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COLEGIO DE BACHILLERES PLANTEL 14 MILPA ALTA

“FIDENCIO VILLANUEVA ROJAS”

Guía de estudio para presentar el examen de recuperación

de:

Proyectos de Inversión y Finanzas Personales I

Clave 519

Nombre del alumno:

___________________________________________

Matrícula

Elaboró: Karina Silva Mejía

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Introducción

La Academia de Ciencias Sociales e Historia Plantel 14, en atención a los programas de estudio emitidos por la Dirección General de Bachillerato (DGB), ha venido realizando la elaboración del material didáctico de apoyo para estudiantes

con adeudo de la asignatura de Proyectos de Inversión y Finanzas Personales I, con el fin de establecer en ellos los contenidos académicos a desarrollar para la acreditación de la asignatura. Es por ello, que pone a tu alcance esta guía de aprendizaje, basada en los contenidos establecidos en la Reforma Integral de Educación Media Superior, la cual establece un enfoque educativo basado en competencias, siendo entonces el camino a seguir, el desarrollo de las competencias listadas a continuación:

CATEGORIAS COMPETENCIAS GENÉRICAS

I. Se auto determina y cuida de sí.

1. Se conoce y valora a sí mismo y aborda problemas y retos teniendo en cuenta los objetivos que persigue.

2. Es sensible al arte y participa en la apreciación e interpretación de sus expresiones en distintos géneros.

3. Elige y practica estilos de vida saludables.

II. Se expresa y comunica 4. Escucha, interpreta y emite mensajes pertinentes en distintos contextos mediante la utilización de medios, códigos y herramientas apropiados.

III. Piensa crítica y reflexivamente

5. Desarrolla innovaciones y propone soluciones a problemas a partir de métodos establecidos.

6. Sustenta una postura personal sobre temas de interés y relevancia general, considerando otros puntos de vista de manera crítica y reflexiva.

IV. Aprende de forma autónoma

7. Aprende por iniciativa e interés propio a lo largo de la vida.

V. Trabaja en forma colaborativa

8. Participa y colabora de manera efectiva en equipos diversos.

VI. Participa con responsabilidad en la sociedad

9. Participa con una conciencia cívica y ética en la vida de su comunidad, región, México y el mundo.

10. Mantiene una actitud respetuosa hacia la interculturalidad y la diversidad de creencias, valores, ideas y prácticas sociales.

11. Contribuye al desarrollo sustentable de manera crítica, con acciones responsables.

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COMPETENCIAS DISCIPLINARES EXTENDIDAS En las asignaturas de Proyectos de inversión y finanzas personales el alumno desarrollará las competencias disciplinares extendidas que se mencionan a continuación: 2. Argumenta las repercusiones de los procesos y cambios políticos, económicos y sociales que han dado lugar al entorno socioeconómico actual. 3. Propone soluciones a problemas de su entorno con una actitud crítica y reflexiva creando conciencia de la importancia que tiene el equilibrio en la relación ser humano-naturaleza. 5. Participa en la construcción de su comunidad, propiciando la interrelación entre individuos que la conforman en el marco de la interculturalidad. 7. Aplica principios y estrategias de administración y economía, de acuerdo con los objetivos y metas de su proyecto de vida. Recomendaciones para el alumno La presente Guía de Aprendizaje constituye un importante apoyo para ti, en ella se manejan los contenidos mínimos de la asignatura de Proyectos de inversión y finanzas personales I. No debes perder de vista que el Modelo Académico del Colegio de Bachilleres propone un aprendizaje activo, mediante la investigación, el análisis y la discusión, así como el aprovechamiento de materiales de lectura complementarios; de ahí la importancia de atender las siguientes recomendaciones:

Maneja la guía de aprendizaje como texto orientador de los contenidos temáticos que revisaste en clase.

Utiliza la bibliografía recomendada para desarrollar los temas en cada bloque temático.

