Resumen EjecutivoSoporte Documental del
Proyecto de Matriz de Riesgo
MIZRAFIN
Bienvenidos
3
Consideraciones
1
2
3
4
El votante antes de iniciar su votación consulta el Resumen Ejecutivo de SB Consultores (Estudios Bibliográficos)
El votante con base en su conocimiento de la operación y tomando como referencia los datos bibliográficos (Resumen Ejecutivo SB Consultores) vota los criterios considerados para la Matriz
Para votar los criterios en donde actualmente no se cuenta con operación en Mizrafin, lacalificación que debe ser tomada es la que corresponde al estudio bibliográfico(Resumen Ejecutivo SB Consultores)
El votante vaciará su calificación en el excel colocando el valor correspondiente a cada criterio y enviará archivo vía correo electrónico a: [email protected]
Canal de Distribución
3
CANALES DE DISTRIBUCIÓN (PRODUCTO 1 Y 2)Cheque / Efectivo / Transferencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 MIZRAFIN
“ Es la forma en la que nos pagan nuestros clientes “ “
0% 20% 40% 60% 80% 100%
TRANSFERENCIA
CHEQUE
EFECTIVO
INSTRUMENTO MONETARIO PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
TRANSFERENCIA
CHEQUE
EFECTIVO
INSTRUMENTO MONETARIO PRODUCTO 2
IMPACTO % FRECUENCIA
CANALES DE DISTRIBUCIÓN (PRODUCTO 3)Cheque / Efectivo / Transferencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 MIZRAFIN
“ Es la forma en la que nos pagan nuestros clientes “ “
0% 20% 40% 60% 80% 100%
TRANSFERENCIA
CHEQUE
EFECTIVO
INSTRUMENTO MONETARIO
% IMPACTO % FRECUENCIA
Jurisdicciones
3
Factor: JURISDICCIONESCriterio: País y Nacionalidad
Documento utilizado paradeterminar el Grado deRiesgo de País ynacionalidad
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Determinación del Índice ALA* de Basilea 2016
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
*ALA: Anti Lavado de Activos
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
6.4 Niveles de riesgo
El Instituto de Basilea fomentó la discusión entre los participantes en términos de desglosar la calificación deriesgo en varios niveles de riesgo. La escala actual de calificación es de 0 (bajo riesgo) a 10 (alto riesgo) y sedesglosa en tres niveles de riesgo para propósitos ilustrativos:
• 0 - 3.3 (bajo riesgo)• 3.3 - 6.6 (riesgo medio) • 6.6 - 10 (alto riesgo) Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
JURISDICCIONESEntidad Federativa de Nacimiento
Factor: Criterio:
Fuente: SemáforoNacional III 2017enero-septiembre 2017Proyecto Social Ciudadanowww.semaforo.mx
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre , 2017
JURISDICCIONESDelegación
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: http://sc.inegi.org.mx/cobdem/resultadosActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESPaís (Producto 1, 2 y 3)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
México( Producto 1)
México (Producto 2)
México (Producto 3)
PAÍS
Impacto Frecuencia
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESEstado de Residencia (Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Chihuahua
Ciudad de…
Colima
Durango
Estado de México
Guanajuato
Jalisco
Nuevo León
Puebla
Quintana Roo
San Luis Potosí
ESTADO DE RESIDENCIA PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Chihuahua
Ciudad de México/DistritoFederal
Estado de México
Hidalgo
Michoacán
Nuevo León
Puebla
Quintana Roo
ESTADO DE RESIDENCIA PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESEstado de Residencia (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Ciudad de México/Distrito Federal
Estado de México
ESTADO DE RESIDENCIA PRODCUTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESEstado de Nacimiento (Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 50% 100%
Ciudad de México/DistritoFederal
Jalisco
ESTADO DE NACIMIENTO PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 50% 100%
Ciudad de México/DistritoFederal
Jalisco
Puebla
ESTADOS DE NACIMIENTO PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESEstado de Nacimiento (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Chiapas
Ciudad de México/Distrito Federal
Estado de México
Guerrero
Oaxaca
Puebla
Veracruz
ESTADO DE NACIMIENTO PRODUCTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESDelegación o Municipio (Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ALVARO OBREGON
GUSTAVO A MADERO
IZTACALCO
METEPEC
MEXQUITIC DE CARMONA
MIGUEL HIDALGO
TLALNEPANTLA
SAN PEDRO TLAQUEPAQUE
SAN PEDRO GARZA GARCIA
CUAUHTEMOC
JUAREZ
DELICIAS
GOMEZ PALACIO
AZCAPOTZALCO
COYOACAN
GUADALAJARA
DELEGACIÓN O MUNICIPIO PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 50% 100%
Delicias
Alvaro Obregon
BENITO JUAREZ
CUAUHTEMOC
GUSTAVO A. MADERO
MIGUEL HIDALGO
CUAJIMALPA DE…
HUIXQUILUCAN
JILOTEPEC
LERMA
NAUCALPAN
TLALNEPANTLA
SAN PEDRO GARZA…
SOLIDARIDAD
DELEGACIÓN O MUNICIPIO PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESDelegación o Municipio (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
LERMA
METEPEC
SAN MATEO ATENCO
OCOYOACAC
TOLUCA
CAPULHUAC
TLALNEPANTLA
TEOTIHUACAN
ZINACANTEPEC
IZTAPALAPA
AZCAPOTZALCO
GUSTAVO A MADERO
