RENDICIÓN DE CUENTAS · Periodo Octubre 2015 - Octubre 2016 Noviembre de 2016 Ing. Félix Eladio Sosa G. ... Coordinar con el IPS sobre el convenio de registración digital de la

RENDICIÓN DE CUENTAS Periodo Octubre 2015 - Octubre 2016

Noviembre de 2016

Ing. Félix Eladio Sosa G.

Presidente

Nuestra Caja se constituyó el 26 de diciembre de 1968,

a través de la Ley N° 71/68.

Hagamos un poco de historia…

Ing. ENZO DEBERNARDI

…y la creación se le

debe a este señor…

Muchas gracias,

Ingeniero Enzo!

Asegurar y proteger los beneficios de la jubilación y la

pensión de todos los afiliados, buscando la excelencia

en la administración de sus recursos.

MISIÓN

Ser reconocida como modelo de entidad de seguridad

social en nuestro país, con una administración moderna

e innovadora que le permita alcanzar una sólida posición

económica, financiera y actuarial para el año 2020.

VISIÓN

I) Estructura Organizacional

COMITÉ ASESOR

SINDICATURA

GERENCIA GENERAL

SECRETARÍA GENERAL

CENTRO DE

DESARROLLO Y

APOYO INFORMÁTICO

DEPARTAMENTO

FINANCIERO

DEPARTAMENTO

REGISTRO DE AFILIADOS Y

PRÉSTAMOS

DEPARTAMENTO

ORIENTACIÓN Y

ASISTENCIA SOCIAL

DEPARTAMENTO

ADMINISTRATIVO

PRESIDENCIA

ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS

SECRETARÍA DEL CONSEJO DE

ADMINISTRACIÓN

AUDITORÍA INTERNA ASESORÍA LEGAL

CONSEJO DE

ADMINISTRACIÓN

SECRETARÍA DE LA

PRESIDENCIA

S

A

B

C

REFERENCIAS:

S NIVEL SUPERIOR

A NIVEL EJECUTIVO

B NIVEL GERENCIAL

C NIVEL DEPARTAMENTAL

Cantidad de Funcionarios:

43 Permanentes

4 Contratados

RECURSOS HUMANOS

CANTIDAD DE AFILIADOS AL 30/09/16

Afiliados Activos 4.010

Afiliados Jubilados 1.148

Afiliados Pensionados 375

Total Afiliados 5.533

Rubro del Activo

Total en

millones

de Gs.

Participación Rentabilidad

promedio anual (%)

1 Préstamos 627.657 66% 15%

2 Tarjetas de

Crédito 6.882 0,7% 18%

3 Inversiones

Financieras 204.969 21,3% 12%

4 Bienes Inmuebles 67.373 7% 6,7%

5 Otros Activos 49.874 5%

Total 956.755 100,0%

Estructura de la Inversión de los Fondos Previsionales

Activo Total al 30/09/16

¿Cómo están invertidos los Fondos Previsionales?

Rentabilidad promedio sobre las inversiones (%) 14 %

Rentabilidad sobre el patrimonio neto (%) 7,05 %

Meta actuarial (IPC + 8 % ) 11,10%


¿Cómo están invertidos los Fondos

Previsionales de la CAJA?

