7/23/2019 Manual Para Preparar Su Plan Financiero Personal
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ARCHIVO A
MODELOS PARA PREPARAR SU "PLAN FINANCI
CONTENIDO
1. Objetivos financieros. Una vez anotados en esta forma, los enen los cuadros de planes especficos.
2. Planes especficos para cada rea: Planificacin inanciera !$ctivos %senciales "P$%#, &e'uros "&%(#, )nversiones ")*+#, )mpuestos ")/P#. 0as tareas pro'ramadas en cada rea, se co
. Plan de accin 'eneral: 0a erramienta ms efectiva 3ue se ejecutar eficientemente las estrate'ias 3ue lo conducirn a lo
Ingrese a travs de las pestaas del men horizontal d
Nota sobre impresin
Para evitar excesivo gasto de tinta
imprima sin los colores de relleno.
Programe su impresora para que
trabaje en blanco 4 ne'ro.
Copyright de Rigoberto Puentes C.!""#
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RO PERSONAL"
contrar automticamente
sica "P!#, Planificacin deetiro "%-#, &ucesin "&U#,iarn automticamente al
4a inventado para rar sus objetivos.
el fondo.
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PLAN FINANCIERO PERSONAL
NOMRE !FAMILIA#
L$%ar & 'e()a#
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PERFIL FINANCIERO DE LA
Nombre NombreEdad
ActividadPlanif. Fin. BsicaActivos EscencialesSegurosInversiones
Fdo. RetiroSucesin
Impuestos
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AMILIA
Nombre Nombre
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O*ETIVOS FINANCIEROS PERSONALES
Nombre#
Fe()a#PLANIFICACI+N FINANCIERA ,SICA !PF# Monto Fe()a
PLANIFICACI+N DE ACTIVOS ESENCIALES !PAE# Monto Fe()a
PLANIFICACI+N DE SE-UROS !SE-# Monto Fe()a
PLANIFICACI+N DE INVERSIONES !INV# Monto Fe()a
PLANIFICACI+N DE RETIRO !RET# Monto Fe()a
PLANIFICACI+N DE SUCESI+N !SUC Monto Fe()a
PLANIFICACI+N DE IMPUESTOS !IMP Monto Fe()a
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INSTRUCCIONES
$. Colo%ue su nombre y la fe&ha de prepara&i'n
del plan.
!. (n &ada )rea puede es&ribir hasta tres objetivos
resumidos. *i tiene m)s de tres+ sele&&ione los
prioritarios, los otros puede guardarlos en -&omenta
rios- /en0 Insertar0 Comentario1 de una de las &el
das del )rea respe&tiva. /)s adelante+ en la medida
en %ue logre los objetivos prioritarios+ podr) trasladar
los %ue tiene en -&omentarios-.
2. (s&riba el monto de lo %ue representa &ada objetivo
y la fe&ha en la %ue debe estar &umplido.
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ALANCE PERSONAL
Nombre: Fecha:
ACTIVO ($) PASIVO Y CAPITAL ($)
ACTIVO CIRCULANTE PASIVO CIRCULANTE
A Efectivo en caja y bancos Q Tarjetas de crdito Ctas. de ahorro corto plazo R Primas de segurosC Otros S ImpuestosD Total act!o crc"la#te T Otros
U Total %a&!o crc"la#te
INVERSIONES FINANCIERAS
E cciones! bonosF Planes de retiro e inversi"n PASIVO 'E E'IANO Y LARO PLA*O- Otras V #ipotecas sobre inmueblesH Otras + $eh%culos
I Total #!er&o#e& , &%nea blanca! mueblesY Prstamo personal
ACTIVO PERANENTE: * Otros
* 'esidencia principal Total %a&!o -e me-a#o . lar/o %la0o. 'esidencia(s) secundaria(s)L Otros bienes ra%cesM utos personales II1 Total %a&!oN Otros veh%culos
O *obiliario y enseres
P Otros activos permanentes Ca%tal (I 2 II)
Total act!o %erma#e#te
I1 Total act!o Total %a&!o . ca%tal
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Instr$((iones
ACTIVO (lo 3"e te#e)
. +inero en efectivo y en cuenta corriente.
