MODALIDADES DELICTIVAS

5/9/2018 MODALIDADES DELICTIVAS - slidepdf.com

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MODALIDADES DELICTIVAS

ESTAFAS Y CUENTOS

Cambiazo de Tarjeta

En Cajeros Automáticos (ATM) y Puntos de Ventas

Es una modalidad en la cual participan más de 01 delincuente, el objetivo es apropiarse de latarjeta del usuario cuando éste hace uso del ATM y luego con la clave obtenida con astucia seapropian de la tarjeta del cliente y proceden al retiro del dinero que contiene en su cuenta.

Para realizar la modalidad del cambiazo de tarjeta existen diversas formas, las cualesdetallamos:

Cintillo o lazo libanés, Consiste en superponer en la lectora de tarjeta, una boquilla con lazoque puede ser de cinta de VHS, hilo de pescar o placa radiográfica, la finalidad es la de retenerla tarjeta, cuando el cliente hace uso del Atm, y al tener problemas para operar el mismo, llegaun supuesto usuario de cajero automático, el mismo que hace notar a la víctima que existepegado en el ATM, una cartel que indica que en caso de ser retenida la tarjeta, debe digitar laclave tres veces, para que la tarjeta le sea devuelta. La tarjeta nunca es devuelta y cuando la víctima se retira, regresa el delincuente (supuesto cliente), retira la tarjeta y empleando la claveque logró ver a la víctima, retira el dinero de sus cuentas. Cuando el ATM se encuentra ubicadoen el interior de un lobby, los delincuentes previamente anulan el teléfono que el banco instalapara facilitar la comunicación y bloqueo de tarjetas (cortan el cable del auricular).

Cintillo o lazo libanés y teléfono Celular, En este caso la modalidad es parecida a laanterior, pero varía, cuando la tarjeta es trabada y se acerca el supuesto cliente, un delincuentele ofrece su teléfono celular para que la víctima proceda a bloquear su tarjeta, realizando élmismo la llamada, pero al otro lado de la línea va a contestar su cómplice, quien además de susdatos personales, le solicitará su clave secreta, para proceder supuestamente a bloquear latarjeta.

Encontronazo, Participan tres (03) o cuatro (04) delincuentes, que se ubican en la cola querealizan los clientes frente al ATM y, en circunstancias que un usuario se encuentra realizandosu operación, uno de ellos le capta la clave secreta por encima del hombro, luego esperan a queel ATM expulse el dinero, para que uno de los delincuentes suelte una monedas por el lado

izquierdo del cliente y le jale la basta del pantalón del mismo lado; cuando el cliente se inclina arecoger sus supuestas monedas, el otro delincuente por el lado derecho superpone otra tarjetaen la boca de la lectora de tarjeta, el cliente un vez que se incorpora, retira la tarjeta que tiene ala vista y se retira. Inmediatamente uno de los delincuentes con la clave obtenida, procede aretirar el dinero de las cuentas del incauto cliente.

Franelazo, Participan tres (03) a cuatro (04) delincuentes, que fingiendo ser clientes, se ubicanen la cola del ATM, y cuando un cliente se dispone a introducir su tarjeta en la lectora del



ATM, uno de los supuestos usuarios (delincuente) le quita la tarjeta de la mano y le recomiendafrotar la tarjeta en su prenda de vestir, para que el ATM pueda leer sin dificultad la bandamagnética, aprovechando este instante para cambiar la tarjeta, introduciendo el delincuenteotra tarjeta en la lectora del ATM, retirándose rápidamente del lugar; el cliente acto seguidodigitará su clave, la misma que será observada por otro delincuente que se encuentra en la cola;quién a su vez comunicará por celular, la clave secreta a su cómplice que tiene la tarjeta,procediendo al retiro de dinero en otro ATM cercano.