DISTRIBUCIÓN DE LAS INVERSIONES FINANCIERAS

En millones de guaraníes

Item Bancos Guaraníes Incidencia USD Incidencia

1 CONTINENTAL S.A.E.C.A. 28.552,5 13,93% 0,00 0,00%

2 REGIONAL S.A. E.C.A. 22.005,4 10,74% 0,00 0,00%

3 VISION BANCO S.A.E.C.A. 21.077 10,28% 0,00 0,00%

4 ATLAS S.A.E.C.A. 18.000 8,78% 0,00 0,00%

5 BBVA S.A. 14.500 7,07% 0,00 0,00%

6 FINANCIERA RIO S.A.E.C.A. 12.300 6,00% 0,00 0,00%

7 BANCO ITAPUA S.A.E.C.A. 11.400 5,56% 0,00 0,00%

8 AMAMBAY S.A. 10.000 4,88% 0,00 0,00%

9 SUDAMERIS BANK SAECA 8.200 4,00% 0,00 0,00%

10 RIEDER & CIA. - BONOS 8.000 3,90% 0,00 0,00%

DISTRIBUCIÓN DE LAS INVERSIONES FINANCIERAS

En millones de guaraníes Item Bancos Guaranies Incidencia USD Incidencia

11 GNB PARAGUAY S.A. 7.050 3,44% 0,00 0,00%

12 CHEMTEC - BONOS 4.999,851 2,44% 900.000,00 31,03%

13 BANCO ITAPUA S.A.E.C.A. 4.999,851 2,44% 900.000,00 31,03%

14 WISDOM SAECA-ELECTROFACIL 5.000 2,44% 0,00 0,00%

15 TAPE RUVICHA SAECA 5.000 2,44% 0,00 0,00%

16 NEGOFIN SAECA 5.000 2,44% 0,00 0,00%

17 IBI SAECA 4.000 1,95% 0,00 0,00%

18 BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A. 3.973,5 1,94% 0,00 0,00%

19 BANCOP S.A. 3.333,234 1,63% 600.000,00 20,69%

20 INTERFISA BANCO S.A.E.C.A 2.777,695 1,36% 500.000,00 17,24%

21 INVERFIN SAECA 2.000 0,98% 0,00 0,00%

22 LC RISK MANAGEMENT SAECA 1.800 0,88% 0,00 0,00%

23 COOPERANDE LTDA 600 0,29% 0,00 0,00%

24 SALLUSTRO & CIA 400 0,20% 0,00 0,00%

TOTALES 204.969,031 100,00% 2.900.000,00 100,00%

Simulación de una Inversión Financiera

Reglamento Interno de la Caja

DE LA EMPRESA

Empresa: XXXXXX 1 2 1 - 2

Art. N° R. I. Criterio Valor Límite

Valor

Empresa

Evaluada

Diferencia

178 Porcentaje del Total de la Cartera de Inversiones 20% 15% 5%

178 Porcentaje del Patrimonio Neto de la Empresa 10% 8% 2%

179 Resultados negativos en últimos 3 ejercicios NO NO -

173 Índice de Morosidad 10,00% 5,00% 5,00%

173 Calificación de Riesgo BBB+py AA+PY -

Planificación Estratégica

periodo 2016-2020 y POA 2016

JORNADA DE PLANIFICACIÓN

ESTRATÉGICA 2016 26 DE FEBRERO DEL 2016

Planificación Estratégica

periodo 2016-2020 y POA 2016

5 Objetivos Estratégicos.

13 Estrategias.

51 Planes del POA 2016.

N° OBJETIVOS

ESTRATÉGICOS ESTRATEGIAS

PLAN OPERATIVO ANUAL 2016

QUÉ (PLANES DE ACCIÓN)

O1 AVANZAR HACIA EL

EQUILIBRIO ACTUARIAL

E1

GESTIONAR LA

APROBACION DE LA

MODIFICACION DE LA

LEY DE LA CAJA

1 Consensuar con la ANDE la actualización de la ley.

2 Realizar un intenso lobby en los Poderes Legislativo y Ejecutivo

3 Convocar a los afiliados para acompañar el tratamiento de la modificación de la Ley en el

Parlamento

E2

DIVERSIFICAR Y MEJORAR LAS

INVERSIONES FINANCIERAS Y

DESARROLLAR NUEVOS

NEGOCIOS

4 Buscar opciones de inversiones que ofrezcan las mejores condiciones de seguridad y

rentabilidad de conformidad con el Reglamento Interno.

5 Realizar campaña de marketing para afiliados sin préstamo en la Caja

6 Aumentar la cantidad de usuarios de tarjetas de crédito.

7 Elaborar proyecto de Préstamo Hipotecario a familiares de afiliados

E3

DESARROLLAR Y

MEJORAR LAS INVERSIONES

INMOBILIARIAS

8 Realizar estudios de inversiones inmobiliarias en propiedades estratégicas de la Caja.

9 Iniciar proceso de Contratación de construcciones inmobiliarias

10 Realizar estudios de factibilidad de Loteamientos

11 Ofrecer en venta inmuebles por Concurso de Ofertas a afiliados y terceros.

12 Encarar el Proyecto "Tu Casa Propia"

Planificación Estratégica periodo 2016-2020 y POA 2016.

