Servicio de Testamentarías Guía de ayuda a los herederos...implicar la tramitación de una herencia. Para ayudarle, hemos elaborado una guía con información práctica y detallada

Servicio de Testamentarías

Guía de ayuda a los herederos

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAOReg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 2 / 29

En BBVA somos conscientes de la dificultad que puede implicar la tramitación de una herencia. Para ayudarle, hemos elaborado una guía con información práctica y detallada sobre las gestiones necesarias para completar el proceso.

Además, ponemos a su disposición un equipo de especialistas en testamentarías para atenderle y resolver cualquier duda que le pueda surgir.

> Si desea información sobre cómo tramitar una herencia, puede contactar con ellos enviando el documento para facilitar los datos de contacto que encontrará en la página 12 de este documento a la dirección de correo:

[email protected]

> Si quiere comenzar las gestiones para tramitar la herencia, puede enviarnos los documentos detallados en las páginas 5, 6 y 7 a la dirección de correo antes citada.

Esperamos que esta guía le resulte de utilidad.

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1 - Guía de tramitación ..................................................................................................................................................................................4

• Documentos que pueden ser necesarios ....................................................................................................................................... 5

• El proceso de testamentaría en 9 pasos .........................................................................................................................................8

• Consideraciones a tener en cuenta a la hora de elaborar el documento de aceptación y adjudicación de herencia ............. 11

2 - Documento para facilitar los datos de los herederos .......................................................................................................................... 12

3 - Solicitud de certificados de posiciones ................................................................................................................................................ 14

4 - Nota de Encargo para la tramitación del expediente de testamentaría ..............................................................................................17

5 - Anexo de Modelos de documentos ....................................................................................................................................................... 21

• Modelo de documento de partición privada con disolución de sociedad conyugal ..................................................................22

• Modelo de documento de partición privada sin disolución de sociedad conyugal ...................................................................24

• Modelo de documento para ruptura de proindiviso ....................................................................................................................26

• Modelo de documento para capitalización de usufructo ............................................................................................................ 27

• Modelo de documento para conformidad de cotitular no heredero ..........................................................................................28

Índice


Guía de tramitación

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAOReg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169

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Documentos que pueden ser necesarios

Documentos a solicitar en BBVA

Documento Qué es y para qué sirve Cómo se obtiene

CERTIFICADO DE POSICIONES

Documento que recoge todos los productos que el fallecido tenía en BBVA (o en otras sociedades del Grupo BBVA), así como los saldos a fecha de fallecimiento. Permite liquidar el Impuesto de Sucesiones ante el organismo recaudador de la comunidad autónoma correspondiente.

Puede solicitarlos a su especialista de testamentarías, enviando un correo electrónico a [email protected] o en cualquier oficina BBVA. Deberá enviar o entregar cumplimenta-do el documento de Solicitud de certificado de posiciones que encontrará en la página 14 de esta guía.

Para que BBVA los entregue, el solicitante debe identificarse y acreditar su condición de heredero, aportando el certificado de defunción, el de últimas voluntades y el testamento o acta de no-toriedad de herederos. En las páginas 6 y 7 siguientes se explica qué son estos documentos y cómo obtenerlos.

En el caso de que se trate del hijo/a o cónyuge viudo, bastará con identificarse y aportar el certificado de defunción y el Libro de Familia.

CERTIFICADO DE SITUACIÓN ACTUAL DE POSICIONES

Documento que recoge los saldos de las posiciones del fallecido a la fecha de la solicitud de los herederos.Permite proceder al reparto de los bienes depositados en BBVA.

EXTRACTO DE MOVIMIENTOS DE CUENTAS

Documento que incluye los movimientos del último año de las cuentas detalladas en el certificado de posiciones.Permite dar instrucciones sobre el mantenimiento de domiciliaciones, traspasos periódicos y demás órdenes.

NOTA DE ENCARGODocumento mediante el cual el interesado solicita a BBVA el inicio de la tramitación del expediente de testamentaría.

El documento de Nota de Encargo lo encontrará en la página 17 de esta guía o en cualquier oficina BBVA. Deberá enviarlo a su especialista de testamentarías al correo electrónico [email protected] o entregarlo en cualquier ofici-na BBVA cumplimentado para que pueda iniciarse la tramitación del expediente de testamentaría.




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Documentos que deberá obtener y facilitar a bbva

CERTIFICADO DE DEFUNCIÓN

Qué es Cómo se obtiene

Documento oficial para acreditar a BBVA el fallecimiento. El certificado expedido debe ser el denominado literal.

A elección de los herederos:

• En el Registro Civil del lugar donde haya ocurrido el fallecimiento, aportando el DNI de la persona que solicite el certificado e indicando el nombre/apellidos del fallecido, fecha y lugar de fallecimiento.

• Dirigiendo carta al Registro Civil indicando el nombre y dirección postal a la que se vaya a enviar el certificado, haciendo constar en la solicitud el nombre/apellidos y DNI de la persona que solicita el certificado y sus datos de contacto, así como el nombre/apellidos del fallecido, lugar y fecha de fallecimiento.

• Entrando en http://sede.mjusticia.gob.es/ en caso de tratarse de Registro Civil informatizado.

