8 Diciembre 2014

8:00 am – 5:00 pm San José, Costa Rica

El Riesgo Legal En el marco de una gestión integral

ERNESTO BAZÁNTraining Corporation

Presenta en Costa Rica el Seminario Internacional:

Objetivos del Seminario

1. Establecer el marco general de lo que es una gestión de riesgos legales.2. Desarrollar criterios y ejemplos para implementar o mejorar una gestión de riesgo

legal.3. Dar las bases para identificar, medir, monitorear, prevenir y mitigar riesgos legales.

• ERNESTO BAZÁN Training Corporation es una sociedad anónima establecida en Panamá.

• Fundada por Ernesto Bazán, economista y financista con 14 años de experiencia comocalificador de riesgo y 17 años de experiencia como facilitador.

• Sus primeros seminarios comenzaron a darse en Panamá en abril 2011, expandiéndose apartir del 2012 a Costa Rica, Nicaragua, Honduras, El Salvador, Guatemala, RepúblicaDominicana, Colombia, Ecuador, Perú y Paraguay.

Empresa organizadora

• Vicepresidentes y Gerentes de Riesgo • Gestores de Riesgo Operacional • Asesoreslegales • Miembros del Comité de Riesgos • Calificadores de Riesgo • Consultores deRiesgo • Auditores internos de entidades financieras • Auditores externos deentidades financieras • Supervisores bancarios • Oficiales de cumplimiento.

¿A quiénes está dirigido?

Temario

I) MARCO CONCEPTUAL

¿Qué es riesgo legal, según los estándares internacionales y el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

¿Qué no es riesgo legal?. Ejemplos.

Si ya se gestiona riesgo operacional, ¿por qué razones debe gestionarse el riesgo legal de manera específica?.

II) TIPOLOGÍA

Importancia de la tipología en el marco de una gestión enfocada.

Riesgo de documentación.

a) Incompleta.b) Inexistente.c) Inadecuada.

Riesgo de contratos y normativa.

a) Multas.b) Leyes que limitan o impiden.c) Controversias contractuales.d) Demandas judiciales.e) Errores de estructuración en

contratos.

Riesgo de incapacidad de cumplir por parte del proveedor.

a) Incapacidad operativa.b) Incapacidad de poder hacer

negocios.c) Incapacidad legal.

III) PROCESO DE GESTIÓN

Identificación:

Principales herramientas de “mapeo”:

a) Autoevaluaciones.b) Entrevistas estructuradas.c) “Brainstorming”.

Medición:

La valoración cualitativa y la asignación de “colores”.

La estimación del impacto: los tres métodos para estimar la probabilidad y la estimación de cuantía.

Monitoreo:

El mapa de prioridades. Frecuencia de monitoreo.

Prevención y Mitigación:

a) Políticas destinadas a resguardar la confidencialidad de la información.

b) La participación del área legal en algunas etapas de los procesos.

c) Los acuerdos internos de servicios: El equilibrio entre gestión de riesgo y eficiencia.

d) Control interno y responsabilidades asignadas.

e) El rol de auditoría interna.f) El código de ética. Su rol y

efectividad.g) ¿Quiénes son los “socios” de la

gestión de riesgo legal?h) Los reportes de incidentes.i) La inyección de “cultura de riesgo”.j) Colaboradores informados: el rol de

la capacitación efectiva en la gestión de riesgo legal.

IV) TALLER DE CONCLUSIONES

Si ya estoy gestionando riesgo legal, ¿qué más puedo hacer?, según lo aprendido en el seminario.

Si no estoy gestionando riesgo legal aún, ¿cuáles serían los pasos a seguir?, según lo aprendido en el seminario.

Facilitador: Ernesto Bazán, nacionalidad peruana

Especialista en gestión de riesgos. Conferencista internacional. Ha realizado ponencias enmás de 10 países latinoamericanos. La mayor parte de su expertise profesional la haobtenido de su labor como calificador de riesgo en firmas independientes durante 14 añosy como consultor durante tres años. En dicho lapso ha tenido la oportunidad de atender adecenas de entidades financieras en la región.