N° OBJETIVOS ESTRATÉGICOS ESTRATEGIAS PLAN OPERATIVO ANUAL 2016


O2

IMPLEMENTAR LA

MODERNIZACION

INSTITUCIONAL

E4 FORTALECER LA ESTRUCTURA

TECNOLÓGICA DE LA INSTITUCIÓN

13 Elaborar y Formalizar políticas de seguridad informática

14 Ampliar Sala de Servidores de la Institución

15 Disponibilizar un sitio de contingencia para Servidores

16 Automatizar el servicio de impresión y ensobrado de facturas y extractos

17 Firmar convenio con la Facultad Politécnica UNA

18 Automatizar envío de mails masivos y personalizados

19 Implementar envío de SMS para los afiliados

20 Desarrollar aplicaciones Móviles

E5

DESARROLLAR SOFTWARE´s QUE

PERMITAN LA OPTIMIZACIÓN DE

LOS SERVICIOS Y DE LA GESTIÓN

INSTITUCIONAL

21 Ampliar la Canalización de Comunicación institucional utilizando las Tics

22 Implementar un nuevo sistema informático para el control de las inversiones financieras

23 Adecuar e implementar el Sistema de Gestión Inmobiliaria

24 Automatizar el proceso de Emisión de Ordenes de Pago

25 Adecuar el sistema del control de marcaciones para el acceso del personal

26 Adecuar el Sistema Informático para ser Auto Impresores de facturas

27 Coordinar con el IPS sobre el convenio de registración digital de la certificación de vida de los

afiliados jubilados y pensionados de ambas instituciones

28 Gestionar la ampliación del Aplicativo Web para la automatización del servicio de concesión de

préstamos

29 Compilar las normativas y dictamenes de la ALEG que afectan a la Caja y a sus servicios y

disponibilizarlas en la Web Institucional

30 Revisar y actualizar el Reglamento Interno de la Caja

E6 CONTINUAR LA IMPLEMENTACIÓN

DEL SGM&R Y DEL MECIP

31 Evaluar la implementación del PEI-POA

32 Implementar Indicadores de Gestión

33 Introducir en forma experimental el primer año de Gestión por Metas y Resultados. Incentivar el

uso de Herramientas y Métodos de Control de Calidad

34 Implantar los Estándares relacionados con TTHH (1), Controles(1), Indicadores (1), Operación (2),

Riesgos (5), Información (3), Comunicación (3) y Plan de Mejoramiento (3)


N° OBJETIVOS

ESTRATÉGICOS ESTRATEGIAS

PLAN OPERATIVO ANUAL 2016


O3 FORTALECER LA IMAGEN

INSTITUCIONAL

E7

IMPLEMENTAR SISTEMAS DE

COMUNICACIÓN, ATENCIÓN

PERSONALIZADA Y A DISTANCIA

35 Rendición de Cuenta

36 Día de Gestión en el Interior

37 Implementar nuevas formas de transacciones financieras para pago de préstamos y otros

servicios

38 Implementar un Programa Integral de preparación para futuros jubilados

39 Implementar un Programa Integral de preparación para nuevos afiliados

40 Realizar una encuesta de satisfacción de afiliados

E8 ACTUALIZAR LA IDENTIDAD

CORPORATIVA

41 Replantear el logo de la Caja

42 Potenciar todos los medios disponibles de comunicación con los afiliados

O4 IMPLEMENTAR POLITICAS

DE TALENTO HUMANO

E9 CAPACITAR AL PERSONAL DE

LA INSTITUCIÓN

43 Suscribir acuerdos y/o convenios con Instituciones académicas o formativas para

desarrollar el Plan de Capacitación Anual

44 Capacitar al Personal

E10

IMPLEMENTAR EL PLAN DE

CARGOS, CARRERAS Y

SALARIOS - PCC&S

45 Realizar el estudio del PCC&S

46 Socializar el PCC&S internamente con el personal y externamente con la SFP para su

homologación.

O5

IMPLEMENTAR NUEVOS

PROGRAMAS SOCIALES Y

AMBIENTALES

E11

IMPLEMENTAR PROGRAMAS DE

EDUCACIÓN FINANCIERA A

AFILIADOS

47 Realizar charlas de educación financiera personal

48 Desarrollar charlas a afiliados sobre créditos y Tarjetas de Crédito - En la capital e interior

E12 ASISTIR A AFILIADOS EN

EMPRENDIMIENTOS DE PYMES 49 Asistir a afiliados en Emprendimientos PYMES

E13

DESARROLLAR PROYECTOS E

IMPLEMENTAR ACCIONES DE

ORDEN SOCIAL Y AMBIENTAL

50 Adquirir equipos médicos y ortopédicos

51 Desarrollar Programa Ambiental


OBJETIV0 % EJECUTADO PROMEDIO

E12 100 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E9 99 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E6 83 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E1 80 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E7 80 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E2 79 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E3 46 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E5 46 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E4 43 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E8 40 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E13 31 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E10 20 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