Más información: http://www.mjusticia.gob.es

CERTIFICADO DE ÚLTIMAS VOLUNTADES


Documento que acredita si una persona ha otorgado testamento y ante qué notario concreto.Así, los herederos podrán dirigirse al notario ante el que se otorgó el último testamento, y obtener una copia autorizada del testamento.

Transcurridos al menos 15 días hábiles desde la fecha de fallecimiento a través del Modelo Tributario 790 (válido también para solicitar el certificado de los contratos de seguros de cobertura de deceso, vigentes a la fecha de fallecimiento, y la entidad asegu-radora). El Modelo 790 puede conseguirse:

• En las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia, y/o en los Registros Civiles de toda España.• En www.mjusticia.gob.es• En la Oficina Central de Atención al Ciudadano de Madrid.

La tasa del Modelo 790 puede hacerse efectiva en cualquier Oficina BBVA, y podrá presentarse:

• En las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia o en la Oficina Central de Atención al Ciudadano de Madrid.• Remitiendo la solicitud al Registro General de Actos de Última Voluntad, Ministerio de Justicia, Plaza de Jacinto Benavente, 3,

28012 Madrid. El certificado será enviado a la dirección consignada en las casillas correspondientes del Modelo 790.• Con certificado electrónico de usuario del Ministerio de Justicia en http://sede.mjusticia.gob.es/

http://sede.mjusticia.gob.es/

http://www.mjusticia.gob.es

http://www.mjusticia.gob.es

http://sede.mjusticia.gob.es/


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TESTAMENTO O ACTA DE NOTORIEDAD DE HEREDEROS


El testamento es el documento oficial que recoge la voluntad del fallecido sobre el destino de sus bienes, designando herederos y/o legatarios e indicando la proporción de la herencia que corresponde a cada uno de ellos.En caso de que el fallecido no hubiera otorgado testamento, será necesaria el acta de notoriedad que recoge igualmente quienes son los herederos.

Si la persona fallecida otorgó testamento, sus herederos solicitarán copia autorizada del último testamento en la notaría donde se otorgó.

En caso de que el fallecido no hubiese otorgado testamento se sustituirá por el acta de declaración de herederos expedida por un notario del último domicilio en España del fallecido.

DOCUMENTO DE ACEPTACIÓN Y ADJUDICACIÓN DE HERENCIA


Documento que recoge el reparto de los bienes depositados en BBVA, indicando de forma precisa el porcentaje o fracción que pudiera corresponder a cada interviniente.

A elección de los herederos:

• Otorgamiento ante notario de documento público de aceptación y adjudicación de herencia por todos los interesados en la herencia (herederos, cónyuge viudo y legatarios). Para el reparto de saldos en cuentas, valores y participaciones en fondos de inversión, no es necesario documento público

• Elaboración de documento privado (escrito) de partición firmado por herederos, cónyuge viudo y legatarios.

IMPUESTO DE SUCESIONES


Documento de autoliquidación o liquidación que debe incluir la relación de saldos depositados en BBVA a fecha de fallecimiento, y la carta de pago, o declaración de exención/prescripción del impuesto. Es requisito necesario para poder disponer de los saldos adjudicados.

Ante el organismo recaudador de la Comunidad Autónoma correspondiente.


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El proceso de testamentaría en 9 pasos

PASO 1

Solicitud de certificado de

posiciones

HEREDERO

TESTAMENTARÍA FINALIZADA

PASO 2

Acreditación de la condición de

herederos

PASO 4

Aceptación y adjudicación herencia. Liq. Impuesto de

Sucesiones

PASO 5

Solicitud de tramitación

testamentaría

PASO 6

Entrega de los documentos necesarios

para hacer el reparto

PASO 8

Firma contratos o identificación cuentas/

depósitos destino

PASO 3

Emisión y entrega certificado posiciones

BBVA

PASO 7

Análisis de documentos

aportados

PASO 9

Reparto y cancelación productos del

fallecido


PASO 1.- El heredero envía la Solicitud del Certificado de posiciones firmada, al buzón de correo [email protected] o lo entrega en cualquier oficina BBVA. Se recomienda utilizar el correo electrónico en tanto se tramitará con mayor agilidad.

El heredero también puede solicitar el Certificado de situación actual de posiciones y extracto de movimientos de las cuentas.

La información del Certificado de posiciones sirve para la liquidación del Impuesto, la del Certificado de situación actual para la elaboración del Documento de aceptación y adjudicación de herencia y los extractos para dar instrucciones sobre el mantenimiento de domiciliaciones, transferencias y traspasos periódicos y demás órdenes.

Dicho certificado o certificados, se entregan al solicitante una vez aporte la documentación detallada en el siguiente PASO 2.-

PASO 2.- El heredero envía la documentación que permita la identificación de los herederos, y su acreditación como tales, a través del mismo buzón de correo [email protected]

La documentación necesaria es la siguiente:

• Certificado de defunción.• Certificado de últimas voluntades.• Testamento o acta de notoriedad.• En el caso de que se trate del hijo/a o cónyuge viudo, bastará con identificarse y aportar el certificado de defunción y el Libro de

Familia.

IMPORTANTE: BBVA, tras la entrega del certificado de defunción de un cliente, realiza las siguientes acciones:

• Se paralizan los cargos en cuenta por domiciliaciones, salvo que dichas domiciliaciones correspondan a suministros (agua, luz,…), impuesto de bienes inmuebles, comunidad de propietarios, cuotas de préstamos, de financieras o de seguros. No obstante, si existe solicitud escrita firmada por todos los herederos y el/los cotitular/es si lo/s hubiere, se paralizarán también los pagos excepcionados en el párrafo anterior.

