realizar actividades de tratamiento de cobranza

Realizar Actividades de Tratamiento de Cobranza

Proyecto T3.0

Empleos & Formacióntgestiona

Julio 2014

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Índice

· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación del tratamiento de

cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de

cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta

financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de

pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza

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Introducción

• Es el proceso en el cual se aplican actividades automáticas y manuales a una cuenta financiera para cobrar la deuda morosa.

Proceso de cobranza

Evaluación de

cobranza

Proceso de cobranza

Activación de pasos de ejecución

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· La transición entre los pasos de cobranza se basa en disparadores (por ejemplo: período de espera, actividad en la cuenta financiera)

· La mayoría de las actividades de cobranza son automáticas, pero algunas requieren de intervención manual (algunas actividades automáticas pueden sobreescribirse con actividades manuales en ciertos casos).

Introducción

Actividades automáticasManejadas automáticamente por el

sistema

Ejemplos:

• Generar contacto con el cliente

• Suspender servicios

• Restaurar los servicios abonados luego del pago por parte del cliente

Actividades manualesManejadas por el equipo de cobranzas

Ejemplos:

• Detener/pausar/iniciar el proceso

• Suspender/Restaurar el servicio

• Saltear pasos

• Cambiar la fecha de vencimiento de un paso

• Aprobar un paso de cobranza (por ejemplo, suspensión)

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Índice






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· El proceso de cobranzas se detiene automáticamente cuando la cuenta cumple con los requisitos para discontinuar el proceso de cobranzas.· Cuando se recibe un pago de un cliente que se encuentra en

proceso de cobranzas, T3.0 verifica el monto adeudado con relación a los requisitos correspondientes.

· Los criterios para salir del proceso de cobranzas se definen según las reglas comerciales, por ejemplo cuando se paga una deuda.

· Si el cliente cumple con los requisitos para salir de cobranzas:· Se detiene el proceso de cobranzas automáticamente· T3.0 saca al cliente del proceso

Detener el tratamiento de cobranza

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· Cuando se crea un Acuerdo de Pago, se pone en espera el proceso de cobranzas· Si no se pagan las cuotas en las fechas estipuladas, se retoma el

proceso automáticamente desde el paso en el que estaba· La cuenta financiera queda en cobranzas hasta que se paguen

todas las cuotas.· Una vez que se efectuaron todos los pagos, la cuenta financiera

pasa a un período de prueba· El proceso de cobranzas termina por completo cuando finaliza

el período de pruebas· Si, durante este período, se devengan nuevas deudas, se retoma el

proceso de cobranzas· Este proceso también puede detenerse manualmente


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Escenario

Un cliente que se encuentra en proceso de cobranzas te contacta y paga su deuda.

Detener el proceso de cobranzas.

Acción RequeridaEscenario

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¿Cómo accedo a la página Información de cobranzas ?

1. Buscá al cliente y abrí su página de contacto.

2. Abrí la pestaña Items de Facturación y hacé doble clic en la Cuenta Financiera.

Se muestra la página Ver Cuenta Financiera.

3. Hacer clic en el link Estado de Cartera .

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Esta actividad comienza en la página Informacion de Cobranzas .

1. Hacer clic en la pestaña Tratamiento actual .

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La pestaña Tratamiento actual muestra el proceso de cobranzas actual.

El proceso de cobranzas se suele detener de manera automática. En este escenario, se va a detener manualmente.

2. Hacer clic en Detener.

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Se abre la ventana emergente Detener cobranza .

3. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo pertinente.

4. Ingresar información adicionalen el campo Descripción .

5. Hacer clic en Enviar.

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Probá tu suerte

Se incluyó a un cliente por error en el proceso de cobranzas. Hay que detenerlo. ¿Qué opción utilizarías?

