasInformacin pblicaReferencia para actuar DelacinMecanismo de acusacinSeal de alertaLneas CalientesEmergencias o AsistenciaPosibles irregularidades

Inteligencia Reactiva - Listas

Listas OFACwww.ustreas.gov/offices/eotffc/ofac/


Listas OFAC SDN & BPwww.ustreas.gov/offices/eotffc/ofac/


Lista CLINTONwww.cicad.oas.org/Lavado_Activos/esp/Documentos/o_eje_a.htm


Buscados FBIwww.fbi.gov/mostwant.htm


Fugitivos DEAwww.dea.gov/fugitives/internl/internllist.htm


Buscados INTERPOLwww.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp#18


Terroristas FBIwww.fbi.gov/mostwant/terrorists/fugitives.htm


Terroristas COLOMBIANOSwww.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf


Boletines FISCALA GENERAL DE LA NACINwww.fiscalia.gov.co/pag/divulga/Bol2004/enero/bolEner.htm


Sancionados PROCURADURAwww.procuraduria.gov.co/sancionados/indexsc.html


Responsables Fiscales CONTRALORA General de la Repblicawww.contraloriagen.gov.co

...hay algo por hacer !

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva Delacin

Inteligencia Reactiva - Delacin

Polica Nacionalwww.policia.gov.co/inicio/Ejrcito Nacionalwww.ejercito.mil.co/denuncias.asp


Programa Presidencial de Lucha Contra la Corrupcinwww.anticorrupcion.gov.co


Fondelibertad - Antisecuestrowww.antisecuestro.gov.co


DASwww.das.gov.co


Fiscala General de la Nacinwww.fiscalia.gov.co


Contralora General de la Repblicawww.contraloriagen.gov.co


Procuradura General de la Nacinwww.procuraduria.gov.co

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas Calientes

Se podra usar para lavado de activos ?

Inteligencia ReactivaLneas CalientesUrgenciasPolicaBomberosAmbulancias AsistenciaMdicaInformacin turstica, econmica, culturalTrmites, consultasIrregularidadesDelitos, infracciones, abusosInconformidades, reclamos

Inteligencia Reactiva - LneasLneas para Urgencias

Inteligencia Reactiva - Lneas

Registradura Nacional del Estado Civilwww.registraduria.gov.co


Ministerio de Relaciones Exterioreswww.minrelext.gov.co


DIANwww.dian.gov.co


Comisionado Nacional para la Policawww.comisionadopolicia.gov.co

Llame Ya !!Lnea exclusiva para lavado de activos

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia Proactiva

Inteligencia ProactivaProceso que analiza informacin para identificar reas vulnerables, oportunidades o problemas con el fin de predecir cambios o comportamientos ANTES de que ocurran

Inteligencia ProactivaReducir sobrecarga de informacinEliminar anlisis repetitivosMejorar la deteccin de problemas/oportunidadesIncrementar la comunicacin y colaboracinObjetivos:

Inteligencia ProactivaIntegracinNueva TecnologaHerramientas AnalticasConocimiento del NegocioCanales de Comunicacin ResultadosMonitoreo Permanente de InformacinAcciones-ValidacionesNotificaciones-ComunicacinNiveles y Seguridad

Inteligencia ProactivaResultados:Monitoreo PermanenteTipo de InformacinCriteriosPeriodicidadAccionesCruces, filtros y validacionesDecisiones Simples

Inteligencia ProactivaNotificaciones-ComunicacionesOportunidad de informacinReportes, Hojas de ClculoVnculos, Referencias, BandejasMtodos virtuales: email, intranet, pginas web Informes personalizados y controladosNiveles-SeguridadVisualizacin de resultados: Detallado, generalApoyo y mantenimiento Calidad de la informacin

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia ProactivaInteligencia Analtica Vnculos NO conocidos

Inteligencia AnaliticaVinculos NO conocidos

Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia ProactivaInteligencia Analtica Vinculos NO conocidosScore-Based Analysis Una solucin realizable

Score-Based Analysis Una solucin realizable DefinicinMetodologaEjemplos TericosEjemplo PracticoMejoras

Plan de Temas

Score-Based AnalysisDefinicinSeleccionar transacciones a verificar.Asignar una calificacin a cada transaccinFuncin depende de valores de variables seleccionadas.Usa conocimiento de casos conocidos.Requiere de afinacin. Inicialmente para sistemas de deteccin automtica.

Score-Based AnalysisCalificacin basada en algoritmos.If (clientenuevo) and (TransaccEfectivo > 30) THEN seleccionarIf no (Buscarlistaclinton(nombrecliente) )THEN rechazar If (condocionK1) and (condicionK2) and (condicionKN) THEN calificacion = X3

Calificacin basada en modelos.Desarrollar formulacin matematica, con base en conocimiento previo. Obteniendo una calificacin.

Sistemas automatizados usan una combinacin de ambas tcnicas.

Score-Based AnalysisMetodologa Identificar variables disponibles (valor, fecha, Nro transacciones diarias, promedio mensual, antigedad, Estrato, Tipo Cliente )

Para c/variable determinar valores posibles,variacin. Ej Sexo (M,F); Estrato(1,2,3,4,5,6).

Seleccionar variables importantes.

Para c/variable seleccionada determinar parmetros de evaluacin.

Determinar funcin de calificacin. Cal(x) = K1Var1(x) + K2(Var2(x) + + KnVarn(x)

Score-Based AnalysisMetodologa Nivel de importancia de variables seleccionadas.