Cambiazo en Atm anti-cambiazo, Con la finalidad de evitar "el cambiazo de tarjeta",algunos fabricantes han diseñado cajeros automáticos (ATM) que cuando un cliente va arealizar una operación, una vez que introduce la tarjeta el cajero la ingresa y devuelveinmediatamente, quedando en la memoria del ATM los datos de la tarjeta. Sin embargo,cuando existe a su costado otro cajero del mismo modelo, es aprovechado por los delincuentesque esperan que el cliente introduzca su tarjeta y derrepente un supuesto usuario (delincuente)se ubica al costado y le indica que ese ATM presenta fallas y que mejor utilice el del costadodonde él aparentemente se encuentra usándolo; el cliente al tomar en cuenta la informaciónbrindada por el amable sujeto (delincuente), cambia de ATM y se olvida de cancelar la

operación que había empezado a realizar, siendo ocupado su lugar por otro delincuente queobserva la clave del cliente cuando intenta vanamente usar el otro ATM, luego con la clave quepudo observar ya puede retirar el dinero de las cuentas del cliente, ya que el cliente no cancelóla operación antes de abandonar el primer cajero automático.

Cambiazo de tarjeta en puntos de ventas, en realidad en los puntos de ventas también sepuede realizar el cambiazo, siempre y cuando el cliente no verifique que la tarjeta devuelta lepertenece, pero corre el riesgo de que el cliente posteriormente se percate en quéestablecimiento comercial le cambiaron la tarjeta y se expongan a una denuncia, hasta elmomento no he tenido conocimiento de cambiazo de tarjeta en establecimientos comercialespero si de casos de Skimming. En estos puntos de ventas también es latente el mal proceder de

malos empleados quienes son captados por bandas organizadas y a cambio de determinadascantidades de dinero se dedican a capturar la información de las bandas magnéticas de lastarjetas que sus clientes hacen en el establecimiento donde trabaja.

R ecomendaciones

No entregue su clave secreta a ninguna persona, ni permita que la observen. mientrashace uso del cajero automático, así se identifiquen como empleados de la entidadfinanciera, policías, u otros.

No acepte ayuda de extraños que nos indiquen el funcionamiento del cajeroautomático y mucho menos entregue su tarjeta a nadie.

CUENTO DE LA CASCADA

Delito contra el patrimonio - Estafa - Cuento de la cascada

En esta modalidad actua más de un delincuente y consiste en que siguen a unapersona hasta un lugar poco concurrido, para dejar caer de forma "accidental",un paquete que contiene dinero (balurdo), la víctima que lo ha visto, lo recoge



pero aparece una segunda persona la que, también ha visto esta acción y le exigerepartirse en parte iguales, llegando a escena el sujeto a quien "se le cayó eldinero", preguntando y amenazando denunciarlos a la policía, por lo quepersuade a la víctima a que a cambio de que se quede con todo, le entregue loque tiene de valor, logrando de esa manera consumar el delito.

R ecomendaciones

Desconfíe de las oportunidades fáciles de obtener un beneficio económico. Nunca dé dinero en efectivo por un supuesto premio o beneficio en dinero

Delito contra el patrimonio - Estafa - Cuento de la empleada bancaria

Una persona vestida al estilo de un empleado de una entidad financiera observa losmovimientos de los clientes dentro de una agencia, eligiendo a uno que tiene a simple vista

una significativa suma de dinero y que está apremiado en depositar, acercándosele e

identificándose como empleada de la entidad, identificándose inclusive con una tarjeta personal para reforzar su historia, ofreciéndole agilizar el depósito, solicitándole el dinero ydocumentos a la víctima. Posteriormente, hace que el cliente le espere en el hall, fingiendo

ingresar y salir de las oficinas internas como si efectivamente fuera un empleado,desapareciendo en una distracción de la persona con el dinero recibido.

Recomendaciones

No efectúe ninguna transacción fuera de ventanillas, este es el único lugar autorizado para efectuar depósitos y retiros de dinero en efectivo.

En caso que una persona se identifique como funcionario bancario y le ofrezca

agilizar su depósito o pago en efectivo, no le entregue su dinero, comuníquelo deinmediato al funcionario de negocios encargado de la oficina y espere su turno deatención.

Delito contra el patrimonio - Hurto al escape o escamoteo

Los delincuentes en banda ingresan al local bancario y seleccionan a los clientes que portanobjetos personales de valor o dinero en efectivo y uno de ellos, simulando estar en la cola lo

sigue hasta la ventanilla, en donde mediante acciones inusuales como arrojar billetes alsuelo, empujones deliberados, manchando el vestido, etc. distraen la atención en sus

pertenencias y dinero, aprovechando otro delincuente para sustraérselas. También ingresan

a las oficinas interiores de los locales bancarios y distrayendo a los empleados sustraenespecies y/o dinero del banco.

