Has considerado que:

• Una adecuada implementación de controles te puede ayudar a reducir tiempos y costos.• Crear un apropiado ambiente PLD/FT genera un adecuado control interno para mitigar los riegos relacionados a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. • Mantener controles adecuados te puede ayudar no solamente a cumplir, puede ayudarte a ofrecer productos y servicios a la medida de tus clientes.

PwC cuenta con la experiencia y el conocimiento especializado, apoyándose en un enfoque metodológico basado en las mejores prácticas a nivel mundial, aportando una amplia gama de soluciones enfocadas al fortalecimiento del control interno, así como a la administración y monitoreo de riesgos.

Para conocer más sobre lo que podemos hacer por su empresa, permítanos estar cerca de usted, visite nuestra página de Internet: www.pwc.com/mx

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Eduardo Gómez Alcalá Socio OAS Regulatorioeduardo.gomez.alcala@mx.pwc.com

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En PwC México vivimos la diversidad e inclusión como parte de la cultura de trabajo de nuestros colaboradores.

Visión estratégica Anti-lavado de dineroUn enfoque basado en riesgos

¿Tu proceso estratégico de PLD/FT cuenta con sólidos controles para continuar operando y evitar sanciones del regulador?

Actualmente las Instituciones Financieras requieren de especial atención a temas relacionados con Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).

La insuficiencia o ausencia de una sólida gestión de riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (reputación, operación, cumplimiento y concentración), puede resultar en graves afectaciones a las Instituciones Financieras. Estos riesgos pueden acentuarse debido a falta de diligencia en la evaluación, implementación y/o fortalecimiento de políticas, procedimientos y/o controles para su gestión.

PwC ha diseñado una metodología para evitar costos innecesarios y perjuicios aplicando eficaces políticas y procedimientos de PLD/FT en función de tres líneas de defensa que mitigan el riesgo:

Capacitacióny difusión

Monitoreotransaccional

Gobiernoy estructura

Monitoreoreputacional

Gestiónregulatoria

Investigacióny reporte

Gestión de información

Solucionestecnológicas

Auditoríaperiódica

Enfo

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os Líneas de DefensaPrimera

Actividades de cara al público y contacto directo con el cliente.

SegundaEl consejo ejecutivo (CCC), oficial de cumplimiento y su equipo de especialistas en mecanismos de inteligencia financiera.

TerceraEl departamento de auditoría interna, así como de tecnología que proveen control y soporte para una adecuada gestión del riesgo.

El servicio de PwC le apoya en la evaluación, implementación y/o fortalecimiento de los siguientes 11 pilares.

Identificacióndel cliente

Análisisde riesgo

Debida diligenciaMedidas y procedimientos necesarios para una debida identificación y conocimiento del cliente y/o usuario.

Capacitación y difusiónProgramas de comunicación efectiva que incluyan capacitación, difusión y entrenamiento especializado, ajustados al marco regulatorio nacional e internacional.

Gobierno y estructuraIntegración de un comité anti lavado para asegurar la debida ejecución de funciones dentro de la institución. Además de establecer procedimientos adecuados para la selección del personal, procurando calidad técnica, experiencia y honorabilidad para llevar a cabo las actividades que les correspondan.

Gestión regulatoria Adecuada generación de reportes, documentos o información, así como la relativa a los requerimientos formulados por la autoridad competente, en los términos, plazos y medidas señaladas en la regulación.

Primera línea de defensa

Gestión de riesgosMedidas, criterios y variables para conocer el perfil transaccional del cliente y medir su grado de riesgo al inicio y durante la relación comercial.

Monitoreo transaccionalProcedimientos y controles para identificar operaciones inusuales por medio de la detección oportuna de cambios en el comportamiento transaccional, así como la posible agrupación de operaciones de clientes.

Monitoreo reputacionalProcedimientos y controles para confirmar o descartar vínculos con personas, países y jurisdicciones, previstos en las listas oficiales emitidas por autoridades nacionales e internacionales.

Investigación y reporteProcedimientos y controles para documentar elementos de análisis que permitan al consejo antilavado y al Oficial de Cumplimiento, confirmar o descartar aquellas situaciones que deban ser reportadas.

Segunda línea de defensa

Gestión de informaciónProcedimientos y controles para conservar y garantizar la seguridad de la información y documentación, así como su disponibilidad.

Auditoría periódicaEvaluación periódica sobre su modelo de gestión de riesgos y control interno para cumplir con la autoridad y brindar confianza a sus contrapartes financieras.

Soluciones tecnológicasDesarrollar herramientas tecnológicas para soportar los mecanismos y controles de cumplimiento a la regulación mexicana.

Tercera línea de defensa