• No se paralizan las órdenes de transferencia periódicas emitidas desde cuentas del fallecido, salvo que exista solicitud escrita firmada por todos los herederos, ordenando dicha paralización.

• No se bloquea la disposición de los saldos de cuentas corrientes a los posibles cotitulares indistintos que existan en las mismas.

• Se bloquean las referencias de valores impidiéndose la venta o traspaso de los títulos depositados, incluso aunque existan cotitulares en las mismas.

• Se bloquean las participaciones en fondos de inversión, impidiéndose su reembolso o traspaso incluso aunque existan cotitulares en los mismos.

• Se paralizarán los contratos de gestión de carteras. A partir de ese momento no se producirán compras, ventas, suscripciones ni reembolsos sobre el patrimonio objeto de gestión.

• Se dan de baja las personas autorizadas y representantes de las cuentas corrientes del fallecido.

• Se da de baja al fallecido como persona autorizada o representante, en las posiciones de otros clientes en las que figurase como tal.

• Se cancelan las tarjetas de débito y crédito a nombre del fallecido. En el caso de las tarjetas de crédito, si no fuera posible la cancelación por existir deuda pendiente a fecha de fallecimiento, se bloquea la tarjeta.

• Se cancelan las tarjetas de débito y crédito a nombre de terceros, siempre que el contrato de las mismas fuera titularidad del fallecido.

• Se cancelan las claves del fallecido, que posibilitan su operativa a través de canales a distancia (Internet, Línea BBVA, cajeros automáticos, libreta de ahorro,…).

http://[email protected]

http://[email protected]


PASO 3.- El especialista de testamentarías, emite el certificado de posiciones a la fecha de fallecimiento del causante, y se lo envía al heredero, a la dirección de correo electrónico facilitado por éste.

Si se ha solicitado por parte del heredero, también se hará entrega del Certificado de situación actual de posiciones y del extracto de movimientos de las cuentas.

PASO 4.- El heredero realiza los trámites de aceptación y adjudicación de herencia, así como la liquidación del Impuesto de Sucesiones. Ambas gestiones son ajenas a la Entidad, aunque la documentación acreditativa de los mismos, deberá aportarse para poder finalizar el expediente de testamentaría.

Antes del otorgamiento o elaboración del documento de aceptación y adjudicación de herencia le recomendamos que lea las consideraciones recogidas en la página 11 de esta guía.

PASO 5.- El heredero solicita a BBVA la tramitación del expediente de testamentaría, enviando para ello la Nota de Encargo firmada, al buzón de correo [email protected]

PASO 6.- El heredero envía la documentación necesaria para hacer el reparto, al buzón de correo [email protected], con el siguiente detalle:

• Documento público de aceptación y adjudicación de herencia, o documento privado de partición (obtenido en el PASO 4.-).• Liquidación del impuesto de sucesiones y la carta de pago, exención o prescripción del impuesto (obtenido en el PASO 4.-).

PASO 7.- El especialista de testamentarías, analiza la documentación, y, en caso de ser necesario, podría solicitarle documentación complementaria, como puede ser:

• Indicaciones adicionales de herederos.• Conformidad de cotitulares no herederos.

PASO 8.- El heredero o herederos identifican las cuentas y depósitos de destino del reparto, y acuden a la oficina a firmar los contratos, en caso de que se trate de nuevas contrataciones.

PASO 9.- El especialista procede al reparto y adjudicación de los bienes conforme a la documentación aportada en el punto anterior, cancelando después las posiciones titularidad del fallecido.



Consideraciones a tener en cuenta a la hora de elaborar el documento de aceptación y adjudicación de herencia.

A continuación detallamos algunas consideraciones a tener en cuenta en el proceso de testamentaría, sobre todo a la hora de elaborar el documento de aceptación y adjudicación de herencia ya sea ante Notario ya sea en documento privado:

• Si el fallecido fuese titular de préstamos o créditos, la sustitución del titular deberá ser aceptada por BBVA y tramitada como una subrogación de deudor (cambio de deudor), para lo cual deberá acudir a una Oficina BBVA donde se le ampliará esta información.

• El pleno dominio (la propiedad plena) puede dividirse en usufructo1 y nuda propiedad2 . El usufructuario tiene derecho a percibir los frutos y rentas que produzcan los saldos gravados por el usufructo (intereses, dividendos, etc.). El nudo propietario conserva la titularidad de los saldos, pero no percibe sus frutos y rentas.

Por otra parte, les informamos que el usufructuario de una cuenta corriente, podrá disponer del saldo depositado en la misma, sin necesidad de contar con el consentimiento del nudo propietario. El usufructuario, únicamente tendrá obligación de restituir el importe dispuesto, al extinguirse el usufructo.

No así el nudo propietario, quien, para poder disponer del saldo depositado en la cuenta, deberá contar con el consentimiento expreso del usufructuario.

