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Procedimiento FFMM SIN APV
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Con APV
APV Depósito Convenido
Tipos de Operaciones
• Tenemos dos categorías:
Sin APV
Operación Normal
Operación En Tránsito
Confirmación por Correo
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Procedimiento Fondos Mutuos - AGF
Ingreso Cliente
GenerarContratos
FirmaContratos
Envío a Operaciones
FFMM
Visación Contratos
Creación en Alef Data y se asocia
a Ejecutivo Ingreso Primera
Inversión
Creación Sitio Privado Cliente (MF)
Mail de Bienvenida
• Aportes – Rescates – Transferencias por MF (cliente)• Aportes – Rescates – Transferencias por Planex (Ejecutivo)
• Aportes – Rescates – Transferencias por Planex (Ejecutivo)• Cuenta Mercantil
AGF
Corredora
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Visación de Contratos
Escuela Militar
Express
Alcántara
Urgente
Tania Rojas o Hedy Vidal escanean y envían a Operaciones FFMM.
Rubén Vergara escanea y envía a Operaciones FFMM.
Contrato General
de Fondos
Copia Carnet
Identidad Cliente
Caratula Carnet
Identidad
RegionesDocumento se escanean y se envían via mail en formato PDF a Operaciones Fondos Mutuos – Apoquindo 3885 Piso 19. Enviar los originales por valija.
Se solicita a Operaciones Fondos Mutuos que se visen de manera urgente para poder operar de inmediato.
En caso de Contrato General de Fondos sin firmar o No contar con copia de Carnet de Identidad, se solicita autorización a Claudio Asecio o Diego Tirado para poder operar. Luego deben hacerse llegar los documentos firmados a Operaciones FFMM.
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Esta es la sección donde encontrará todo lo referente a operaciones con FFMM
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Importante: Considerar Horarios
Cualquier transacción después de estos horarios, serán efectivas recién al día hábil siguiente.
Los horarios para realizar transacciones con Fondos Mutuos en días hábiles son los siguientes:
Inversiones – 13:00 hrs. Rescates – 14:00 hrs. Transferencias – 14:00 hrs.
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Contratos
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Para verificar el estado de los contratos asociados a un RUT, seleccione
“Administración Contratos”:
• Contratos Históricos: encontrará todos los tipos de contratos disponibles, posibilidad de impresión PDF, pre-visualización de documento y el estado de certificación de cada documento.
• Contratos Vigentes: sólo verá el estado de los contratos, fecha de aprobación y también puede visualizar los contratos ya llenados.
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CASO_ Persona Natural
Contratos deben estar visados para poder realizar operaciones
Hacer Clic en ícono PDF para generar contratos.
Visualizar contratos ya firmados por el cliente
PRECAUCIÓN:Si usted genera un nuevo contrato, el anterior queda inmediatamente inválido.
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Para FFMM, sólo completar los Contratos AGF
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CASO _ Persona Jurídica
Documentos Legales es el único ítem
distinto respecto de una Persona
Natural
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Visación de Contratos
Escuela Militar
Express
Alcántara
Urgente
Tania Rojas o Hedy Vidal escanean y envían a Operaciones FFMM.
Rubén Vergara escanea y envía a Operaciones FFMM.
Contrato General
de Fondos
Copia Carnet
Identidad Cliente
Caratula Carnet
Identidad
RegionesDocumento se escanean y se envían vía mail en formato PDF a Operaciones Fondos Mutuos. Enviar los originales por valija a – Apoquindo 3885 Piso 19.
Se solicita a Operaciones Fondos Mutuos que se visen de manera urgente para poder operar de inmediato.
En caso de Contrato General de Fondos sin firmar o No contar con copia de Carnet de Identidad, se solicita autorización a Claudio Asecio o Diego Tirado para poder operar. Luego deben hacerse llegar los documentos firmados a Operaciones FFMM.