Presentación En la asignatura de Proyectos de Inversión y Finanzas Personales I, se desarrollan los contenidos temáticos que contribuyen a que adquieras los elementos teóricos-metodológicos que te permitan analizar, comprender y explicar un proyecto de inversión con base en las características del sistema económico vigente, el comportamiento del mercado y la relación oferta-demanda presentes en tu contexto inmediato para la toma de decisiones que favorezcan tu bienestar y la satisfacción de las necesidades de tu comunidad. La guía está formada por tres bloques temáticos:

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Bloque temático 1 INTRODUCCIÓN AL SISTEMA ECONÓMICO Propósito El alumno será capaz de caracterizar los elementos que componen el sistema económico y su funcionamiento en la política económica vigente de acuerdo con la teoría Neoclásica para que identifique las oportunidades de inserción al aparato productivo Contenidos y referentes para la evaluación

Contenidos Referentes para la evaluación

1. El Sistema económico, estructura y optimización de recursos. 2. Teoría Neoclásica y la ley de la oferta y la demanda.

Identifica los elementos del

sistema económico. Distingue el funcionamiento del

flujo circular de la economía. Caracteriza los sectores

productivos y su importancia. Caracterizar cómo se realizan la

producción, distribución y el consumo de los bienes y servicios presentes en su comunidad.

Relaciona los principios de la teoría Neoclásica con el papel de los agentes económicos.

Relaciona los principios de la teoría Neoclásica con las características y objetivos de la política económica implementada por el Estado en la actualidad.

Actividades de aprendizaje.

Elabora un mapa mental que relacione los siguientes conceptos: ser social, comunidad, sistema social, estructura, capitalismo y globalización.

Resuelve las siguientes preguntas:

1.- ¿Conoces cómo funciona el sistema económico en México? 2.- ¿Cuáles son los sectores económicos de mayor inversión? 3.- ¿Por qué nuestro país es considerado como un país en vías de desarrollo? 4.- ¿Cómo se fijan los precios en el mercado?

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5.- ¿Por qué aumentan los precios de ciertos productos?

Elabora un esquema sobre los conceptos de necesidad, recursos (humanos, materiales y financieros), escasez, producción y sistema económico, en el que identifiques los conceptos y su relación entre sí.

Realiza un esquema del flujo circular de la economía con imágenes incluidas

donde se evidencie cómo funciona el sistema económico.

Realiza un esquema de las actividades de los sectores económicos (agropecuario, industrial y de servicios) y de los diferentes tipos de bienes (intermedios y de demanda final) para que identifiques los procesos por los cuales han pasado los bienes y servicios que consumes en tu vida diaria.

Investiga las principales aportaciones de la teoría neoclásica a la política

económica actual en relación al libre juego de la oferta y la demanda y la no participación del Estado en la actividad económica.

Selecciona un bien o servicio de mayor consumo popular en tu entorno para

realizar el análisis económico de la producción, distribución y consumo del mismo. Así como su comportamiento en el mercado.

Con base en lo anterior, reflexiona sobre las necesidades que tienen en tu

comunidad y propón alternativas de bienes o servicios que pueden ser consideradas como nichos de oportunidad para la inversión de capitales.

Fuentes de información para el alumno Castro y Lessa. (2012). Introducción a la economía un enfoque estructuralista. México: Siglo XXI. Capitulo I. pp. 13 a 26 Vargas S. G. (2002). Introducción a la teoría económica. México: Pearson Educatión. pp. 28-42 y 72-83. Zorrilla A., S. (2011). Cómo aprender economía. México: Limusa. pp. 83-116. Bloque temático 2 MERCADO Y EMPRESA Propósito El alumno será capaz de aplicar principios y técnicas de la economía en el

reconocimiento de las relaciones económicas que se dan al interior del mercado en

su entorno inmediato para favorecer la toma de decisiones que coadyuve a su

bienestar personal.

Contenidos y Referentes para la evaluación

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Contenidos Referentes para la evaluación

1. El mercado: Concepto y clasificación. 2. Los determinantes de la oferta y la demanda. 3. Curva de oferta y demanda. 4. Teoría del consumidor. 5. Empresa: Concepto y clasificación.

Distingue al mercado y sus

componentes. Identifica los tipos de mercado

con los que se relaciona en su comunidad.

Explica la relación existente entre oferta y demanda que prevalece en el mercado.

Argumenta el comportamiento del consumidor de acuerdo con los determinantes de la demanda.

Identifica la oferta con sus determinantes.

