Grupo: “Los que valoramos el Recurso Humano”

INTRODUCCIÓN

El presente trabajo se ha desarrollado en el escenario de necesidad por

revertir los resultados económico - financieros de la empresa, MiCrédito.

Tal escenario implica la formulación y ejecución de más de una estrategia a

corto, mediano y largo plazo; sin embargo, para efectos del presente curso y

del trabajo final que se debe presentar se ha optado por evaluar una de las

estrategias que la empresa debe llevar a cabo para conseguir cambiar sus

resultados .

En ese sentido, es importante mencionar que la estrategia desarrollada está

basada en el aprovechamiento de las capacidades del personal con que

cuenta la organización, esto considerando que el factor humanos es un eje

transversal en el éxito de toda organización.

I. INFORMACIÓN GENERAL

II. ANÁLISIS SITUACIONAL

MiCrédito, es una empresa con más de 15 años en el mercado microfinanciero, con una red de agencias a nivel nacional, buscando la inclusión social a través de los diversos tipos de créditos que ofrece a los diferentes mercados en los que actualmente esta ubicado.

Actualmente la empresa está

atravesando un proceso de

reestructuración, lo cual ha generado

una serie de cambios, siendo el más importante el

cambio de enfoque del negocio y con

ello todos los cambios a nivel de

puestos.

La empresa ha mantenido un

mismo enfoque de negocio a pesar de los cambios a nivel

gerencial que se dieron, con la

finalidad de revertir los resultados económicos.

Los resultados económicos de la

empresa en los últimos tres años

no le han sido favorables, la

empresa cerro los años 2010, 2011 y

2012 con perdidas.

III. OBJETIVO

“ Permanecer vigente el mercado financiero al finalizar el año 2013, mediante el logro de los resultados esperados, a través de la generación permanente de ingresos por la correcta colación de microcréditos”.

IV. ESTRATEGIA

Ante el cambio de los integrantes del Staff Gerencial de MiCrédito, se realizaron diversas actividades, programas y talleres que permitieran conocer la realidad en la que se encontraba la empresa , en todos sus aspectos. Es así que se llega a tener el denominado Análisis Situacional, a partir del cual se establecieron los objetivos y estrategias para revertir los resultados de la empresa.

“ Establecer y ejecutar Programas de Capacitación dirigido a los Administradores de Agencia y Analistas de Crédito”.

Observación: Los programas de capacitación para los Administradores de Agencia son diferentes a los programas de capacitación dirigidos a los Analistas de Crédito.

V. ANÁLISIS DE LA ESTRATEGIA

A. CON PROYECTO

Esta decisión es estratégica por lo siguiente: • La inversión es irreversible, ya que implica compromisos contractuales (con consultoras) • La capacitación correctamente diseñada y brindada tendrá efectos en la consecución de objetivos y efecto en los resultados finales. • El factor humanos es un eje transversal en el funcionamiento de toda organización.

B. SIN PROYECTO

Esta decisión no sería estratégica por lo siguiente: • No debería realizarse si no hay un diagnostico de necesidades de capacitación. • No debería realizarse si no hay un plan estratégico y por ende no hay una visión compartida. • El factor humanos es un eje transversal en el funcionamiento de toda organización.

1. Ingresos

Los ingresos se generarán a partir de lo siguiente: • Incremento del número de clientes. • Incremento de la productividad de los asesores. • Incremento de la cartera de la empresa. • Reducción de los malos créditos, por ende reducción de la mora institucional.

2. Costos

Los “costos” se determinarán a partir de las siguientes consideraciones: • La inversión en la contratación de expertos en el tema a capacitar. • El valor de las horas hombre de los Administradores de Agencia y Asesores de Negocios mientras permanezcan en la capacitación (Entiéndase que ninguno trabajará durante su capacitación)

C. FLUJOS PERTINENTES

100,000.00

150,000.00

200,000.00

250,000.00

300,000.00

350,000.00

jun jul ago sep oct nov dic

CO

LO

CA

CIO

NE

S (

En

$)

COLOCACIONES SIN CAPACITACION

COLOCACIONES SIN CAPACITACION

100,000.00

150,000.00

200,000.00

250,000.00

300,000.00

350,000.00

400,000.00

450,000.00

500,000.00

550,000.00

jun jul ago sep oct nov dic

CO

LO

CA

CIO

NE

S (

En

$)