Mínimo para operar Urgente
Contrato Internet
Origen de Fondos
FacturaciónElectrónica
Documentos Legales
Perfil de Inversionista
Persona Natural
Persona Jurídica
Enviar a Operaciones Fondos Mutuos
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Simbología utilizada en Administración de Contratos
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Simbología de acciones posibles
Simbología estado de operaciones
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FFMM Sin APV
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Tipos de Acciones Posibles
Acciones Posibles Descripción Aporte Inicial Aportes Periódicos
Inversión Se ingresa dinero a un FFMM
Usted requiere tener el Contrato de Suscripción de Cuotas firmado.Luego pueden hacerse aportes mediante el ícono “Realizar Inversión”
Usted requiere tener el Contrato de Suscripción de Cuotas firmado+ Contrato Autorización Inversión Periódica+ PAC o Descuento Empleador Selección de Alternativas
Rescate Se retira dinero del FFMM
Usted requiere firmar Solicitud de Rescate si éste se realiza a través del ejecutivo (operación normal)
No aplica
Transferencia Se extrae dinero de un FFMM para ingresarlo a otro
Usted requiere tener el Contrato de Suscripción de Cuotas firmado.
Usted requiere tener el Contrato de Suscripción de Cuotas firmado+ Contrato Autorización Inversión Periódica
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Qué hago si no tengo el Contrato Autorización Inversión Periódica
Pase el mouse sobre el ícono verde que aparece para cada tipo de FFMM.Aparecerá una pequeña ventana que dice “Impresión Planex”. Haga clic en el ícono verde de esa ventana y aparecerá el contrato.
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Plazos para Pagos de Rescates
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Plazos para Pagos de Rescates Fondo Mutuo Plazo Normal de PagoMoney Market
1 día hábil
Patrimonio Equilibrado
Retorno Total
Experto
Rendimiento UF
Chile 18
2 días hábilesDólar
Ventaja Local
Dividendo Local
Capital
3 días hábiles
Balance Global
USA
Asia
Europa
Proyección A
Proyección C
Proyección E
Retorno Global
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Tipos de Operación – FFMM Sin APV
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Tipos de Operaciones
Las operaciones que usted puede realizar en Planex FFMM pueden realizarse de 3 maneras, según la necesidad:
Ingreso Cliente
Selección Tipo de FFMM
Selección Serie del
FFMM
Contratos Firmados
Monto a invertir Transferencia realizada/ Cheque
recibido
Normal
En tránsito Pendiente Pendiente Pendiente
Por Correo Electrónico Pendiente a confirmación internet
Pendiente a confirmación internet
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Persona Natural, que ya es partícipe.
Quiere invertir en FFMM Sin APV.
Vamos a “Crear Nuevo Fondo”
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Para identificar distintas cuentas, en caso de tener diferentes inversiones en el mismo tipo de FFMM
con la misma serie. Se usa cuando la persona tiene objetivos de inversión distintos.
Elegimos el FFMM
Elegimos la Serie
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Elegir canal de venta según origen: • Euroamérica • Corredora, • Otro…
Seleccionar Tipo de Operación:
Seleccionar Forma de Pago. Si es operación En tránsito o Por Correo Electrónico, puede quedar en blanco.
Seleccionar Cantidad a invertir: Si es operación En tránsito o Por Correo Electrónico, puede quedar en blanco.
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Una vez elegidos:
- Fondo- Serie- N° Cuenta- Beneficio
Tributario- Canal de Venta- Tipo de
Operación- Monto Inversión- Forma de Pago
Haga click en Continuar
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Forma de Pago ¿Qué hacer?
TesoreríaUsado normalmente en caso de hacerse un rescate. Esta opción significa que se deja el dinero en Tesorería EuroAmerica a la espera de instrucciones del cliente.
ChequeIngresar el número del documento, banco y del cliente en Planex.El cheque se lleva a caja EuroAmerica con los contratos correspondientes. Comprobar buena emisión del cheque.