,. Colocaciones menores de un a-o.
C.Otras de corto plazo no incluidas en las anteriores.
E. Inversiones en instrumentos financieros.
. Planes de retiro y otras inversiones estructuradas.
/. Otras (Ej.0 anticipos por participaci"n en proyectos).
#. Otras inversiones no incluidas en los anteriores.
1. $alor estimado de su residencia principal.
2. $alor estimado de sus residencias secundarias.
&. Otros bienes ra%ces (Ej. oficina! finca! terrenos! etc.).
*. $alor estimado de sus veh%culos de uso personal.
3. $alor estimado de otros veh%culos (lancha! moto! etc.).O. $alor estimado de su mobiliario personal.
P. 3o incluidos en los anteriores (ma4uinarias! e4uipos...).
PASIVO (lo 3"e -ebe)
5. Cuentas por pagar en su tarjetas de crdito.
'. Cuotas pendientes (vida! veh%culos! salud! etc.)
6. Impuestos causados y a7n no pagados.
T. Otras deudas de corto plazo.
8. C9lculos.
$. 6aldo por pagar de prstamos hipotecarios.
:. 6aldo de los prstamos para compra de veh%culos;. 6aldo de prstamos para compra de otros
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ESTADO DE IN-RESOS / E-RESOS IN-RESOS ( $ )Sueldos y salarios
Honorarios
Bonos y comisiones
Ingresos de rentaOtros ingresos
I0 Tota1 in%resos 0 E-RESOSHipoteca (alquiler)
antenimiento!condominio!otros
Servicios (agua" lu#" tel%ono" otros)
&limentaci'n
ducaci'n (colegios y otros)
e*+culos (cuotas" mantenimiento)
dico no cu,ierto por seguro" medicinas
Odont'logo" otros pro%esionales de salud
-osmticos" sal'n de ,elle#a" otrosopa" #apatos y otros accesorios
Seguro vida (parte no cu,ierta por la empresa)
Seguro dico (parte no cu,ierta por la empresa)
Seguro de propiedades
Impuestos
acaciones" recreaci'n
&*orros (%ondo de retiro)
Imprevistos
Otros
II0 Tota1 e%resos 0
S$per23it o !45'i(it 0
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INSTRUCCIONES
Ingrese los valores &ono&idosen las &eldas &on fondo amarillo.
Ingrese los nmeros en forma&ontinua+ sin puntos separadoresde miles.3se la &oma + 1 para separarde&imales.(l resultado apare&er) en las&eldas &on fondo gris.
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PRESUPUESTO DE -ASTOS IN-RESOS# Ene0 Feb0 Mar0 Abr0 Ma&0 *$n0 *$10 A%o0
Sueldos y salarios
Honorarios
Otros ingresos
I0 Tota1 in%resos > > > > > > > > -ASTOS#
Hipoteca o alquiler
antenimiento
Servicios (agua" lu#" otros)
&limentaci'n
ducaci'n (colegios y otros)
e*+culos (cuotas" otros)
dico" medicinas
Odont'logo
-osmticos y relacionados
opa" #apatos" otros
Seguro de vida
Seguro mdico
Seguro de propiedades
Impuestos
acaciones" recreaci'n
&*orros
Imprevistos
Otros
II0 Tota1 %astos 4e1 mes > > > > > > > >
S$per23it !o 45'i(it6 mes > > > > > > > >
S$per23it a($m$1a4o
INSTRUCCIONES#
Ingrese los valores conocidos
en las celdas con %ondo amarillo.
Ingrese los n/meros en %orma
continua" sin puntos separadores
de miles.
se la coma ( " ) para separar
decimales.
l resultado aparecer1 en las
celdas con %ondo gris.