Grafica las curvas de oferta y demanda determinando el punto de equilibrio.

Clasifica los diversos tipos de empresas.

Caracteriza los diferentes tipos de empresas presentes en su realidad inmediata y su papel en el funcionamiento del sistema económico.

Actividades de aprendizaje.

Resuelve las siguientes preguntas: 1.- ¿Por qué en determinadas fechas del año suben los precios de algunos productos? 2.- ¿Qué es lo que hace que un productor determine el precio del bien que ofrece en el mercado? 3.- ¿Por qué unas marcas son más caras que otras, si ofrecen lo mismo? 4.- ¿Qué es lo que hace que las personas elijan comprar un producto por otro? 5.- ¿qué es lo que lleva a las personas a consumir los productos que usan en su vida diaria?

Investiga el concepto de mercado y su clasificación, elaborar un cuadro

sinóptico registrando las características del mercado y sus tipos, citando ejemplos de dichos mercados en tu contexto inmediato.

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Elabora un mapa mental que describa los determinantes de la demanda, así como su concepto.

Grafica la curva de demanda interpretando su pendiente positiva de acuerdo

con la ley de la demanda, aplicándola a la elevación del precio de algún producto y la disminución en la compra del mismo en tu comunidad.

Grafica e interpreta la curva de oferta identificando la relación directamente

proporcional entre precio y cantidad ofrecida señalada en la ley de la oferta. Observa el comportamiento de los productores de algún bien que ha subido su precio en el mercado.

Analizar una gráfica en donde se observe el punto de equilibrio entre oferta

y demanda. Expón tus conclusiones utilizando ejemplos del mercado de bienes y servicios de tu comunidad.

Ejercita las curvas de oferta y demanda con su punto de equilibrio para

evidenciar su comportamiento en el mercado en función de la teoría del consumidor.

Elabora un esquema que describa a las diferentes tipos de empresas de

acuerdo con la clasificación y a su vez identifica a las empresas de tu comunidad de acuerdo con dicha clasificación.

Elabora una presentación en PowerPoint, que contenga todos los conceptos

analizados en torno al mercado, oferta, demanda, consumo y empresa, con ejemplos de su aplicación práctica a tu contexto inmediato.

Fuentes de información para el alumno Instituto Nacional de Investigación de Tecnología Educativa. (2012). Fundamentos de Economía. México: INITE. pp. 16-29 y 42-76. Méndez M., J. (2003). Fundamentos de Economía. México: McGraw Hill. pp. 303-341. Mochón M., F. (2006). Principios de Economía. México: McGraw Hill. pp. 17-72. Recuperado de: http://webdelprofesor.ula.ve/economia/oscared/materias/E_E_Mundial/Principios_de_Economia_Francisco_Mochon.pdf

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Bloque temático 3 PLANTEAMIENTO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN

Propósito El alumno será capaz de plantear un proyecto de inversión que cubra sus necesidades y las de su comunidad, maximizando el uso de los recursos económicos, naturales y humanos que den como resultado un proyecto sustentable y sostenible. Contenidos y Referentes para la evaluación

Contenido Referentes para la evaluación

1. Proyecto de inversión: Concepto y tipos. 2. Metodología para la elaboración de un proyecto de inversión: -Estudio de mercado -Estudio de localización o técnico -Estudio económico -Estudio financiero

Identifica lo que es un proyecto

de inversión. Clasifica los tipos de proyecto

de inversión. Elabora un estudio de mercado

para determinar sus áreas de oportunidad.

Selecciona la ubicación física del negocio mediante un estudio de localización o técnico.

Calcula los costos de producción, ganancia y precio.

Detecta los recursos con que cuenta para un proyecto de inversión.

Determina el monto total de inversión requerido.

Identifica las posibles fuentes de financiamiento del proyecto.

Integra los estudios realizados en un anteproyecto de inversión.

Actividades de aprendizaje

Reflexiona en torno a la situación económica de nuestro país haciendo énfasis en la importancia de otras opciones para satisfacer tus necesidades personales a partir del siguiente cuestionamiento: 1.- ¿Sabes que tipos de negocios existen en tu comunidad? 2.- ¿Cómo es la competencia de los negocios de tu comunidad? 3.- ¿Sabes cuáles son las necesidades de tu comunidad para determinar el producto o servicio que podrías comercializar? 4.- ¿Sabes cuál es el proceso productivo del producto que deseas vender? 5.- ¿Conoces cuáles son los trámites legales que debes realizar para abrir un negocio o empresa?