Depósito Se lleva el comprobante de depósito a caja o bien se registran los datos para posterior comprobación por parte de tesorería.
Transferencia Electrónica
El Cliente debe realizar la transferencia electrónica y el Asesor debe registrar el N° de la Transferencia donde se solicita: “N° de Documento”.Si no lo tiene, escriba “1”. Luego debe llevar documento de Transferencia Electrónica adjunto a los Contratos de Suscripción de Cuotas (3 copias) a Caja para ser timbrados.
Vale VistaIngresar el número del documento, banco y del cliente.El Vale Vista se lleva a caja EuroAmerica con los contratos correspondientes.
Formas de Pago
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Cuentas EuroAmerica para Aportes
EuroAmerica Adm. Gral. De Fondos S.A. Rut : 77.750.920-9
• Nota: En caja tienen la instrucción de que cuando lleguen con efectivo los clientes puedan depositar en la Suc. Banco Itau que se encuentra al frente del edificio donde están.
Banco CuentaChile 52144-02Santander 074-01-08259-4Bci 10520601
Para los aportes, SIEMPRE PREFERIR
LA CUENTA DE EUROAMERICA EN EL BANCO CHILE.
Las otras cuentas son alternativas en caso de que sean más convenientes para
el cliente.
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Operación Normal
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Ingreso Cliente
Contratos firmado presencial o Confirmación directa desde el e-mail del cliente
Selección Fondo y Serie
Monto a Invertir Seleccionado
Forma de Pago Seleccionada
Inversión Finalizada
Operación Normal
• En este tipo de operación, usted puede completar la inversión de manera inmediata.
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Operación Normal
Transferencia
Estimado XXXXXXX,De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:Transferencia desde FFMM …………….Hacia FFMM ……………. Por favor, espero su confirmación
Inversión
Estimado XXXXXXX,De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:Aporte $ ………….. Fondo Mutuo ……………. Por favor, espero su confirmación
Rescate Total
Estimado XXXXXXX,De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:Rescate TotalFondo Mutuo ……………. Forma de pago ……………. Por favor, espero su confirmación
Rescate Parcial
Estimado XXXXXXX,De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:Rescate parcial por $ …………….Fondo Mutuo ……………. Forma de pago ……………. Por favor, espero su confirmación
Cuando usted realiza la operación de FFMM Normal, y ha recibido una instrucción por correo o por llamada telefónica, como respaldo usted requiere enviar a su cliente un mail confirmando la acción realizada. Si el cliente le envía una instrucción por correo electrónico, es muy importante que ésta sea enviada desde el mismo correo que está asociado al Contrato General de Fondos.
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Operación Normal
34
Operación Normal
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Como vimos antes, en esta sección debemos
completar los Datos del Cliente,
El Fondo de Destino Y
TIPO DE OPERACIÓN:En este caso, NORMAL
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TIPO DE OPERACIÓN:En este caso, NORMAL
Forma de Pago: Transferencia Electrónica
Haga clic en “Confirmar”
$ 500.000
123456
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Si la operación es realizada después de las 13.00 hrs, quedará para
el día hábil siguiente.
Haga clic en “Aceptar”
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$500.000
123456
123456
La operación ha sido confirmada
El sistema genera un N° de Folio y nos indica que la
Transacción está OK.
Haga clic en “Imprimir” para generar los contratos
a firmar por el cliente.
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Operación Normal
Los contratos generados por el Sistema deben ser FIRMADOS por el
AGENTE y por el PARTÍCIPE.
Llevar las tres copias del contrato a CAJA para ser
recepcionados y timbrados.
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Operación En Tránsito
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Operación En Tránsito
• Las operaciones en tránsito son aquellas en las que se imprimen los documentos en blanco (los contratos), solo con los datos básicos del cliente y luego de saber el monto de la inversión y la forma de pago confirmamos la operación. Se requiere la firma del cliente en los documentos generados para ser ingresados.