E11 16 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

RANKING DE EJECUCIÓN DE LOS OBJETIVOS

UNIDAD % EJECUTADO PROMEDIO

DADM 100 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

PRE/CA/ALEG 87 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

RRHH 80 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

ORME 68 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

COAS 66 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

GGE 61 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

DRAP 58 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

DFIN 54 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

ALEG 45 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

DOAS 44 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

CDAI 41 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

SEGE 40 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35

RANKING DE EJECUCIÓN DE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

100

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC

ASISTENCIA A PYMES DE AFILIADOS

Resultado:

Meta:

Meta:

UA:

Valor de

la Meta:

Identificar al menos

5 Proyectos

Tolerancia

s/ la Meta:ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC

0 20 20 40 40 40 60 60 60 80 100

0 20 0 0 10 20 20 20

0 20 20 20 30 50 70 90

HISTORIAL DE DATOS

LÍNEA DE META

LÍMITE SUPERIOR

LÍMITE INFERIOR

AVANCE MENSUAL

ACUMULATIVO

PLAN

OPERATIVO49. Asistir a afiliados en emprendimientos Pymes

Identificar al menos

5 Proyectos

Responsable del POA COAS

CJPPA GRÁFICO DE CONTROL DE EJECUCIÓN / INFORME

OBJETIVO

ESTRATÉGICO O5. IMPLEMENTAR NUEVOS PROGRAMAS SOCIALES Y AMBIENTALES

PEI 2016-2020ESTRATEGIA E12. ASISTIR A AFILIADOS EN EMPRENDIMIENTOS PYMES 100%

POA 2016

GRÁFICO DE CONTROL

Si todos los Valores Acumulativos se encuentran por debajo de la Línea de Meta

es una señal de que, a ese paso, no se llegará a la Meta en el plazo previsto.

Si todos los Valores Acumulativos se encuentran por encima de la Línea de Meta

es una señal de que, a ese paso, se llegará a la Meta en el plazo previsto.

Si los Valores Acumulativos se encuentran aleatoriamente unos por encima, otros por

debajo de la Línea de Meta, para saber si se llegará a la Meta en el plazo previsto, grafique la

línea de tendencia lineal y aplique las mismas reglas lógicas anteriores.

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

100

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC

ASISTENCIA A PYMES DE AFILIADOS

Estructura Organizacional

Políticas de Atención a los Jubilados y Pensionados

Directamente desde la Caja

Convenio con la AJUPECANDE

Políticas de Atención a los

Jubilados y Pensionados

• Todos los Jubilados y Pensionados

reciben sus haberes el 25 de cada mes.

• 62 Jubilados y Pensionados

reciben sus haberes en sus casas.

Políticas de Atención

a los Jubilados y Pensionados

Convenio Caja con AJUPECANDE - Atención médica a domicilio









Equipos Ortopédicos



Equipo de Holter



Aparato de Presión Automático

Afiliados Activos 3.914 96 4.010 97,61%

Jubilados 928 220 1.148 80,84%

Pensionados 256 119 375 68,27%

Totales 5.098 435 5.533 92,14%

Total

Afiliados

%

Censados Censados

No

Censados

CENSO DE AFILIADOS 2016

II) Política de Transparencia

Rendición de Cuentas y

Día de Gestión

Política de

Transparencia

• Asunción

• Ciudad del Este

• Encarnación

• Coronel Oviedo

• Pedro Juan Caballero

• Concepción

• San Ignacio Misiones

• Pilar

• Paraguarí

Política de Transparencia

Convenio CAJA - SENAC.

26 de Abril del 2016




TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN PÚBLICA

LA CAJA VIENE CUMPLIMIENTO A CABALIDAD CON DISPOSICIONES LEGALES SOBRE

TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN PÚBLICA:

1. LEY No. 5189/14: QUE ESTABLECE LA OBLIGATORIEDAD DE LA PROVISIÓN DE

INFORMACIONES EN EL USO DE LOS RECURSOS PÚBLICOS, SOBRE

REMUNERACIONES Y OTRAS RETRIBUCIONES ASIGNADAS AL SERVIDOR PÚBLICO DE

LA REPÚBLICA DEL PARAGUAY;

2. LEY No. 5282/14 DE LIBRE ACCESO CIUDADANO A LA INFORMACIÓN PÚBLICA Y

TRANSPARENCIA GUBERNAMENTAL.

