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Modernización Negocios Empresariales

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DIRECTOR|ANALISTA|AUX

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CENTRO DE OPERACIÓN DIRECTOR|ANALISTA|AUX

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EmpaquetarEnviar póliza al cliente

= CLIENTE ASEGURADO

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Proceso de Asesoría, Expedición

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PERSEO

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PERSEO

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INSPECTOR

PERSEO

Identificar clientes potenciales.= FUTURO CLIENTE Identificar necesidades del

cliente. Solicitud de cotización.

= CLIENTE ASESORADO

Analizar Negocio y cotizar= COTIZACIÓN

Cerrar negocio con el cliente. Solicitar requisitos Enviar a la sucursal. =NEGOCIO CERRADO

Enviar Informe y concepto= RIESGO

INSPECCIONADO

Cerrar negocio en PERSEO Enviar a Bolsa y

Documentos físicos a Expedición

Buscar cotización realizada en PERSEO y continuar con análisis del Negocio (Ajustes en cotización)

Modelo Operativo Negocio Empresarial

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1. REGISTRO2. ANÁLISIS DE CLIENTE 3. ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN4. SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN

1. REGISTRO2. ANÁLISIS DE CLIENTE 3. ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN4. SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN

ASESOR

ASESOR

Inicio

Fin

Modernización del Proceso de Suscripción

AceptarCierre

Resolver Negociar

Identificar clientes potenciales.= FUTURO CLIENTE

Identificar necesidades del cliente.

Solicitud de cotización.= CLIENTE ASESORADO

Modelo Operativo Negocio Empresarial

5. NEGOCIACIÓN5. NEGOCIACIÓN

6. INSPECCIÓN 6. INSPECCIÓN 7. EXPEDICIÓN7. EXPEDICIÓN

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Actividad Aplica:

REGISTRO •Todas las soluciones de Propiedad y Patrimonial

Negocios Nuevos | renovacionesANÁLISIS DE CLIENTE

ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN

SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN • Multi Riesgo Empresarial(Solución líder para canal promotoras y sucursales)Negocios Nuevos | renovaciones

NEGOCIACIÓN •Todas las soluciones de Propiedad y Patrimonial

Negocios Nuevos | renovacionesINSPECCIÓN

EXPEDICIÓN • Multi Riesgo Empresarial(Solución líder para canal promotoras y sucursales)Negocios Nuevos | renovaciones

Modernización del Proceso de Suscripción

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Modernización del Proceso de SuscripciónModelo Operativo Negocio Empresarial

1.SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN 1.INSPECCION 1.INSPECCION 1.INSPECCION

Actividad Tareas

REGISTRO •Ingreso de Información Básica•Información del Cliente•Asegurados y Beneficiarios•Productos Solicitados

ANÁLISIS DE CLIENTE Consulta de Información:•Riesgos consultables.•Exclusividades.•Declinaciones que haya tenido el cliente previamente.•Cartera pendiente.•Otras cotizaciones a través de Perseo que estén activas para el cliente.•Otras vinculaciones que el cliente tenga con la compañía.•Contactos previos del cliente con la compañía.•Resultado Técnico del Cliente.

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ETAPAS PERSEO

REGISTRO

En esta primera pestaña se ingresa la información general del negocio y del cliente. Está dividida en espacios de acuerdo al tipo de información requerida:

 Información Básica: Recibe los datos de la sucursal, el asesor y el ejecutivo del negocio.

Información del Cliente: Permite ingresar el dni del cliente y éste automáticamente traerá la razón social o el nombre, el sector y la actividad. La información se trae desde Suracliente. Si falta algún campo, es posible conectarse al servidor para actualizarlo.

Asegurados y Beneficiarios: Serán los distintos asegurados y beneficiaros de la póliza. Por defecto se carga con el nombre del cliente, pero es posible cambiarlo.

Productos Solicitados: Permite seleccionar el producto a suscribir por Perseo. Aquí también se ingresa la vigencia de la póliza, el negocio principal, la aseguradora con la cual se encuentra el cliente actualmente y la moneda en la que se suscribirá el negocio.

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ETAPAS PERSEO

ANÁLISIS DE CLIENTE

Después de completar el Registro, todas las demás pestañas de Perseo tendrán inicialmente un resumen de lo que se está suscribiendo y  se mostrará el número de la solicitud, que es importante para consultas futuras o reporte de errores.

En esta etapa es posible consultar la siguiente información:

•Riesgos consultables.

•Exclusividades.

•Declinaciones que haya tenido el cliente previamente.

•Cartera pendiente.

•Otras cotizaciones a través de Perseo que estén activas para el cliente.

•Otras vinculaciones que el cliente tenga con la compañía.

•Contactos previos del cliente con la compañía.

