Fernando Esmeral Cortés
Vicepresidente Comercial
Agenda
• Información institucional
• Desafíos y dificultades para el sector empresarial
• Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el
Comercio Exterior
• Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas
Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y
la internacionalización empresarial
• Sociedad anónima de economía mixta
• Vinculado al Ministerio de Comercio,
Industria y Turismo
• Establecimiento de crédito bancario
• Intermediario del mercado cambiario
• Emisor e intermediario de valores
• Régimen de derecho privado
Bancóldex
Intermediarios Beneficiarios
Cartera de 2° piso
Exportadores directos e
indirectos
Compradores de
productos
colombianos en el
exterior
Empresas vinculadas al
mercado nacional
Intermediarios financieros
colombianos (46)
Intermediarios financieros
del exterior -
corresponsales(137)
ONG’s, fundaciones,
cooperativas EOMC (72)
Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados
Agenda
• Tratados de Libre Comercio - Oportunidades del mercado
• Desafíos y dificultades para la inversión en Modernización
empresarial
• Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el
Comercio Exterior
• Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas
Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y
la internacionalización empresarial
Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la
competitividad
Tener la capacidad de anticiparse para detectar las oportunidades futuras
Disponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistar escenarios futuros
Pensar en el futuro, sin perder la noción del presente
Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación)
En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas
Portafolio de productos y servicios
Formación empresarial
Líneas Convenio,
Desarrollo Sostenible, AECID,
Colciencias
Crédito de post-embarque
Descuento de documentos
Operación bancaria
internacional
Garantías Bancarias
Modernización
Capital de trabajo y
sostenimiento empresarial
Modalidades
de crédito
Liquidex Cadenas
Productivas
Cupos especiales de crédito
Descuento de cartera
Canales de atención
Fortalecimiento Institucionalde
Microfinancieras
Servicios no financieros
Microseguros
Programa de inversión en
fondos de capital privado
Apoyo al Comercio Exterior
Liquidex COP/USD
Oficinas de Representación
Portafolio de productos y servicios
Agenda
• Tratados de Libre Comercio - Oportunidades del mercado
• Desafíos y dificultades para la inversión en Modernización
empresarial
• Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el
Comercio Exterior
• Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas
Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y
la internacionalización empresarial
Objetivos estratégicos Bancóldex 2012
Empresas
Programas especiales de crédito
Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor
Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros
Gremios
Intermediarios
Financieros
Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora, Apoyo a
Mipymes exportadoras: TLCs, Transformación productiva,
diversificación de mercados y productos
Modernización para pymes
VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL
Fortalecimiento al sector microempresarial
Clasificación de las empresas Tamaño Activos Totales
SMMLV Activos Totales
Microempresa Hasta 500 Hasta $283.400.000
Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Sup. a $283.4 Millones y hasta $2,834.0 MM
Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Sup. a $2,834 MM y hasta $17.000 MM
Grande Superior a 30.000 Superior a $17.000 MM
Clasificación de las empresas por su tamaño
12
Objetivos estratégicos comercio exterior Bancóldex 2012
Empresas
Programas especiales de crédito
Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor
Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros
Gremios
Intermediarios
Financieros
Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora, Apoyo a
Mipymes exportadoras: TLCs, Transformación productiva,
diversificación de mercados y productos
Modernización para pymes internacionales, cadena exportadora
VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL
Fortalecimiento al sector microempresarial
• Compradores de productos colombianos en el exterior
• Exportadores directos. Personas naturales o jurídicas, dedicadas a producir, comercializar o promover bienes y servicios que se destinen o se vayan a destinar a la exportación.
• Cadena exportadora Proveedores de exportadores o aquéllos que exporten a través de comercializadoras internacionales
• Exportadores Indirectos.
• Prestadores de Servicios.
Bancóldex comercio exterior: Empresas objetivo
14
Servicios No
Financieros
Productos y
servicios
Financieros en
Colombia y en el
exterior,
operación
bancaria
internacional
Frentes de acción
15
INTERNACIONALIZACION
Apoyar la dinámica
exportadora: TLC EE.UU.
