CONSORCIO AGRO GANADERO LANCONES SAC

Jiron cerro amarillo N 304 surco

Telfonos: 511-2750201 Cel: 981510892

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PROYECTO GANADERO LECHERO Y SIEMBRA DE ESPARRAGOS

Setiembre 2010

En este documento se detalla la informacin de la empresa Consorcio Agro Ganadero Lancones SAC, los pormenores del Proyecto Mega Establo Ganadero Lechero, que se desarrollar en un terreno de 2,000 Has, y el proyecto de siembra de esprragos en un terreno de 1,000 Has orientados para atender la demanda internacional.

RESUMEN EJECUTIVO

INDICE

1. Informacin de la Empresa

2. Objetivos

3. Area Geogrfica donde se desarrolla

4. Beneficios que obtendran los Ejecutivos y Trabajadores

5. Plan de Negocios

5.1 Proyecto Ganadero Lechero

5.2 Proyecto para la Siembra y exportacin de esprrago

6. Generalidades de la Solicitud de Prstamo

7. Estados Financieros al 31 de diciembre de 2009

8. Proyecciones financieras

8.1 Proyecto ganadero lechero

Flujo de Caja anualizado

Balance General Proyectado

Estado de Ganancias y Prdidas Proyectado

8.2 Siembra y exportacin de esprrago

Flujo de Caja anualizado

Balance General Proyectado

Estado de Ganancias y Prdidas Proyectado

INFORMACION CONSOLIDADA PARA AMBOS PROYECTOS

9. Cronograma del Desembolso

10. Conclusiones

1. Informacin de la Empresa

Consorcio Agro Ganadero Lancones SAC (CAG Lancones SAC), es una empresa peruana de inversin privada nacional, dedicada a la produccin y exportacin de productos frescos frutas y hortalizas, siendo sus principales productos, el limn criollo, mango, palta, pltano, entre otras frutas; pprika, Organo, Ajo, Pimiento, entre otras hortalizas.

Adicionalmente a ello, el principal accionista se dedica en forma simultnea a la construccin de edificios para vivienda a travs de su empresa Pacfico Norte, actividad que viene realizando con xito, y presupuestos independientes.

2. Objetivos

La agropecuaria proyecta en lo que respecta al MEGA Establo Lechero contar con tres unidades de negocios, tales como:

Primera Fase.- Unidad de Negocios de Produccin y comercializacin de leche fresca.- Toda la produccin estar orientada a ser vendida a la Fbrica procesadora de Alimentos Lcteos Gloria S.A. la cual por el insuficiente abastecimiento nacional viene importando leche en polvo para la produccin de leche evaporada

Segunda Fase.- Unidad de Negocios Procesamiento.- Se tiene proyectada la elaboracin de productos derivados de la leche como; queso, mantequilla, yogurt, etc. Fabricados con las mas recientes tcnicas de procesamiento y sanidad, asegurando el mejor nivel de calidad para ser vendidos a nivel nacional e Internacional.

Tercera Fase.- Unidad de Negocios Produccin de leche en polvo.- Producir y comercializar leche en polvo, direccionado para el mercado Nacional e Internacional, la oferta de este producto no satisface la demanda mundial

3. Area Geogrfica donde se desarrolla.

La empresa se desarrolla en el Per, el establo lechero se implementar en el Departamento de Lambayeque distrito de Olmos, las oficinas administrativas estn en la ciudad de lima en el Departamento de Surco. Proyectan sus productos a la exportacin fundamentalmente a los Estados unidos y Europa.

4. Beneficios que obtendran los Ejecutivos y Trabajadores Impacto Del Financiamiento

Hara realidad un proyecto tan necesario para el Pas, apoyando de manera significativa al auto sostenimiento de la materia prima y productos lcteos derivados, necesarios para honrar en tiempo y forma el pago del servicio.

No tendra problemas para honrar en tiempo y forma el pago del servicio y sus obligaciones financieras, debido a que este es un negocio muy rentable.

Dara ocupacin a 50 trabajadores, beneficiando a 50 hogares y su efecto en 200 familiares.

Al ser productor de leche, y fabricante de productos lcteos derivados, ser una alternativa ms para el pas y la posibilidad de ingresar al mercado internacional, con la consiguiente generacin de divisas.

Fomentara la especializacin de sus trabajadores, y programas de apoyo para emplear a los hijos de los mismos.

5. Plan de Negocios

5.1. Proyecto Ganadero Lechero

Los directivos, en Abril del 2009, han tomado la decisin de incursionar de manera acometedora en la agroindustria lctea a travs de la formacin de un Mega Establo que contar con 3,000 vacas de raza Holstein de procedencia Uruguaya de alta calidad gentica, estas vacas son mejoradas con la particularidad que son de alto rendimiento lechero y consumen menos alimento que las mas grandes, resultando ideales para el proyecto.

