¿CÓMO LEER ESTE

2

¿CÓMO LEER ESTE EBOOK?A lo largo de este material encontrarás toda la información sobre cómo atraer clientes a tu negocio.

Hallarás ejemplos de casos reales que te convencerán de la implementación de estos consejos en tu empresa, los principales objetivos que debes trazarte para darte a conocer y las técnicas para crear mejores experiencias de compra.

A medida que avances en lectura de este eBook, verás enlaces que te llevarán a contenidos que hemos creado para mostrarte…

En la esquina inferior izquierda colocamos botones para que puedas compartir este material en redes sociales.

Si este eBook está aportándote información relevante, no dudes en compartirlo con tus amigos y colegas para que todos conozcan las recomendaciones a seguir para conseguir más clientes, que están dando los mejores resultados a las empresas.

https://www.facebook.com/sharer/sharer.php?u=https%3A//mkt.clip.mx/13-pasos-mas-negocio-alimentos-y-bebidas

3

Introducción

Qué es planeación

¿Por qué es importante planear?

La planeación financiera

¿Cómo realizo mi planeación financiera?

La base de un plan financiero: los presupuestos

¿Cómo se ejecuta un presupuesto?

¿Qué necesito para un buen plan financiero?

¿Cuál es el fin de una planeación financiera?

Conclusión

4

5

7

11

12

17

19

22

25

27

ÍNDICE


4

INTRODUCCIÓN Los negocios que tienen éxito a través de los años, sin importar los cambios que sucedan en el mercado nacional o mundial, son aquellos que saben optimizar sus recursos y toman las mejores decisiones. Esto porque cuentan con estrategias y herramientas que les permiten controlar mejor sus gastos y costos.

Al implementar una herramienta de este tipo, las empresas podrán prever situaciones difíciles a futuro teniendo planes de acción establecidos y listos para ponerse en práctica cuando se requiera.

Las empresas que no controlan sus operaciones y que no tienen una visión a futuro posiblemente se les complique el camino y no podrán sortear las dificultades actuales o que se les vayan presentado.

Es importante para todo negocio tener un plan financiero, porque permitirá establecer un objetivo claro y preciso a lo que se quiere llegar, sin embargo, lo más complicado de todo eso es establecer las estrategias correctas en el momento adecuado para obtener lo que se plantea.

En la mayoría de los casos la meta principal será el dinero, ¿pero tienes claro cómo obtenerlo, qué harás con él y cómo lo obtendrás? Para resolver todas estas preguntas y trazar un camino sólido, es necesario que establezcas un plan financiero.

Sin embargo, antes de que comencemos a hablar sobre objetivos, caminos, planes y otras cosas, es necesario dejar en claro

¿qué es la planeación?

Introducción


5

Qué es la planeación

La planeación es el proceso por el cual se elige la misión y metas generales de tu organización, a corto, mediano y largo plazo.

Es a partir de ella, que se determinan las metas de las otras áreas para que ambas vayan en el mismo camino.

En este proceso, es necesario elegir estrategias y tácticas que te permitirán cumplir tus metas. Por ejemplo, qué te conviene más ¿aceptar un préstamo u obtener inversionistas? Es necesario conocer los pro y contras de cada uno para decidir qué táctica de fondeo te conviene, y para eso es necesario proyectar tu plan de manera clara y precisa, o ¿de qué manera piensas pagar la deuda que eso significa?


6

Una vez determinadas las metas y estrategias, se asignan los recursos (personas, dinero, equipo, Instalaciones) para cumplirlas. Un ejemplo claro y conciso es tus propósitos de año nuevo: los puedes pensar y definir, pero es necesario que establezcas un paso a paso de cómo lograrlo.

Durante la planeación se necesitan tomar decisiones, pero debes tener claro que tomar decisiones no significa que estés planeando. Pongamos el ejemplo de un volado, en el momento en el que decidiste “águila”, no planeaste solo tomaste una decisión.

Para que quede más claro: la planeación es una toma de decisiones

antes de la acción.

Qué es planeación

Tú puedes trazar un camino y meta, pero necesitas de una serie de planes pequeños para lograrlo.