Posee también amplia experiencia en análisis de una amplia gama de empresas dediferentes sectores corporativos: energía (generación, distribución y transmisión), minería,industriales (cementeras, siderúrgicas, textiles, cerveceras, entre otras), alimentos ybebidas, supermercados, tiendas por apartamentos, agroindustriales, servicios,infraestructura, telecomunicaciones, inmobiliario, automotriz y en general, el sectorcomercial. Además de corporate finance su experiencia también incluye project finance ystructured finance, donde participó en importantes transacciones, principalmente en elmercado de capitales peruano.

Experiencia profesional

Socio de Advisory en BDO Panamá, desde 2014. Director de ERNESTO BAZÁN Training Corporation, desde 2011. Gerente en Panamá de Equilibrium

(calificadora de riesgo afiliada a Moody´s Investors Service, Inc.), 2007 – 2011. Gerente de Supervisión de SUNASS, organismo regulador (Perú), 2006-2007. Director de Proyectos de Apoyo & Asociados Internacionales

(calificadora de riesgo asociada a Fitch Ratings en Perú), 1997-2006.

Antecedentes académicos

MBA de INCAE Business School y Universidad Adolfo Ibáñez, Chile (EMBA Perú I) 2003-2005.

Magister en Finanzas, Universidad del Pacífico (Perú) 1995 – 1998. Licenciado en Economía, Universidad del Pacífico (Perú) 1989 – 1993.

Experiencia como expositor y docente

17 años de experiencia como facilitador. Ha sido expositor en diversos Congresos ySeminarios Internacionales, organizados por FELABAN (CLAIN), la Asociación de Bancosde Panamá, (Convencion Bancaria Anual), la Asociación de Coaching de Panamá, laAsociación de Ejecutivos de Empresa (CADE Panamá), entre otros.

Es profesor contratado (visitante) part time en el Programa de Maestría en Finanzas dela Universidad ESAN (Perú), desde el 2006 hasta la fecha. También ha ejercido docenciaen la Universidad del Pacífico (Perú) y la Pontificia Universidad Católica del Perú.

Es Coach Internacional, certificado por la International Coaching Community (C 7055).

Del Seminario Riesgo Legal y Reputacional realizados en el 2013Facilitador: Ernesto Bazán

Testimonios

"Considero que el seminario de riesgo legal y reputacional fue muy bueno debido a los diferentes conceptos de gestión y monitoreo de ambos riesgos”.

César CruzSupervisor de Análisis de Riesgo Comisión Nacional de Bancos y Seguros (Honduras)

"Me pareció un buen seminario ya que se dieron casos prácticos y estuvo muy dinámico. Fueron temas muy interesantes que me enriquecieron y pude

aprender más. Es importante realizar este tipo de seminarios tratando temas necesarios para poner en práctica en nuestras instituciones”.

Erika Mancheno MariñoRiesgo Financiero y Estructural Banco Pichincha (Ecuador)

“Desarrollo del tema de Riesgo Legal y Riesgo Reputacional de una forma clara, sencilla y práctica para facilitar la comprensión y el entendimiento de estos

riesgos con alto contenido analítico”.Karla Pinilla

Sub-Gerente de Auditoría Interna BICSA (Panamá)

Clientes de nuestros Seminarios

Sector Financiero

Administradora de Inversiones de la Caja de Seguro Social

All Bank Andbank Panamá Asociación Panameña de

Crédito Atlantic Security Bank

(Sucursal Panamá) Austrobank Overseas

(Panamá), S.A. BAC International Bank Balboa Bank Banca Privada d’Andorra Banco Aliado Banco Azteca (Panamá) Banco Bolivariano

(Panamá) Banco Citibank Panamá Banco Davivienda

(Panamá) Banco de Crédito del Perú

(Sucursal Panamá) Banco de la Nación

Argentina Banco del Pacífico Banco de Occidente

(Panamá) Banco Delta Banco Ficohsa (Panamá) Banco General Banco GyT Continental

(Panamá) Banco Hipotecario

Nacional Banco La Hipotecaria Banco Lafise (Panamá) Banco Nacional de

Panamá Banco Panamá Banco Pichincha (Panamá) Banco Universal BanescoBancolombia

(Sucursal Panamá)