· La opción Ignorar Cobranza en la página Ver Cuenta Financiera

· Detener en la pestaña Tratamiento Actual de la página Información de Cobranzas

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Índice






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· La actividad Pausar el Proceso de Cobranzas inicia un período de espera con una fecha de finalización específica en la cual el cliente debe pagar la deuda

· El proceso de cobranzas se pausa hasta:· Una fecha determinada · Se hace clic en el botón Continuar para retomar la actividad de

cobranzas pausada

Pausa/Reanudación el tratamiento de cobranza

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· Podés pausar el proceso de cobranzas:· Por tiempo ilimitado· Hasta una fecha específica· Por una cantidad de días hábiles

· Si hay que definir un acuerdo de pagos, T3.0 pausa automáticamente el proceso de cobranzas


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· La actividad Reanudar Proceso de Cobranzas te permite finalizar manualmente el período de espera iniciado al pausar la actividad· Independientemente de la fecha de finalización especificada

durante la Pausa· El proceso de cobranzas se retoma al hacer clic en el botón

Continuar


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Pausa el tratamiento de cobranza

Escenario

Te llama un cliente que está en cobranzas y te pide detener el proceso unos días para tener tiempo para pagar la deuda.

Pausar el proceso de cobranzas.


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¿Cómo accedo a la página Información de cobranzas?

1. Buscar al cliente y abrir la página Inicio de interacción.

2. Abrir la pestaña Resumen de facturación y hacer doble clic en Ver Cuenta Financiera.

Se abre la página Ver Cuenta Financiera.


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Esta actividad comienza en la pestaña Tratamiento actual de la página Informacion de Cobranzas .

Esta pestaña muestra el proceso de cobranzas actual.

1. Hacer clic en Pausar.

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Se abre la pantalla emergente Pausar Cobranza. Acá es donde se pone en pausa el proceso de cobranzas.

2. Seleccionar Por dia por ejemplo

Hay tres tipos de pausas distintas :

• Ilimitada: te permite pausar el proceso por una cantidad ilimitada de días

• Por dia: te permite pausar el proceso hasta una fecha específica

• Por días hábiles: te permite pausar el proceso por una cantidad de días a partir de la fecha actual

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3. Ingresar la fecha en que finalizará la pausa en el campo Fecha de pausa .

4. Hacer clic en Calcular (aparecerá la cantidad de días hábiles en el campo Días hábiles).

5. Abrir la lista desplegable Motivo de la actividad y seleccionar un motivo.

6. Ingresar información adicional en el campo Descripción.


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Luego de ingresar la información de pausa se cierra la ventana emergente y se habilita el botón Continuar .

La actividad realizada se agrega en la sección Lista de Actividades .

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Reanudación el tratamiento de cobranza

Escenario

Pasa el tiempo y el cliente no paga su deuda.

Reanudar el proceso de cobranzas.


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Esta actividad comienza en la pestaña Tratamiento Actual de la página Información de cobranzas.

1. Hacer clic en Continuar.

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2. Abrir la lista desplegable Motivo de la Actividad y seleccionar el motivo.

3. Ingresar información adicional en el campo descripción.


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Probá tu suerte

Podés pausar el proceso de cobranzas:

· Solo hasta una fecha específica

· Por una cantidad de días hábiles determinada

· Ambas opciones son correctas

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Índice

· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de





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· Se puede exceptuar a una cuenta financiera de atravesar el proceso de cobranzas haciendo clic en la casilla Renunciar a Cobranza de la página Ver Cuenta Financiera

· Solamente puede eximirse a una cuenta financiera del proceso de cobranzas antes de su inicio· Si el cliente ya está en proceso de cobranzas, la exención no lo

detendrá.

Excluir a la cuenta de la gestión de cobranzas

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Excluir a la cuenta de la gestión de cobranzas

2. Hacer clic en Guardar.

Aparece en indicador Renunciar a Cobranza en la página Ver Cuenta Financiera .

1. Marcar la casilla Renunciar a Cobranza .

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Índice






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· Cuando una cuenta financiera satisface los criterios de cobranza, T3.0_ la coloca en gestión automáticamente

· La actividad Obligar la cobranza te permite poner una cuenta en cobranzas, incluso aunque no satisfaga los criterios de cobranzas · Cuando se obliga la cobranza, el tratamiento comienza con el

primer paso de la política de cobranzas.

Obligar la cobranza

Nota: Asimismo, se puede obligar a atravesar el proceso de cobranzas a las cuentas financieras canceladas o aquellas cuyos procesos de cobranzas se detuvieron.

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Obligar la cobranza

Escenario

Te pidieron que ingreses manualmente a un cliente al proceso de cobranzas.

Obligar el inicio del proceso de cobranzas.


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Obligar la cobranza

¿Cómo accedo a la página Ver Cuenta Financiera?




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Obligar la cobranza

1. Hacer clic en Forzar Cobranza.

Esta actividad comienza en la página Ver Cuenta Financiera .