Asignar valores a constantes. ( K1 = .2; K2 = .3; K3= .1; K4 = .05; K5 =.25; K6 = .1 )

Intervalos de calificacin seleccionados. (Seleccionar todos los que calificacin > 4)

Probar el modelo y la funcin de calificacin con transacciones previamente evaluadas.

Interpretar los resultados y ajustar el modelo. Volver a paso 4.

Intervalos de Generacin de alertaFalsos positivosZona de incertidumbreDisminuir areaSINOZONA DE INCERTIDUMBRE

Score-Based AnalysisEjemplo Seleccin de ROS para estudiarAlgoritmoSi ROSUrgente Then Califica = 5Sino Si ValorROS > 999999999 then Califica = 5 SiNO Si ROSImportante then Califica = 4SiNo Si ValorROS > 99999999 then Califica = 4 SiNoSi ValorROS > 9999999 then Califica = 3SiNo Si ValorROs > 1000000 then califica = 2 SiNO Califica = 1 FinSi FinSI FinSiFinSI

Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROSVariables Disponibles

Hoja2

Hoja1

VariableVariable

Entidad ReportanteOficina Reportante

Valor OperacinCiudad

Fecha ReporteDireccion

Fecha Inicio OperacinTipo Operacin

Fecha Final OperacinProducto involucrado

Personas InvolucradasUrgente

DescripcinNmero Reportes Entidad

Nmero Reportes Otras E.

Hoja3

Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROSVariables Seleccionadas

Hoja1

VariableVariableVariableTipo

Entidad ReportanteOficina ReportanteTipo EntidadD

Tipo OperacinD

Valor OperacinCiudadValor OperacinS

Fecha ReporteDireccionAntigedadS

Fecha Inicio OperacinTipo OperacinValor Diario OperacinS

Fecha Final OperacinProducto involucradoUrgenteS

Numero Meses OperacinUrgenteNmero Reportes EntidadS

Valor DiarioNmero Reportes EntidadNmero Reportes Otras E.S

Calificacion TerFtesNmero Reportes Otras E.Calificacion TerFtesS

Palabras ClavesPalabras ClavesS

CiudadD

Hoja2

Hoja3

Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROSPrametros de Evaluacin

Hoja1

Valor OperacinAntigedad Reporte

VariableVariableVariableTipoRangoPuntajeRangoPuntaje

Entidad ReportanteOficina ReportanteTipo EntidadD0- 1'000.0001Nro Meses Reporte5 / Nro Meses

Valor OperacinCiudadValor OperacinD1'000.000 - 10'000.0002

Fecha ReporteDireccionFecha ReporteS10'000.000 - 100'000.0003Nro Reportes

Fecha Inicio OperacinTipo OperacinValor Diario OperacinS100'000.000 - 1000'000.000411

Fecha Final OperacinProducto involucradoUrgenteSMayor a 1000'000.0005De 2 a 33

Numero Meses OperacinUrgenteNmero Reportes EntidadSMas de 35

Valor DiarioNmero Reportes EntidadNmero Reportes Otras E.SEn Terceras Fuentes

Calificacion TerFtesNmero Reportes Otras E.Calificacion TerFtesSEncontrado5

Palabras ClavesPalabras ClavesSNO Encontrado1

CiudadD

Hoja2

Hoja3

Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROS

Hoja1











Palabras ClavesPalabras ClavesSNO Encontrado1

CiudadD

ConstanteValor

K10.050

k20.050

K30.050

K40.075

K50.075

K60.150

K70.150

K80.400

1

Hoja2

Hoja3

Hoja1











Palabras ClavesPalabras ClavesSNO Encontrado1Accion a seguir

CiudadDRangoSeleccin

5 -4.5Estudio completo

3.5 a 4.5Estudio Bsico

ConstanteValor3 a 3.5Verificacion

K10.050 a 3Archivar

k20.05

K30.05

K40.08

K50.08

K60.15

K70.15

K80.40

1

Hoja2

Hoja3

Score-Based AnalysisMejoras al modeloValidar modelo con casos conocidos.Seleccionar constantes, rangos y otros prametros basado en mtodos matemticos : probabilidades, rboles de decisin, intervalos de confianza, redes bayesianas.Parametrizar el sistema (rangos de calificacin, constantes) buscando optimizar el modelo, generar escenarios y dirigir estudios.

Ejemplo Practico

Revisin permanente...Modelo de Espiral

Cantidad de Reportes

Grfico1

1798611200020002200042000

19612099200120016120011352001

831204420022257812713

271156012452845

97443320042004664494

Dian

Financiero

Internacional

Notariado

OFICIAL

Supersolidaria

Supervalores

Terceros

Aos

Cantidad

ROS por Sector

Hoja1

Nombre Sector20002001200220032004

Dian179196832797

Financiero86111209912044115604433

Internacional1

Notariado222

OFICIAL261574566

Supersolidaria824

Supervalores413512718449

Terceros354

Hoja1

00000000

00000000

00000000

00000000

00000000

Dian

Financiero

Internacional

Notariado

OFICIAL

Supersolidaria

Supervalores

Terceros

Aos

Cantidad

ROS por Sector

Hoja2

Hoja3

Cantidad de Reportes

Hoja1

Nombre Sector20002001200220032004

Dian179196832797

Financiero86111209912044115604433

Internacional1

Notariado222

OFICIAL261574566

Supersolidaria824

Supervalores413512718449

Terceros354

Hoja1

Dian

Financiero

Internacional

Notariado

OFICIAL

Supersolidaria

Supervalores

Terceros

Aos

Cantidad

ROS por Sector

Hoja2

Hoja3

GraciasUnidad de Informacin y Anlisis [email protected]

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