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Investiga qué es un proyecto de inversión y cómo se clasifican, elabora un cuadro comparativo de las características y propósitos de los diferentes tipos de proyectos. Asimismo, determina cuál es el producto o servicio más pertinente a ofrecer en el mercado a través de la elaboración de un proyecto de inversión.

Elabora un estudio de mercado tomando en consideración los siguientes

pasos: análisis de la oferta, de la demanda, de los precios y de la comercialización.

Elabora el estudio de localización o técnico de tu proyecto de inversión,

considerando los siguientes pasos: Análisis y determinación de la localización y tamaño óptimos del proyecto; la disponibilidad y el costo de suministros e insumos. En su estudio incluir el procedimiento de identificación y descripción del proceso, y la determinación de la organización humana y jurídica que se requiere para la correcta operación del proyecto.

Elabora el estudio económico para calcular los costos de producción para

determinar el precio y la determinación de ganancias en tu proyecto de inversión.

Elaborar el estudio financiero para determinar la rentabilidad de su proyecto

de inversión.

Elabora una presentación en PowerPoint de tu proyecto. Fuentes de información para el alumno Baca U., G. (2001). Evaluación de Proyectos. México: McGraw- Hill. pp 2 a 4 y 7 a 10. Recuperado de: https://ianemartinez.files.wordpress.com/2012/09/evaluacion-de-proyectos-gabriel-baca-urbina-corregido.pdf Graterol, Ma. L. (2000). Proyectos de inversión. México. Recuperado de: http://www.monografias.com/trabajos16/proyecto-inversion/proyecto-inversion.shtml León, C. (2011). Tipos de proyectos de inversión. Recuperado de: http://www.eumed.net/libros-gratis/2007a/232/tipo_proyecto.html

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CUESTIONARIO

INSTRUCCIONES

Una vez realizadas todas las actividades, realice lo siguiente:

Lea con atención las siguientes preguntas y encierre con un círculo la opción que considere correcta.

RECOMENDACIONES

No se detenga demasiado tiempo en las preguntas difíciles, seleccione una respuesta y continúe con el cuestionario, si tiene tiempo, al finalizar este regrese a estas preguntas y revise sus respuestas.

1.- Es un tipo de economía en el que existe poca intervención del Estado en las decisiones

económicas además de que la propiedad privada y la competencia son elementos centrales

de una economía eficiente, en donde los precios en el mercado se rigen a través de la

oferta y la demanda. Esto hace referencia a una economía:

a).- Economía mixta

b).- Economía planificada

c).- Economía de mercado

d).- Economía tradicional

2.- Es un tipo de economía en el que hay una autoridad central que controla la economía

que decide cómo usar los factores de producción y cómo distribuir los bienes producidos,

basándose en una economía planificada. Esto hace referencia a una economía:

a).- Economía mixta

b).- Economía planificada

c).- Economía de mercado

d).- Economía tradicional

3.- Es un agente económico y que dentro de las actividades económicas son los máximos

consumidores.

a).- Estado

b).- Las familias

c).- Las empresas

d).- Sector externo

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4.- Es un agente económico y que dentro de las actividades económicas son los máximos

productores.

a).- Estado

b).- Las familias

c).- Las empresas

d).- Sector externo

5.- Es la ausencia o falta de algo, ya sea material o afectivo, o bien resulta del desequilibrio

psicofisiológico que se desarrolla en el ser humano, cuando lo satisface nuevamente se

encuentra en equilibrio. Esto hace referencia al concepto de:

a).- Escasez

b).- Liquidez

c).- Gasto

d).- Necesidad

6.- ¿Cuál de las siguientes categorías es un factor productivo?

a).- Ingreso

b).- Consumo

c).- Trabajo

d).- Ahorro

7.- La telefonía, el trasporte, los servicios bancarios, etc., en qué sector de la economía se

ubican.

