Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
JULIO 2018
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
MONTOS EN GUARANIES ESTAN EXPRESADO EN MILLONES
GUARANÍES P LA Z O P R OM :
1026 dí as
P LA Z O M A X:
1825 dí as
DÓLARES AMERICANOS P LA Z O P R OM : 1632
dí as
P LA Z O M A X: 1825 dí as
GUARANÍES DÓLARES
AMERICANOS
BANCO CONTINENTAL S.A.E.C.A. 996.569 34.884.150,00 297.635 2.091,84 252 0 44.000 0 0 0 1.338.456 34.886.241,84 268.315.139,95 1.538.489 13,47
BANCO ITAÚ PARAGUAY S.A. 510.000 0,00 1.167.271 14.388,27 4.325 90.000 0 0 0 0 1.771.596 14.388,27 308.983.760,95 1.771.679 15,51
BBVA S.A. 538.000 0,00 994.149 0,00 21 0 0 0 0 0 1.532.170 0,00 267.213.068,77 1.532.170 13,42
BANCO REGIONAL S.A.E.C.A. 571.000 12.500.000,00 103.009 26,56 98 0 0 0 0 0 674.107 12.500.026,56 130.065.413,63 745.781 6,53
BANCO NACIONAL DE FOMENTO 250.000 0,00 268.904 54.161.989,20 25 50.000 0 0 0 0 568.929 54.161.989,20 153.384.200,94 879.488 7,70
GNB PARAGUAY S.A. 206.000 8.648.000,00 105.914 0,00 0 0 0 0 0 0 311.914 8.648.000,00 63.046.351,69 361.501 3,17
SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 383.000 2.427.400,00 0 0,00 21 0 44.000 0 0 0 427.021 2.427.400,00 76.900.518,65 440.939 3,86
BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A. 152.000 2.000.000,00 113.234 0,00 5 0 26.300 0 0 0 291.539 2.000.000,00 52.844.950,11 303.007 2,65
VISIÓN BANCO S.A.E.C.A. 135.000 4.083.000,00 14.279 0,00 12.784 0 0 0 0 0 162.064 4.083.000,00 32.347.153,88 185.475 1,62
CITIBANK N.A. Sucursal Paraguay 0 0,00 141.929 10.103,90 45 0 0 0 0 0 141.975 10.103,90 24.770.705,32 142.032 1,24
BANCOP S.A. 62.000 5.200.000,00 64.785 0,00 13 0 0 0 0 0 126.799 5.200.000,00 27.313.886,57 156.615 1,37
BANCO ATLAS S.A. 130.000 100.000,00 10.457 1.873,92 5 0 0 0 0 0 140.462 101.873,92 24.598.713,09 141.046 1,24
BANCO BASA S.A. 113.000 0,00 1.438 2.931,11 467 0 0 0 0 0 114.906 2.931,11 20.042.694,21 114.923 1,01
INTERFISA BANCO S.A.E.C.A. 50.000 7.100.000,00 10.144 0,00 10 0 0 0 0 0 60.154 7.100.000,00 17.590.932,18 100.864 0,88
BANCO DO BRASIL 0 0,00 50.694 0,00 0 0 0 0 0 0 50.694 0,00 8.841.134,67 50.694 0,44
BANCO ITAPÚA S.A.E.C.A. 23.000 4.600.000,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 23.000 4.600.000,00 8.611.238,44 49.376 0,43
FINANCIERA RÍO S.A.E.C.A./CEFISA 0 5.009.500,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 0 5.009.500,00 5.009.500,00 28.724 0,25
TU FINANCIERA S.A. 8.500 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 8.500 0,00 1.482.414,21 8.500 0,07
SOLAR S.A.E.C.A. 5.000 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 5.000 0,00 872.008,36 5.000 0,04
FINEXPAR S.A.E.C.A. 1.000 200.000,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 1.000 200.000,00 374.401,67 2.147 0,02
EL COMERCIO FINANCIERA S.A.E.C.A. 0 0,00 70 0,00 0 0 0 0 0 0 70 0,00 12.229,65 70 0,00
CAJA DE PRESTAMO (1) 0 0,00 0 0,00 0 0 0 0 1.219.679 0 1.219.679 0,00 212.714.040,12 1.219.679 10,68