Finalmente, podemos decir que la planeación es un proceso encaminado a crear algo que se desea y probablemente no suceda si nunca lo ejecutaste. Digamos, en el caso de tu negocio, no hay otra forma en que obtenga ganancias o darse a conocer si no se planea, es decir, no se dará por arte de magia o por casualidad.


7


Después de leer qué es y para qué sirve la planeación, queda más claro la importancia de planear financieramente en tu negocio.

Al final del día, gracias a una planeación puedes trazar caminos y estrategias claras para lograr tu objetivo principal.

Sin embargo, planear es exigente y objetivo, por más que quieras que algo suceda, debes tener en cuenta estimaciones y tener un conocimiento sobre tu estrategia.

No está permitido planear sin los pies en la tierra, es decir, debes conocer claramente todo tu entorno, factores externos e internos, así como el equipo con el que cuentas para tomar las mejores decisiones a la hora de establecer tus planes. Piensa en que planear y mantener el control son algo que nunca se separan.

Para mejorar tu proceso de planeación es importante

estar consciente de las oportunidades.



8

Tener claras las oportunidades será tu punto de partida a la hora de planear, para que veas tus alcances, los pasos previos que necesitas para lograrlo y ver un escenario completo.

Ahora que ya lo tienes claro, establece tus objetivos.

Con ellos podrás especificar:

• Los resultados que esperas.• Que es prioridad.• Qué tendrá que lograrse mediante estrategias.• Políticas.• Procedimientos.• Reglas.• Presupuestos.• Programas.

Esto te dará pauta a pronosticar, establecer políticas y planes de acción existentes.



9

Digamos que teniendo claras tus metas, puedes establecer el cómo las vas a lograr, qué herramientas vas a utilizar y cuántas alternativas puedes explotar para alcanzar tus metas.

Pongamos de ejemplo que eres una cafetería y tu objetivo para este trimestre es adquirir una nueva máquina de espressos, ya que la que tienes está bastante vieja y necesitas actualizarla para mejorar tus bebidas. Aquí ya señalamos porque es prioridad y los resultados que esperas.

La estrategia es pedir un préstamo en con una fintech porque son las que tienen planes de pago más accesibles.

Ello derivará en políticas, procedimientos y reglas para pagar el financiamiento, como por ejemplo, con esta nueva máquina podrás hacer más y mejores cafés por lo que esperas que las ventas se incrementen un 20% al mes, por lo que esa ganancia extra, estará destinada enteramente al pago del préstamo.



10

Ese 20% es un presupuesto de ganancias, desde que lo propones deberás proyectar los beneficios de adquirir nuevas herramientas y qué harás con ellos. Cómo ves, realizar una planeación es, en palabras más coloquiales, “no dar un paso sin huarache” en cada una de las acciones que realices en tu negocio.

El final de una planeación es establecer el presupuesto. Ya sabes qué quieres, cómo lo vas a lograr y al final es momento

del presupuesto para tener claros los recursos que tienes.



11


Ya hablamos de qué es una planeación y cómo sirve en un negocio, pero exactamente ¿qué es un planeación financiera?

Va muy de la mano con lo que comentamos unos párrafos anteriores, pero en este caso, va encaminado a una empresa, ya que es un conjunto de métodos, instrumentos y objetivos con el fin de establecer en una empresa pronósticos y metas, económicas y financieras, por alcanzar.

Si eres dueño, administrador o director, es tu trabajo evaluar los planes, decidir qué implementar a través de iniciativas que identifiques como viables para mejorar los resultados y lograr las metas planteadas.

En la planeación financiera es importante un buen control financiero, porque es la base

de tus planes.

El control financiero te permitirá realizar ajustes necesarios para lograr lo planeado, es de donde decides que van a salir los recursos para lograrlo. Además, sirve para actuar rápido al momento de un imprevisto, es decir, te permite actuar ante los cambios de manera oportuna.



12

¿Cómo realizo mi planeación financiera?Realizar tu planeación financiera te ayudará a establecer objetivos a largo, mediano y corto plazo, porque así establecerás la guía a seguir para alcanzar tus propósitos.