La agropecuaria proyecta en lo que respecta al MEGA Establo Lechero contar con tres unidades de negocios, tales como:

Primera Fase.- Unidad de Negocios de Produccin y comercializacin de leche fresca.- Toda la produccin estar orientada a ser vendida a la Fbrica procesadora de Alimentos Lcteos Gloria S.A. Para la segunda fase se tiene proyectado la elaboracin de productos derivados de la leche, y para la tercera fase la elaboracin de leche en polvo, orientando la mayor parte para la exportacin.

La actual industria lctea no se abastece con la produccin nacional y debe recurrir a las importaciones que bordean el 20%, de sus requerimientos de produccin, mediante la compra de leche en polvo, por lo que no existe competencia en el mercado lcteo.

Cabe sealar que los establos actuales de mediano tamao, no invierten en tecnologa ni se proyectan a procesar sus productos para venderlos a mercados internacionales con lo cual podran conseguir mejores precios.

De acuerdo al anlisis de factores externos, se concluye que el entorno del sector lcteo es aceptable pues se pueden aprovechar las oportunidades para contrarrestar las amenazas. Por otro lado, segn el anlisis de factores internos se puede determinar que la empresa tiene fortalezas que le permitirn sobresalir frente a la competencia pues es capaz de afrontar cualquier situacin riesgosa.

En este anlisis se puede demostrar que el proyecto es aceptable ya que tiene un VAN positivo y una TIR muy por encima de la tasa de descuento del 12%, esto indica las bondades del negocio y la rentabilidad del mismo. De la misma manera se puede decir que la TIR de la empresa es bastante atractiva ya que tiene como resultado un 86.25%Se puede apreciar tambin que los resultados obtenidos al final del primer ao es negativo, debido a que recientemente se est iniciando el negocio, pero podemos apreciar que los aos posteriores, los flujos son bastante atractivos, pudiendo recuperar la inversin y pagar el financiamiento en el sexto ao; llegando al final del ao 10 con un flujo de US$ 102 millones, este resultado es el flujo final pagando los gastos propios de la empresa y del financiamiento.

Para efectos de clculos y con la finalidad de realizar un anlisis bastante realista y conservador, el flujo de caja fue realizado considerando parte de la mecnica operativa, es decir; la produccin del 1er al 3er parto y de ah en adelante la produccin de 40 litros diarios sin considerar los 55 60 litros que una vaca puede dar sin ningn problema a partir del 3er parto. Un dato muy importante es que solo estamos considerando las cras del 4to parto, si seguimos incorporando las cras del 5to al 10mo parto, el patrimonio final por lo menos duplica las proyecciones presentadas.

Por otro lado se puede decir que de acuerdo a los ratios la empresa tiene en sus inicios un apalancamiento del 100% lo que se traduce en una menor solvencia para la misma. Pero este ratio va mejorando conforme pasan los aos, llegando a tener en el ao 3, 0.73% y en el ao 6, 0%. As se puede apreciar como el costo de la deuda va desapareciendo y los activos fijos quedan totalmente cubiertos por el patrimonio, debido a los ingresos obtenidos.

Respecto a la rentabilidad de las ventas netas, la empresa presenta para el dcimo ao una rentabilidad de 54% cubriendo todos sus costos.

Todas estas consideraciones aseguran la viabilidad de la empresa con mnimas o nulas posibilidades de fracaso. Una empresa que cuenta con mercado seguro, buenos mrgenes de beneficio, una cada vez mas creciente demanda de productos lcteos, y tecnologa de punta, aseguran las posibilidades de poder dar en el corto plazo el salto a las otras dos fases como se ha concebido la planificacin estratgica de esta empresa.5.2. Proyecto para la Siembra y Exportacin de Esprrago

El Per es un pas mega diverso, que cuenta con 84 zonas de las 104 reconocidas en el mundo. Ello y la diversidad de sus pisos ecolgicos, le da la ventaja de poder cultivar prcticamente cualquier producto y durante todo el ao. El Per posee cerca de 8 millones de hectreas con capacidad para cultivos agrcolas, 17.9 millones de hectreas destinables para pastos y 48.7 millones de hectreas aptas para la produccin forestal. Durante el 2004 las exportaciones llegaron a U.S.$ 12 434,9 millones, el nivel ms alto alcanzado en la historia econmica del pas. Asimismo, las exportaciones se expandieron en un impresionante 37,8% respecto del ao previo.

En la actualidad el Per es el primer pas exportador de esprragos del mundo, habiendo logrado desplazar a importantes pases productores como China y Estados Unidos, y ser reconocido mundialmente por la calidad de su producto.

Las preguntas son cmo ha logrado esta industria alcanzar estos niveles de xito en un mercado globalizado, cada vez ms exigente y competitivo y cules son los elementos de xito y los factores de cambio que han posibilitado establecer una industria sostenida con notable impacto en la economa peruana, generadora de empleo y divisas.

Los esfuerzos ms importantes en la atencin de los problemas de la cadena agro productiva del esprrago han sido orientados al establecimiento de los mecanismos de cooperacin, incentivados por el Gobierno y la iniciativa privada. Fue as como se conformaron las dos organizaciones ms importantes del sector esparraguero: el Instituto Peruano del Esprrago y Fro Areo Asociacin Civil.

