Arranque Rápido
Semana Protección
Objetivo
Conocer la importancia que tienen los seguros de vida, para poder sensibilizar y asesorar de manera ética al cliente.
Identificar los conceptos y herramientas necesarias para asesorar y colocar un seguro de vida de SURA.
Evaluar la importancia de cumplir los procesos a seguir, para tener mejor y mayor productividad efectiva.
Evita rechazos de producción 7
Autorización Datos Personales
Debido a que se
involucra el
tratamiento de
datos
Patrimoniales y/o
Sensibles, se
deberá obtener el
consentimiento
expreso del
cliente.
Evita rechazos
Aviso de privacidad
Debemos informar a los
titulares de los datos, la
información que se recaba de
ellos y con qué fines, a través
de un Aviso de Privacidad y
recabar su autorización.
Argumentos de Venta
Póliza SURA Práctico
FRENTE REVERSO
Beneficiarios
Nombre
Fecha de Nacimiento (se permiten menores de 18 años)
Parentesco
Porcentaje (en números enteros sin decimales con un total de 100% acumulado)
Todos estos datos deben estar completos
Póliza SURA Práctico
Firma del
cliente en
original
Código del
Asesor
(Nomina)
Nombre del
Asesor
Todos estos datos deben estar completos
Póliza SURA Práctico
Campos a validar
Cuestionario médico: Si se marca en el cuestionario médico
con una respuesta afirmativa, es causa de rechazo definitivo
(no procede el seguro de vida).
NOTA: En el caso de haber realizado el pago del seguro, se procederá a la devolución de la prima y se tendrá que enviar el formato completo (hoja blanca y azul) con la leyenda CANCELADO en todas las caras de la Póliza.
Póliza SURA Práctico
Se debe registrar en la Póliza la OCUPACIÓN (código de
actividad) tal cual viene en el catalogo de ocupaciones.
Ocupación
Póliza SURA Práctico
Catálogo de ocupaciones no admitidas
Proceso para cancelación de Sura Práctico
Enviar la solicitud CANCELADA (hoja blanca y hoja azul) con la leyenda de CANCELADO en las
cuatro caras, en caso de no entregar ambas será necesario adjuntar una carta de puño y letra
del cliente en original indicando el extravío o robo y el motivo específico por el cual no se
tiene el juego completo.
a) Si la Solicitud cancelada ESTA PAGADA, se deberá entregar la documentación del caso
cancelado con la leyenda adicional PASAR EL PAGO DEL FOLIO # (cancelado) AL FOLIO #
(nuevo) y entregar engrapado junto con la hoja azul del folio nuevo.
Cancelación de póliza SURA Práctico
a) En solicitudes canceladas SIN PAGO, el analista de control los enviará a
OPERACIONES y los registrará en la base con estatus SOLICITUD CANCELADA
b) Para las solicitudes canceladas CON PAGO y con el folio CORRECTO
engrapado, se captura únicamente el folio correcto y el analista de control
enviará ambos a OPERACIONES.
Proceso para cancelación de Sura Práctico
Cancelación de póliza SURA Práctico
Coberturas de Seguro Vida Protección
GASTOS FUNERARIOS
1 2
2
1
Básico Más Integral Total
COBERTURAS
Llenado de SURA Protección
Coberturas de Seguro Vida Protección
Se ingresará la suma asegurada
según lo indicado por el cliente
La forma de pago según deseos del cliente
Mensual, trimestral, semestral, anual
Prima según forma de pago y conducto de
pago podrán ir en blanco.
Llenado de SURA Protección
Si se selecciona en el Cuestionario médico alguna respuesta afirmativa se deberá de
especificar la enfermedad, tratamiento o si se es mujer embarazada en el campo
correspondiente.
Cuestionario médico para Máximo y Protección
Sura Máximo
Llenado de SURA Máximo
Coberturas de Sura Máximo
Cobertura desempleo
No deberá seleccionarse
Validación Formato
Para el cobro de Sura Práctico, Sura Protección y Sura Máximo debes tomar en cuenta
lo siguiente:
Cobro con TDC y TDD
Para Tarjeta de Crédito: Copia
únicamente de la parte frontal,
donde se muestra el número de la
tarjeta.
Para Tarjeta de Debito: Estado de
cuenta, que aparezca la sección
donde se encuentra los datos de
cuenta, CLABE interbancaria,
nombre y logo del banco.
Proceso
Procesos y Tiempos Sura Práctico
Asesor captura producto en
CRM y entrega documentación
Analista de control acepta producción
Analista de control Captura
SIMS empata pago de prima con pólizas
capturadas
1 día hábil
1 día hábil
Póliza aceptada
Cliente llena formato y paga póliza
Póliza emitida y aplicada
Documentación requerida:
Identificación Oficial
Formato debidamente llenado
Constancia aviso de privacidad
Copia de comprobante de
domicilio
Comprobante de Pago
Fecha de pago es la que se
considera para cálculo de
comisiones
Mesa de control notifica pólizas emitidas
1 día hábil
Proceso
Procesos y Tiempos Sura Máximo, Sura Protección y
Objetivo Seguro SURA
Asesor captura producto en CRM y entrega
documentación
Analista de control acepta producción
Analista de control Captura
¿Pasa a suscripción?
Proceso de Suscripción. La salida de suscripción es: 1. Póliza emitida (seguir en actividad: mesa de control notifica pólizas emitidas) 2. Póliza emitida con extra prima por riesgo incrementado (seguir en actividad: mesa de control notifica pólizas emitidas) 3. Rechazo de seguro por motivo de alto riesgo 4. Solicitud cancelada a los 30 días sin recibir respuesta del cliente
Mesa de control notifica pólizas
emitidas
1 día hábil
7 días hábiles
1 día hábil
Analista de control entrega a agente póliza, recibos y
condiciones generales al asesor
1 día hábil
Póliza aceptada Póliza en
suscripción
Póliza emitida
Documentación requerida:
Identificación Oficial
Formato debidamente llenado
Constancia aviso de privacidad
Copia de comprobante de domicilio
Fecha que se considera para
cálculo de comisiones
Si
No
Proceso
Cliente recibe y paga póliza
Póliza emitida y aplicada
GRACIAS
2015