Todos estos pasos se deberán realizar mientras tomas en cuenta tus productos o servicios, recursos como personal, estructura, condiciones, equipo, y obviamente el presupuesto con el que cuentas.

No dejes a un lado el entorno económico y financiero que vive la empresa, el mercado en que te desenvuelves, la situación económica del país y así obtendrás un plan que determine cómo y qué objetivos podrás alcanzar, recuerda hacerlos:


Determina objetivos

Establece tus planes de acción

Selecciona y evalúa los mejores

Establece las políticas a seguir

Plantea tus procedimientos y programas


13

Sigamos con el ejemplo de la cafetería, tu plan específico es:

Durante el primer trimestre de 2020, adquirir la máquina Dalla Corte XT que permitirá realizar mejores bebidas, gracias a un préstamo con una Fintech, lo que permitirá incrementar las producción en un 20% ya que cuenta con la capacidad para realizar tres cafés al mismo tiempo.


S (specific): específico.M (measurable): medible.A (achievable): alcanzable.R (realistic): realista.T (timely): temporales.


14

De una manera más detallada, la planeación financiera sucede de la siguiente manera:

1. Quienes toman decisiones pronostican los principales factores que determinan la demanda de los productos o servicios y los costos de producción. Aquí se toma en cuenta la actividad económica de sus clientes, datos como la inflación, tipos de cambio, tasas de interés y la competencia.

2. También se predicen ingresos, gastos y flujos de efectivo a través de factores externos y decisiones relacionadas con dinero procedente de socios, niveles de producción, gastos de investigación, mercadotecnia y pagos. Estas predicciones te ayudarán a comprobar que tu plan y tus gastos concuerdan, no puedes proyectar una ganancia si va a costar más la producción y promoción de tu producto o servicio.

En caso de encontrar incongruencias, se revisan las decisiones para encontrar un plan adecuado que se convierte en el modeloa seguir durante el año. Eso sí, es necesario trazar un plan B por si fallan algunos pronósticos.



15

3. Una vez que tengas el plan, se establecen objetivos específicos (SMART) pero ahora de cada área o departamento. Estos deberán responder al plan financiero general que se acordó, es decir, serán pequeños bloques que servirán para lograr un objetivo común.

Por ejemplo, si ya decidiste que el objetivo en el trimestre era adquirir la nueva máquina Dalla Corte XT, ¿que hará cada uno de las áreas responsables para que esto funcione?

En el caso del equipo de meseros sería ofrecer las diferentes bebidas que se pueden preparar con esta nueva máquina, se necesita que el 50% de las órdenes sean con para estas bebidas, por lo que al inicio y para que los clientes las conozcan, se ofrecerán degustaciones.

En el caso del barista podría ser tomar un curso de una semana para aprovechar al máximo la nueva máquina, para que pueda preparar 5 nuevas bebidas a base de espresso.

Si bien estos objetivos son para una parte del equipo, el resultado deberá ser el mismo: que se pague la máquina en tiempo y sin que afecte las finanzas de tu negocio.



16

4. Esta planeación se mide varias veces al año a través del desempeño, se compara resultados con lo planeado y, en caso de necesitarlo, se aplican las medidas correctivas que se requieran para corregir el camino.

5. Finalmente, en caso de cumplirla, las ganancias se distribuyen, la empresa continúa su crecimiento y se comienza con un nuevo plan anual. En caso de no lograrlo, es necesario establecer nuevas métricas, aprender dónde salió mal y corregir la planeación.

Para lograr una buena planeación es necesario ser organizado, ya que es la mejor forma de identificar y establecer las actividades que se requieren para lograr los objetivos de la empresa. Después, es necesaria una gran ejecución para llevar a cabo las tareas correctamente.

Sin embargo, todo esto requiere de un buen control, que permita evaluar los resultados comparándolos con los pronósticos, y en caso de que no vaya de acuerdo a lo planeado, es necesario aplicar correcciones para corregir esta tendencia y acercarse más a lo planeado.



17


Como definición, los presupuestos son una técnica de planeación y pronóstico de cifras, se basan en estadísticas, hechos y fenómenos externos que pueden ser muy aleatorios.