Sector Seguros

Acerta Seguros ALICO ASSA Assicurazioni Generali Banesco Seguros Ducruet Risk Services Nacional de Seguros Seguros Fedpa Sura

Empresas

Ace International Hardware Asea Brown Boveri (ABB) Autoridad del Canal de Panamá Bahía Motors Bakertilly Panamá BDO Panamá Cable & Wireless Panamá Cable Onda Caja de Seguro Social Argos (Cemento Panamá) Centro Medico Paitilla Corporación La Prensa El Machetazo ENSA Enel Fortuna EPI Avalúos ETESA Gamboa Rainforest Resorts Geomedia (Diario La Estrella) Grupo Melo Holiday Inn Panamá Hotel Intercontinental Miramar Intercontinental Playa Bonita INDESA KPMG Le Meridien Panamá MEDCOM Mobilphone Moore Stephens (Panamá) Panamericana de Avalúos Petróleos Delta Rent a Car Panameña (Avis) The Westin Playa Bonita Semusa Realty Corp. Sony Corporation Sucre, Arias & Reyes Ueta Latinoamericana

Panamá Banisi Banistmo Bladex Banvivienda Blue Stone Advisory Group BICSA Capital Bank Caja de Ahorros CITI Bank Cooperativa Profesionales Coopeve Credicorp ECG Asset Management Fiduciaria Lafise Financiera Govimar First Central International

Bank FPB Bank Global Bank GNB Sudameris Bank Inteligo Bank International Union Bank Korea Exchange Bank Mercantil Bank (Panamá) Metrobank Microserfin MMG Bank Mossfon Asset

Management Multibank Panamerican Credit Corp. Popular Bank Prival Bank Profuturo Progreso Produbank SFC Investments St. Georges Bank Tag Bank Towerbank Scotiabank Superintendencia de

Bancos de Panamá Superintendencia del

Mercado de Valores de Panamá

Unibank Westwood Capital Markets

BAC San José Banco Cathay Banco Central de Costa Rica Banco BCT Banco Citibank de Costa Rica Banco de Costa Rica (BCR) Banco de Soluciones (Bansol) Banco Lafise de Costa Rica Banco General de Costa Rica Banco Hipotecario de la

Vivienda Banco Nacional de Costa Rica Banco Promérica de Costa

Rica Bancrédito BCR Pensiones Coopavegra Coopeamistad Coopeande 1 Coopeaserrí CoopeCaja Coopejudicial Coopemapro Coopemédicos Coopemep Coopeservidores Cooperativa de Ahorro y

Crédito de Perez Zeledón Coope San Marcos Credomatic Grupo Financiero Improsa INS Valores Interbolsa Popular Bank Popular Sociedad de Fondos

de Inversión S.A. Scotiabank de Costa Rica

Costa Rica

Colombia

Bancamia Bancoldex Bancolombia Banco AV Villas Banco Corpbanca

Clientes de nuestros Seminarios

Banco de Bogotá Banco de la Republica Citibank Colombia COOFINEP HSBC (Colombia) Liberty Seguros Seguros Suramericana Superintendencia Financiera

de Colombia

Honduras

Arrendamientos y Créditos Atlántida (ACRESA)

Banco Atlántida Banco Azteca de Honduras Banco Central de Honduras Banco Continental Banco de los Trabajadores Banco Davivienda Banco de Occidente Banco Ficensa Banco Lafise Honduras Banco Popular Banco Hondureño del Café

(BANHCAFE) Banco Hondureño para la

Producción y la Vivienda (BANHPROVI)

Banco Nacional de Desarrollo Agricola

Cooperativa Sanmarqueña Cooperativa de Ahorro y

Crédito CACEENP Cooperativa de Ahorro y

Crédito del IHSS (CACIHSS)

Cooperativa de Ahorro y Crédito Educadores de Honduras

Comisión Nacional de Bancos y Seguros

Compañía Financiera S.A. (COFISA)

Equidad Compañía de Seguros

Instituto de Previsión Militar

Nicaragua

ASODENIC Banco Central Banco Citibank de

Nicaragua BAC Banco de Finanzas (BDF) BANPRO Banco Lafise Financiera Finca Nicaragua Fondo de Desarrollo Local -