Por este motivo, le recomendamos convertir en metálico (dinero) la nuda propiedad y el usufructo de cuentas corrientes y depósitos a plazo. En el apartado de Anexo de Modelos de documentos, les facilitamos uno para la capitalización de usufructo (página 27), que podrán utilizar a tal efecto. La normativa tributaria vigente prevé, a efectos fiscales, la siguiente regla de valoración del usufructo:

- Valoración del usufructo = 89 – edad del usufructuario a fecha de fallecimiento del causante = % en pleno dominio a aplicar sobre el saldo usufructuado, con un mínimo de un 10% y un máximo de un 70%.

- Valoración de la nuda propiedad = 100 – valoración del usufructo.

Los adjudicatarios podrán utilizar este criterio de valoración para el cálculo del importe en metálico que cada uno se adjudique, o bien indicar otros importes diferentes.

• Si los interesados se han adjudicado en el documento partición de herencia los productos depositados en el banco en proindivisión3 de forma conjunta (y ello aunque en la adjudicación pueda figurar porcentajes concretos), los nuevos productos se abrirán a nombre de todos ellos en cotitularidad. En cuanto al régimen de disposición de los productos, será el que determinen los herederos en el momento que se suscriban los correspondientes contratos. Si los interesados prefieren la adjudicación individual (no de forma conjunta), deben solicitarlo por escrito con fecha y firma de todos ellos. En el apartado de Anexo de Modelos de documentos, les facilitamos uno para ruptura de proindiviso (página 26), que podrán utilizar a tal efecto.

• Si los bienes están en cotitularidad con otros que no son herederos, a estos les corresponde la parte no inventariada por herencia. Por ello, previamente al depósito a los herederos, los cotitulares no herederos deben firmar un escrito en el que indiquen que están conforme con el porcentaje atribuido a la herencia y cursen instrucciones para el depósito de los bienes que como cotitular le corresponden. En el apartado de Anexo de Modelos de documentos, les facilitamos uno para recoger consentimiento de cotitular no heredero (página 28), que podrán utilizar a tal efecto.

• En determinados casos puede ser necesario solicitarle indicaciones adicionales a las recogidas en la documentación detallada en la presente guía (en el caso de diferencias de saldo, reparto de saldos pendientes,…).

1 Usufructo.- Derecho que otorga al usufructuario el disfrute de un bien ajeno (recibe frutos y rentas).2 Nuda propiedad.- Situación en la que el propietario no disfruta del bien (los frutos y rentas los percibe el usufructuario).3 Proindiviso.- Se produce cuando varias personas son propietarias de un mismo bien.


Documento para facilitar los datos de contacto de los herederos


Nombre y apellidos del fallecido:

NIF: Fecha de fallecimiento:

Para recibir información sobre la tramitación de esta testamentaría mis datos son (recomendamos como mejor canal de comunicación el correo electrónico):

Correo electrónico:

Teléfono móvil:

Dirección Postal:

Los datos personales facilitados por el interesado, de cuya veracidad y actualización se responsabiliza, se incorporarán a ficheros de BBVA exclusivamente para la gestión de la testamentaría a la que se refiere este documento y para dar información sobre el resultado de las gestiones realizadas a través de los canales facilitados, y se conservarán durante la tramitación del expediente de testamentaría y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA mantendrá los datos personales bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo, serán destruidos. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los datos es Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. con domicilio social en Pl. San Nicolás, 4, 48005 Bilbao. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad ante el Servicio de Atención al Cliente, Grupo BBVA, apdo. de Correos 1598 - 28080 Madrid, en el correo electrónico [email protected] o en cualquiera de las oficinas de BBVA. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, el interesado puede contactar con el Delegado de Protección de Datos de BBVA en la dirección [email protected] y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). Para poder tramitar adecuadamente la Testamentaría BBVA tiene contratada la prestación de ciertos servicios con otras empresas, que podrán acceder por cuenta de BBVA a los datos personales del interesado exclusivamente para prestar dichos servicios (servicios de “back-office”, servicios administrativos y otras actividades auxiliares de los servicios financieros).El interesado autoriza a BBVA a ceder a BBVASeguros, S.A. de Seguros y Reaseguros (“BBVASeguros”) los datos personales recogidos en la documentación aportada (los “Datos Personales”) con la finalidad de tramitar los expedientes de siniestro de seguros, en caso de haberlos contratado, utilizando este documento para solicitar su gestión sin coste adicional. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los Datos Personales es BBVASEGUROS, S.A. de Seguros y Reaseguros, con domicilio social en calle Gran Vía de Don Diego López de Haro, 12, 48001 Bilbao y con oficina principal en calle Azul, nº4 28050 Madrid. Dirección de correo electrónico: [email protected]. Los Datos Personales se conservarán durante la tramitación del expediente de siniestro y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA SEGUROS los mantendrá bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo los Datos Personales serán destruidos.El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad en: [email protected] o por correo dirigido al Departamento de Calidad de BBVA Seguros, calle Azul, 4.28050 Madrid. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, podrá contactar con el Delegado de Protección de Datos del Grupo BBVA en la dirección [email protected] y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). La información ampliada de la Política de Protección de Datos de BBVA Seguros se puede consultar en el siguiente enlace: www.bbvaseguros.com

Datos de contacto de herederos.

En , a , de , de 20

Fdo:


Solicitud del certificado de posiciones


Solicitud certificado de posiciones.





Teléfono móvil:

Dirección Postal:

Quién suscribe (en adelante el/los interesado/s) comunica a Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (en adelante BBVA) el fallecimiento del cliente de la referencia y a efectos de acreditar el mismo, entrega en este acto certificado de defunción expedido por el Registro Civil.