AGENCIA FINAN. DE DESARROLLO -BONOS (2) 0 0,00 0 0,00 0 950.000 0 0 0 0 950.000 0,00 165.681.587,89 950.000 8,32
ALQUILERES (3) 0 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0 1.049 0 0,00 0,00 0 0,00
TIGO S.A. 0 0,00 0 0,00 0 0 367.000 0 0 0 367.000 0,00 64.005.413,43 367.000 3,21
FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD 0 0,00 0 0,00 0 0 0 324.500 0 324.500 0,00 56.593.342,39 324.500 2,84
TOTALES 4.134.069 86.752.050 3.343.915 54.193.404,80 18.072 1.090.000 481.300 324.500 1.219.679 1.049 10.611.534 140.945.455 1.991.614.800,74 11.419.700 100
(1) Los datos consignados en Caja de Préstamos corresponden al mes de JULIO 2018, cartera correspondiente a Jubilados y Funcionarios
(2) Bonos AFD Materializados y Desmaterializados
(3)Alquileres: En Caja de Ahorro a la Vista, se encuentra incluído el flujo de recursos provenientes de alquileres del mes de JULIO/2018
Tipo de Cambio: G 5.733,89 - 31/07/2018
Datos: Posición Financiera 01/08/2018
Reportes: Dpto. Inversiones Financieras, Dpto. Caja de Préstamos, Dpto. Adm. de Inmuebles.
TOTAL RECURSOS EN
MILLONES DE
GUARANÍES
TOTAL RECURSOS EN
DÓLARES AMERICANOS
DETALLE DE RECURSOS E INVERSIONES DEL INSTITUTO DE PREVISIÓN SOCIALAL 31/07/2018
TOTAL RECURSOS G. Y USD
EXPRESADO EN DÓLARES
AMERICANOS
TOTAL RECURSOS
G. Y USD
EXPRESADO EN
MILLONES DE
GUARANÍES
DESCRIPCIÓN
CDA CAJA DE AHORRO VISTA
CTA.CTE.
GUARANÍES
BONOS
GUARANÍES P LA Z O P R OM : 7
A ÑOS P LA Z O
M A X: 12 A ÑOS
PRÉSTAMO Y
FIANZA BID/CII G. PLAZO: 5 AÑOS
CAJA DE
PRÉSTAMOS
GUARANÍES
ALQUILERES
GUARANÍES
PORCENTAJE DE
INVERSIÓN CON
RELACIÓN AL TOTAL
CONTRATO
FIDUCIARIO-
FONDO DE
SALUD
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LOS MONTOS EN GUARANÍES ESTAN EXPRESADOS EN MILLONES
INSTRUMENTOS FINANCIEROS
Monto Total de las
Inversiones en G. y USD
Expresado en Guaraníes
Monto Total de las
Inversiones en G. y USD.
Expresado en Dólares
Americanos
% Participación
CDA - G. 4.134.069 720.988.543,55 36,20%
CDA - USD 497.427 86.752.050,00 4,36%
CUENTAS COMBINADAS - G. (*) 3.343.915 583.184.314,75 29,28%
CTA. CTE. - G. 18.072 3.151.758,75 0,16%
CAJA DE AHORRO VISTA - USD 310.739 54.193.404,80 2,72%
CAJA DE PRÉSTAMOS - G. (*) 1.219.679 212.714.040,12 10,68%
BONOS - G. 1.090.000 190.097.821,90 9,54%
PRÉSTAMOS CON FIANZA DEL BID/CII - G. 481.300 83.939.524,48 4,21%
FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD - G. 324.500 56.593.342,39 2,84%
TOTAL 11.419.700 1.991.614.800,74 100,00%
(*) Datos mes de JULIO 2018
Tipo de Cambio: G. 5733,89 31/07/2018 - Fuente: BCP
RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES DEL INSTITUTO DE PREVISIÓN SOCIAL
AL
31/07/2018
(*) En Caja de Ahorro a la Vista, se encuentra incluído el flujo de recursos provenientes de alquileres del mes de
julio G. 1.048.575.992 - (Guaraníes mil cuarenta y ocho millones quinientos setenta y cinco mil novecientos
noventa y dos .)
