Proyecto migración de Captura de Datos Económicos (CDE)

I Etapa: Migración tasas pasivas

Octubre 2015

Agenda• Objetivo de la reunión• Estado actual• Propuesta• Ventajas nueva plataforma• Estándar electrónico• Nuevas formas de envío de información• Tareas por hacer• Disposiciones• Consultas

Objetivo de la reunión• Como parte de un proyecto de modernización tecnológica, el BCCR

migrará el CDE a una arquitectura más robusta, que permitirá la creación y publicación de indicadores en nuestra página web, de una forma más eficiente.

• El BCCR como parte de sus funciones revisa periódicamente la metodología de las distintas variables para asegurar un comportamiento congruente con las condiciones macroeconómicas vigentes.

• Solicitud BCCR para obtener de los intermediarios financieros información detallada de tasas de interés (activas y pasivas) negociadas.

• El proyecto inicia con tasas pasivas.• Para el cálculo de la TBP y TED.• Para publicar otros indicadores de tasas de interés que reflejen con mayor

precisión el costo de la captación por plazo y moneda.

• TBP• Tasas: Brutas promedio simple de captación a plazo

en colones (tasas negociadas).• Plazo: 150-210 días.

• Tasas pasivas• Tasas: Tasas de “ventanilla”.• Plazo: Diferentes plazos.

• Si el instrumento financiero posee más de una tasa de interés dentro de algunos de los plazos definidos, se debe indicar un promedio simple de esas tasas. Por ejemplo, si al plazo de 2 a 29 días, el intermediario tiene una tasa de 5% para plazos entre 2 y 7 días y una tasa de 7% para el plazo de 8 a 29 días, entonces los intermediarios indican para el plazo de 2 a 29 días una tasa de 6%.

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Captación a plazoA 1 día plazoDe 2 a 29 días plazoA 1 mes plazoDe 31 a 59 días A 2 meses plazoDe 61 a 89 díasA 3 meses plazoDe 91 a 179 díasA 6 meses plazoA 9 meses plazoA 1 año plazoA más de 1 año y hasta 3 años

plazoA más de 3 años y hasta 5 años

plazoA más de 5 años plazo

Estado actual

• TBP• Tasas: Brutas promedio simple de captación a plazo en

colones (tasas negociadas).• Plazo: todos.

• Tasas pasivas• Tasas: Tasas negociadas.• Plazo: Diferentes plazos, ponderadas por monto.• Por moneda

• TED: Brutas promedio simple de captación

a plazo y endeudamiento externo, en dólares (tasas negociadas).6

Tasas de interés pasivas 12-67-1314-2021-2930-5960-8990-119120-149150-179180-209210-239240-269270-359360-539540-719720-10791080-14391440-1799Más de 1800

Propuesta

Tasas pasivas

• TipoMonedaObligacion• Tasa• CuentaContablePrincipal• SaldoPrincipal• FechaFormalizacion• FechaVencimiento• TipoPersona• IdAcreedor• IdOperacion

Cuenta Descripción

 

213.01 Depósitos de ahorro a plazo

213.02 Depósitos de ahorro a plazo afectados en garantía

213.12 Captaciones a plazo con el público

213.13 Captaciones a plazo con partes relacionadas

213.14 Captaciones a plazo afectadas en garantía

232.01 Captaciones a plazo de entidades financieras del país

232.02 Captaciones a plazo de entidades financieras del exterior

232.13 Depósitos de ahorro a plazo de entidades financieras del país

232.14Depósitos de ahorro a plazo de entidades financieras del exterior

232.11 Préstamos de entidades financieras del exterior

233.02 Financiamientos de organismos internacionales

233.03 Financiamientos de instituciones externas de cooperación

233.04 Financiamientos de otras entidades no financieras del exterior

261.01 Obligaciones subordinadas

262.01 Préstamos subordinados

Se debe enviar el detalle de todas y cada una de las operaciones pasivas indicadas en el cuadro (operación por operación) y no un resumen de éstas, aun cuando tengan la misma tasa de interés.

Bloque de datos “pasivos” - Cuentas contables

Ventajas nueva plataforma• Firma digital

Anverso

Reverso

Ventajas nueva plataforma (cont.)

• Administración de la seguridad

RST RST RST RST RST RST

ARS ARS

Ventajas nueva plataforma (cont.)

