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VIII SEMINARIO - TALLER DE CARTAS DE CRÉDITO

24 y 25 de octubre de 2019

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Banco Central de Bolivia

SUBGERENCIA DE OPERACIONES EXTERNAS(21)

DEPARTAMENTO DE DEUDA EXTERNA

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GERENCIA DE OPERACIONES INTERNACIONALES(50)

DEPARTAMENTO DE OPERACIONES

CAMBIARIAS Y CONVENIOS(10)

OPERACIONES CAMBIARIAS(5)

COMERCIO EXTERIOR(4)

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Operaciones Cambiarias

* Sistema Financiero (Venta en el día)

1. Venta de divisas * Sistema Financiero (Bolsín)

* Sector Público

2. Compra de Divisas * Sector Público

* Sistema Financiero3. Transferencias al y del exterior

* Sector Público

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Comercio Exterior

* Cartas de Crédito de Importación y Exportación1. CPCR - ALADI para el Sistema Financiero.

* Cartas de Crédito Importación y Exportación 2. Operaciones para * Cartas de Crédito Standby

entidades públicas * Boletas de Garantía

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NB - SABS

• Normas Básicas del Sistema de Administración

de Bienes y Servicios

• Subsistema de Contratación de Bienes y Servicios– Regula el proceso de contratación de bienes

• Subsistema de Manejo de Bienes• Subsistema de Disposición de Bienes

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Modalidades de Contratación y Cuantías NB - SABS

Modalidad Cuantía

Contratación menor De Bs1.- hasta Bs50.000.-

Apoyo Nacional de Producción y Empleo Mayor a Bs50.000.-

Licitación Pública Mayor a Bs1.000.000.-

Contratación por Excepción Sin limite de monto

Contratación por Desastres y/o Emergencias

Sin limite de monto

Contratación Directa de Bienes y Servicios

Sin límite de monto

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DBC

• Es el Documento Base de Contratación para laadquisición de bienes y contiene:– Información General a los Proponentes– Información Técnica de la Contratación

• En el punto 37 establece la Forma de pago.

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Forma de pago

Forma de Pago(La entidad deberá elegir una de las siguientes opc iones)

Pago contra entrega

El contratante deberá efectuar el pago una vez efectuada la recepción definitiva de los bienes

Pagos parciales

El contratante realizará pagos contra entregas parciales de los bienes.

Estos pagos se realizan con transferencias directas a l exterior mediante SWIFT.

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Forma de pago

Forma de Pago(La entidad deberá elegir una de las siguientes opc iones)

Pago con Carta de Crédito

Se podrá aplicar en procesos de contratación de bienes importados.

Una vez suscrito el contrato, el Contratante (entidad pública) solicitará al BancoCentral de Bolivia la emisión de una Carta de Crédito, a favor del proveedorcubriendo la importación de los bienes a ser provistos.

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Forma de pago

Forma de Pago(La entidad deberá elegir una de las siguientes opc iones)

Los términos y condiciones de la emisión de la Carta de Crédito deben guardarestrecha relación con los términos y condiciones del contrato.

El proveedor debe cubrir todos los gastos y comisiones cobradas por el banco delexterior. Si el proveedor requiere que la Carta de Crédito sea confirmada, lacomisión de confirmación será cubierta por el mismo proveedor.

La forma de pago será la siguiente:

• Se pagará el 60% contra la presentación al banco del exterior, de losdocumentos requeridos en la Carta de Crédito.

• El 40% restante se pagará cuando el proveedor presente al banco del exterior elActa de Recepción Definitiva suscrita por el contratante.

• La Carta de Crédito será emitida bajo las reglas y usos uniformes de la CCIUCP600.

El BCB establecerá el procedimiento y los requisitos para la emisión de la Carta deCrédito.

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CARTAS DE CREDITOCARTAS DE CREDITO

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Carta de Crédito

• Es un medio de pago internacionalmente aceptado.

• Es un compromiso de pago emitido por un banco, asolicitud de un comprador (importador), a favor de unvendedor (exportador).