a).- Terciario

b).- Secundario

c).- Primario

d).- Externo

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8.- La producción de maíz, frijol y la creación de aves de corral etc., en qué sector de la

economía se ubican.

a).- Terciario

b).- Secundario

c).- Primario

d).- Externo

9.- La producción de automóviles en qué sector de la economía se ubican.

a).- Terciario

b).- Secundario

c).- Primario

d).- Externo

10.- ¿Cuál de los siguientes productos son bienes intermedios?

a).- Frijoles y chicharos enlatados

b).- Un refresco y un Bing

c).- Harina y azúcar

d).- Un pantalón con camisa

11.- ¿Cuál de los siguientes productos son bienes libres?

a).- Luz solar y el oxigeno

b).- Harina y azúcar

c).- Las plantas con sus químicos

d).- Un pantalón con camisa

12.- ¿Cuál de los siguientes productos son bienes inferiores?

a).- Una joya y un reloj de oro

b).- Un automóvil y una motocicleta

c).- Un avión y una PC

d).- Frijoles y arroz

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13.- ¿Cuál de los siguientes productos son bienes perecederos?

a).- Una joya

b).- Verduras

c).- Cesto de basura

d).- Una escoba

14.- El café con el azúcar, que tipo de bienes son:

a).- Sustitutos

b).- Complementarios

c).- Suntuarios

d).- De capital

15.- Un perfume de marca, joyas, relojes, etc., que tipo de bienes son:

a).- Sustitutos

b).- Complementarios

c).- Suntuarios

d).- De capital

16.- En nuestra sociedad hay familias que tienen como negocio lavanderías, por lo cual

parte de sus recursos lo invierten en lavadoras o bien como en san Pedro Actopan para la

producción del mole utilizan diferentes tipos de molinos, estos ejemplos que tipos de bienes

son:

a).- Sustitutos

b).- Complementarios

c).- Suntuario

d).- De capital

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17.- Observa las siguientes gráficas y determine en dónde se encuentra el punto de

equilibrio del mercado.

A) B)

Precio Precio

Cantidades Cantidades

C) D)

Precio Precio

Cantidades Cantidades

18.- Si la oferta de bienes y servicios en un mercado es mayor que la demanda, que pasa

con los precios.

a).- Aumenta

b).- Disminuyen

c).- Se mantiene igual

d).- Ninguna de las anteriores

19.- Si la oferta de bienes y servicios en un mercado es menor que la demanda, que pasa

con los precios.

a).- Aumenta

b).- Disminuyen

c).- Se mantiene igual

d).- Ninguna de las anteriores

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20.- Si la demanda es menor que la oferta, que pasa con los precios.

a).- Aumenta

b).- Disminuyen

c).- Se mantiene igual

d).- Ninguna de las anteriores

21.- ¿Cuál de los siguientes ejemplos son bienes diferenciados?

a).- Pan con leche

b). -Aceite por mantequilla

c).- La goma de borrar con el lápiz

d).- Jamón marca Swan y jamón marca san Rafael.

22.- La señora Martha durante la temporada navideña rento un local en la Delegación

Xochimilco para vender ropa de deferentes tipos y marcas para todas las edades. En qué

tipo de mercado se ubicó la señora Martha.

a).- Regional e imperfecta

b).- Local e imperfecta

c).- Mundial y perfecta

d).- Nacional y perfecta

23.- La industria refresquera, la cosmética y la industria automotriz, son ejemplos de un

mercado de competencia.

a).- Imperfecta - Monopólica

b).-Imperfecta – Oligopólica

c).- Imperfecta – Duopolica

d).- Imperfecta – Monopsonica

24.- En el primer día del mes de enero del 2017, subió el precio de la gasolina hasta un

20%, el cual traerá repercusiones en un incremento de los precios de los bienes de la

canasta básica, creando así una inflación inercial de precios, ante esta variación de los

precios, a qué tipo de elasticidad se hace referencia.

a).- Demanda elástica

b).- Demanda unitaria

c).- Demanda inelástica

d).- Ninguna de las anteriores

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25.- A las empresas las podemos clasificar de acuerdo a su tamaño y número de

trabajadores, por lo tanto, la mediana empresa cuenta con un número de trabajadores de:

a).- Hasta 10 trabajadores

b).- Si tiene menos de 50 trabajadores

c).- Si tiene un número entre 50 y 250 trabajadores

d).- Si posee más de 250 trabajadores

INSTRUCCIONES

Lea con atención las siguientes preguntas y relacione la columna de la derecha

con el de la izquierda colocando dentro del paréntesis el número según

corresponda.