ESTAS INFORMACIONES SE ENCUENTRAN DISPONIBLES EN LA PÁGINA WEB DE LA

INSTITUCIÓN.


Día internacional

del derecho de

acceso a la

información

pública.

Evento:

Transparencia y

Anticorrupción.

Caaguazú -

28/set/2016

Concurso de Buenas

Prácticas de Transparencia

• La Caja de Jubilaciones y Pensiones del Personal de la ANDE participa del Concurso de “Buenas Prácticas de Transparencia e Integridad”, organizado por la Secretaría Nacional Anticorrupción (SENAC).


PLANES DE MEJORAMIENTO A.I.I.

1 - Plan de Mejoramiento Institucional CGR1 - 2016.

2 - Plan de Mejoramiento Institucional CGR2 - 2016.

3 - Plan de Mejoramiento Integral AUDI-2016.

4 - Plan de Mejoramiento de las Observaciones específicas AUDI - 2016.

(Todos de carácter contable, administrativo y patrimonial).

ItemInterno

No.Fecha Hallazgos / Observaciones Destino

Plazo para

la

ejecución

(días)

Fecha de

Inicio

Fecha de

Entrega

Días

transcu-

rridos

desde el

inicio a

Oct/16

Meta del

Grado de

Avance %

a Oct/16

Grado de

Avance

Mensual

Acumulado

al

31/10/16

a. El sistema de Inv.Financieras proporciona informaciones incompletas. CDAI 222 22/04/16 30/11/16 192 86,49% 70%

b. El ORME deberá actualizar el Procedimiento Administrativo. ORME - - - 21/09/16 30/11/16 - - - 100%

Precaria seguridad a personas y valores en el área de Tesorería:

a. Cambiar vidrio común por blindado y puerta placa por puerta

tablero.DADM 466 21/04/16 31/07/17 193 41,42% 20%

b. Proveer armarios a la Tesorería para archivo de documentos. DADM 223 21/04/16 30/11/16 193 86,55% 70%

Se recomienda a la Tesoreria el uso de la Caja Fuerte Institucional.

Dar cumplimiento al Procedimiento Administrativo No. PA-175

Falta de Foliación de documentos contables. DFIN 60 21/04/16 26/07/16 - - - - - - 100%

Archivar doc.contables por rubro presupuestario desde el 02/01/16 DFIN 60 21/04/16 26/07/16 - - - - - - 100%

Actualizar Procedimiento Administrativo ORME 30 21/04/16 21/05/16 - - - - - - 100%

Cheques de antigua data, vencidos, se exponen en el Arqueo de Caja. DFIN Inmediato 19/05/16 19/05/16 - - - - - - 100%

Obs.: Cheques de antiguada data con reprogramación presupuestaria

aún no han sido anulados, sin informe de justificación por escrito por

parte del DFIN.

DFIN Inmediato 19/05/16 18/06/16 - - - - - - 100%

Actualizar Procedimiento Administrativo ORME 30 19/05/16 18/06/16 - - - - - - 100%

Conciliaciones bancarias con varias irregularidades observadas: DFIN 30 09/05/16 08/06/16 - - - - - - 100%

2. Intereses bancarios. No se procesan planillas de control interno de

intereses por lo que se evidencian falta de control sobre los mismos.

3. Notas de Débitos/Créditos bancarias pendientes de resgistro contable

contable correspondientes a los años 2011, 2012, 2013, 2014 y 2015.

4. Notas de Débitos/Créditos bancarias pendientes de resgistro contable

contable correspondiente al año 2016

5. Actualizar Procedimiento Administrativo ORME 30 09/05/16 08/06/16 - - - - - - 100%

5 09/2016 26/04/16

6 13/2016 09/05/16

3 05/2016 21/04/16

4 06/2016 21/04/16

1 02/2016 22/04/16

2 04/2016 21/04/16

DFIN 22 09/05/16 31/05/16 95,05%

DFIN 242 01/02/16 30/09/16 0,00%

DFIN 30 09/05/16 08/06/16 100%

DFIN Inmediato 19/05/16 19/05/16 - - - - - - 100%

DFIN Inmediato 21/04/16 - - - 100% - - - - - -

- - - - - -

175 100,00%

273 100,00%

Sistema de Seguimiento a los Planes de Mejoramiento

III) Innovación y modernización Institucional

1 - Innovación Tecnológica

Convenio con la Facultad Politécnica

Convenio con el I.P.S.