SÍ NO

BBVA dará por fallecido al cliente con la entrega del citado certificado de defunción.

Manifestando tener un interés legítimo en la sucesión del fallecido el interesado solicita la emisión a BBVA de un certificado de las posiciones que el fallecido mantenía en BBVA o en otras sociedades del Grupo BBVA, autorizando a BBVA a la entrega de este documento a dichas sociedades que individualmente expedirán los certificados.

Adicionalmente solicita:

Certificado de situación actual de posiciones.

Extracto de movimientos de las cuentas de los últimos 12 meses.

Para poder retirar estos certificados y extractos será preciso que el interesado acredite su condición de llamado a la herencia mediante la presentación de los siguientes documentos:

• Certificado literal de defunción expedido por el Registro Civil.

• Certificado del Registro Central de Actos de Últimas Voluntades.

• Testamento (copia autorizada) o en su defecto acta de notoriedad de declaración de herederos abintestato.

La necesidad y detalle de estos documentos se le explican en la Guía de Documentación que se le ha entregado.


En el caso de herederos forzosos (hijos o cónyuge) para poder retirar el certificado de posiciones, únicamente será preciso que presenten los siguientes documentos:

• Certificado literal de defunción expedido por el Registro Civil.

• Libro de Familia.

Por la emisión del certificado de posiciones, del certificado de situación actual de posiciones y del extracto de movimientos de cuentas del último año, no se cobrará comisión alguna.

Los datos personales facilitados por el interesado, de cuya veracidad y actualización se responsabiliza, se incorporarán a ficheros de BBVA exclusivamente para la gestión de la testamentaría a la que se refiere este documento y para dar información sobre el resultado de las gestiones realizadas a través de los canales facilitados, y se conservarán durante la tramitación del expediente de testamentaría y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA mantendrá los datos personales bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo, serán destruidos. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los datos es Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. con domicilio social en Pl. San Nicolás, 4, 48005 Bilbao. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad ante el Servicio de Atención al Cliente, Grupo BBVA, apdo. de Correos 1598 - 28080 Madrid, en el correo electrónico [email protected] o en cualquiera de las oficinas de BBVA. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, el interesado puede contactar con el Delegado de Protección de Datos de BBVA en la dirección [email protected] y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). Para poder tramitar adecuadamente la Testamentaría BBVA tiene contratada la prestación de ciertos servicios con otras empresas, que podrán acceder por cuenta de BBVA a los datos personales del interesado exclusivamente para prestar dichos servicios (servicios de “back-office”, servicios administrativos y otras actividades auxiliares de los servicios financieros).

El interesado autoriza a BBVA a ceder a BBVASeguros, S.A. de Seguros y Reaseguros (“BBVASeguros”) los datos personales recogidos en la documentación aportada (los “Datos Personales”) con la finalidad de tramitar los expedientes de siniestro de seguros, en caso de haberlos contratado, utilizando este documento para solicitar su gestión sin coste adicional. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los Datos Personales es BBVASEGUROS, S.A. de Seguros y Reaseguros, con domicilio social en calle Gran Vía de Don Diego López de Haro, 12, 48001 Bilbao y con oficina principal en calle Azul, nº4 28050 Madrid. Dirección de correo electrónico: [email protected]. Los Datos Personales se conservarán durante la tramitación del expediente de siniestro y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA SEGUROS los mantendrá bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo los Datos Personales serán destruidos.El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad en: [email protected] o por correo dirigido al Departamento de Calidad de BBVA Seguros, calle Azul, 4.28050 Madrid. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, podrá contactar con el Delegado de Protección de Datos del Grupo BBVA en la dirección [email protected] y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). La información ampliada de la Política de Protección de Datos de BBVA Seguros se puede consultar en el siguiente enlace: www.bbvaseguros.com

En , a , de , de 20

Fdo:

DNI:


Nota de Encargo para la tramitación de expediente de testamentaría






Teléfono móvil:

Dirección Postal:

Quién suscribe (en adelante el interesado), manifestando tener un interés legítimo en la sucesión del fallecido de referencia, solicita a Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (en adelante BBVA) la tramitación de la testamentaría y efectuar las transferencias, traspasos o depósitos que procedan. Para ello el interesado deberá firmar la nota de encargo y presentar los siguientes documentos:

1. Certificado Literal de Defunción expedido por el Registro Civil.

2. Certificado del Registro Central de Actos de Últimas Voluntades.

3. Testamento (copia autorizada) o en su defecto, acta de notoriedad de declaración herederos abintestato

4. Escritura pública de aceptación y partición de herencia, o en su defecto, documento privado de partición y adjudicación firmado por todos los interesados en la herencia (herederos, cónyuge viudo y legatarios en su caso).

5. En todo caso la liquidación y carta de pago, o declaración de exención o prescripción del Impuesto de Sucesiones e inventario de los bienes que poseía el fallecido a la fecha del fallecimiento presentada ante Hacienda y en la cual se incluyan los bienes en BBVA.

6. Además otros documentos adicionales pueden ser necesarios en caso de usufructo, proindiviso o cuentas con cotitulares no herederos.

La necesidad y detalle de todos documentos consta en la Guía de Ayuda a los Herederos.