• Llamada también Crédito Documentario, Acreditivo,Crédito Comercial o Crédito.

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Carta de Crédito

• Tiene su origen en un contrato de compra-venta demercancías o en algunos casos en la prestación deservicios.

• Es independiente del contrato de compra y venta ocualquier otro documento.

• El contrato se encuentra elaborado en base al Modelode Documento de Contratación – SABS.

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¿Por qué es conveniente utilizar una Carta de Crédito?

• Por el alto grado de seguridad que confiere a ambas partes (importador y exportador).

– Al importador le permite asegurarse de que la mercancía le será entregada conforme con los términos previstos.

– Al exportador le permite recibir el pago de su exportación contra la presentación de documentos.

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Partes que intervienen en una Carta de Crédito

Banco del BeneficiarioBanco Emisor

Importador Exportador

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Formas de Pago de la Carta de Crédito

• Pago a la Vista

El importe de la carta de crédito está disponible de inmediato contra la presentación de los documentos.

Si los términos y condiciones han sido cumplidos y no presenta discrepancias, se procederá a efectuar el pago.

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Formas de Pago de la Carta de Crédito

• Pago Diferido

Si los términos y condiciones han sido cumplidos y no presenta discrepancias.

El banco se comprometerá a efectuar el pago en las fechas diferidas establecidas en el texto de la carta de crédito.

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Términos de Comercioen la Carta de Crédito

• Los términos comerciales utilizados en las transaccionesinternacionales se denominan INCOTERMS y son lacondiciones de entrega del producto.

• Los INCOTERMS regulan: – las condiciónes de entrega de la mercancía– La entrega de documentos – la distribución de costos de la operación y – la distribución de riesgos de la operación

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INCOTERMS

• Vigentes desde el 1º de enero de 2011.

• Incluyen 11 términos de entrega, con abreviaturas de 3 letras y clasificados en 4 grupos diferentes:

E = EXW (Depósitos del vendedor)F = FCA; FAS y FOB (Sin pago de transporte) C = CFR; CIF; CPT; y CIP (Con pago de transporte) D = DAT; DAP y DDP (Depósitos del comprador)

• Empezando de menos a más, en lo referente a las obligaciones del vendedor.

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TERMINOS DE COMERCIO

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Marco normativo aplicable para la Carta de Crédito

• La reglamentación internacional emitida por la Cámara de Comercio Internacional (CCI).

• Entre sus normas figura las “Reglas y Usos Uniformes Relativos a los Créditos Documentarios”.

• La Publicación N° 600 aprobada el 25 de octubre de 2006, está en vigencia a partir del 1º de julio de 2007.

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Procedimiento para la emisión de una Carta de Crédito

• Solicitud de emisión de una Carta de Crédito.

La entidad pública (importador) solicita al BCB la emisión de una Carta de Crédito a favor del vendedor.

Nota de solicitud.FormularioFotocopia del Contrato

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Procedimiento para la emisión de una Carta de Crédito

• Provisión de fondos La entidad pública debe provisionar los fondos por el importe total de la Carta de Crédito en moneda nacional a través del SIGEP.

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Emisión de la Carta de Crédito

El BCB emitirá la Carta de Crédito de acuerdo a la solicitud de la entidad pública, incluyendo los términos y condiciones mencionados en el Formulario, que deben guardar relación con los términos del Contrato.

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Emisión de la Carta de Crédito

El BCB enviará un mensaje SWIFT, de apertura de la Carta de Crédito, al banco en el exterior del vendedor, para que notifique o confirme la Carta de Crédito.

Banco del vendedorBanco Emisor

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Pago de la Carta de Crédito

• PagoEl vendedor presenta a su banco los documentos requeridos en la Carta de Crédito para que solicite su pago al banco del comprador (BCB).

El BCB revisa los documentos y si no existen discrepancias, procede al pago de acuerdo con los términos de la Carta de Crédito.