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RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES POR INSTRUMENTOS Y % DE PARTICIPACIÓN
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
AL
31/07/2018
LOS MONTOS EN GUARANÍES ESTAN EXPRESADOS EN MILLONES
INSTRUMENTOS FINANCIEROSMonto Total de las
Inversiones en G. y USD
Expresado en Guaraníes
Monto Total de las
Inversiones en G. y USD.
Expresado en Dólares
Americanos
% Participación
CDA - G. 4.134.069 720.988.543,55 39,07%
CDA - USD 497.427 86.752.050,00 4,70%
CUENTAS COMBINADAS - G. 2.523.788 440.152.900,44 23,85%
CTA. CTE. - G. 36 6.278,46 0,00%
CAJA DE AHORRO VISTA - USD 310.559 54.161.989,20 2,93%
CAJA DE PRÉSTAMOS - G. 1.219.679 212.714.040,12 11,53%
BONOS - G. 1.090.000 190.097.821,90 10,30%
PRÉSTAMOS CON FIANZA DEL BID/CII - G. 481.300 83.939.524,48 4,55%
FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD - G. 324.500 56.593.342,39 3,07%
TOTAL 10.581.358 1.845.406.490,54 100,00%
RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES DEL FCJP
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES POR INSTRUMENTOS Y % DE PARTICIPACIÓN DEL FCJP.
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PROMEDIO DE PLAZOS
AL 31/07/2018
MONTO GUARANÍES
PLAZO DE
COLOCACIONES EN
DÍAS
%
de
Participación
Interes
Tasa
Promedio
Ponderado
94.000.000.000 365 días 2,27% 7,26%
210.000.000.000 730 días 5,08% 9,53%
368.000.000.000 1090 días 8,90% 9,37%
375.000.000.000 1460 días 9,07% 9,67%
3.087.069.000.000 1825 días 74,67% 10,56%
4.134.069.000.000 100,00%
PROMEDIO EN DÍAS 1151
MONTO USD
PLAZO DE
COLOCACIONES EN
DÍAS
%
de
Participación
Interes
Tasa
Promedio
Ponderado
2.400.000,00 365 días 2,77% 3,15%
3.000.000,00 730 día 3,46% 4,80%
3.000.000,00 1090 días 3,46% 5,17%
6.000.000,00 1460 días 6,92% 5,27%
70.270.300,00 1825 días 81,00% 7,10%
2.081.750,00 3652 días 2,40% 3,00%
86.752.050,00 100,00%
PROMEDIO EN DÍAS 1533
CERTIFICADO DE DEPÓSITOS DE AHORRO
GUARANÍES
PROMEDIO EN AÑOS 3
PROMEDIO EN AÑOS 4
DÓLARES AMERICANOS
MONTO AÑOS
%
de
Participación
Tasa de
Interes
44.000.000.000 5 años 38,50% 6,55%
44.000.000.000 5 años 38,50% 6,65%
26.300.000.000 5 años 23,01% 6,65%
114.300.000.000
PROMEDIO DE PLAZOS 5 AÑOS
MONTO AÑOS
%
de
Participación
Tasa de
Interes
367.000.000.000 5 100 7,50%
367.000.000.000
PROMEDIO DE PLAZOS 5 AÑOS
PRÉSTAMO Y FIANZA IPS - BID/CII
BANCOS: SUDAMERIS, CONTINENTAL Y FAMILIAR
PRÉSTAMO Y FIANZA IPS - CII/BID
TELEFÓNICA CELULAR DEL PARAGUAY S.A.