Es decir, el presupuesto es una previsión que incluye factores fuera de tu negocio, como una posible recesión, el panorama político en el país, la competencia en el mercado o incluso fenómenos meteorológicos que te afecten directamente, como el caso de un huracán si vives cerca de una playa.

El principal objetivo de un presupuesto es la previsión, porque establece con anticipación una respuesta para atender a tiempo las necesidades que se suponieron. Teniendo un buen presupuesto podrás planear el camino correctamente para lograr tus objetivos y metas.



18

Además, crear un presupuesto te permitirá establecer el trabajo de todos tus colaboradores, definir qué se necesita, cuál es la responsabilidad de cada uno y establecer actividades claras para lograr su máxima eficiencia. De esta manera, evitarás el desequilibrio en todas tus áreas y dejar en claro cuál es la tarea de cada quien.

Finalmente, un presupuesto te permitirá establecer la dirección para guiar a todo tu equipo de acuerdo a lo planeado, así como establecer el control que te permita apreciar si los planes y objetivos se están cumpliendo.



19

¿Cómo se ejecuta un presupuesto?

Es claro que lo primero que necesitas para realizar un presupuesto es tener conocimiento de la empresa. Ya que un presupuesto va de la mano con el tipo de negocio, objetivos, organización y claro, sus necesidades.

El desarrollo de un buen presupuesto depende de su contenido, así que si tienes una pequeña empresa, no es lo mismo que necesita una gran empresa. El análisis e información requerido es distinto, incluso si son empresas del mismo tamaño y ramo, una puede estar buscando reconocimiento y la otra crecimiento económico.

En segundo paso para la creación de un presupuesto,

es la presentación del plan ante los involucrados.

Depende mucho del criterio de los demás para que todos estén de acuerdo en el plan que se está creando. Es aquí donde todos deberán estudiar las bases que se están planteando, sustentarlas y tener un común acuerdo para que todo el trabajo por realizar deberá estar encaminado a un fin común. En este punto se definen responsabilidades, límites y caminos a una comunicación clara.

Cómo hacer un plan financiero para mi negocio


20

¿Cómo se ejecutan los presupuestos?

El tercer paso es trabajar coordinadamente para ejecutar el plan antes acordado. Para ello, es necesario definir quién será el encargado de verificar esto. Cómo las áreas trabajarán juntas y de qué manera se llevará a cabo.

El cuarto paso tiene que ver con el tiempo, ya que es necesario determinar un periodo para completar ciertas acciones y éstas a su vez tengan como resultado el fin común. Es por ello, que muchas empresas tienen metas por trimestres al año y deben cumplirlos para lograr su objetivo común que se planeó para el año.

Dividir por tiempo hará dos cosas importantes: que quede más claro el paso a paso para lograr el objetivo y que se vean resultados más cercanos, por ejemplo no es lo mismo presupuestar ganancias por un millón de pesos en el año y esperar a que concluya para saber si se cumplió, a diferencia de trazar metas de 250 mil pesos al trimestre para lograr en el año el millón.


21

Una vez aprobado el plan, cada uno de los departamentos tendrá que elaborar su propio

presupuesto, con instrucciones o recomendaciones que ayudarán al área a lograr sus metas, siempre

ligadas a las metas generales de la empresa.

Finalmente, la implementación y realización del plan deberá estar apoyada por las altas autoridades de la empresa o negocio para que suceda, de esta manera el presupuesto no solo es un papel informativo, sino

el plan de acción que permita dirigir la empresa hacia la meta establecida.


22


Para que tu plan financiero funcione es necesario tener claros muchos factores, de los cuales debes estar al pendiente y así cumplir lo establecido. Debes tomar en consideración factores como tener tus metas claras y dentro del presupuesto.

Ningún plan se cumplirá si la planeación es exagerada o no tienes la capacidad para lograrlo, así que es importante que esos sean tus parámetros para establecer tu plan.

Ligado a esto, se encuentra que todo lo que planees deberá ser objetivo, es decir, deberás tomar en cuenta factores que dependen de tu empresa, además de momentos históricos, políticos y situaciones externas. Así que evita suposiciones, cálculos sin sentido y números extraordinarios para tener un plan conciso y claro.