• Permite envío automático de información

• No requiere plantillas excel• Se unifica el formato de envío• Se aprovecha robustez de plataforma

BCCR utilizada para sitios como Central Directo, FATCA y Sugese en Línea.

Estándar electrónico• Descarga del sitio web de BCCR

Estándar electrónico (cont.)• Descarga del sitio web de BCCR

Estándar electrónico (cont.)• Estructura básica del XML

Estándar electrónico (cont.)• ModeloTasasPasivas Encabezado

• NombreArchivo• Entidad• Periodo• Semana• Periodicidad

Estándar electrónico (cont.)

Campo (tag) Descripción Tipo Formato

Nombre Archivo Indica el tipo de archivo Texto

El nombre a incluir sería: “TasasPasivasSemanal”

Entidad (IdEntidad)

Identificador de la entidad que envía los datos, corresponde al número de cédula jurídica

Texto 1 a 30

PeriodoIndica la fecha de envío del archivo

Fecha yyyy-mm-dd

SemanaIndica la semana a la cual corresponden los datos.

TextoDesde yyyy-mm-dd hasta yyyy-mm-dd

Periodicidad

Indica el tipo de periodicidad de la carga (debe corresponder al catálogo de periodicidades del BCCR)

Texto El código para información de tasas es “D”

• ModeloTasasPasivas Encabezado

Estándar electrónico (cont.)• ModeloTasasPasivas Datos Pasivos

Operación• TipoMonedaObligacion• Tasa• CuentaContablePrincipal• SaldoPrincipal• FechaFormalizacion• FechaVencimiento• TipoPersona• IdAcreedor• IdOperacion

Campo DescripciónTipo del

datoTamaño o formato

TipoMonedaObligacion

Código del tipo de moneda en la cual se formalizó la obligación financiera

Numérico 1 a 6

TasaPorcentaje correspondiente a la tasa de interés nominal anual vigente de la obligación financiera.

Numérico1 a 3 números enteros con 8 decimales

CuentaContablePrincipal

Código de la cuenta principal Numérico 8 dígitos

SaldoPrincipalSaldo actual de principal de la obligación

Numérico1 a 20 números enteros con 2 decimales

FechaFormalizaciónFecha en la que se realizó la formalización de la obligación o desembolso

Fecha yyyy-mm-dd

FechaVencimientoFecha de vencimiento de la obligación

Fecha yyyy-mm-dd

TipoPersona Código de tipo persona del acreedor Numérico 1 a 2

IdAcreedor Corresponde al número de identificación del acreedor

Texto 1 a 30

IdOperacionCorresponde a la identificación de la operación de las obligaciones financieras

Texto 1 a 25

• ModeloTasasPasivas Datos Pasivos Operación

Estándar electrónico (cont.)

Tareas por hacer• 21 de Octubre 2015

• Definir administradores de seguridad• Definir participantes charla seguridad• Definir si requiere modo de carga automática• Enviarnos direcciones IP de acceso para

pruebas

• 13 de Noviembre 2015• Construir aplicativo para crear XMLs en el

formato requerido

• 30 de Noviembre 2015• Pruebas de acceso y envío de información

Disposiciones• Pretende atender la solicitud de las entidades del sistema

financiero costarricense (TED y otros indicadores de tasas de interés).

• El BCCR puede contribuir a mejorar la calidad de los indicadores pues tiene las facultades, de acuerdo con lo dispuesto en su Ley Orgánica, para solicitar a las entidades del sistema financiero la información necesaria para realizar el cálculo de manera periódica. Las variables a calcular pasarían a formar parte del conjunto de estadísticas sobre tasas de interés producidas por el BCCR.

Ley Orgánica del BCCR (Ley 7558), artículo 3 (incisos c, e y j), artículo 28 (incisos c y h), artículo 40 y artículo 117. También en Regulaciones de política monetaria emitidas por el BCCR y en coordinación con la SUGEF se aplicaría lo dispuesto artículo 155 de la Ley 7558 inciso a) punto iii) e inciso c) punto iv).

Consultas y documentos

• ConsultasAEMF@bccr.fi.cr

• Negocio: Jaime Odio (2243-3274) o Nelson Soto (2243-3289)

• TI: Lorelle Villegas (2243-3139) o William Solís (2243-3087)

• http://www.bccr.fi.cr/migraciontbp/index.html

Gracias

Departamento de Estadística MacroeconómicaDepartamento Ingeniería Software Institucional

Octubre, 2015

Consultas al correo electrónico consultasAEMF@bccr.fi.cr