MONTO AÑOS
70.000.000.000 3 años
20.000.000.000 4 años
95.000.000.000 7 años
65.000.000.000 8 años
65.000.000.000 9 años
125.000.000.000 10 años
650.000.000.000 12 años
1.090.000.000.000
PROMEDIO DE PLAZOS 7 AÑOS
MONTO AÑOS
%
de
Participación
Tasa de
Interes
324.500.000.000 20 100 7,00%
324.500.000.000
PROMEDIO DE PLAZOS 20 AÑOS
100,00%
BONOS - GUARANÍES
FÍSICOS - DESMATERIALIZADOS - FINANCIEROS
%
de Participación
6,42%
1,83%
8,72%
5,96%
5,96%
11,47%
59,63%
FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD
PROMEDIO TOTAL PLAZOS EN GUARANIES 8,00 AÑOS
4 AÑOS
FUENTE: SAP 31/07/2018
PROMEDIO TOTAL PLAZOS EN USD
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
Distribución de colocaciones por Plazo, % de Participación y Tasas promedio
CDA Guaraníes y Dólares Americanos
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
Distribución de Colocaciones por Plazo y Tasas de Interés
Préstamo y Fianza – Bonos
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
INFORME MENSUAL DE LAS INVERSIONES FINANCIERAS
JULIO 2018
CERTIFICADO DE DEPÓSITOS DE AHORRO EN
GUARANÍES
a. La inversión en la modalidad de CDA en guaraníes, se encuentra diversificada en plazos de 365, 730, 1090, 1460 y 1825 días.
b. La rentabilidad de las inversiones en CDA guaraníes correspondiente al mes de julio es de 10,20%.
C
D
A
G
U
A
R
A
N
I
E
S
COLOCACIONES EN CDA - GUARANÍES
ENTIDADES BANCARIAS 4.084.469
BANCO CONTINENTAL S.A.E.C.A. 988.969
BANCO REGIONAL S.A.E.C.A. 571.000
BBVA S.A. 538.000
BANCO ITAÚ PARAGUAY S.A. 510.000
SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 383.000
BANCO NACIONAL DE FOMENTO 250.000
GNB PARAGUAY S.A. 206.000
BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A. 152.000
BANCO ATLAS S.A. 130.000
BANCO BASA S.A. 113.000
VISIÓN BANCO S.A.E.C.A. 107.500
BANCOP S.A. 62.000
INTERFISA BANCO S.A.E.C.A. 50.000
BANCO ITAPÚA S.A.E.C.A. 23.000
ENTIDADES FINANCIERAS 14.500
TU FINANCIERA S.A. 8.500
SOLAR S.A. DE AHORRO Y FINANZAS 5.000
FINEXPAR S.A.E.C.A. 1.000
CDA - FONDO CONTINGENCIA 35.100
VISIÓN BANCO S.A.E.C.A. 27.500
BANCO CONTINENTAL S.A.E.C.A. 7.600
TOTAL 4.134.069
En millones de Guaraníes
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
INFORME MENSUAL DE LAS INVERSIONES FINANCIERAS
JULIO 2018
CERTIFICADO DE DEPÓSITOS DE AHORRO EN DÓLARES
AMERICANOS
c. La inversión en la modalidad de CDA en dólares americanos, se encuentra diversificada en plazos de 365, 730, 1090, 1460, 1825 y 3652 días.
d. El rendimiento de las inversiones en CDA dólares americanos correspondiente al mes de julio es de 6,29%.
C D A
D Ó L A R E S
A M E R I C A N O S
COLOCACIONES EN CDA - DÓLARES AMERICANOS
ENTIDADES BANCARIAS 81.542.550,00
BANCO CONTINENTAL S.A.E.C.A. 34.884.150,00
BANCO REGIONAL S.A.E.C.A. 12.500.000,00
GNB PARAGUAY S.A. 8.648.000,00
INTERFISA BANCO S.A.E.C.A. 7.100.000,00
BANCOP S.A. 5.200.000,00
BANCO ITAPÚA S.A.E.C.A. 4.600.000,00
VISIÓN BANCO S.A.E.C.A. 4.083.000,00
SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 2.427.400,00
BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A. 2.000.000,00
BANCO ATLAS S.A. 100.000,00
ENTIDADES FINANCIERAS
FINANCIERA RIO S.A.E.C.A./CEFISA 5.009.500,00
FINEXPAR S.A.E.C.A. 200.000,00
TOTAL
5.209.500,00
86.752.050,00
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
.