En tu plan, debes dejar muy en claro quiénes son responsables de cada actividad, quién tomará las decisiones y el responsable de hacerlo real. En este apartado, comunicar efectivamente tu presupuesto servirá para crear confianza, así todos los involucrados deben creer en la meta para que no lo vean como algo imposible y se sienta presionado en lugar de motivado.



23

Que tu empresa esté organizada te permitirá una mejor ejecución del plan, cada quien sabrá lo que tiene que hacer, los alcances que tiene, la comunicación que se tiene que dar y la importancia de cada puesto de trabajo dentro de la organización.

También verifica que todos tus planes y presupuestos sean oportunos, es decir, deben estar listos antes de que se necesiten, para que se puedan llevar a cabo desde el inicio y no a medio periodo. Asimismo, deberán ser flexibles para que se apliquen cambios en momentos adecuados y sin destrozarlos.

Para que un presupuesto sea eficaz, se requiere que la contabilidad en general vaya de la mano con tu plan. Eso sí, toma en cuenta todas las desviaciones que sucedan para corregir y encontrar las “fallas”, para que no vuelvan a suceder.



24

No olvides que todas tus decisiones representan un costo y cada una de las alternativas que tengas, debe de elegirse siempre la mejor, que impacte positivamente en un costo-beneficio.

No olvides, que antes, durante y al final de la ejecución de tu plan es importante reconocer a todos aquellos que alcanzaron o superaron las metas trazadas y otórgales un reconocimiento público.

En caso contrario, aquellos que no lograron el objetivo (siempre y cuando no esté justificado) deberán de ser comunicados en forma privada y encontrar una explicación a lo sucedido.

Es claro que en tu plan debes establecer un límite de tiempo, normalmente es a un año. Una vez que se cumpla el periodo, es necesario revisar los presupuestos y se analiza lo que se obtuvo contra lo que se planeó, con el fin de que se realicen los ajustes necesarios.

Crea tu propio ADN: identidad corporativa


25

¿Cuál es el fin de una planeación financiera?El resultado de una planeación financiera son los estados financieros proyectados, una herramienta útil porque, como ya lo explicamos, permiten a la administración visualizar de manera clara y medible el resultado de llevar a cabo de los planes y prever situaciones que pueden presentarse en el futuro.

Para las entidades externas como bancos e incluso inversionistas, sirven para tomar decisiones de crédito o inversión.



26

Los estados financieros básicos proyectados son:

1. Estado de Resultados2. Balance General3. Estado de Variaciones en el Capital Contable4. Estado de Cambios en la Situación Financiera

Como vemos, el proceso de planeación es muy importante en todas las compañías sin importar su tamaño, realizarlo es fundamental pues no solo sirven para trazar un camino, también para establecer funciones dentro del negocio, identificar qué está bien y tomar las medidas necesarias cuando algo sale fuera de lo planeado.

Además, encontramos que el presupuesto es la base de todo plan financiero porque facilita la administración, establece metas claras y concisas, además muestra en números claros lo que requiere este esfuerzo en conjunto.

Finalmente, sirve como un instrumento para dar confianza a tu equipo de trabajo, así como agentes externos como los bancos o inversionistas, ya que demuestras de manera tangible cómo le fue a tu negocio, y cómo tú y tu equipo son buenos planeando.



27

Como ves, la planeación financiera no es trabajo único de tu contador o administrador financiero, también es responsabilidad de los altos mandos, socios o dueños

de una empresa, para que todos estén de acuerdo sobre el objetivo que se quiere alcanzar.

Ahora que ya conocer más sobre cómo realizar un plan financiero, es importante que no le tengas miedo,

participes activamente, además que te permite ver de manera objetiva tu negocio, planear metas claras y concisas para una mejor administración y crecimiento

del mismo.

CONCLUSIÓN


Clip tiene un producto idealpara cada negocio

www.clip.mx

https://clip.mx/productos-clip?utm_source=inbound_ebook&utm_medium=email&utm_campaign=Inbound_marketing&utm_content=plan_financiero

https://clip.mx/productos-clip?utm_source=inbound_ebook&utm_medium=email&utm_campaign=Inbound_marketing&utm_content=plan_financiero

Documents

¿CÓMO LEER ESTE