Podes ver que este cliente nunca estuvo en proceso de cobranza.

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Obligar la cobranza

2. Hacer clic en el ícono de búsqueda y seleccionar la Categoría.

Aparece la ventana emergente Forzar ingreso a cobranza . Acá es donde se definen los detalles.

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Obligar la cobranza

3. Abrir la lista desplegable Razon de la Actividad y seleccionar el motivo.

4. Ingresar información adicional en el campo Descripción. 5. Hacer clic en

Enviar.

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Obligar la cobranza

Se cierra la ventana emergente y cambia el Estado de Cobranza.

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Probá tu suerte

Las cuentas financieras siempre ingresan en gestión de cobranzas manualmente.

· Verdadero· Falso

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Índice






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· T3.0 suspende y restaura las cuentas financieras de manera automática, como parte del proceso de cobranzas.· Los usuarios autorizados pueden hacer esta actividad

manualmente solo cuando el cliente está en cobranzas.· La cuenta financiera se puede suspender total o parcialmente

dependiendo del nivel de la suspensión

Suspensión/Restauración de la cuenta financiera

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· Al restaurar una cuenta financiera suspendida todos los servicios se restaurarán

· El estado del proceso de cobranzas de la cuenta financiera cambia de SUS a NINGUNA


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Escenario

Un cliente que se encuentra en proceso de cobranzas alcanza el paso de suspensión.

Suspender de manera parcial la cuenta financiera del cliente.


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¿Cómo accedo a la página de Información de cobranzas?





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Esta actividad se inicia en la pestaña Tratamiento Actual en la página Información de Cobranza que muestra el proceso de cobranzas actual.

1. Hacer clic en Suspender factura.

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Se abre una ventana emergente Suspender servicios para una cuenta . Aquí se define el nivel de suspensión y la información correspondiente.

Se puede elegir entre suspensión total o parcial.

2. Seleccionar Suspension parcial. 3. Hacer clic y

seleccionar el nivel de suspención.4. Abrir la lista

desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.



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Se suspende parcialmente la cuenta financiera y se habilita el botón Restaurar la cuenta financiera

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Escenario

El cliente aceptó un acuerdo de pago y pidió que se restauren los servicios.

Restaurar la cuenta financiera.


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Esta actividad se inicia en la pestaña Tratamiento Actual en la página Información de Cobranza .

1. Hacer clic en Restaurar la cuenta Financiera.

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Se abre la ventana emergente Restaurar Cuenta Financiera donde se define la información de restauración.

2. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.



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Probá tu suerte

¿Qué afecta el nivel de suspensión?

· El monto del pago

· La cantidad de días de suspensión

· Los servicios específicos suspendidos

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Índice






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· Cuando una cuenta financiera ingresa a cobranzas, avanza por una ruta de cobranza específica (política) que rige el proceso de cobranzas

· Cambiar la ruta de cobranzas permite aplicar una política diferente al flujo de cobranzas

Cambiar la política de cobranza

Nota: Solamente los usuarios autorizados pueden cambiar manualmente la política de cobranzas del cliente.

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Esta actividad se inicia en la pestaña Información General en la página Información de Cobranza .

1. Hacer clic en Cambiar.

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Se abre la ventana emergente Cambiar Política donde se selecciona la nueva política.

2. Hacer clic en el icono para buscar la nueva Política.

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Se abre la ventana emergente Buscar Política donde se selecciona la nueva política.

3. Selecciona la nueva política.

4. Hacer clic en Seleccionar.

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La sección de política es actualizada con la nueva seleccionada.




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La nueva política es actualizada.

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Probá tu suerte

¿Qué pasa cuando se cambia una política de cobranzas?

· Se asigna un flujo diferente del proceso de cobranzas a la cuenta financiera

· Ya no se puede intervenir en el proceso de cobranzas manualmente

· Se restaura la cuenta financiera

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Índice




financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo

de pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza

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· Un acuerdo de pago es un acuerdo negociado con un cliente moroso para cancelar la deuda· La cuenta financiera puede tener solamente un acuerdo de pago

por vez· El acuerdo de pago puede efectuarse en cuotas

· Cuando se crea un acuerdo de pago, se pone en pausa el proceso de cobranzas· Si se le asignó una agencia (estudio) de cobranza al cliente, se

cancela la asignación· Si se rompe el acuerdo de pago, se reanuda el proceso de

cobranzas

Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago

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· Se puede cancelar un acuerdo de pago y crear uno nuevo

· Solamente los usuarios autorizados pueden cancelar un acuerdo de pago existente


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Escenario

El cliente aceptó pagar su deuda.

