A NOVIEMBRE A NOVIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE CONCEPTO … Financieros/Arc_2013... · 2018. 6. 21. · TOTAL-5.586 18.254 -864 99.321. ... Conceptos NOVIEMBRE 2011 NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE

CAJA DE AUXILIOS Y DE PRESTACIONES DE ACDAC-CAXDAC

(Cifras en Millones de pesos)

ACUMULADO MENSUAL

CONCEPTO

A NOVIEMBRE

2013A NOVIEMBRE

2012A NOVIEMBRE

2011OCTUBRE

2013NOVIEMBRE

2013NOVIEMBRE

2012NOVIEMBRE

2011RESERVAS 824.731 739.868 599.317 825.660 824.731 739.868 599.317RECAUDO 104.186 97.349 75.184 8.220 9.532 9.379 6.424PAGO DE PRESTACIONES 50.258 49.105 47.575 4.209 4.214 4.386 3.965RENDIMIENTOS ABONADOS 18.506 97.243 -8.555 17.832 -5.237 -813 -7.498PORTAFOLIO 825.459 740.843 600.074 826.416 825.459 740.843 600.074


COMPORTAMIENTO RESERVAS FONDOS LEGALES(Millones de Pesos)

Totales 599.317 739.868 824.73123,45% 11,47% Totales 825.660 824.731 -0,11%

ENTRE NOVIEMBRE 2012 Y NOVIEMBRE 2013SALDO RESERVA A NOVIEMBRE 2012 710.947MAS CAPITAL TRANSFERENCIAS 96.293MAS CAPITAL LEY 100 4.221MAS OTROS APORTES 6.711MAS RENDIMIENTOS ABONADOS 39.935MAS DEVOLUCION RESULTADO 2012 412MAS RECAUDOS EN PROCESO -160MENOS PRESTACIONES PAGADAS -56.940MENOS COMISION -5.197SALDO RESERVA A NOVIEMBRE 2013 796.222

MOVIMIENTO RESERVA DE VEJEZ


RECAUDO TRANSFERENCIAS LEY 100 Y OTROS APORTES(Millones de Pesos)

ACUMULADO HASTA

nov-11 nov-12 nov-13 %

TRANSFERENCIAS 61.025 87.628 93.022 6,2%LEY 100 4.395 5.194 4.985 -4,0%OTROS CONCEPTOS 9.764 4.527 6.179 36,5%TOTAL 75.184 97.349 104.186 7,0%

RECAUDORECAUDOS EN EL MES VARIACIONES

oct-13 nov-13 nov-12 nov-11 Nov/OctTRANSFERENCIAS 7.221 8.416 8.451 5.780 16,55%LEY 100 460 440 442 455 -4,35%OTROS CONCEPTOS 539 676 485 189 25,42%TOTAL 8.220 9.532 9.378 6.424 15,96%

RECAUDO


PRESTACIONES PAGADAS FONDOS LEGALES(Millones de pesos)

Concepto NOVIEMBRE 2011 NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE 2013 VariaciónMesadas 47.372 48.982 50.192 2,47%Indemnizaciones 195 29 57 96,55%Aux. Funerarios 8 21 9 -57,14%Totales 47.575 49.032 50.258 2,50%

Conceptos OCTUBRE 2013 NOVIEMBRE 2013 NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE 2011Mesadas 4.209 4.214 4.379 3.940Indemnizaciones 0 0 3 25Aux. Funerarios 0 0 4 0Totales 4.209 4.214 4.386 3.965


RENDIMIENTOS MENSUALES ACUMULADOS

MES AÑO 2013 AÑO 2012 AÑO 2011 AÑO 2010 AÑO 2009VARIACION %

(2013-2012) 2013 2012 2011 2010 2009VARIACION %

(2013-2012)