INVERSIONES EN BONOS
Teniendo como objetivo la canalización de los recursos al sector productivo privado y la diversificación de riesgos en las
inversiones, el Instituto de Previsión Social ha desarrollado la modalidad de inversión en instrumentos financieros denominados
Bonos con garantía del Estado, destinados al financiamiento del sector privado. La cartera de Bonos incluye además los
adquiridos de otras Entidades Financieras.
B
O
N
O
S
70.000
20.000
95.00065.000 65.000
125.000
650.000
3 años 4 años 7 años 8 años 9 años 10 años 12 años
Plazos de las inversiones en Bonos(En millones de guaraníes)
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
B
O
N
O
S
Bonos Banco Nacional de Fomento – Fecha de Emisión: 26/12/2012 (TASA VARIABLE)
MONTO CAPITAL G. G. 50.000.000.000.-
PLAZO
10 AÑOS
Tasa Variable
Año 1-5 IPC + 3% Año 6 IPC + 3,5% Año 7 IPC + 4,0% Año 8 IPC + 4,5% Año 9 IPC + 5,0%
Año 10 IPC + 5,5%
Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%) + 3,50% = 8,00% vigente.
Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (1ra. Operación) – Fecha de Emisión: 17/12/2012 (TASA VARIABLE)
MONTO CAPITAL G. G. 50.000.000.000.-
COBRO CAPITAL GUARANIES
AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
35.000.000.000 5.000.000.000 5.000.000.000 5.000.000.000
IPC + AÑO 1 – 10
2,0%
Tasa vigente: IPC año 2016 (3,90%)+ 2% = 5,90% vigente.
Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (2da. Operación) – Fecha de Emisión: 19/12/2013 (TASA VARIABLE)
MONTO CAPITAL G. G. 50.000.000.000.-
COBRO CAPITAL GUARANIES
AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
10.000.000.000 10.000.000.000 10.000.000.000 20.000.000.000
IPC + AÑO 1 – 10
3,0%
Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%) + 3% = 7,50% vigente.
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
B
O
N
O
S
Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (3ra. Operación) – Fecha de Emisión: 26/09/2014 (TASA VARIABLE)
MONTO G. 200.000.000.000.-
COBRO CAPITAL GUARANIES
AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
50.000.000.000 50.000.000.000 50.000.000.000 50.000.000.000
IPC + AÑO 1 – 10
3,0%
Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%) + 3% = 7,50% vigente.
Bonos Financieros – Banco Itaú - Modalidad: Desmaterializados – Fecha de Emisión: 20/10/2015. (TASA FIJA)
AÑO MONTO CAPITAL G. TASA FIJA
3 20.000.000.000 9,15%
Total 20.000.000.000
Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (4ta Operación) - Modalidad: Desmaterializados Fecha de Emisión: 28/10/2015 (TASA VARIABLE)
MONTO CAPITAL G. G. 300.000.000.000.-
COBRO CAPITAL - AÑO 12
300.000.000.000.-
IPC + AÑO 1 – 12
2,0%
Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%) + 2% = 6,50 % vigente.
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
B
O
N
O
S
Bonos Financieros – Banco Itaú - Modalidad: Desmaterializados – Fecha de Emisión: 17/11/2015 (TASA FIJA)
AÑO MONTO CAPITAL G. TASA FIJA
4 20.000.000.000 9,50%
Total 20.000.000.000
Bonos Financieros – Banco Itaú - Modalidad: Desmaterializados – Fecha de Emisión: 28/12/2015 (TASA FIJA)
AÑO MONTO CAPITAL G. TASA FIJA
3 50.000.000.000 9,15%
Total 50.000.000.000
Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (5ta Operación) - Modalidad: Desmaterializados Fecha de Emisión: 25/08/2016 (TASA VARIABLE)
MONTO CAPITAL G. G. 350.000.000.000.-
COBRO CAPITAL - AÑO 12
350.000.000.000.-
IPC + AÑO 1 – 12
2,0%
Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%) + 2% = 6,50 % vigente.