Recomendaciones

Si detecta que personas sospechosas la siguen en el interior del banco solicite elapoyo policial o de la seguridad de la oficina.



No permita que ninguna persona se acerque a la ventanilla donde usted está

recibiendo dinero, quéjese al personal de la entidad o recurra al personalde seguridad de la oficina.

Delito contra el patrimonio ± Cuento lomo de camello

Este tipo de delito es cometido por delincuentes que se encuentran infiltrados con cambistas

de moneda extranjera y consiste en introducir en un fajo de billetes auténticos, previamenteengrapados, billetes igualmente auténticos pero doblados y cortados de forma tal que al

contarse por un lado, se cuentan por dos, produciéndose de ésta manera el robo deimportantes sumas de dinero.

Recomendaciones

Desgrape el o los fajos de billetes, estírelos y cuentelos uno por uno.

Delito contra el patrimonio - Cambiazo con encontronazo

Es una variante del "Cambiazo de tarjeta", en la que actúan más de dos sujetos que

se ubican en la cola de un cajero automático y, en circunstancias que un usuario está en eltablero realizando sus operaciones uno de ellos le capta la clave secreta por encima del

hombro, a la vez que otro de ellos le da un encontronazo por un costado a fin de distraer suatención en la tarjeta, mientras que otro delincuente rápidamente cambia el plástico original

por otro de similares características.

Recomendaciones

No permita que nadie se le acerque cuando utiliza un cajero automático. No pierda de vista su tarjeta por ningún motivo. En caso de que ocurran hechos extraños en su operación con el cajero automático,

comuníquelo inmediatamente a su entidad financiera y solicite el bloqueo de sutarjeta.

Cuando retire su tarjeta de un cajero automático, verifique que sea su tarjeta.

Delito contra el patrimonio - Estafa - Cuentos de los beneficios médicos

Personas inescrupulosas que se hacen pasar por funcionarios del Ministerio de Salud(MI NSA) vienen estafan al personal médico, cesante y jubilado de ese sector, indicando

que son tres las modalidades de estafa utilizadas:

Cobro de bonificación

Ganador de premio Ayuda en pagos a la SU NAT por deudas

En todas las modalidades los estafadores realizan llamadas a los domicilios del personal de

salud (Médicos, Enfermeras, etc), para indicarles que tienen una bonificación o premio y



que para acceder a ellos deben realizar un depósito del 10% de lo ganado, de lo contrario lo

perderán. Para esto, utilizan cuentas de ahorro de entidades financieras. Los estafadores dannúmeros telefónicos en los que responden operadoras que fingen una atención como si

fuera la de la central telefónica del Ministerio. Otra de las formas en que estafan es consupuestos trámites en la SU NAT. Llaman al médico para indicarle que tiene deudas con

esta dependencia y que para amortizarla debe pagar un 10% de la deuda a través de undepósito a las cuentas que le son proporcionadas.

Recomendaciones

Tenga en cuenta que el Ministerio de Salud nunca hace cobros vía telefónica.

Efectúe sus gestiones personalmente y en lugares autorizados. No haga pagos a personas particulares para evitar ser estafado.

Delito contra el patrimonio - Estafa y contra la fé pública - Cuento del bombero

Este tipo de estafa es realizado por varios sujetos que se hacen pasar por cambistas demoneda extranjera. En un principio entregaban a sus víctimas billetes adulterados

(recortando los números de billetes que están fuera de circulación o de otros países),adulteran previamente la nominación de los billetes (usualmente dólares). Generalmente

adulteraban billetes de 1 en 10 dólares y de 5 en 50 dólares y de 10 en 100 dólares.Posteriormente modificaron su procedimiento con la aparición masiva de la falsificación de

billetes en dólares y en moneda nacional, entregando a sus víctimas billetes falsos dediferentes denominación según el caso.

Recomendaciones

Efectúe cambio de dinero en establecimientos autorizados del sistema financiero.