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Sept0 O(t0 No30 Di(0 Tota1
>
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> > > > >
>
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>
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> > > >
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SITUACI+N ACTUAL
A0 Parte ($antitati3a
a1an(e %enera1&ctivo 0
Pasivo 0
-apital 0
Esta4o 4e In%resos & e%resos#2otal ingresos 0
2otal egresos 0
Super1vit (d%icit) 0
0 Parte (on(ept$a1#
FODA -ENERAL#
ENFO7UE INTERNO AMIENTE E8TERNO!Fa(tores (ontro1ab1es !Fa(tores '$era 4e s$ (ontro1
FORTALE9AS OPORTUNIDADES
DEILIDADES AMENA9AS
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)*&-U)O*%&
$. Parte cuantitativa:
Copie los totales de su balan&e y su estado de
ingresos y egresos. (n el do&umento impreso podr4a insertar las p)ginas &on el detalle de sus
estados finan&ieros preparados en el ar&hivo 5.
!. Parte conceptual:
(n el 6789 general usted deber) ha&er una evalua
tambin deber) analizar el ambiente e:terno &on el
&i'n ma&ro de sus ortalezas y 5ebilidades+ y
fin de dete&tar las prini&pales Oportunidades y
$menazas.
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,REA# PLANIFICACI+N FINANCIERA ,SICA !PF O*ETIVOS Monto Fe()a
" " 2"di&;;" " 2"di&;;" " 2"di&;;
FODA
ESTRATE-IAS
PLAN DE ACCI+N
Fe()a ,rea Tareas
P6ay espa&io para anotar
hasta diez tareas. *i tiene m)s+ haga uso del
*'lo las diez primeras tareas de &ada )rea se&opian autom)ti&amente al P?9@ 8( 9CCIA@5(@(R9?. ?a l'gi&a detr)s de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma &on una lista tan larga
%ue la haga inmanejable. (n la medida en %ue las
tareas se van realizando+ se eliminan de la lista y
se reemplazan por las %ue se en&uentran en la
se&&i'n de &omentarios.
?os O!6%-)+O& se &opian autom)ti&amente
O5$:6ortalezas+ 7portunidades+ 8ebilidades
%&-$-%()$&:
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,REA# PLANIFICACI+N DE RETIRO !RET O*ETIVOS Monto
" "" "" "
FODA
ESTRATE-IAS
PLAN DE ACCI+N
Fe()a ,rea Tareas
R(BR(B
R(B
R(B
R(B
R(B
R(B
R(B
R(B
R(B
Fe()a a(t$a1i:a(in#
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INSTRUCCIONESFe()a2"di&;;2"di&;; desde la hoja de -objetivos-. Para modifi&arlos+2"di&;; deber) ha&erlo dire&tamente en sa.
y 9menazas1. (s&riba una o dos frases breves
frente a &ada ini&ial. =er 9pndi&e -9- en el libro.
estados finan&ieros y 67891+ establez&a lasestrategias fundamentales para &ada objetivo.
a&&iones o tareas &on&retas para ser realizadas
en la a&tividad &otidiana. >ay espa&io para anotarhasta diez tareas. *i tiene m)s+ haga uso del
*'lo las diez primeras tareas de &ada )rea se&opian autom)ti&amente al P?9@ 8( 9CCIA@5(@(R9?. ?a l'gi&a detr)s de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma &on una lista tan larga
%ue la haga inmanejable. (n la medida en %ue las
tareas se van realizando+ se eliminan de la lista y
se reemplazan por las %ue se en&uentran en la
se&&i'n de &omentarios.
?os O!6%-)+O& se &opian autom)ti&amente
O5$:6ortalezas+ 7portunidades+ 8ebilidades
%&-$-%()$&:
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,REA# PLANIFICACI+N DE SUCESI+N !SUC O*ETIVOS Monto Fe()a
" " 2"di&;;" " 2"di&;;" " 2"di&;;
FODA
ESTRATE-IAS
PLAN DE ACCI+N
Fe()a ,rea Tareas
*3C*3C
*3C
*3C
*3C
*3C
*3C
*3C
*3C
*3C
Fe()a a(t$a1i:a(in#
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INSTRUCCIONES
desde la hoja de -objetivos-. Para modifi&arlos+deber) ha&erlo dire&tamente en sa.