ENERO 22.487 13.034 -3.827 -2.047 13.091 72,53% 22.487 13.034 -3.827 -2.047 13.091 72,53%

FEBRERO. 4.047 13.638 665 2.169 3.443 -70,33% 26.534 26.672 -3.162 122 16.534 -0,52%

MARZO 2.522 6.804 494 10.034 7.277 -62,93% 29.056 33.476 -2.668 10.156 23.811 -13,20%

ABRIL -3.963 8.811 306 9.189 14.427 -144,98% 25.093 42.287 -2.362 19.347 38.238 -40,66%

MAYO -11.554 -6.025 5.809 -3.083 7.141 -91,77% 13.539 36.262 3.447 16.262 45.379 -62,66%

JUNIO -31.002 1.140 1.247 2.544 3.462 -2819,47% -17.463 37.402 4.694 18.806 48.841 -146,69%

JULIO 6.318 10.976 -3.358 17.526 7.044 -42,44% -11.145 48.378 1.336 36.332 55.885 -123,04%

AGOSTO 1.901 4.957 282 9.576 1.484 -61,65% -9.244 53.335 1.618 45.908 57.369 -117,33%

SEPTIEMBRE 15.155 14.766 -18.195 9.624 8.068 2,63% 5.911 68.101 -16.577 55.532 65.437 -91,32%

OCTUBRE 17.832 29.955 15.540 14.713 3.879 -40,47% 23.743 98.056 -1.037 70.245 69.316 -75,79%

NOVIEMBRE -5.237 -813 -7.498 -14.039 11.640 -544,16% 18.506 97.243 -8.535 56.206 80.956 -80,97%

DICIEMBRE 21.736 5.330 12.768 2.161 118.979 -3.205 68.974 83.117

TOTAL 18.506 118.979 -3.205 68.974 83.117


RENDIMIENTOS ABONADOS EN LAS RESERVAS FONDOS LEGALES (Millones de Pesos)

NOVIEMBRE 2011 NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE 2013Rendimientos Acumulados -8.555 97.243 18.506Variación 1237% -81%Rentabilidad E. A. Acumulada -1,57% 17,19% 2,62%

ConceptosConceptos Octubre 2013 Noviembre 2013 Noviembre 2011 Noviembre 2012

Rendimientos Mensuales 17.832 -5.237 -7.498 -813Variaciones -129,4% -89,2%Rentabilidad Mensual E. A. 29,21% -7,55% -13,98% -1,46%


RESULTADOS NOVIEMBRE 2013 CAXDAC FONDOS LEGALESCifras en millones de pesos

TIPO DE TITULO

NOVIEMBRE 2.013 ACUMULADO AÑO 2013

NOVIEMBRE 2.012

ACUMULADO AÑO 2012

ACCIONES COTIZADAS EN BOLSAS DEL EXTERIOR 10.127 39.889 -520 5.951ADRS 0 -173 -1.779 -4.269DEUDA PUBLICA EXTERNA 0 154 0 0UTILIDAD POR DIFERENCIA EN CAMBIO 0 -24 0 1FORWARD -452 -1.193 241 2.967ENTIDADES DEL EXTERIOR 25 102 -1 55

SUBTOTAL ACTIVOS INTERNACIONALES + FORWARD 9.700 38.755 -2.059 4.705ACCIONES DE ALTA -9.557 -9.228 -4.216 39.236ACCIONES DE BAJA 0 -401 0 342FONDOS REPRESENTATIVOS DE INDICES ACCIONARIOS -629 -867 -309 476OPERACIONES DE CONTADO 17 17 0 0

SUBTOTAL ACCIONES LOCALES -10.170 -10.479 -4.525 40.053DEUDA PUBLICA INTERNA -5.549 -14.864 3.914 27.158OTRAS TITULARIZACIONES 245 1.231 101 972OTROS TITULOS DEUDA 59 284 701 4.808SECTOR FINANCIERO -69 2.017 1.140 18.865SECTOR REAL 138 1.002 -156 2.053TITULARIZACION DE CARTERA HIPOTECARIA 52 146 2 327

SUBTOTAL DEUDA PRIVADA 426 4.679 1.788 27.025BANCOS 8 139 15 286CARTERAS COLECTIVAS ABIERTAS CON PACTO MULTIPLICAR 0 0 0 1CARTERAS COLECTIVAS ABIERTAS SIN PACTO 0 24 4 92

VISTA 8 163 18 379TOTAL -5.586 18.254 -864 99.321


PORTAFOLIO FONDOS LEGALES(Millones de Pesos)

Conceptos NOVIEMBRE 2011 NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE 2013 VariaciónPortafolio 600.074 740.843 825.459 11,4%