1.- Aquí se demuestra lo importante “la idea si es rentable” para saberlo se tiene tres presupuestos.

Ventas

Inversión

Gastos Esta fase del proyecto de inversión corresponde al:

( ) El estudio técnico

2.- El objetivo aquí es estimar las ventas. Lo primero es definir el producto o servicio a ofrecer, después se debe ver cuál es la demanda de ese producto, quien lo comprara, analizando los gustos y preferencias del consumidor. Posteriormente se debe estudiar la oferta, es decir la competencia. Esta fase del proyecto de inversión corresponde al:

( ) El estudio financiero

3.- El objetivo de aquí es diseñar como se producirá aquello que venderás es decir cómo se va a elaborar el producto. Se deben contestar preguntas como: dónde ubicar la empresa, de dónde obtener las materias primas, que maquinaria se va utilizar y que personal es necesario. Esta fase del proyecto de inversión corresponde al:

( ) El estudio de mercado

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INSTRUCCIONES: Lee con atención cada una de las siguientes preguntas, anotando en

el paréntesis de la izquierda la letra que contenga la respuesta correcta.

1.- ( ) A la cantidad de bienes y servicios que los consumidores están dispuestos a

adquirí a diferentes precios posibles, se le denomina:

a) Compras

b) Oferta

c) Mercado

d) Demanda

2.- ( ) Los gustos, preferencia, los ingresos, el comportamiento de la población,

publicidad y la moda, entre otros son:

a) Factores del mercado b) Factores de la demanda c) Factores de la producción d) Factores de la oferta

3.- ( ) El trabajo, el capital, la tierra y la organización son:

a) Factores de la empresa

b) Factores de la demanda

c) Factores de la producción

d) Factores del mercado

4.- ( ) Representa los deseos de los empresarios de producir y vender diferentes

cantidades a los diferentes niveles de precios posibles:

a) Ley de la producción

b) Ley de la demanda

c) Ley del mercado

d) Ley de la oferta

5.- ( ) Los productores norman su conducta influidos por:

a) La calidad

b) El precio

c) La publicidad

d) La presentación

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6.- ( ) Los costos de producción, la demanda, los impuestos, los precios de los productos

sustitutos son:

a) Factores del mercado b) Factores de la producción c) Factores de la demanda d) Factores de la oferta e)

7.- ( ) Es el lugar geográfico donde se reúnen oferentes y demandantes con el fin de

realizar sus transacciones económicas:

a) Comercio b) Establecimiento c) Mercado d) Empresa e)

8.- ( ) Es la unidad económica donde se combinan y coordinan los factores de la

producción:

a) Industria b) Empresa c) Cooperativa d) Mercado

9.- ( ) La actividad que desarrolla el cajero de Aurrera, es ejemplo del factor:

a) Tierra

b) Organización

c) trabajo

d) Capital

10.- ( ) De acuerdo a la procedencia del capital, las empresas se pueden clasificar en:

a) Grandes y pequeñas

b) Industriales y comerciales

c) Públicas y privadas

d) Mixtas y públicas

INSTRUCCIONES: Lee con atención los siguientes planteamientos y da respuesta

correcta, realizando las operaciones que creas necesarias.

1.- Con los siguientes datos determina las elasticidades precio de la demanda y de la

Oferta, para el caso 2. Mencionando de qué tipo de elasticidad se trata.

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Caso

P

▲

P

▲

%P

QD ▲

QD

▲

%QD

EPD QO ▲

QO

▲

%QO

EPO

1 6 32 12

2 14 10 28

O = Oferta D = Demanda

INSTRUCCIONES: Con los siguientes datos, grafica las curvas de la oferta y la

demanda en una sola gráfica, señalando el precio y la cantidad del punto de equilibrio del

mercado.

Precio Q Demandada Q Ofrecida

2 26 0

4 18 8

6 10 16

8 6 26

10 2 36