Crear un acuerdo de pago.


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¿Cómo accedo a la página Ver Cuenta Financiera?

1. Buscar al cliente y abrir la página de Inicio de Interacción.

2. Abrir la pestaña Resumen de facturación y hacer doble clic en Ver Cuenta Financiera.

65


Esta actividad se inicia en la página Ver Cuenta Financiera, en la pestaña Acuerdos de Pago.

El cliente no tiene acuerdos de pago pendientes.

1. Hacer clic en Crear.

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La pagina de Acuerdo de Pago es presentada. Aquí ingresas la información del acuerdo llegado con el cliente.

2. Hacer clic en icono de búsqueda de Política.

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La pagina de Buscar: Resultados de Política es presentada, aquí seccionas la política del acuerdo.

3. Selecciona la política.


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5. Selecciona el monto y numero de cuotas del acuerdo en la sección de Monto de la cuota.

6. Hacer clic en Continuar.

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La pagina de Negociar agenda de pago es presentada, en la cual visualizas la información de las cuotas de pago.

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7. Abrir la lista desplegable Razón y seleccionar el motivo.

8. Hacer clic en Guardar.

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El nuevo acuerdo de pago es agregado.

Ahora cancelaremos este acuerdo.

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9. Hacer clic en el acuerdo.

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10. Hacer clic en Cancelar Acuerdo de Pago.

La pagina de Ver Acuerdo de Pago es presentada.

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El acuerdo de pago fue cancelado.

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Probá tu suerte

Si el cliente no efectúa los pagos según el programa de acuerdo de pagos:

· El sistema esperará hasta el próximo pago

· La gestión de cobranzas se reanuda desde donde había quedado

· Se cancela la cuenta financiera

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Índice





pago · Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza

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· La actividad Asignar cliente a agencia de cobranzas permite asignar a un estudio de cobranzas o reemplazarlo

· Esta actividad está restringida a usuarios autorizados

Cambio de asignación de la Agencia

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Cambio de asignación de la agencia

Escenario

Un cliente que se encuentra en proceso de cobranzas llegó al paso en el que hay que asignarle un estudio de cobranzas.

Asignar un estudio manualmente.


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¿Cómo accedo a la página Información de Cobranzas?






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Esta actividad comienza en la pestaña Información General de la página de Información de Cobranzas del cliente.

Se puede ver que al cliente no se le ha asignado un estudio de cobranzas

1. Hacer clic en Asignar.


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Se abre la ventana emergente Cambiar Agencia donde se selecciona la nueva agencia.

2. Hacer clic en el icono para buscar la nueva Agencia.

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Se abre la ventana emergente Buscar Agencia donde se selecciona la nueva política.

3. Selecciona la nueva agencia.


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La sección de Nueva Agencia es actualizada con la nueva seleccionada.


6. Ingresar información adicional en el campo Descripción. 7. Hacer clic en

Enviar.

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La nueva Agencia es actualizada.

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Probá tu suerte

Se puede asignar un estudio de cobranzas de manera automática y manual a una cuenta financiera.

· Verdadero

· Falso

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Índice






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· Se asigna un seguimiento al grupo de cobranzas· Se asigna un grupo predeterminado para cada tipo/subtipo de

cliente · La actividad Cambiar grupo de cobranza permite asignar o

cambiar el grupo de cobranzas de la cuenta financiera

Cambiando Grupo de cobranza

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¿Cómo accedo a la página Información de cobranzas?





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Esta actividad se inicia en la pestaña Información General de la página Informacion de Cobranzas del cliente.

1. Hacer clic en Cambiar.

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Se abre la ventana emergente Cambio de Cobrador. Aquí es donde se reemplaza o se asigna un grupo de cobranza.

2. Abrir la lista desplegable Nuevo Grupo de Cobranzas y seleccionar el grupo correspondiente.

3. Abrir la lista desplegable Motivo de la actividad y seleccionar el motivo pertinente.



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Se cierra la ventana emergente y se agrega el grupo de cobranzas.

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