Conceptos OCTUBRE 2013 NOVIEMBRE 2013 VARIACIONPortafolio 826.416 825.459 -0,12%


FONDO EXTRALEGALNOVIEMBRE 2013

Cifras en millones de pesos

COMPOSICION DEL FONDO

COMPOSICION DEL FONDO VALOR PARTICIPACIÓN

CARTERA 14.340 25,47%PORTAFOLIO 42.093 74,77%PROVISION (141) -0,25%OTROS ACTIVOS 4 0,01%TOTAL 56.296 100,00%

MES VALOR DEL FONDO

% VARIACION MENSUAL

dic-12 53.397ene-13 54.823 2,67%feb-13 56.657 3,35%mar-13 58.060 2,48%abr-13 58.336 0,48%may-13 58.273 -0,11%jun-13 57.250 -1,76%jul-13 57.446 0,34%ago-13 56.704 -1,29%sep-13 56.457 -0,44%oct-13 56.133 -0,57%nov-13 56.296 0,29%%VARIACION

ANUAL 2.899,00 5,43%

CRECIMIENTO DEL FONDO



Millones de Pesos Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sept. Octubre Nov

2012 45.660 47.452 48.192 48.079 48.220 48.595 49.544 51.246 51.562 52.100 52.9652013 54.823 56.657 58.060 58.336 58.273 57.250 57.446 56.704 56.457 56.133 56.296

Variación 20,07% 19,40% 20,48% 21,33% 20,85% 17,81% 15,95% 10,65% 9,49% 7,74% 6,29%



TASA EFECTIVA ANUAL EN CADA MESEne. Feb. Mar. Abr. May. Jun. Jul. Ago. Sept. Oct. Nov

2012 11,28% 8,41% 12,41% 8,58% 6,78% 8,20% 9,38% 8,77% 7,89% 8,53% 9,83%2013 12,57% 13,12% 8,84% 7,78% -1,86% 1,28% 6,01% 4,93% 8,76% 7,96% 5,38%



TASA EFECTIVA ANUAL EN EL PERIODO2013 2012

MES 5,38% 9,83%SEIS MESES 5,71% 8,77%AÑO CORRIDO 6,67% 9,10%UN AÑO 7,25% 9,00%


RENDIMIENTOS PORTAFOLIO FONDO EXTRALEGAL OCTUBRE Y NOVIEMBRE 2013

TIPO DE TITULO OCTUBRE NOVIEMBRE

ACUMULADO HASTA

NOVIEMBRE DE 2013

ACUMULADO HASTA NOVIEMBRE

DE 2012ACCIONES DE ALTA -1.943.440 -843.120 712.457 -547.409BANCOS 310.385 251.785 4.488.298 12.532.388DEUDA PUBLICA INTERNA 52.214.000 19.444.476 6.014.059 121.059.600FORWARD -3.555.764 5.748.388 -11.977.140 14.962.840OTRAS TITULARIZACIONES 11.073.569 22.810.525 107.972.814 93.141.030PART CARTERAS COLECTIVAS SIN PACTO 784 514 2.827.028 7.874.407SECTOR FINANCIERO 181.763.724 74.739.387 1.766.036.544 1.865.745.311SECTOR REAL 4.450.500 3.096.000 48.186.500 203.675.480TITULARIZACION DE CARTERA HIPOTECARIA 27.994.433 28.875.585 111.558.696 145.924.745TOTAL 272.308.191 154.123.540 2.035.819.256 2.464.368.391


INGRESOS FONDO EXTRALEGAL (Millones de Pesos)

Concepto Noviembre 2011 Noviembre 2012 Noviembre 2013Rendimientos Portafolio 1.124 2.464 2.036Rendimientos Cartera 1.706 1.622 1.484Totales 2.830 4.086 3.520 Variación -13,85%

Conceptos Octubre 2013 Noviembre 2013Rendimientos Portafolio 272 154Rendimientos Cartera 130 130Totales 402 284 Variación -29,4%


CARTERA FONDO EXTRALEGAL (Millones de Pesos)

Conceptos Noviembre 2011 Noviembre 2012 Noviembre 2013Cartera 15.839 15.048 14.340Variación -4,70%

Conceptos Octubre 2013 Noviembre 2013Cartera 14.206 14.340Variación 0,94%


MODALIDAD VALOR $ PARTICIPACIONPERSONAL 11.596 80,86%VEHÍCULOS 2.717 18,95%CALAMIDAD 25 0,18%EDUCATIVO 2 0,02%TOTAL 14.340 100%