Convenio con la ANDE.

Innovación Tecnológica

Servicios Lanzamiento

Aplicación WEB

Aplicación Móvil

• Android

• IPhone

Febrero - 2017

Abril - 2017

Innovación Tecnológica

Innovación en la

concepción de préstamos

Tiene como objetivo fomentar el espíritu emprendedor de los afiliados,

cónyuges e hijos, promoviendo la expansión o creación de una micro,

pequeña o mediana empresa, mejorando la calidad de vida de

nuestros afiliados y sus familias.

Vivero “GÉNESIS”

de Diego Fleitas.

Lugar: Localidad de

Cabañas en Caacupé

RUBRO:

- Compra - venta de

plantines ornamentales

- Construcción de un

invernadero

Vivero “Génesis”

Venta de Pescados

“FORTUNA”

de Abrahan Sanabria

(jubilado)

Lugar: Asunción

RUBRO:

- Acopio de pescado

(surubí) y venta al por

menor.

- Capital operativo para

acopio y para aumento de

activo fijo.

Acopio de pescados “Fortuna”

“RED ÁNGEL”

de Rubén Cáceres,

hijo de un afiliado

Lugar: Ciudad del Este

RUBRO:

- Regalos o auto regalos

personalizados

- Cuadros

- Conservadoras rústicas.

- Revestidos de coolers y

heladeras

- Logos de empresas o

personalizados

“Red Ángel”

“LIFE TOUR”

de Willian Galeano

Lugar: Ciudad de Luque

RUBRO:

- Paquetes turísticos

- Viajes al exterior

- Turismo interno

- Venta de tickets aéreos

“Agropecuaria 3J”

de Julián Carrillo

Lugar: Horqueta

RUBRO:

- Compra, engorde y

venta de ganado vacuno

“Granja 2HCB”

de Pedro H. Peña

Lugar: Horqueta

RUBRO:

- Compra, engorde y

venta de ganado vacuno

“Pago Cash

Cobranzas”

de Felipe Elías

Lugar: Capiatá

RUBRO:

- Oficina de

cobranzas

- Tarjetas de crédito,

cuotas cooperat.

Servicios públicos,

entre otros

IV) Sostenibilidad de nuestra Caja

Rubro del Activo

Total en

millones de

Gs.


promedio anual (%)

1 Préstamos 627.657 66% 15%

2 Tarjetas de Crédito 6.882 0,7% 18%

3 Inversiones

Financieras 204.969 21,3% 12%



Total 956.755 100,0%



¿Cómo están invertidos los Fondos Previsionales

•1,29 %

•66.000

millones.

•860

millones

Rubro del Activo

Total en

millones de

Gs.


promedio anual (%)

1 Préstamos 627.657 66% 15%

2 Tarjetas de Crédito 6.882 0,7% 18%

3 Inversiones

Financieras 204.969 21,3% 12%



Total 956.755 100,0%



¿Cómo están invertidos los Fondos Previsionales

Desarrollo de Inversiones Inmobiliarias

Conforme al Plan Estratégico Institucional

Realizar estudios de inversiones en propiedades de la Caja

Fueron seleccionados 7 inmuebles con ubicación estratégica

Se alquiló el inmueble ubicado frente a la Municipalidad de

Asunción por USD 4.100 mensuales, en vez de Gs. 6.500.000

mensuales.

Proyecto “Tu Casa Propia”


Proyecto “Tu Casa Propia” Finca N° 13.638 y 3.297, Superficie 14.685 – Distrito Mariano Roque

Alonso.

Finca N°4.676 (Fracción desprendida de la Finca matriz N°3.826)

Padrón N°510, Superficie total 20.600 m2. Distrito de Minga Guazú.

Finca N° 18.757, Ctas. Ctes. Catastrales N° 23-2399-01 al 23-2399-18.

Superficie total 6.573,40 m2. Distrito de Encarnación.