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
PARTICIPACIÓN DE LAS
INVERSIONES EN GUARANÍES Y
DÓLARES AMERICANOS.
GUARANÍES92%
DÓLARES8%
POSICIÓN DE LAS INVERSIONES
13,10%
10,20%
9,23%
7,50%7,00%
6,61% 6,80%6,29%
3,09%
0,01%
Caja de Préstamos-G. CDA - G. Bonos Privados Prést. IPS-CII/BID-TIGO SA-G.
Fiducia IPS-Bco. AtlasFondo de Salud
Prést. IPS-CII/BID-G.-ENT. FINANCIERAS
Bonos Públicos CDA - USD Caja de Ahorro - VistaGs
Caja de Ahorro - VistaUSD
RENDIMIENTO DE LAS INVERSIONES
R
E
N
D
I
M
I
E
N
T
O
S
P A R T I C I P A C I Ó N
G.
Y
U S D
RENDIMIENTOS PROMEDIO PONDERADO POR INSTRUMENTO
EN GUARANÍES Y DÓLARES AMERICANOS.
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
EVOLUCIÓN DE LAS INVERSIONES
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
CALIFICACIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
Las calificaciones de las Entidades Financieras son consideradas al momento de la Adjudicación, de conformidad a lo establecido en las condiciones vigentes: como mínima igual o superior a “A-py” con tendencia fuerte (+).
BANCOS Calificación Tendencia Calificadora de
Riesgo
Citibank N.A. AAApy Estable Solventa
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Paraguay S.A. AAApy Estable Feller Rate
Banco Do Brasil S.A. AA+py Estable Feller Rate
Banco Itaú Paraguay S.A. AAApy Estable Feller Rate
Banco Continental S.A.E.C.A. AA+py Estable Feller Rate
Banco GNB Paraguay S.A. AA+py Estable Feller Rate
Banco Regional S.A.E.C.A. AApy Fuerte (+) Feller Rate
Banco Nacional de Fomento AApy Estable Solventa
Sudameris Bank S.A.E.C.A. AA-py Estable Feller Rate
Banco Basa S.A . AA-py Fuerte (+) Solventa
Interfisa Banco S.A.E.C.A. A+py Estable Solventa
Banco Atlas S.A. AA-py Fuerte (+) Feller Rate
Visión Banco S.A.E.C.A. Apy Estable Feller Rate
Banco Familiar S.A.E.C.A. Apy Fuerte (+) Feller Rate
Banco de la Nación Argentina Apy Estable Feller Rate
Bancop S.A. Apy Estable Feller Rate
Banco Itapúa S.A.E.C.A. BBB+py Estable Solventa
FINANCIERAS Calificación Tendencia Calificadora de
Riesgo
Financiera Río S.A.E.C.A. A-py Fuerte (+) Solventa
Solar de Finanzas S.A.E.C.A. BBB+py Sensible(-) Riskmetríca
Financiera Paraguayo - Japonesa S.A.E.C.A. BBB+py Fuerte(+) Solventa
El Comercio Financiera S.A.E.C.A. BBB-py Estable Feller Rate
Finexpar S.A.E.C.A. BBBpy Estable Solventa
Tú Financiera S.A. BBB+py Estable SolventaFuente Pagina web Banco Central del Paraguay - 31/07/2018
C A L I F I C A C I O N E S
INDICE DE MOROSIDAD
El Reglamento de Inversiones establece que las entidades financieras elegibles para
la colocación de los recursos del IPS tengan una tasa de morosidad menor al 10%.