DISTRIBUCION CARTERA POR MODALIDADPensionado 10.325 72,00%Activos 4.007 27,94%Empleados 8 0,06%TOTAL 14.340

DISTRIBUCION DE CARTERA POR TIPO DE AFILIADO

Empleados 8 Valor del Fondo 56.296 Participación 0,01%

PARTICIPACION CREDITOS EMPLEADOS SOBRE EL VALOR DEL

FONDODURACION DE LA

CARTERA 2,38 AÑOS


COMPORTAMIENTO CARTERA

PERIODOVALOR

APROBADOAMORTIZACION

DE CREDITOSVALOR

RECOGIDO PREPAGOSINCREMENTO

NETO CARTERA

INDICARDOR DE PREPAGO

Enero -Noviembre 2012 7.631 4.283 2.009 1.747 -408 11,66%Enero -Noviembre 2013 8.747 3.869 3.351 1.756 -229 12,35%


PORTAFOLIO FONDO EXTRALEGAL (Millones de Pesos)

Conceptos Noviembre 2011 Noviembre 2012 Noviembre 2013Portafolio 28.577 38.056 42.120Variación 10,68%

Conceptos Octubre 2013 Noviembre 2013Portafolio 42.064 42.120Variación 0,13%



PORTAFOLIO DE INVERSIONES(cifras en millones de pesos)

CALIFICACION EMISOR VR. MERCADO PART. CALIFIC.NACION TES 9.038 21,47%

SECTOR FINANCIEROBANCO DAVIVIENDA 1.270 3,02% DCRBANCO DE BOGOTA 1.419 3,37% DCRBANCO DE OCCIDENTE 4.046 9,61% DCRBANCO POPULAR 1.010 2,40% DCRBANCOLOMBIA 7.600 18,06% DCRFINDETER 506 1,20% DCR

AAA GRUPO AVAL (acciones) 35 0,08% DCRLEASING BANCOLOMBIA 2.492 5,92% DCRPART. CARTERAS COLECTIVASHELM TRUST 0 0,00% DCRTITULARIZACION HIPOTECARIATIPS 5.422 12,88% DCRTITULARIZACION INMOBILIARIAPART. INMOBILIARIA REITS 1.173 2,79% BRCSECTOR FINANCIEROHELM BANK 5.073 12,05% DCRSECTOR REAL -PRIVADOCEMENTOS ARGOS 862 2,05% DCR

AA- BANCO WWB 2.173 5,16% BRCFORWARD -27

TOTAL 42.093 100%

AA+

COMPOSICION FONDO EXTRALEGALCALIFICACION EMISORES


COMPORTAMIENTO AHORROS

PERIODOVALOR

CANCELACIONVALOR

REINVERSIONESTOTAL

VENCIMIENTOS

VALOR NUEVOS APORTES

Enero -Noviembre 2012 10.164 34.294 44.458 10.317Enero -Noviembre 2013 15.969 23.488 39.456 9.665


BALANCE ADMINISTRADORA NOVIEMBRE 2013(Millones de Pesos)


ACTIVO ADMINISTRADORA NOVIEMBRE 2013(Millones de Pesos)

INVERSIONES$1,60176%

EQUIPO$34016%

CUENTAS POR COBRAR

$372%

CARGOS DIFERIDOS

$1306%

COMPOSICION DEL ACTIVO

INVERSIONES EQUIPO CUENTAS POR COBRAR CARGOS DIFERIDOS


PASIVO ADMINISTRADORA NOVIEMBRE 2013(Millones de Pesos)


INGRESOS ADMINISTRADORA NOVIEMBRE 2013(Millones de Pesos)

Conceptos Noviembre 2012 Noviembre 2013 VARIACION

Comisiones Acumuladas 4.873 5.216 7,04%

Rendimientos Acumulados 136 46 -66,18%

TOTAL 5.009 5.262 5,05%


GASTOS ACUMULADOS ADMINISTRADORA NOVIEMBRE 2012 Y 2013(Millones de Pesos)

NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE 2013

Gastos Bancarios; 16; 2%

Gastos de Personal; 215; 33%

Honorarios; 252 ; 39%

Impuestos; 0; 0%Arrendamientos; 28;