Delito contra el patrimonio ± Cuento de la Lotería

Consiste en que el estafador aparenta ser una persona humilde, de apariencia provinciana,

analfabeto, que ha llegado por primera vez a la ciudad que ofrece a la víctima en forma"inocente", una nota escrita por su supuesto "patrón" y que está dirigida a una persona

honorable de la ciudad, de preferencia un profesional (médico, abogado, ingeniero) y enésta explica que su "peón" tiene en su poder un billete de lotería ganador de la suerte

mayor, (por lo general es adulterado o falsificado). Estos delincuentes aprovechan laambición natural de la víctima, quien cree que está realizando "el negocio de su vida". En

este caso actúan por lo general dos delincuentes, uno que hace de "paisano" y el otro de unsimple transeúnte que se acerca a las personas que están conversando, de "curioso" y no

hace otra cosa que inducir a la víctima a caer en la trampa, por lo que le hacen entregar importantes sumas de dinero, joyas u otros bienes.

Recomendaciones

No hable de negocios con desconocidos.



Nunca saque dinero de su banco a requerimiento de desconocidos, aunque le

ofrezcan, aparentemente, un gran negocio. No olvide que en la mayoría de los cuentos intervienen dos o más delincuentes

perfectamente concertados, pero aparentando desconocerse mutuamente (el tonto yel listo).

Delito contra el patrimonio ± "Cuento del tramitador".

Son estafadores que confundiéndose con los clientes de una oficina bancaria ofrecen con

documentos falsos, una serie de productos ficticios a las personas como: "Servicios deAgua, Luz o Teléfono", "Trabajo", obteniendo importantes sumas de dinero con el engaño.

Recomendaciones

No hable de los trámites o negocios que va a realizar fuera de las ventanillas olugares autorizados, ni con personas desconocidas mientras espera su turno de

atención.

Delito contra el patrimonio ± "Cuento del BONO".



Delito contra el patrimonio y Delito contra la Fe Pública

Cuento del pago con "Comprobante de Depósito Falso"

Los delincuentes se presentan

empresarios solicitando información acomercios sobre formas de pago acepara la compra de una importante cantidmercadería. Si el comercio indica que esacepta con depósito en cuenta bansolicitan información de la cuenta y formun pedido. Con los datos obtenidos, elaun comprobante de depósito y envíandocumento ya sea por fax o cotransportista que es contratado para recomercadería.

Recomendaciones

Verifique con su entidad financiera (a travlos servicios de la banca electrónica, banctelefónica o su funcionario de negocios) sha realizado en su cuenta bancaria el depcorrespondiente, ya sea en efectivo, cheqtransferencia electrónica, verificando que monto de depósito consignado, coincida cnúmero de operación que aparece en el"comprobante de depósito" presentado.

En caso de no cumplirse con estas condicno entregue la mercadería.

Consulte con su entidad financiera acerlas características de los servicios qofrecen.

ASALTO Y ROBO

Delito contra el Patrimonio - Asalto y Robo con Marcaje

Los delincuentes se ubican estratégicamente en el interior y/o exterior de una oficina bancaria. Detectan a un

cliente que retira una cantidad importante de dinero, a través de un marcador (observador ). Efectúan elseguimiento del cliente en la parte externa, que puede ser a pié o en vehículo. En un lugar estratégico

(solitario, alejado de la vigilancia policial) interceptan a la víctima y amenazándola con arma de fuego la

despojan del dinero que retiró.

Recomendaciones:

Solicite información relacionada con los productos y servicios que las entidades financieras ofrecen a

sus clientes y usuarios.



Evite el retiro de significativas sumas de dinero. Consulte acerca de las opciones de traslado de

efectivo en su entidad financiera.

Observe al salir del local bancario, si lo están siguiendo, si detecta esta situación cuando está

caminado recurra al efectivo policial, vigilante particular o personas que puedan protegerlo; en caso

de desplazarse en vehículo, recurra al Puesto Policial, Militar o de Serenazgo más cercano; desarrolle

la actitud de "aprender a marcar a los marcadores". Procure desplazarse acompañado de personas de confianza y que puedan proveer de la protección y

seguridad que el caso amerite.