Por confirmar: Monto a InvertirForma de Pago
Finalizar Inversión
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Al confirmar, nos va a aparecer un mensaje que nos confirma que el tipo de operación es “En Tránsito”, lo que significa que nos faltan acciones para terminar la operación de inversión.
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Se finaliza así la Operación En Tránsito.
Ahora toca imprimir los contratos para sacar las firmas y terminar la operación de forma completa.
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Contratos que aparecen para imprimir son:
1. Comprobante de Operación en Tránsito2. Contrato Suscripción de Cuotas en 3 copias (Partícipe,
FFMM y Tesorería)
3. Debe conseguir la firma de los papeles por parte del partícipe y luego pasar por caja!
IMPORTANTE:
Especificar Monto a Invertir y Forma de Pago.Lo puede ingresar a mano.
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VERIFIQUE LOS MOVIMIENTOS EN TRÁNSITO
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En esta sección usted puede:
• FINALIZAR INVERSIÓN• ELIMINAR
OPERACIÓN
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FINALIZAR OPERACIÓN:
SE REQUIERE INGRESAR CANTIDAD A INVERTIR Y FORMA DE PAGO.
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PARA ELIMINAR OPERACIÓN.
Simplemente haga clic en la X y confirme
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Operación Por Correo Electrónico
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Operación Por Correo Electrónico
• Son aquellas en la cual no es necesario que el cliente firme directamente un contrato, sino que realiza la confirmación de la operación ingresando su “usuario” y “Clave Mundo Financiero” en un link que es enviado a su email.
Asesor Gestiona Operación Por Correo Electrónico en
Planex
Cliente Finaliza Inversión Confirmando Operación con su
clave en Mundo Financiero
Instrucción de parte del Cliente: Inversión – Rescate - Transferencia
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Operación Por Correo Electrónico
Cuando usted haya realizado todas las selecciones de Fondo Mutuo y Serie, en la sección Datos de
Transacción, debe especificar que el tipo de operación a realizar es “Confirmación Por Correo”.
Seleccione enviar mensaje al mail del cliente o bien, por mensaje de texto.
HAGA CLIC EN “CONTINUAR”
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Operación Por Correo Electrónico
Note que al “Continuar” en la sección anterior, el
Estado de la Operación se da por
“INICIADA”, a la espera de la
confirmación del cliente.
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Operación Por Correo Electrónico
Al confirmar, le saldrá
opción de “Imprimir”, pero este
documento NO LE
SIRVE. Sólo es para
respaldo del agente.
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Operación Por Correo Electrónico
Este es el mail que le llega al cliente para
CONFIRMAR LA OPERACIÓN
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El Link trae al Cliente a esta página para
CONFIRMAR LA OPERACIÓN
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En esta página, el cliente
CONFIRMA LA OPERACIÓN
INGRESANDO SU CLAVE SEGURA
NOMBRE CLIENTE
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12.348.456-1
12345
Después de Confirmar la Operación, al Cliente le
aparece esta pantalla en su sitio de Mundo
Financiero confirmando la finalización de la
transacción y los detalles de la inversión.
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La misma información que le aparece en Mundo
Financiero, es enviada al correo del cliente confirmando la finalización de la
transacción y los detalles de la inversión.
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El cliente puede ver que su inversión ha sido
registrada.
Tesorería debe verificar la recepción de los aportes
para que se reflejen en su página de Mundo
Financiero.
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Verificación Inversiones
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“MOVIMIENTOS PARTÍCIPE”
En Planex también podemos verificar la creación de los
FFMM Sin APV del partícipe.
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“OPERACIONES”
Acá veremos:
• Los FFMM Sin APV asociados al RUT
• Saldo en Cuotas y en Pesos para cada FFMM
• Funciones: podemos Invertir, Rescatar o Realizar Transferencias entre FFMM.