4%

Contribuciones y afiliaciones; 1; 0%

Seguros; 6; 1%

Mantenimiento y Reparaciones; 13; 2%

Depreciaciones; 70; 11%

Amortizaciones; 9; 1% Otros; 45; 7% Gastos Bancarios; 22; 6%

Gastos de Personal; 222; 56%

Honorarios; 27; 7%

Impuestos; 0; 0%

Arrendamientos; 31; 8%

Contribuciones y afiliaciones; 2; 0%

Seguros; 12; 3%

Mantenimiento y Reparaciones; 10; 2%

Depreciaciones; 0; 0%

Amortizaciones; 14; 3%

Otros; 59; 15%


RESULTADOS ADMINISTRADORA NOVIEMBRE 2012 Y 2013(Millones de Pesos)

El excedente de la administradora a 30 de noviembre de 2013 es de $1,021millones de pesos

Conceptos Noviembre 2012 Noviembre 2013 Variación %Resultado del Ejercicio 471 1.021 116,8%


FONDO VEJEZBALANCE GENERAL(Miles de Pesos)

NOVIEMBRE 2012 OCTUBRE 2013 NOVIEMBRE 2013 $ % $ %ACTIVODisponible 2.354.882 3.349.752 5.869.550 2.519.798 75,22% 3.514.668 149,25%Inversiones 709.255.280 794.282.673 791.826.942 -2.455.731 -0,31% 82.571.662 11,64%Derivados 558.963 851.467 409.992 -441.475 -51,85% -148.971 -26,65%Cuentas por cobrar 38.507.371 51.542.021 51.615.025 73.004 0,14% 13.107.654 34,04%Bienes realizables 636 636 636 0 0,00% 0 0,00%Otros activos y otras cuentas por cobrar 524.476 38.876 35.656 -3.220 -8,28% -488.820 -93,20%Total Activo 751.201.608 850.065.425 849.757.801 -307.624 -0,04% 98.556.193 13,12%PASIVO Y FONDO DE RESERVASPasivo corrienteDerivados 215.796 1.156.289 1.150.462 -5.827 -0,50% 934.666 433,12%Cuentas por pagar 38.507.371 51.542.021 51.615.025 73.004 0,14% 13.107.654 34,04%Otros pasivos y otras cuentas por pagar 1.530.668 799.276 770.292 -28.984 -3,63% -760.376 -49,68%Total Pasivo 40.253.835 53.497.586 53.535.779 38.193 0,07% 13.281.944 33,00%Fondo de reservasRégimen de transición 418.097.476 476.760.528 477.284.210 523.682 0,11% 59.186.734 14,16%Régimen especial transitorio 47.993.294 54.722.532 54.701.818 -20.714 -0,04% 6.708.524 13,98%Aportes Ley 100 de 1993 244.201.721 264.489.192 263.508.214 -980.978 -0,37% 19.306.493 7,91%Aportes recibidos en proceso 655.282 595.587 727.780 132.193 22,20% 72.498 11,06%Total fondo de reservas 710.947.773 796.567.839 796.222.022 -345.817 -0,04% 85.274.249 11,99%Total pasivo y fondo de reservas 751.201.608 850.065.425 849.757.801 -307.624 -0,04% 98.556.193 13,12%Cuentas contingentes Deudoras 109.094.193 108.832.658 108.844.801 12.143 0,01% -249.392 -0,23%Acreedoras 1.343.815 1.339.478 1.339.344 -134 -0,01% -4.471 -0,33%Cuentas de orden Deudoras 395.760.845 440.786.048 445.944.947 5.158.899 1,17% 50.184.102 12,68%Acreedoras -324.493.733 -251.962.242 -252.308.060 -345.818 -0,14% 72.185.673 22,25%

CrecimientoAl corte de NOVIEMBRE - OCTUBRE Año


FONDO VEJEZ Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Noviembre 2012 Noviembre 2013 % Octubre 2013 Noviembre 2013 %IngresosResultado neto del portafolio 96.590.979 18.613.214 -80,73% 17.559.862 -5.035.572 -128,68%Intereses de mora Transferencias,Bonos y Min. Defensa 2.118.067 4.306.340 103,31% 171.554 633.481 269,26%Total Ingresos 98.709.046 22.919.554 -76,78% 17.731.416 -4.402.091 -124,83%EgresosHonorarios 93.419 98.063 4,97% 9.062 9.062 0,00%Mesadas de No aportantes 3.881.163 3.842.792 -0,99% 372.048 268.312 -27,88%Total Egresos 3.974.582 3.940.855 -0,85% 381.110 277.374 -27,22%Resultado operacional 94.734.464 18.978.699 -79,97% 17.350.306 -4.679.465 -126,97%Otros ingresos (egresos), neto Ingresos 6.492 0 -100,00% 0 0 NAEgresos (222.064) (108.265) 51,25% (5.961) (6.737) -13,02%Rendimientos abonados al fondo 94.518.892 18.870.434 -80,04% 17.344.345 -4.686.202 -127,02%