El coste del servicio de tramitación de testamentarías puede variar en función de la complejidad de la misma (según tarifa vigente de comisiones, condiciones y gastos repercutibles a clientes publicados por BBVA):

• 0 €: expedientes con saldo inferior a 150 €, o expedientes con independencia del importe, productos o número de herederos, en los que ni sea preciso solicitar documentación o información adicional a la inicialmente entregada por el/los heredero/s, ni sea precisa la orientación o soporte de la entidad a éste/estos para la completa tramitación de la Testamentaría.

• 70 € + IVA (o impuesto correspondiente en Canarias, Ceuta y Melilla): expedientes con un único heredero universal y con productos SÓLO de cuentas y/o depósitos.

• 90 € + IVA (o impuesto correspondiente en Canarias, Ceuta y Melilla): expedientes con un único heredero universal y con otros productos distintos de cuentas y/o depósitos, independientemente que también tenga cuentas y/o depósitos.

• 125 € + IVA (o impuesto correspondiente en Canarias, Ceuta y Melilla): expedientes con más de un heredero.

Este importe se cargará en cualquiera de las cuentas del fallecido en BBVA, cuando se complete la tramitación del expediente de testamentaría, y se haya finalizado.

Nota de Encargo para la tramitación del expediente de testamentaría.


Esta comisión por tramitación de expediente de testamentaría, se justifica por el servicio prestado por BBVA, consistente en:

- Revisión de documentación aportada por los interesados en la herencia a fin de acreditar su condición de herederos, y justificar así su derecho a la adjudicación concreta de los bienes depositados en la entidad, y el cumplimiento de sus obligaciones fiscales.

- Orientación o soporte al/los heredero/s para la completa tramitación de la testamentaría.

- Determinación del reparto de los concretos productos del causante a cada uno de los herederos.

- Redomiciliación de los recibos de las cuentas del fallecido, según instrucciones de los herederos.

- Cancelación de los productos del fallecido, tras la finalización del reparto.

En el caso de que fuera necesario realizar transferencias ordinarias a cuentas de otra entidad, les informamos que éstas, tendrán una comisión por operación del 0,40% con un mínimo de 6,00 €. No obstante lo anterior, la disposición de los saldos en cuenta corriente adjudicados podrá efectuarse por parte del adjudicatario de los mismos por ventanilla, y por esta operación no se cobrará comisión alguna.

La transmisión de valores a otras entidades tendrá una comisión del 0,35% con un máximo de 600 € por cada clase de valor. Sobre las tarifas recogidas en este párrafo se cargarán los impuestos correspondientes. Puede consultar resto de tarifas en www.bbva.es

Recuerde que:

- La tramitación de la testamentaría, se iniciará cuando el interesado aporte los documentos requeridos.

- Es imprescindible que aporte esta Nota de Encargo firmada, por al menos un solicitante, pudiendo tratarse de cualquiera que acredite ser heredero, representante de heredero o albacea contador - partidor

- Sólo se cobrará la comisión por la completa tramitación del expediente, una vez se haya finalizado.


Los datos personales facilitados por el interesado, de cuya veracidad y actualización se responsabiliza, se incorporarán a ficheros de BBVA exclusivamente para la gestión de la testamentaría a la que se refiere este documento y para dar información sobre el resultado de las gestiones realizadas a través de los canales facilitados, y se conservarán durante la tramitación del expediente de testamentaría y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA mantendrá los datos personales bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo, serán destruidos. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los datos es Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. con domicilio social en Pl. San Nicolás, 4, 48005 Bilbao. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad ante el Servicio de Atención al Cliente, Grupo BBVA, apdo. de Correos 1598 - 28080 Madrid, en el correo electrónico [email protected] o en cualquiera de las oficinas de BBVA. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, el interesado puede contactar con el Delegado de Protección de Datos de BBVA en la dirección [email protected] y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). Para poder tramitar adecuadamente la Testamentaría BBVA tiene contratada la prestación de ciertos servicios con otras empresas, que podrán acceder por cuenta de BBVA a los datos personales del interesado exclusivamente para prestar dichos servicios (servicios de “back-office”, servicios administrativos y otras actividades auxiliares de los servicios financieros).

El interesado autoriza a BBVA a ceder a BBVASeguros, S.A. de Seguros y Reaseguros (“BBVASeguros”) los datos personales recogidos en la documentación aportada (los “Datos Personales”) con la finalidad de tramitar los expedientes de siniestro de seguros, en caso de haberlos contratado, utilizando este documento para solicitar su gestión sin coste adicional. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los Datos Personales es BBVASEGUROS, S.A. de Seguros y Reaseguros, con domicilio social en calle Gran Vía de Don Diego López de Haro, 12, 48001 Bilbao y con oficina principal en calle Azul, nº4 28050 Madrid. Dirección de correo electrónico: [email protected]. Los Datos Personales se conservarán durante la tramitación del expediente de siniestro y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA SEGUROS los mantendrá bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo los Datos Personales serán destruidos.El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad en: [email protected] o por correo dirigido al Departamento de Calidad de BBVA Seguros, calle Azul, 4.28050 Madrid. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, podrá contactar con el Delegado de Protección de Datos del Grupo BBVA en la dirección [email protected] y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). La información ampliada de la Política de Protección de Datos de BBVA Seguros se puede consultar en el siguiente enlace: www.bbvaseguros.com

En , a , de , de 20

Fdo:

DNI:


Anexo de Modelos de documentos

A continuación incluimos varios modelos de referencia, que usted mismo deberá redactar y facilitar al Banco en caso de encontrarse en alguna de las situaciones contempladas en ellos.