DELEGACIÓN O MUNICIPIO PRODUCTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESCiudad o Población (Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 50% 100%
Ciudad de México
SAN PEDRO GARZA GARCÍA
Metepec
Naucalpan de Juárez
Tlalnepantla de Baz
Gómez Palacio
Tultitlán de Mariano Escobedo
TLAQUEPAQUE
CIUDAD BENITO JUÁREZ
Delicias
Heroica Puebla de Zaragoza
Ecatepec de Morelos
Celaya
GUADALAJARA
S/C
CIUDAD O POBLACIÓN PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Ciudad de México
SAN PEDRO GARZA…
Naucalpan de Juárez
Tlalnepantla de Baz
Huixquilucan de…
Heroica Puebla de…
Cotija de la Paz
Zimapán
Playa del Carmen
S/C
CIUDAD O POBLACIÓN PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
JURISDICCIONESCiudad o Población (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
Ciudad de México
San Mateo Atenco
Metepec
Tlalnepantla de Baz
Toluca de Lerdo
Ocoyoacac
Capulhuac
S/C
CIUDAD O POBLACIÓN PRODUCTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Clientes
3
ACTIVIDADES DE RIESGO ALTO
Por su:
• Naturaleza
• Características
• Tipo de bienes
• Servicios que emiten
• Comercializan
• Su operación
Juegos con apuesta, concursos y sorteos
Tarjetas de crédito o de servicios
Tarjetas prepagadas
Cheques de viajero
Préstamos o créditos, con o sin garantía
Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles
Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes
Subasta y comercialización de obras de arte
Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos)
Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles)
Transporte y custodia de dinero o valores
Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles
Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro
CLIENTESActividad, Origen
Factor: Criterio:
Fuente: Artículo 17 LFPIORPI
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESAños de Operación P.M. ( Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Menos de 1
1
2
3
4
Más de 4
AÑOS DE OPERACIÓN PRODUCTO 1 (P.M.)
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Menos de 1 año
1
2
3
Más de 4
AÑOS DE OPERACIÓN PRODUCTO 2 (P.M.)
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESTransacción P.F. (Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
(0-99,999]
(100,000-1,345,000]
TRANSACCIÓN P.F. PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
(0-99,999)
(100,000-1,345,000]
(1,345,000-2,590,000]
(2,590,000-3,835,000]
(3,835,000-5,080,000]
(7,570,000-8,815,000]
TRANSACCIÓN P.F. PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESTransacción P.F. (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
(0-99,000]
(100,000-1,345,000]
TRANSACCIÓN P.F. PRODUCTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESTransacción P.M. (Producto 2)/ÚNICO
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
(0-99,999)
(100,000-1,345,000]
(1,345,000-2,590,000]
(2,590,000-3,835,000]
(16,285,000-17,530,000)
TRANSACCIÓN P.M. PRODUCTO 2/ ÚNICO (MILES DE $)
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESEdad P.F. ( Producto 1 y 2)
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
(23-28]
(28-33]
EDAD DEL CLIENTE P.F. PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
(23-28]
(33-38]
(48-53]
(53-58]
(58-63)
(63-68]
EDAD DEL CLIENTE P.F. PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESEdad P.F. (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
(18-23]
(23-28]
(28-33]
(33-38]
(38-43]
(43-48]
(48-53]
(53-58]
(58-63)
(63-68]
(68-73)
EDAD DEL CLIENTE P.F. PRODUCTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESActividad Económica (Producto 1)
Factor: Criterio:
0% 50% 100%
ARTICULOS DE JOYERIA Y OTROS…
COMERCIAL
COMERCIALIZACIÓN DE PRENDAS…
CONFECCION DE ROPA EN GENERAL
FABRICANTE DE MUEBLES
INDUSTRIA TEXTIL
INDUSTRIAL
MANUFACTURA Y/0 INDUSTRIAL
PRODUCTOS Y ARTÍCULOS DEL…
REDES PARA GAS COMBUSTIBLE
SERVICIOS EJECUTIVOS…
PRODUCCION Y POSTPRODUCCION…
ACTIVIDAD ECONÓMICA PRODUCTO 1
% IMPACTO % FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ARTICULOS DE JOYERIA Y OTROS ACCESORIOS DE VESTIR
COMERCIAL
COMERCIALIZACIÓN DE PRENDAS DE VESTIR
COMERCIALIZADORA DE MUEBLES
INDUSTRIA TEXTIL
INDUSTRIAL
MANUFACTURA Y/0 INDUSTRIAL
REDES PARA GAS COMBUSTIBLE
PRODUCTOS DE ORIGEN EXTRANGERO
CONSTRUCTORES
INMOBILIARIA Y CORREDOR DE BIENES RAICES
OTROS
INSTALACIONES, REPARACIONES DE BIENES MUEBLES
FINANCIERO
ARRENDAMIENTO MOBILIARIO
OTROS SERVICIOS
MINERIA
ELABORACION DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS
SERVICIOS DE CONSULTORIA Y ADMINISTRACION
ACTIVIDAD ECONÓMICA PRODUCTO 2
% IMPACTO % FRECUENCIA
Factor: CLIENTES
Criterio:Actividad Económica (Producto 2)
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
CLIENTESActividad Económica (Producto 3)
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
EMPLEADO
ACTIVIDAD ECONÓMICA PRODUCTO 3
% IMPACTO % FRECUENCIA
Productos
3
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 Mizrafin
PRODUCTOSFactoraje, Crédito en Cuenta Corriente y Simple-Nómina
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70%
FACTORAJE
Crédito en cuenta corriente
SIMPLE-NOMINA
PRODUCTOS
% IMPACTO % FRECUENCIA