BANCOS PORCENTAJE
Citibank N.A. 0,00%
Banco Regional S.A.E.C.A. 1,77%
Bancop S.A. 1,80%
Banco Basa S.A. 1,83%
Banco Itaú Paraguay S.A. 2,09%
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 2,40%
Banco GNB Paraguay S.A. 2,69%
Banco Atlas S.A. 2,77%
Banco Nacional de Fomento 2,96%
Banco Continental S.A.E.C.A. 3,34%
Interfisa Banco S.A.E.C.A. 3,77%
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Paraguay S.A. 3,80%
Banco Do Brasil S.A. 4,37%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 5,53%
Banco Itapúa S.A.E.C.A. 5,76%
Banco de la Nación Argentina 6,09%
Visión Banco S.A.E.C.A. 6,18%
FINANCIERAS PORCENTAJE
Solar Ahorro y Finanzas S.A.E.C.A. 4,48%
Financiera Paraguayo - Japonesa S.A.E.C.A. 4,66%
Financiera Río S.A.E.C.A. 4,66%
Finexpar S.A.E.C.A. 4,98%
Tú Financiera S.A. 9,47%
El Comercio Financiera S.A.E.C.A. 10,59%
Fuente Pagina web Banco Central del Paraguay -31/07/2018
M
O
R
O
S I
D
A
D
ALGUNOS INDICADORES UTILIZADOS AL MOMENTO DE REALIZAR LA INVERSION DE LOS RECURSOS DEL IPS
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
COLOCACIONES FINANCIERAS AÑO 2018
CDA GUARANÍES
MONTO
ADJUDICADO PLAZO (días)
TASA ANUAL
NOMINAL (%)MONTO ADJUDICADO PLAZO (días)
TASA ANUAL
NOMINAL (%)INTERFISA BANCO S.A.E.C.A. 10.000.000.000 1.460 9,65% - TRIMESTRAL
INTERFISA BANCO S.A.E.C.A. 10.000.000.000 1.090 9,15% - TRIMESTRAL
BBVA PARAGUAY S.A. 50.000.000.000 365 7,26% - TRIMESTRAL
BBVA PARAGUAY S.A. 50.000.000.000 180 5,15% - TRIMESTRAL
SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 70.000.000.000 180 5,31% - TRIMESTRAL
BANCO GNB PARAGUAY S.A. 100.000.000.000 180 5,18% - TRIMESTRAL
290.000.000.000
LLAMADO RESOLUCIÓN FECHA R.C.A. ENTIDAD FINANCIERAGUARANIES DÓLARES
PAGO DE
INTERESES
290.000.000.000
TOTALES
05/2017
CA 074-013/17
AUTORIZA
LLAMADO
CA 002-018/18
ADJUDICACION
19/10/2017
10/01/2018
TOTAL COLOCADO AÑO 2018
C O L O C A C I O N E S F I N A N C I E R A S
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
COLOCACIONES FINANCIERAS EN EL AÑO 2018
CDA GUARANÍES
Distribución % de las colocaciones en Guaraníes Por plazo
75,86 %
17,24%
3,45% 3,45%
0
50.000.000.000
100.000.000.000
150.000.000.000
200.000.000.000
250.000.000.000
1 8 0 3 6 5 1 0 9 0 1 4 6 0
Plazo
C O L O C A C I O N E S F I N A N C I E R A S
Dirección de Inversiones – Departamento de Inversiones Financieras
© INSTITUTO DE PREVISIÓN SOCIAL Algunos derechos reservados y precautelados por el Artículo 40 de la
Ley N°1328/98.
Dirección de Inversiones Dpto. de Inversiones Financieras
Palma N° 974 c/ Colón - Asunción / Paraguay Teléfono (+595 21) 219-7481
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IPS: Instituto de Previsión Social BCP: Banco Central del Paraguay IPC: Índice de Precios al Consumidor BNF: Banco Nacional de Fomento AFD: Agencia Financiera de Desarrollo TPP: Tasa Promedio Ponderado, fuente BCP. CDA: Certificado de Depósito de Ahorros SAIF: Sistema de Administración de Inversiones Financieras, administrado por el Dpto. de Transacciones Bancarias. Calificadora de Riesgos: Sociedades de Riesgo registradas en la Comisión Nacional de Valores del Paraguay.
DEFINICIONES Y NOMENCLATURAS