Delitos contra la libertad individual - Secuestro al paso

Los delincuentes recorren con vehículos zonas estratégicas, centrando su observación en comerciantes,

funcionarios, personas que circulan en autos modernos, etc., o también al obtener información financiera de

su víctima. Luego hacen un seguimiento a la persona elegida, que puede ser a pié y/o en vehículo para

interceptarlo en un lugar solitario y carente de vigilancia policial.Enseguida, amenazándolo con arma de

fuego, lo introducen en un vehículo en donde previamente lo despojan de sus joyas, dinero en efectivo o bienes que tenga a la mano. Cuando la víctima cuenta con tarjeta de crédito o de débito, hacen que el

agraviado por medio del cajero automático, retire dinero en dólares o nuevos soles, según el caso. También,los hacen sacar dinero y cosas de valor de su trabajo o domicilio. Una vez que han conseguido su objetivo, los

delincuentes dejan al agraviado por lugares lejanos y solitarios huyendo inmediatamente del lugar.

Recomendaciones.

Adopte una actitud proactiva en cuanto a su seguridad personal cuando salga a la calle, aborde o

estacione su vehículo, al llegar y/o salir de su trabajo y domicilio.

Si sospecha que lo vienen siguiendo, busque un lugar bien iluminado o una comisaría y estacionese

hasta que se verifique que ya no es objeto de seguimiento.

DELITO INFORMATICO

Fraude electrónico ± Phishing

Esta modalidad se inicia con la recepción de un correo electrónico, el mismo que contiene una direcciónelectrónica que intenta reproducir una página web de la entidad afectada, a fin de obtener información

confidencial de sus usuarios.

En el contenido del correo electrónico se indica, entre otros argumentos:

Que se requiere la actualización de sus datos... Que la cuenta será deshabilitada por seguridad.... Que ha sido favorecido con un premio y lo invitan a verificar su "abono"...

por lo que se induce al usuario a ingresar a la página web indicada en el correo, para verificar su información personal, o corregirla según el caso, para evitar "un posible fraude".

La página web "falsa", solicita que el usuario ingrese información confidencial; una vez ingresada (número de

cuenta, clave secreta y otros), es almacenada y utilizada para suplantar al cliente, efectuando compras,

transferencias de su dinero o ingresar a su correo electrónico personal.

Recomendaciones



No siga los enlaces (links) a páginas de entidades bancarias o financieras contenidas en correos

electrónicos. Solicite información a su entidad financiera acerca de los productos y servicios que están a su

disposición, y como usarlos con seguridad. R evice sus estados de cuenta para detectar consumos no autorizados. Mantenga su computadora libre de virus informáticos y programas espías. Actualice el sistema operativo y el navegador de internet de su computadora, siguiendo las

instrucciones indicadas por el fabricante.

Lectura no autorizada de Bandas Magnéticas ± Skimming

Esta modalidad delictiva consiste en la lectura no autorizada y almacenamiento de la información contenida en la band

magnética de tarjetas bancarias, mediante la utilización de dispositivos electrónicos que simulan ser los autorizados o

personas con acceso a estos medios de pago.

Recomendaciones

Cuando tenga que realizar un pago con su tarjeta de crédito/débito, no pierda de vista su tarjeta hasta que esta

devuelta. Verifique que los dispositivos utilizados para realizar sus operaciones con la entidad financiera, sean los

autorizados.

Consulte con la entidad financiera que le otorgó su tarjeta de crédito/débito

Fraude Carta Nigeriana ± 4-1-9

Esta modalidad de fraude tiene su origen en el año 1978, siendo en sus inicios utilizado el correo regular,

luego el facsímil y recientemente el correo electrónico.

También es conocido como el delito 4-1-9 debido a su identificación en el código penal de dicho país.

En el correo recibido se menciona que un personaje poderoso ha fallecido y ha dejado una cuantiosa herencia

que no puede ser cobrada y que han tomado conocimiento de su honorabilidad, le ofrecen un porcentaje si

decide participar del "negocio", para lo cual debe guardar estricta reserva y proporcionar sus datos personales

así como su número de cuenta bancaria, teléfono facsímil, entre otros, para efectuar las coordinaciones

necesarias.

Lo que sucede a continuación es que le solicitan dinero a cuenta de su participación para cubrir algunos gastos

locales, pago de impuestos, sobornos, y otros, hasta que la víctima ya no puede aportar más dinero.

Recomendaciones

Nunca realice negocios con personas desconocidas por internet. Desconfíe de los correos electrónicos que le ofrecen grandes ganancias.

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