FONDO INVALIDEZBALANCE GENERAL(Miles de Pesos)

NOVIEMBRE 2012 OCTUBRE 2013 NOVIEMBRE 2013 $ % $ %ACTIVODisponible 39.517 37.867 53.795 15.928 42,06% 14.278 36,13%Inversiones 13.792.219 13.723.943 13.429.167 -294.776 -2,15% -363.052 -2,63%Derivados 0 0 0 0 100,00% 0 NACuentas por Cobrar 28.961 4.369 5.627 1.258 28,79% -23.334 NAOtros Activos 17 131 138 7 5,34% 121 NATotal Activo 13.860.714 13.766.310 13.488.727 -277.583 -2,02% -371.987 -2,68%PASIVO Y FONDO DE RESERVASPasivo corrienteCuentas por pagar 17 131 138 7 5,34% 121 NATotal Pasivo 17 131 138 7 5,34% 121 NAFondo de reservasRégimen de Invalidez 13.860.697 13.766.179 13.488.589 -277.590 -2,02% -372.108 -2,68%Total fondo de reservas 13.860.697 13.766.179 13.488.589 -277.590 -2,02% -372.108 -2,68%Total pasivo y fondo de reservas 13.860.714 13.766.310 13.488.727 -277.583 -2,02% -371.987 -2,68%Cuentas contingentes Deudoras 163.544 188.081 189.705 1.624 0,86% 26.161 16,00%Cuentas de orden Deudoras 9.111.095 9.714.069 9.714.069 0 0,00% 602.974 6,62%Acreedoras 3.577.539 1.877.164 1.600.575 -276.589 -14,73% -1.976.964 -55,26%



FONDO INVALIDEZ Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Noviembre 2012 Noviembre 2013 % Octubre 2013 Noviembre 2013 %IngresosResultado neto del portafolio 1.260.683 -154.253 -112,24% 230.699 -246.809 -206,98%Total Ingresos 1.260.683 -154.253 -112,24% 230.699 -246.809 -206,98%EgresosHonorarios 3.013 2.871 -4,71% 292 292 0,00%Total Egresos 3.013 2.871 -4,71% 292 292 0,00%Resultado operacional 1.257.670 -157.124 -112,49% 230.407 -247.101 -207,25%Rendimientos abonados al fondo 1.257.670 -157.124 -112,49% 230.407 -247.101 -207,25%


FONDO SOBREVIVIENTESBALANCE GENERAL(Miles de Pesos)

NOVIEMBRE 2012 OCTUBRE 2013 NOVIEMBRE 2013 $ % $ %ACTIVODisponible 107.917 26.856 48.356 21.500 80,06% -59.561 -55,19%Inversiones 14.950.985 15.299.041 14.972.473 -326.568 -2,13% 21.488 0,14%Derivados 0 0 0 0 NA 0 NACuentas por Cobrar 0 446 699 253 56,73% 699 NATotal Activo 15.058.902 15.326.343 15.021.528 -304.815 -1,99% -37.374 -0,25%PASIVO Y FONDO DE RESERVASPasivo corrienteCuentas por pagar 23 0 0 0 NA -23 NATotal Pasivo 0 0 0 0 NA 0 NAFondo de reservasRégimen de Sobrevivientes 15.058.925 15.326.343 15.021.528 -304.815 -1,99% -37.397 -0,25%Total fondo de reservas 15.058.925 15.326.343 15.021.528 -304.815 -1,99% -37.397 -0,25%Total pasivo y fondo de reservas 15.058.925 15.326.343 15.021.528 -304.815 -1,99% -37.397 -0,25%Cuentas contingentes Deudoras 1.581.467 1.759.082 1.774.142 15.060 0,86% 192.675 12,18%Cuentas de ordenDeudoras 9.978.215 10.272.238 10.264.436 -7.802 -0,08% 286.221 2,87%Acreedoras 9.674.658 9.819.466 9.514.650 -304.816 -3,10% -160.008 -1,65%