COLOCACIONES CON CAPACITACION

COLOCACIONES CON CAPACITACION

100,000.00

150,000.00

200,000.00

250,000.00

300,000.00

350,000.00

400,000.00

450,000.00

500,000.00

550,000.00

jun jul ago sep oct nov dic

CO

LO

CA

CIO

NE

S (

En

$)

COLCACIONES CON CAPACITACION VS SIN CAPACITACION

COLOCACIONES CON CAPACITACION

COLOCACIONES SIN CAPACITACION

ANÁLISIS SIN PROYECTO El análisis sin proyecto implica los resultados proyectados antes de definir e implementar la estrategia : “Establecer y ejecutar Programas de Capacitación dirigido a los Administradores de Agencia y Analistas de Crédito”.

ANÁLISIS CON PROYECTO El análisis con proyecto implica los resultados proyectados después de la ejecución de la estrategia: “Establecer y ejecutar Programas de Capacitación dirigido a los Administradores de Agencia y Analistas de Crédito”.

CONCLUSIÓN GENERAL Se evidencia que la capacitación de los Administradores de Agencia y Asesores de Negocios, se convierte en una acción fundamental para lograr el objetivo de la empresa: “Permanecer vigente el mercado financiero al finalizar el año 2013, …”

Sobre los Resultados Proyectados

Para evaluar un proyecto en temas de costo- beneficio, se usan variados métodos: VAN, ROI, entre otros, siendo ambos indispensables en este análisis.

D. EVALUACIÓN TÉCNICA DEL PROYECTO

80% $2,000,000.00

19.50% $487,500.00

0.50% $12,500.00

CALUCO DE BENEFICIOS, ROI

UTILIDAD O BENEFICIO $2,500.00

ROI 50.00%

PARTICPACION EN LAS COLOCACIONES

AREA / PROGRAMA Participación

Publicidad

Alianzas Estratégicas

Programa Capacitación

PROYECCIONES

TIPO DE SITUACION ESTIMACIÓN EN SOLES

NORMAL $1,600,000.00

CON CAPACITACION Y OTROS $2,500,000.00

INVERSION TOTAL $10,000.00

1. Calculo del ROI

En la imagen apreciamos el resumen de los datos necesarios para el calculo del ROI, además se ha definido al detalle la participación del programa de capacitación en los resultados finales (proyectados a finales del año 2013. Siendo el resultado final que se obtiene un 50% de beneficio del todo el programa de capacitación.

2,500,000.00

1,600,000.00

100,000.00

600,000.00

1,100,000.00

1,600,000.00

2,100,000.00

2,600,000.00

3,100,000.00

jun jul ago sep oct nov dic TOTAL

CO

LO

CA

CIO

NE

S (

En

$)

COLCACIONES CON CAPACITACION VS SIN CAPACITACION

COLOCACIONES CON CAPACITACION

COLOCACIONES SIN CAPACITACION

2. Calculo del VAN

Para el calculo del VAN en este proyecto se ha considerado: 1. La inversión que se haría en 5 años ( $ 74,416.00) Debemos tener en cuenta que dada la importancia de la capacitación se le asigna un 20%

más respecto al periodo anterior. 2. Los ingresos que corresponderían a los generados por la capacitación Respecto a los ingresos se ha considerado lo siguiente: - Los ingresos anuales ascenderían a $ 25,000.00, esto se explica en que en el segundo

semestre del año 2013 ascendía a ($ 12,500.00), por lo que se realizo la proyección de acuerdo a l siguiente calculo : ($ 12,500.00 x 2)

INVERSION

Año 0 10000

Año 1 12000

Año 2 14400

Año 3 17280

Año 4 20736

TOTAL 74416

% Coste de la deuda Inversión

20.00% FCN 1 FCN 2 FCN 3 FCN 4 FCN 5

-$74,416.00 $25,000.00 $25,000.00 $25,000.00 $25,000.00 $25,000.00

Inicio Período 1 Período 2 Período 3 Período 4 Período 5

RESULTADOS VAN $349.30

Flujos de Caja Netos

1. El proyecto es viable, puesto que el VAN es positivo.

2. Por lo tanto se evidencia la importancia de los programas de capacitación en el logro de los objeticos de la empresa.

3. Así también se observa la viabilidad de la inversión en capacitación.

Gracias!