Y TLCs, diversificación de
mercados y productos,
consolidación
Regionali-
zación de
la oferta
Bancóldex
Financiación para
la transformación y
la innovación
productiva, la
competitividad
empresarial y el
acceso a nuevos
mercados
Financiación en pesos y dólares en Colombia
Corto plazo
Mediano y largo
plazo
16
Financiación para el acceso y la consolidación mercados externos
Compra de materia primas e insumos
Certificaciones , estudios de mercados, campañas
de publicidad en el exterior, participación en ferias y
envío de muestras sin valor comercial
Programas de asistencia técnica, diseño, control
de calidad, empaque y capacitación
Demás gastos de pre-embarque y de capital de
trabajo
Corto plazo:
19
Impulsar la modernización y la
competitividad del sector empresarial
colombiano y contribuir a su crecimiento
en los mercados externos
Financiación para la modernización
Mediano y largo plazo:
Objetivos específicos de la línea para la Modernización:
Financiación para la modernización
Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con financiación para la ampliación de capacidad de producción y la actualización del aparato productivo
Impulsar la adopción de nuevas tecnologías e innovación y la protección del medio ambiente
Ser instrumento en las estrategias de “Transformación productiva” e “Internacionalización de la economía”
Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos:
Crédito a la empresa
Contratos de arrendamiento (leasing financiero y
operativo)
Crédito a los socios y accionistas para los aportes de
capital requeridos por la empresa para la ejecución del
proyecto
Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo
Financiación para la modernización
Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización
Gestión de la
sostenibilidad
La mitigación de impactos
ambientales permite mejorar el perfil
de riesgo ante las IF
Incluir la variable ambiental en el
portafolio de productos y servicios
permite atender nuevos nichos de
mercado
Una estrategia ambiental permite
generar elementos diferenciadores
frente a la competencia
Productividad
Ser responsable ambientalmente
elimina barreras de entrada en
mercados internacionales
La gestión de la sostenibilidad
contribuye a generar valor de marca
Competitividad
Sostenibilidad del negocio y
del entorno
TLC USA Colombia
1. Cumplimiento legislación
ambiental colombiana
2. Protección de la biodiversidad
24
Servicios No
Financieros
Productos y
servicios
Financieros en
Colombia y en el
exterior y
operación
bancaria
internacional
Frentes de acción en el exterior y OBI
Bancóldex: Financiación comercio exterior
COMPRA DE CARTERA
•Las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) podrán descontar su cartera directamente con Bancóldex
•Compra a la par o a descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito de exportación o títulos valores amparados en garantías Stand by .
COMERCIO EXTERIOR
• Los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar con recursos BX sus compras, a través de un banco corresponsal con cupo
• Los exportadores de bienes y servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de sus clientes, Utilizando el convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI entre bancos centrales
O.B.I.
•
CREDITO COMPRADOR
CREDITO PROVEEDOR
LIQUIDEX
DESCUENTO DE
DOCUMENTOS
CONFIRMACION Y
AVISOS DE CARTAS DE
CREDITO
CONFIRMACION Y EMISION
DE GARANTIAS
GESTION DE
COBRANZAS
DOCUMENTARIAS
Objetivo
Programa de formación y actualización empresarial
que busca mejorar la gestión, el desempeño y la
competitividad de las empresas colombianas a
través de la gestión del conocimiento
Programa de formación y actualización empresarial que busca
mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas
colombianas a través de la gestión del conocimiento
Conocimientos financieros para facilitar el acceso a los mercados
internacionales
Ejes temáticos:
Planeación financiera para operaciones de comercio exterior
Mecanismos para asegurar el pago de sus exportaciones
Bancóldex: Servicios No Financieros
Actividades formación empresarial Capacitación presencial Programas de formación continua en temas gerenciales:
aProgresar con mi empresa Desarrollo gerencial para microempresas – Sector Turismo mipymes
• Talleres:
“Como mejorar la gestión financiera en su empresa”
¿Cómo mitigar el riesgo cambiario?
“Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial”
Programa de formación exportadora – Zeiky
Capacitación Multimedia :
Aspectos gerenciales para acceder a crédito Finanzas la clave para el Éxito Empresarial Asesor gerencial en negociación internacional
Publicaciones :
Cartilla “Aspectos gerenciales para acceder a crédito” Cartilla “Coberturas Cambiarias” Coleccionable “A mejorar la competitividad de las mipymes”
Acompañamiento empresarial :
Plan Padrinos Plan empresa
Bancóldex Capital
Apoyo financiero
Inversión en Fondos •Valor del programa: USD 50 millones •Rango de inversión: hasta USD 10 MM por Fondo •Máximo 20% por Fondo •Sectores: Comercio, Industria, Turismo y Servicios
Contribuir al desarrollo del ecosistema de la industria de PE/VC. Objetivos: •Incorporar mejores prácticas •Ajustes regulatorios •Fortalecer a inversionistas, gestores y empresarios
En febrero de 2009 inició el Programa Bancóldex Capital, para desarrollar la industria de Fondos de Capital Privado y Emprendedor en Colombia
Componentes del programa
Apoyo no financiero
Objetivos del programa
• Ofrecer a las empresas acceso a capital fresco
• Promover el PE/VC en Colombia
• Atraer nuevos inversionistas locales y extranjeros
FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital
Bancóldex Capital
Desde 2009:
Se han analizado 28 fondos de capital Se han realizado cinco compromisos de inversión
por COP 76.010 millones Se han movilizado recursos en fondos por COP
511.470 millones (6.7 veces la inversión de Bancóldex)
Se han capitalizado 20 compañías, por valor de
COP 252.000 millones, 12 de ellas en Colombia
Metas 2012-2014
Realizar compromisos de inversión en fondos por al menos COP 7.500 millones cada año Movilizar al menos COP 50.000 millones para empresas cada año
Apoyo no financiero: Proyecto BID – FOMIN para desarrollar la industria de capital privado y
emprendedor en Colombia, con énfasis en etapa temprana Valor del programa: USD1.455.000 (aporte FOMIN/BID USD 1 millón aproximadamente)
FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital
Bancóldex Capital
32
INFORMACIÓN INSTITUCIONAL
33
Visite nuestro portal en Internet:
01 8000 915300
Bucaramanga
Cra. 31 No. 51-74 of. 1207
Torre Mardel