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Pago de la Carta de Crédito

• Si existen discrepanciasSe notifica a la entidad pública las discrepancias encontradas en la revisión de los documentos, de acuerdo a los términos establecidos en la carta de crédito .El comprador previa evaluación notificará su aceptación o rechazo de los documentos observados.

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Costos

Apertura (0.15% anual)Por pagos (0.10% Flat)Enmiendas:

Ampliación (0,15% anual)Documentos y otros Bs220.-

Comunicación SWIFT Bs220.-Papelería Bs50.-

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Gracias por su atención.Gracias por su atención.

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Contrato

I CONDICIONES GENERALES

• Partes Contratantes. • Antecedentes Legales del Contrato. • Objeto del Contrato.• Plazo de Adquisición• Monto del Contrato• Lugar de Entrega• Vigencia del Contrato• Legislación Aplicable

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Contrato

II CONDICIONES PARTICULARES• Forma de Pago .

Una vez suscrito el presente contrato, la Entidad solicitará al Banco Central de Bolivia la emisión de una Carta de Crédito por USD ……..

• Facturación. • Morosidad y sus Penalidades.• Responsabilidades y Obligaciones del Proveedor.• Seguros. • Embalaje. • Otros.

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N° Originales

%

Emitido por:

Emitido por:

Emitido por:

Emitido por:

Se paga el %

Se paga el %

Nombre: BIC:

E M A/ 2012

Cargo: Cargo:

Nombre: Nombre:

………..… , … de …….. de 20…

Esta Carta de Crédito está sujeta a las reglas de usos uniformes aprobados por la Cámara de Comercio Internacional CCI,Revisión 2007, Publicación 600. Aceptamos sin ninguna reserva todas las normas y disposiciones reglamentarias por lasque se regirá este instrumento.

Firma Firma

Carta de Crédito:

Nombre y Número de la cuenta o libreta:

En el Banco:

Nombre y Número de NIT para la factura:

Campo 15: Contactos:

Nombre y cargo de la persona autorizada por la Institución solicitante para efectuar los trámites:

Teléfono/Celular:

E-mail:

Campo 13. Otras Instrucciones o condiciones adicionales

Campo 11. Gastos fuera de Bolivia serán cubiertos por:

Campo 12. Datos del Banco Avisador

…………………………… ……….…………..……….

N° Copias Documentos Detalles Adicionales

3-Documento de seguro

Cobertura:

Monto de la cobertura por el:

8-Otros

Ciudad/País:

Campo 14. Cobro de comisiones y gastos

Campo 10. Instrucciones de Confirmación

Campo 9. Forma de pago

Documentos del _ al _ del campo 8

Documentos del _ al _ del campo 8

Contra los siguientes documentos:

Contra los siguientes documentos:

6-Certificado de origen

7-Otros

5-Certificado de Calidad y Garantía

4-Lista de Empaque

Certif icado Póliza

Riesgo Total Otros

Confirmada Sin confirmación

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Carta de Crédito

Emite Instrumento

Avisa

Exportador/Beneficiario

Banco Avisador

Importador/Ordenante

Solicita Emisión Instrumento

Banco Central de Bolivia

Envía Mercadería

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Carta de Crédito Confirmada

Adiciona la Confirmación

Avisa

Exportador/Beneficiario

Banco Avisador

Importador/Ordenante

Solicita Emisión

Banco Emisor

Envía Mercadería

Banco Confirmador

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Partes que intervienen en una Transferencia Bancaria Internacional

Banco del BeneficiarioBanco Emisor

BCB Exportador

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SWIFT

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

Es una organización que tiene a cargo una red internacional decomunicaciones financieras entre bancos y otras entidades financieras.En diciembre de 2018 tenía enlazadas más de 11.000 entidadesfinancieras en 204 países y funciona ininterrumpidamente las 24 horasdel día y los siete días de la semana.

Todas las transferencias en el mundo se realizan a través de SWIFT.

Cada banco o entidad financiera tiene asignado un código SWIFT y delBanco Central de Bolivia es el BCEBBOLPXXX