•Resultado Técnico del Cliente.

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Modernización del Proceso de SuscripciónModelo Operativo Negocio Empresarial

1.SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN 1.INSPECCION 1.INSPECCION 1.INSPECCION

Actividad Tareas

ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN •RT del negocio •condiciones cuantitativas si existen, siniestralidad del negocio y del sector del cliente,•Acceso las políticas vigentes para el negocio. •Marcar el negocio facultativo o si tiene coaseguro.

SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN •Información general•Datos del riesgo•Condiciones y Cláusulas•Resultados de la cotización•Carta Comercial

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ETAPAS PERSEO

ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN

Esta pestaña trae también el resumen de los datos básicos. Adicionalmente, tiene links al RT del negocio (cuando es una renovación), condiciones cuantitativas si existen, siniestralidad del negocio y del sector del cliente, y acceso a las políticas vigentes para el negocio.

También permite ingresar una marca cuando el negocio es facultativo o si tiene coaseguro.

 

SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN

En esta pestaña se tiene acceso al cotizador empresarial. Aparece como una calculadora, en la cual hay que hacer clic para ingresar. Al estar en el cotizador, éste viene dividido en pestañas así: 

•Información general: trae por defecto la información ingresada en la pestaña de registro desde Perseo: cliente, asesor, sucursal, producto y vigencia de la póliza. Aquí se seleccionan los módulos que se desean contratar (en caso de renovaciones, estos módulos ya vienen marcados).

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ETAPAS PERSEO

•Datos: Se ingresa la información básica de todos los riesgos, como la dirección, la ciudad y la actividad que se desempeña en ellos. Adicionalmente, por módulo seleccionado se deben ingresar los valores asegurados y las correspondientes coberturas. Cuando se cotizan renovaciones, todos los riesgos con los que la póliza venían en la vigencia anterior se cargan automáticamente con sus valores. Cuando son pólizas nuevas, se ingresan uno por uno.

Cada riesgo tiene un espacio de observaciones, que corresponde a los párrafos por riesgo que salen en la póliza. Allí se digita todo lo que debe salir en este campo.

Está también el campo para la prima generada por módulo y la opción para aplicar descuentos o recargos.

Se ven igualmente los deducibles por módulo y se tiene la posibilidad de modificarlos hacia arriba.

• Condiciones y Cláusulas: En esta pestaña se digitan las condiciones particulares que se tengan para el negocio y que deban salir en la póliza. Se traducen en párrafos de póliza.

Continua SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN

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ETAPAS PERSEO

•Resultados:

Esta pestaña abre un PDF con los resultados finales de la cotización.

•Carta Comercial:

Genera un PDF con la carta comercial que debe acompañar la cotización.

 

•Políticas:

Permite ingresar a las políticas de Multi riesgo Empresarial vigentes.

Continua SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN

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Modernización del Proceso de SuscripciónModelo Operativo Negocio Empresarial

1.SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN 1.INSPECCION 1.INSPECCION 1.INSPECCION

Actividad Tareas

NEGOCIACIÓN •Es una etapa definida para dar estado al negocio de suscripción después de analizado con el cliente.

INSPECCIÓN Etapa definida para solicitar automáticamente la inspección de un negocio ya ganado.

EXPEDICIÓN Migración de Información del Negocio a la aplicación de expedíción

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ETAPAS PERSEO

NEGOCIACIÓN

Al salir del cotizador después de tener los datos del negocio, se debe continuar a la etapa de negociación donde se debe seleccionar si la cotización presentada fue ganada, perdida o no atendida. Para cada resultado se deben seleccionar una causa.

En esta pestaña se tendrá un resumen de la prima total obtenida en la etapa previa de simulación y cotización.

 

INSPECCIÓN

Cuando la cotización es ganada, se pasa a la etapa de inspección donde será posible solicitar inspecciones para los riesgos de la póliza o consultar las inspecciones ya existentes. Con base en los resultados, se procede a enviar la póliza a la bolsa.

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ETAPAS PERSEO

EXPEDICIÓN

El paso de la pestaña de inspección a expedición envía la cotización generada a la bolsa, convirtiéndola en póliza. En la etapa de expedición se podrá consultar el radicado asignado, la póliza generada (será la misma en renovaciones) y el estado. Si se presenta una inconsistencia, se podrá consultar en un ícono llamado expedición que se encuentra también con el número de póliza.

En el ícono expedición es posible realizar un reenvío de la póliza a la bolsa. Al hacer clic en él, se abre una ventana pequeña con el resumen de la inconsistencia o con el mensaje “La póliza no pudo ser expedida automáticamente, fue ingresada en la bolsa”. Y tendrá una opción llamada “Reintentar”. Este botón envía la póliza a la bolsa una vez más.

 

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