CIUDAD MINGA GUAZÚ


BARRIO SAN ISIDRO


Objetivo prioritario:

Modificación de la Ley 71/68

PROYECCIÓN DE INGRESOS Y EGRESOS

INICIO DEL AÑO CRÍTICO FINANCIERO

178.803.521.280

Cambios paramétricos:

Aporte 4% a 5%

Contrib. 1% a 5%

Jubil. 2,5%

Cambios No

paramétricos

PROYECCIÓN DE AFILIADOS PASIVOS

1 3 0

25

5 11

19 19 20 17 20 27

35

21 21 25 33 34

28 21

37

49

68

29

228

46

22 27 31 35

50

63 55 51

65

78 84

133 126 123

142 138 144

120 130

140

124

113 117

0

50

100

150

200

250

1979

1980

1981

1982

1983

1984

1985

1986

1987

1988

1989

1990

1991

1992

1993

1994

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

2026

2027

Nuevos Jubilados por año

Efecto del PRVI de la ANDE

COMPOSICIÓN DE LOS EGRESOS - En millones de Gs.

Gs. 202.880

Gs. 93.741

Gs. 52.988

COMPOSICIÓN DE LOS INGRESOS - En millones de Gs.

Gs. 91.523

Gs. 162.166

Gs. 184.030

¿Qué se debe modificar de la

Carta Orgánica de nuestra Caja?

La Ley 71/68 (y sus modificaciones) cuenta con : 69 artículos

Se propone actualizar parcialmente en : 14 artículos

Actual Proyecto

Aporte de Afiliados Activos 5% 7%

Contribución ANDE 5% 10% hasta 18%

Aporte de Jubilados y Pens. 2,5% 7%

Aporte Afiliados Voluntarios 10% 25%

Art. 10° Ajuste en las cotizaciones (aporte y contribuciones)

• Modificación de los aportes y contribuciones

• Se instituye la Indemnización Actuarial para casos de jubilación por

exoneración.

• Trabajadores contratados se incorporan como afiliados a la Caja (Art. 8°)

Principales actualizaciones

• Modificación de requisitos para acceder a la jubilación

Art. 35° Se establece un método de ajuste automático de haberes de jubilados y

pensionados.

• Anualmente se reajustarán los haberes jubilatorios y de pensiones hasta

el límite de la variación del IPC

Tipo Jubilación Requisito

Ordinaria Edad 60, antigüedad 25 años

Retiro Voluntario Edad mínima 55 años, antigüedad mínima 25 años

Además se establece 5% de reducción del haber

por cada año que se anticipa.


Art. 44° Base de cálculo para el haber jubilatorio.

• Se considera como base el Promedio 120 últimos sueldos

actualizado por IPC.


Promedio

36

Promedio

120 + IPC

Variación

Afiliado A 12.218.721 12.235.167 0,13%

Afiliado B 11.164.557 8.267.404 -25,9%

EVOLUCIÓN DE APORTES Y CONTRIBUCIONES

APORTES CON ACTUALIZACION DE LA LEY

50.362.209.970

91.657.683.299

134.266.675.3º99

APORTES ACORDES A LA LEY ACTUAL

¿Qué gestiones hemos hecho,

hasta la fecha,

para la modificación de la Ley?

Aprobación en el Consejo de los ajustes paramétricos de la Ley

Reunión del Consejo de Administración de la Caja con el Presidente de la ANDE, Ing. Víctor Romero Solís.

Presentación del Proyecto de Ley a legisladores.

Socialización con los todos los gremios de la ANDE: SITRANDE, UIA, APROANDE, SIPRA, SILTRANDE, además de SIFUCANDE de la Caja y las Asociaciones AMPANDE Y AJUPECANDE.

Reunión con el Presidente de la Cámara de Diputados, Dr. Hugo Velázquez.

Presentación oficial del Proyecto de Ley al Ministerio de Trabajo, Empleo y Seguridad Social.

Reunión con Ministerio de Hacienda.

Respuesta de la ANDE a la nota recibida del Ministerio de Trabajo, Empleo y Seguridad Social.

Compromiso del Ministro de Trabajo de enviar al Congreso Nacional el proyecto de Ley.

Gestiones para la aprobación de

la actualización de la Ley

Hacemos nuestra

las palabras de John Maxwell

“Las buenas intenciones

no logran transformaciones,

pero sí las buenas acciones…”

Muchas gracias!

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RENDICIÓN DE CUENTAS · Periodo Octubre 2015 - Octubre 2016 Noviembre de 2016 Ing. Félix Eladio Sosa G. ... Coordinar con el IPS sobre el convenio de registración digital de la