COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.
AUDITORES EXTERNOSPRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.
CAPITAL SUSCRITO Bs. 3.349CAPITAL PAGADO Bs. 3.349RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 2.966.664.611
COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2019(Expresado en bolívares)
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)
TIPOS DEFIDEICOMISOS
PERSONASNATURALES
PERSONASJURÍDICAS
ADMINISTRACIÓNCENTRAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES, MUNICIPALES Y
DEL DTTO. CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIALTOTAL
InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros
TOTAL
ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO
DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20
Depositos y certificados a la vista
Otras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores
PASIVO
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVAPATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
INVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2019 AL 30-11-2019(Expresado en bolívares)
INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector BancarioGASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
MARGEN FINANCIERO NETOOtros Ingresos operativosOtros gastos operativos
589.304.753.628100.137.133.242303.180.038.165
775.460.599181.848.897.912
03.363.223.710
06.126.965.566
00
188.288.4641.708.060.0813.076.226.9571.154.390.064
0516.597.983.805164.057.384.999
01.268.834.881
362.197.183.463
643.358.0290
153.252.789502.128.89630.192.448
0
0000
08.589.691.880
31.752.386.1931.153.015.139.101
6.849.303.6066.837.561.136
477.507.318.936
00
1.015.672.278.5910
0
461.874.603.439408.727.436.051236.524.491.515
84.085.832.72869.832.106.28418.285.005.524
3.284.103.6980
49.002.566.24500
860.497.44410
0340.508.709.82110.000.000.000
0330.508.709.821
0000
1.255.865.486518.173.040
00
737.692.446000
3.3493.349
07.716.027.835
3.58471.605.037.5172.966.661.027
82.664.3120
82.370.397.6241.153.015.139.101
00
1.512.525.00200
1.512.525.002
43.879.2066
2.838.330.54200
2.882.209.754
000000
00
10.555.38700
10.555.387
00
1.620.713.85400
43.879.2066
5.982.124.78500
6.026.003.997
MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría
CELSO ANDRADE F.Gerente Área de Auditoría
013.375.000.00022.048.585.751
4.116.645.4171.150.000.000
NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo
355.341.859
21.072.55611,83%
83.425.720.000
258.260.179.54800
1.061.899.358.2948.745.383.183
M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control
34.172.008.150767.364.096
1.246.412.63432.036.003.403
205.97500
122.022.042(13.859.940.762)(6.845.277.402)
00
(6.553.040.573)(189.446.111)
000
20.312.067.3882.055.134
(9.186.088.936)(9.186.088.936)
0
11.128.033.586116.477.762.119(1.352.151.216)
126.253.644.489(115.962.393.704)
(51.788.854.190)(62.209.738.394)
(831.511.821)(1.132.289.299)10.291.250.785
00
582.305.86100
(2.249.464.038)8.624.092.608
181.290.5750
8.805.383.183(60.000.000)
8.745.383.183
(272.176.676)
(10.925.419.538)
(42.216.104)
1.620.713.854
Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad Fondos Especiales en Fideicomiso según Sistema de Mercado Cambiario de Libre
0
Convertibilidad 0
ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES ENCRIPTOACTIVOS SOBERANOS