MODELO DE DOCUMENTO DE PARTICIÓN PRIVADA CON DISOLUCIÓN SOCIEDAD CONYUGAL.

Reunidos en ……………................................................. (lugar), a ..….…/…....…/ ……..…… (fecha), los herederos y el cónyuge viudo de D/Dª …………………………………………...………………...………………...………………...………………...………, fallecido/a el ..….…/…....…/ ……..……(fecha) , acuerdan el reparto de los siguientes bienes depositados en BBVA, en la forma que a continuación se indica:

CUENTAS Y DEPÓSITOS A PLAZO:

1) Cuenta/depósito nº.............................................................................................................................................. (incluir Núm de contrato)

2) Cuenta/depósito nº..............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

El cónyuge viudo D/………………………………………………………………………………………se adjudica .........% de los saldos en pleno dominio.

Heredero D/Dª ……………………………………………………………………………………………se adjudica el .......% de los saldos en pleno dominio.

Heredero D/Dª …………………………………………………………………………………………… se adjudica el .......% de los saldos en pleno dominio.

En el caso del depósito a plazo solicitamos que el reparto se realice (elegir una de las 2 opciones):

· de forma inmediata. En este caso se aplicarán las condiciones pactadas en el contrato para la cancelación anticipada.

· una vez se produzca el vencimiento del mismo, de acuerdo la fecha pactada en el contrato.

FONDOS DE INVERSIÓN:

1) Fondo de inversión nº............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

2) Fondo de inversión nº...........................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

D/Dª…………………………………………..…………………..…………………..…………………..(cónyuge viudo), se adjudica el ……………% de las participaciones en …………………….….. (indicar si es en pleno dominio o en usufructo), por sus derechos de gananciales, y el ………..% de las participaciones en …………............. (indicar si es en pleno dominio o en usufructo), por sus derechos hereditarios.

D/Dª…………………………………………..…………………..…………………..…………………..(heredero/a), se adjudica el ……..% de las participaciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).

D/Dª…………………………………………..…………………..…………………..…………………..(heredero/a), se adjudica el ……..%, de las participaciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).

DEPÓSITOS DE VALORES:

1) Depósito nº ............................................................................... (indicar Núm de contrato, Núm total y clase de acciones en el reparto)

2) Depósito nº............................................................................... (indicar Núm de contrato, Núm total y clase de acciones en el reparto)

D/Dª …………………………………………..………………………..………………………..………………………..………………(cónyuge viudo), se adjudica el ……………% de las acciones en …………………….….. (indicar si es en pleno dominio o en usufructo), por sus derechos de gananciales, y el ………..% de las acciones en …………............. (indicar si es en pleno dominio o en usufructo), por sus derechos hereditarios.

D/Dª …………………………………………..………………………..………………………..………………………..………………(heredero/a), se adjudica el ……..% de las acciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).


D/Dª …………………………………………..………………………..………………………..………………………..………………(heredero/a), se adjudica el ……..% de las acciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).

En el supuesto de que tras el reparto, existiesen acciones sobrantes y dado su carácter indivisible, acuerdan su adjudicación a favor de D./Dª………………………………………………………………(designar de entre los anteriores, el beneficiario de los títulos sobrantes)

En caso de no cumplimentarse datos del adjudicatario en el párrafo anterior, se adjudicarán al cónyuge viudo.

Firma de todos los interesados:

D/Dª ………………...............................………………...............................

NIF………………..

Firma:

D/Dª ………………...............................………………...............................

NIF………………..

Firma:

D/Dª ………………...............................………………...............................

NIF………………..

Firma:


MODELO DE DOCUMENTO DE PARTICIÓN PRIVADA SIN DISOLUCION SOCIEDAD CONYUGAL.

Reunidos en ……………. (lugar), a ..…/….../ …….. (fecha) , los herederos de D/Dª …………………………………………...……………………………, fallecido/a el ..…/….../ ……. (fecha) , acuerdan el reparto de los siguientes bienes depositados en BBVA S.A. en la forma que a continuación se indica:

CUENTAS Y DEPÓSITOS A PLAZO:

1) Cuenta/depósito nº...............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

2) Cuenta/depósito nº..............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

Heredero D/Dª ……………….............................................................................................................., se adjudica el ..........% de los saldos en pleno dominio

Heredero D/Dª ……………….............................................................................................................., se adjudica el ........% de los saldos en pleno dominio

En el caso del depósito a plazo solicitamos que el reparto se realice (elegir una de las 2 opciones):

· de forma inmediata. En este caso se aplicarán las condiciones pactadas en el contrato para la cancelación anticipada.

· una vez se produzca el vencimiento del mismo, de acuerdo la fecha pactada en el contrato.

FONDOS DE INVERSIÓN:

1) Fondo de inversión nº............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

2) Fondo de inversión nº...........................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

D/Dª…………………………………….…………………………………….…………………………………….(heredero/a), se adjudica el ……..% de las participaciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).

D/Dª…………………………………….…………………………………….…………………………………….(heredero/a), se adjudica el ……..% de las participaciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).

