UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO
Generalidades de la Ley 23 de abril del 2015
Formularios UAF (ADSO-RTE-ROS)Plataformas UAF
AGENDA• Objeto de la Ley 23 del 2015
• Fines de la Ley 23.
• Sistema de Coordinación Nacional para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
• CNBC - UAF y sus Facultades y Organismos supervisores
• Superintendencia de Bancos
• Congelamiento Preventivo.
• Confidencialidad y Exención de Responsabilidad Civil y Penal.
• Sanciones.
• Formularios y Plataformas UAF
• GAFI Y LAS 40 recomendaciones
Objetivo de la Ley 23
Medidas para identificar, evaluar y entender los riesgos y consecuencias del BC; FT y FPADM.
Controles apropiados para la mitigación del riesgo, con el objeto de proteger la integridad del sistema financiero y otros sectores de la economía del país.
Medidas que faciliten la cooperación internacional .
Fines de la Ley 23
Prevenir el Blanqueo de CapitalesCrear una coordinación nacional en temas de prevención de blanqueo de capitales.
Ordenar principios que en materia de prevención de blanqueo de capitales están obligados a seguir los organismos de supervisión y todos los sujetos obligados.
Sistema de Coordinación Nacional para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
CNBC
UAF
O.S.
Integrado por:
Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
CNBC
Aprueba las estrategias nacionales de riesgo de los delitos de blanqueo de capitales a fin de tomar las medidas necesarias para mitigar los riesgos nacionales.
Establecer las políticas para la prevención del blanqueo de capitales
Darle seguimiento al Plan Nacional de Riesgos.
Unidad de Análisis para la Prevención del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo
UAF
Centro Nacional Para la Recopilación y Análisis de Información Financiera
Centralizar los reportes de operaciones sospechosas, efectivo y cuasi efectivo, que generen los sujetos obligados.
Recibir de los sujetos obligados toda la información relacionada con operaciones sospechosas que pudieran estar vinculadas con el blanqueo de capitales.
Poder requerir información por escrito a los sujetos obligados, que este relacionada con el blanqueo de capitales
O.SIntendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros
Instituto Panameño Autónomo Cooperativo
Superintendencia de Seguros y Reaseguros
Superintendencia del Mercado de Valores
Superintendencia de Bancos
Organismos de Supervisión
Congelamiento Preventivo
Flujo del Proceso la Resoluciones de la ONU 1267,1988,1718,1737Ministerio de Relaciones
ExterioresUnidad de Análisis Financiero
Encuentra fondos
Sujetos Obligados Ministerio Público Corte Suprema de Justicia
Reciben la notificación
Envían la notificación a la
CSJ
Reciben la notificación
Verifican que las personas sean las
correctas
Ratifican la medida
Envía Respuesta del Resultado
Sí
Reciben el resultado
Envían el resultado
No
Sí
INICIO
Recibe lista de la ONU
Transmite la lista sin demora a la UAF
Recibe lista
Distribuye la lista sin demora a todos los sujetos obligados
Verifican en su sistemas la
aparición de alguna persona.
Suspensión de transacciones con el cliente y congelar sus
fondos.
Notificación de resultado positivo.
Notificación de resultado negativo.
Envío de notificación formal al MP para
sometimiento de la autoridad competente
FIN
Reciben el resultado
Recibe lista
No
Mantiene el congelamie
nto
Envían el resultado al sujeto obligado FIN
respuesta
Levantamiento de medida
Sí
No
Confidencialidad y Responsabilidad Penal y Civil
Confidencialidad y Reserva de la Información
La información obtenida por O.S y la UAF deberá mantenerse bajo estricta reserva y confidencialidad y solo podrá ser revela a las autoridades correspondientes bajo el cumplimiento de la Ley 23.
Art. 55
Exención de Responsabilidad Penal y CivilLos sujetos obligados no serán sujetos a responsabilidad penal y civil por presentar reportes de operaciones sospechosas o información relacionada con el cumplimiento de la Ley 23.
Tampoco podrán hacer de conocimiento del cliente o de un tercero de la información que ha sido solicitada o proporcionada a la UAF, esto incluye los ROS. Art. 56
SancionesLa UAF
no Sancion
a.
El Organismo
de Supervisión establecer
la gradación de las
sanciones
El monto de la sanción impuesta debe ser
remitida a un cuenta
espacial del MEF.
Formularios UAF y Plataformas Virtuales
FORMULARIOS UAFRe
copil
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dato
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neral
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s su
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ob
ligad
os
ADSO RTE ROS
Al recopilar toda la información del ADSO, se crea el acceso a UAF EN LINEA, para el uso de la nueva plataforma digital…….
Los Sujetos Obligados deben enviar directamente a la Unidad de Análisis Financiero su Reporte de Transacciones en Efectivo.
Con la información del ROS, se elabora un informe financiero, el cual no tendrá valor probatorio y no podrá ser incorporado a las diligencias judiciales o administrativas
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miento
de la
ley.
UAF EN LINEA
Login
Cursos
Qué es la Ley 23 y sus fines.
Qué es la UAF y cuáles son sus funciones.
Quiénes son los Organismos de Supervisión y cuáles son sus atribuciones.
Confidencialidad y Responsabilidad Penal y Civil
ObjetivoCapacitar a las personas en los aspectos relacionados con los artículos de la ley 23 del 27 de abril de 2015
Cursos
Los Formularios ADSO, RTE y ROS
Guía de Calidad de ROS.
Señales de Alerta.
UAF EN LINEA.
ObjetivoCapacitar a las personas en el uso correcto de los formularios de la Unidad de Análisis Financiero, para mejorar la calidad de información y que conozcan sobre las señales de alerta.
Cursos
Que es el GAFI.
La Metodología de Evaluación.
Qué es el Cumplimiento Técnico
Implementación de Efectividad.
ObjetivoExplicar de manera sencilla el proceso de evaluación por el cual el país pasará en tema de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Como Ingresar a UAF EN LINEA y Virtual Academy
Ingresar a la pagina web:www.uaf.gob.pa
• Buscar pestaña de UAF EN LINEA, para enviar los documentos Financieros UAF.
• Buscar pestaña de virtual Academy registrase para obtener ingreso, volver a la pestaña virtual Academy y ingresar contraseña aprobada, tomar los cursos, pasarlos con un puntaje de 85 y recibir su certificado luego de pasar los tres cursos.
GRACIAS