El Control del Riesgo Legal es nuestra forma de hacer su
negocio más rentable. 1
¿Quienes somos?
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Abogados 20 años de experiencia
Auditores 13 años de experiencia
Gobierno documental 10 años de experiencia
EXPERTOS EN RIESGO LEGAL
¿Que es Riesgo legal?
Definición según Basilea: • Cambios en la legislación. • Violaciones e incumplimientos
a las leyes, reglas y/o prácticas.
• Incumplimiento de ejercicio de derechos u obligaciones.
Se utiliza el pasado como herramienta para ver el futuro… “Si esto pasó, seguramente pasará en el futuro”.
Ahogado el niño….
Manejar la empresa viendo el retrovisor
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¿Como funciona?
• Para medir el riesgo legal y operativo, se requiere que ………… sea alimentado con la información que se obtiene de los expedientes digitalizados de los empleados, clientes, proveedores, contratos socios y accionistas.
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Una vez ingresados los expedientes digitalizados, se capturan los valores que pide el sistema, y se definen los valores de riesgo parametrizables, sobre la base de la tolerancia y apetito por el riesgo que cada empresa tiene, con lo que se podrán generar los mapas y graficas.
¿Como funciona?
Ejemplo: Empleados Riesgo bajo
• Empleado sin deudas. • Buena salud física. • Sin manejo de efectivo de
valores o cuentas bancarias. • Sin manejo o autorización de
activos. • Sin manejo o acceso a bases
de datos. • No sindicalizado . • Buen salario.
Riesgo alto • Empleado con muchas deudas. • Mala salud física. • Manejo de efectivo, valores o
cuentas bancarias. • Autoriza manejo o acceso a
activos. • Maneja bases de datos o
accede a ellas. • Está sindicalizado. • Salario bajo.
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Ejemplo: Contratos Riesgo bajo.
• Monto mínimo. • Corto plazo. • Muchos proveedores. • Que los proveedores sean:
• Experimentados. • Solventes. • Con procesos.
Riesgo alto.
• Monto mayor. • Largo plazo. • Único proveedor. • Que los proveedores sean:
• No experimentados. • No solventes. • Sin procesos.
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Costo vs. Beneficio Rh Solución
• Expedientes completos minimizan: • Perdida de demandas
laborales. • Mejora controles de
acceso a información • Mejora controles de
promoción y retención de talento.
• Facilita administración o el traslado del riesgo.
Costo beneficio • Expediente de empleado
digital y capturado en sistema $350 promedio
• Demanda promedio entre $50 y $100 mil según COPARMEX (2012) y tardan de 10 a 15 años.
• Fraudes internos de 6 a 7% de lo facturado. (Association Certified Fraud Examiners).
• Corrupción en un 13% según un estudio 'Economic crime: A threat to business globally‘ 2014.
• Riesgo reputacional
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Costo vs. Beneficio Corp. Solución
• Control corporativo minimiza: • Conflictos entre socios. • Conflictos entre socios y
administradores. • Conflictos entre
administradores y empleados.
• Facilita el traslado del riesgo inter socios e intercompañías.
Costo beneficio
• Control corporativo por sesión de consejo y seguimiento digitalizado y capturado en sistema representa costo marginal.
• Conflicto entre socios puede generar la pérdida de la participación social o acciones.
• Minimiza el Riesgo reputacional.
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Costo Beneficio conceptual Co
sto • Gasto
• Balanceo o ajustes de la operación
• Rigidez administrativa
• Complejidad • Costos de
supervisión
Bene
ficio
• Menor incertidumbre
• Mayor inversión • Menores costos • Mejora Gestión • Mayor pode de
mercado
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¿Por que contratarnos?
• El uso de …….. permite minimizar drásticamente el riesgo legal y operativo, generando grandes ahorros, asociados a la identificación, eliminación, aceptación, administración, o traslado de los riesgos legales contractuales, facilitando el cumplimiento de regulación prudencial, de control interno, y de Prevención de Lavado de Dinero.
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Los ahorros mínimos obtenidos con van de un 6 a un 13% de las ventas.
¿Por que contratarnos?
• Facilita el acceso a capitales nacionales y extranjeros.
• Disminuye el costo del financiamiento. • Abarata los costos de supervisión. • Disminuye costos operativos. • Minimiza riesgos de conflicto de interés. • Genera menor volatilidad de las acciones. • Disminuye el riesgo reputaciónal
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¡Gracias! Datos de contacto: Acción: Lic. Carlos Ramírez Elizondo. Director general Lic. Sergio Cruz Rivas, Director de Operación Teléfonos: 55 85860005 y 5554546384 Coreos electrónicos: [email protected] o [email protected] Visítanos en nuestro sitio: www.corilkey.com
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