FONDO SOBREVIVIENTES Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Noviembre 2012 Noviembre 2013 % Octubre 2013 Noviembre 2013 %IngresosResultado neto del portafolio 1.469.738 -204.567 -113,92% 257.979 -303.488 -217,64%Total Ingresos 1.469.738 -204.567 -113,92% 257.979 -303.488 -217,64%EgresosHonorarios 3.014 3.163 4,94% 292 292 0,00%Total Egresos 3.014 3.163 4,94% 292 292 0,00%Resultado operacional 1.466.724 -207.730 -114,16% 257.687 -303.780 -217,89%Rendimientos abonados al fondo 1.466.724 -207.730 -114,16% 257.687 -303.780 -217,89%



FONDO EXTRALEGAL Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Noviembre 2012 Noviembre 2013 % Octubre 2013 Noviembre 2013 %Ingresos Resultado neto del portafolio 2.464.368 2.035.819 -17,39% 272.308 154.123 -43,40%Intereses sobre préstamos 1.622.328 1.483.943 -8,53% 130.207 130.223 0,01%Penalizaciones y Recuperaciones 12.754 6.350 -50,21% 41 1.344 3178,05%Total Ingresos 4.099.450 3.526.112 -13,99% 402.556 285.690 -29,03%EgresosComisión Fondo Extralegal 103.882 106.417 2,44% 9.675 9.674 -0,01%Rendimientos asignados fondo de ayuda mutua 23.531 NA 9.379 14.152 NAProvision Cuentas por Cobrar 2.940 1.358 -53,81% 0 0 NASeguro vida grupo 21.964 21.174 -3,60% 1.925 1.925 0,00%Cuatro por mil 109.931 95.959 -12,71% 23.081 18.121 -21,49%Total Egresos 238.717 248.439 4,07% 44.060 43.872 -0,43%Rendimientos abonados al fondo 3.860.733 3.277.673 -15,10% 358.496 241.818 -32,55%



ADMINISTRADORA Variacion VariacionESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Noviembre 2012 Noviembre 2013 % Octubre 2013 Noviembre 2013 %Ingresos Resultado neto del portafolio 135.697 46.268 -65,90% 13.802 7.577 -45,10%Comisiones 4.873.545 5.215.664 7,02% 473.708 474.895 0,25%Total Ingresos 5.009.242 5.261.932 5,04% 487.510 482.472 -1,03%EgresosServicios Bancarios 173.207 209.489 20,95% 16.888 21.730 28,67%Gastos de Personal 2.213.110 2.377.861 7,44% 217.712 221.798 1,88%Honorarios 686.530 368.605 -46,31% 60.338 27.417 -54,56%Impuestos 632 991 56,80% 0 0 NAArrendamientos 298.765 329.558 10,31% 29.882 30.740 2,87%Contribuciones y Afiliaciones 17.262 23.094 33,79% 1.978 1.978 0,00%Seguros 101.505 87.019 -14,27% 7.512 11.972 59,37%Mantenimiento y Reparaciones 144.843 120.710 -16,66% 23.081 10.204 -55,79%Adecuación Oficinas 2.208 1.927 -12,73% 0 118 NADepreciaciones 152.892 94.944 -37,90% 9.476 199 -97,90%Amortizaciones 49.872 41.897 -15,99% 656 13.600 1973,17%Otros(Servicios,Gtos e Viaje y Transporte) 541.579 594.959 9,86% 47.597 59.092 24,15%Total Egresos 4.382.405 4.251.054 -3,00% 415.120 398.848 -3,92%Otros ingresos (egresos), neto Ingresos 16.304 11.955 -26,67% 0 0 NAEgresos (171.808) (1.954) 98,86% 0 0 NAUtilidad o perdida del ejercicio 471.333 1.020.879 116,59% 72.390 83.624 15,52%

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A NOVIEMBRE A NOVIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE CONCEPTO … Financieros/Arc_2013... · 2018. 6. 21. · TOTAL-5.586 18.254 -864 99.321. ... Conceptos NOVIEMBRE 2011 NOVIEMBRE 2012 NOVIEMBRE