Microfinanciera Mapfre

AIG Metropolitana Banco de Guayaquil Banco de Loja Banco de Machala Banco del Pacífico Banco D-Miro Banco Finca Banco Litoral Banco Pichincha Cacpeco Coopcalceta Cooperativa Riobamba C.T.H. Equivida Compañia de

Seguros Generali Proinco Sociedad Financiera Reaseguradora Ecuador Seguros Cóndor Seguros Constitución Trade Company

Ecuador

Financiera CODIMERSA FICOHSA 360 ODEF Financiera Mapfre Honduras Seguros Atlántida Seguros Crefisa

Clientes de nuestros Seminarios

ACOPACC Asociacion Azucarera

Salvadoreña BAC Credomatic Banco Azteca Banco Citibank de El

Salvador Banco de Desarrollo El

Salvador Banco Hipotecario de El

Salvador Banco Davivienda

Salvadoreño Banco Procredit El

Salvador Comedica Fondo Social para la

Vivienda Prival Securities El

Salvador Scotiabank El Salvador Superintendencia del

Sistema Financiero

El SalvadorRepública Dominicana

Perú

Banco Central de Reserva del Perú

Banco de Crédito del Perú Banco Financiero Banco Interamericano de

Finanzas (BanBif) Banco Ripley EDPYME Alternativa CMAC Piura CMAC Sullana Cooperativa de Ahorro y

Crédito León XIII Cooperativa de Ahorro y

Crédito San Francisco Credicorp Capital Mi Banco Profuturo AFP Superintendencia de

Banca, Seguros y AFP

Guatemala

Administradora del Fondo de Garantía Micoope

Aseguradora General Aseguradora La Ceiba Banco de Guatemala Banco de los

Trabajadores Banco Ficohsa

Guatemala Banco Internacional Banco Promérica Banrural Chartis Seguros

Guatemala Cooperativa José

Obrero (Coosajo) Cooperativa Guayacán Cooperativa Upa Cosami Credomatic Financiera San Miguel FUNDEA

Paraguay

Agencia Financiera de Desarrollo

Ara de Finanzas Banco Amambay Banco Atlas Banco Nacional de

Fomento Banco Familiar Banco Regional Bancop Cooperativa Loma Plata Cooperativa Lambaré Financiera El Comercio Financiera Río Finexpar Interfisa Solar Ahorro y Finanzas Sudameris Bank Visión Banco

AFP Popular Asociacion Cibao de

Ahorros y Préstamos Asociación Bonao de

Ahorros y Préstamos Asociación Duarte de

Ahorros y Préstamos Asociación La Nacional de

Ahorros y Préstamos Asociación La Vega Real

de Ahorros y Préstamos (ALAVER)

Asociación Mocana de Ahorros y Préstamos

Asociación Maguana de Ahorros y Préstamos

Asociación Peravia de Ahorros y Préstamos

Banco BHD Banco Central de la

República Dominicana Banco Caribe Banco Fihogar Banco de Ahorro y

Crédito ADEMI Banco de Reservas Banco Dominicano del

Progreso, S.A. Banco León Banco Lopez de Haro Banco Múltiple de las

Américas Banco Múltiple Vimenca Banco Popular

Dominicano (BPD) Banco Múltiple Santa

Cruz Banco Santa Cruz Citibank, N.A. Cooperativa La Candelaria General de Seguros Oceanía Consultores Scotia Crecer APF Seguros SURA

www.ernestobazan.com

informes@ernestobazan.com

(507) 270-4034 / 397-5934

«Agregamos valor a su negocio»

Incluye: Material didáctico | CertificadoAlmuerzo Buffet | Refrigerios | Estacionamientos

Informes / Inscripciones:

Irma Reyna

Trabajamos para agregar valor

San José, Costa Rica

Fechas: Lunes 8 Diciembre 2014

Horario: 8:00 – 17:00 horas

Lugar:Hotel Park Inn San José

by Radisson

Inversión: US$ 300

Tarifa promocional: 20% de descuento US$ 240 hasta el 31 de octubre 2014

El descuento promocional no es combinable con otros descuentos (por ejemplo, grupales)