DEPÓSITOS DE VALORES:

1) Depósito nº ............................................................................... (indicar Núm de contrato, Núm total y clase de acciones en el reparto)

2) Depósito nº..............................................................................(indicar Núm de contrato, Núm total y clase de acciones en el reparto)

D/Dª…………………………………….…………………………………….…………………………………….(heredero/a), se adjudica el ……..% de las acciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).

D/Dª…………………………………….…………………………………….…………………………………….(heredero/a), se adjudica el ……..% de las acciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad).


En el supuesto de que tras el reparto, existiesen acciones sobrantes y dado su carácter indivisible, acuerdan su adjudicación a favor de D./Dª…………………………………….…………………………………….…………………………………….(designar de entre los anteriores, el beneficiario de los títulos sobrantes)

En caso de no cumplimentarse datos del adjudicatario en el párrafo anterior, se realizará la adjudicación de las acciones sobrantes de forma aleatoria, a cualquiera de los herederos que consten identificados en la entidad.


D/Dª ………………............................... D/Dª ………………...............................

NIF……………….. NIF………………..

Firma: Firma:


MODELO DE DOCUMENTO PARA RUPTURA DE PROINDIVISO

Reunidos en …………….………………………………………(lugar), a ..…/….../ …….. (fecha) , los herederos de D/Dª …………………………………………...………………………………………………, fallecido/a el ..…/….../ ……. (fecha) , manifiestan lo siguiente:

Que en el documento de partición de la herencia de fecha ..…/….../ …….. (incluir fecha del documento particional), los bienes que a continuación se enumeran se adjudicaron en proindiviso, es decir, de forma conjunta a los aquí firmantes.

CUENTAS/DEPÓSITOS/FONDOS DE INVERSIÓN/VALORES:

1)..................................................................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

2) .................................................................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

3) .................................................................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

No obstante, es nuestro deseo ejercitar en este escrito la acción de división, por lo que solicitamos a esa Entidad, el depósito de los bienes de forma individual a cada uno de los firmantes, manteniendo el mismo porcentaje de propiedad que el acordado en el documento particional de fecha …./…./…. (incluir fecha del documento particional)

En el supuesto de que tras la ruptura del proindiviso, existiesen acciones sobrantes y dado su carácter indivisible, acuerdan su adjudicación a favor de D./Dª……………………………………………………………………….. (designar de entre los anteriores, el beneficiario de los títulos sobrantes)

En caso de no concretarse ningún beneficiario en el apartado anterior, los valores sobrantes, se adjudicarán, de acuerdo a los siguientes criterios:

1º al cónyuge viudo/a

2º en caso de no existir cónyuge viudo/a, de forma aleatoria, a cualquiera de los herederos/as que consten identificados en la entidad.


D/Dª ………………............................... D/Dª ………………...............................

NIF……………….. NIF………………..

Firma: Firma:


MODELO DE DOCUMENTO PARA CAPITALIZACIÓN DE USUFRUCTO.

Reunidos en …………………………….(lugar), a ..…/….../ …….. (fecha), D/Dª………………………………………………………………………………….., como usufructuario/a, D/Dª……………..………………….………………….………………….……………………………….., como nudo propietario/a, y D/Dª………………………………………………………………………………………………………….., como nudo propietario/a, manifiestan lo siguiente:

Que en el documento de partición de fecha ..…/….../ ……. (incluir fecha del documento particional), de la herencia de D/Dª …………………………………………………………………………………………………………..., fallecido/a el ..…/….../ ……. (fecha), el saldo de las cuentas corrientes/depósitos que a continuación se enumeran, se adjudicaron en usufructo y nuda propiedad a los aquí firmantes:

1) Cuenta nº................................................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

2) Cuenta nº................................................................................................................................................................(incluir Núm de contrato)

Es nuestra voluntad modificar el reparto del saldo de dicha/s cuenta/s/depósitos/s, y se realice conforme a lo siguiente:

- D/Dª …………………………………………………………., se adjudica el ..............% del saldo existente a fecha de reparto, en pleno dominio.




D/Dª ………………............................... D/Dª ……………..……………………

NIF……………….. NIF………………..

Firma: Firma:

D/Dª ………………...............................

NIF………………..

Firma:


MODELO DE DOCUMENTO PARA CONFORMIDAD DE COTITULAR NO HEREDERO.

En ……………………………………. (lugar), a ..…/….../ …….. (fecha) , D/Dª …………………………………………………………………………..., manifiesta que, en el documento de partición de fecha ..…/….../ ……., de la herencia de D/Dª ……………………………………………………………..., fallecido/a el ..…/….../ ……. (fecha), y en relación a los contratos detallados a continuación:

CUENTAS/DEPÓSITOS/FONDOS DE INVERSIÓN/VALORES:

1)................................................................................................................................................................................ (incluir Núm de contrato)

2) .............................................................................................................................................................................. (incluir Núm de contrato)

3) ............................................................................................................................................................................... (incluir Núm de contrato)

se ha atribuido a la herencia el ….. % de los bienes/saldo depositado en los mismos, y a mi, en mi condición de cotitular, el …...%.

A través del presente documento, muestro mi conformidad a los porcentajes de atribución anteriormente detallados.

Firma del cotitular:

D/Dª ……………….............................................................

NIF………………..

Firma:

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