y 9menazas1. (s&riba una o dos frases breves
frente a &ada ini&ial. =er 9pndi&e -9- en el libro.
estados finan&ieros y 67891+ establez&a lasestrategias fundamentales para &ada objetivo.
a&&iones o tareas &on&retas para ser realizadas
en la a&tividad &otidiana. >ay espa&io para anotarhasta diez tareas. *i tiene m)s+ haga uso del
*'lo las diez primeras tareas de &ada )rea se&opian autom)ti&amente al P?9@ 8( 9CCIA@5(@(R9?. ?a l'gi&a detr)s de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma &on una lista tan larga
%ue la haga inmanejable. (n la medida en %ue las
tareas se van realizando+ se eliminan de la lista y
se reemplazan por las %ue se en&uentran en la
se&&i'n de &omentarios.
?os O!6%-)+O& se &opian autom)ti&amente
O5$:6ortalezas+ 7portunidades+ 8ebilidades
%&-$-%()$&:
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,REA# PLANIFICACI+N DE IMPUESTOS !IMP O*ETIVOS Monto
" "" "" "
FODA
ESTRATE-IAS
PLAN DE ACCI+N
Fe()a ,rea Tareas
I/PI/P
I/P
I/P
I/P
I/P
I/P
I/P
I/P
I/P
Fe()a a(t$a1i:a(in#
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INSTRUCCIONESFe()a2"di&;;2"di&;; desde la hoja de -objetivos-. Para modifi&arlos+2"di&;; deber) ha&erlo dire&tamente en sa.
y 9menazas1. (s&riba una o dos frases breves
frente a &ada ini&ial. =er 9pndi&e -9- en el libro.
estados finan&ieros y 67891+ establez&a lasestrategias fundamentales para &ada objetivo.
a&&iones o tareas &on&retas para ser realizadas
en la a&tividad &otidiana. >ay espa&io para anotarhasta diez tareas. *i tiene m)s+ haga uso del
*'lo las diez primeras tareas de &ada )rea se&opian autom)ti&amente al P?9@ 8( 9CCIA@5(@(R9?. ?a l'gi&a detr)s de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma &on una lista tan larga
%ue la haga inmanejable. (n la medida en %ue las
tareas se van realizando+ se eliminan de la lista y
se reemplazan por las %ue se en&uentran en la
se&&i'n de &omentarios.
?os O!6%-)+O& se &opian autom)ti&amente
O5$:6ortalezas+ 7portunidades+ 8ebilidades
%&-$-%()$&:
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PLAN DE ACCI+N -ENERAL !LISTA DE TAREASFe()a ,rea Tareas
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di& 2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I/P 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di& 2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; I@= 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di& 2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P9( 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di&
2"di&;; P6< 2"di& 2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
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2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; R(B 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di& 2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *(5 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di& 2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
2"di&;; *3C 2"di&
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INSTRUCCIONES
(l plan de a&&i'n general es su lista diaria dea&tividades. 9&ostmbrese a trabajar &on ella.?e ser) til tanto para eje&utar su plan finan&iero
&omo para al&anzar otros objetivos de su vida.
mo funciona:Ini&ialmente las tareas estar)n ordenadas por)rea. *in embargo+ para trabajarlas+ ne&esitar)ordenarlas por fe&has. >aga lo siguiente
$. 8esblo%uee la hoja /en0 >erramientas0Proteger0 8esproteger hoja1.
!. *ombree las tres &olumnas fe&ha+ )rea ytareas1 desde la fila de la primera tarea hasta
la ltima.
2. (n el men prin&ipal vaya a 8atos07rdenar. 9l final del &uadro+ en donde di&e -el rango de datos tiene fila de en&abezamiento-+ sele&&ione @7. D. =aya ahora a la primera l4nea+ donde di&e
-7rdenar por- y deje &olumna -9-E. Be&lee a&eptar y los datos le %uedar)n enorden &ronol'gi&o.
*i desea ordenar por )rea o por tarea+ repitael pro&eso e indi%ue la &olumna respe&tiva.
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