Actualmente estas organizaciones facilitan la unin de los esfuerzos de los productores y exportadores con las instituciones pblicas. Las investigaciones, la transferencia de tecnologa, los estudios de mercado y la promocin comercial, la atencin a la sanidad y la promocin de la calidad, entre otras actividades, son realizadas por estas organizaciones con el apoyo del Estado.

Todos los factores de cambio asociados al xito del esprrago peruano han promovido la alianza pblico privada, la asociatividad, las inversiones de capital, la introduccin de moderna tecnologa y el aseguramiento de la calidad se sostienen en el liderazgo tanto a nivel del sector privado y sector pblico.

Es por estas razones que la empresa Lancones, decidi incursionar en este proyecto ya que debido a nuestros estudios financieros y de mercado, se puede apreciar la rentabilidad del mismo.

En este anlisis podemos demostrar que el proyecto es aceptable ya que tiene un VAN positivo y una TIR muy por encima de la tasa de descuento del 12%, lo que indica la rentabilidad del negocio y las bondades del mismo, podemos decir tambin que la TIR es muy atractiva teniendo como resultado un 139%.

Observamos tambin que la empresa el ao 1, tiene un flujo de 1,207,000 dlares, llegando al ao 10 con un flujo de US$ 43 millones.

6. Generalidades de la Solicitud de Prstamo.

7. Estados Financieros al 31 de diciembre del 2009

8. Proyecciones Financieras

8.1. Proyecto Ganadero Lechero

8.2. Siembra y Exportacin de Esprragos

INFORMACION CONSOLIDADA DEL FLUJO DE CAJA PARA AMBOS PROYECTOS

9. Cronograma de Desembolso

10. Conclusiones10.1.- Capacidad de Pago

Segn los anlisis financieros proyectados, nos indican que la empresa estara en condiciones excepcionales para afrontar algn financiamiento que pueda obtener.

10.2.- Fuente de Pago

La fuente de pago son sus ingresos por venta de leche y por la venta de las vacas que ya no estn en produccin, es decir que ya cumplieron su ciclo de vida, as como los terneros machos.10.3.- Posicionamiento en el Mercado

De acuerdo al anlisis a nivel macro y micro del sector industrial, se puede inferir que resulta atractivo participar en el sector agroindustrial lcteo pues ste se encuentra en crecimiento y tiene buenas perspectivas futuras.

De acuerdo al anlisis de factores externos, se concluye que el entorno del sector lcteo es aceptable pues se pueden aprovechar las oportunidades para contrarrestar las amenazas. Por otro lado, segn el anlisis de factores internos se puede determinar que la empresa tiene fortalezas que le permitirn sobresalir frente a la competencia pues es capaz de afrontar cualquier situacin riesgosa.10.4.- Plan de AccinAmpliar la capacidad de produccin de la agropecuaria y dedicarse conjuntamente a la elaboracin de derivados lcteos tanto para la industria nacional como para exportaciones; para igualar el poder de negociacin de la agropecuaria con su nico cliente industrial

Mantener un control sobre los costos operativos de cada unidad de negocio para obtener la mxima rentabilidad de la inversin.10.5.- Viabilidad Financiera

Para efectos de clculos y con la finalidad de realizar un anlisis bastante realista y conservador, el flujo de caja fue realizado considerando parte de la mecnica operativa, es decir; la produccin del 1er al 3er parto y de ah en adelante la produccin de 40 litros diarios sin considerar los 55 60 litros que una vaca puede dar sin ningn problema a partir del 3er parto. Un dato muy importante es que solo estamos considerando las crias del 4to parto, si seguimos incorporando las cras del 5to al 10mo parto, el patrimonio final por lo menos duplica las proyecciones presentadas.

En este anlisis se puede demostrar que el proyecto es aceptable ya que tiene un VAN positivo y una TIR muy por encima de la tasa de descuento del 12%, esto indica las bondades del negocio y la rentabilidad del mismo. De la misma manera se puede decir que la TIR de la empresa es bastante atractiva ya que tiene como resultado un 69.70%.

Se puede apreciar tambin que los resultados obtenidos al final del primer ao es negativo, debido a que recientemente se est iniciando el negocio, pero podemos apreciar que los aos posteriores, los flujos son bastante atractivos, pudiendo recuperar la inversin y pagar el financiamiento en el cuarto quinto ao; llegando al final del ao 10 con un flujo de US$ 102,086,696.48 , este resultado es el flujo final pagando los gastos propios de la empresa y del financiamiento.

Por otro lado se puede decir que de acuerdo a los ratios la empresa tiene en sus inicios un apalancamiento del 100% lo que se traduce en una menor solvencia para la misma. Pero este ratio va mejorando conforme pasan los aos, llegando a tener en el ao 3, 0.80% y en el ao 6, 0%. As se puede apreciar como el costo de la deuda va desapareciendo y los activos fijos quedan totalmente cubiertos por el patrimonio, debido a los ingresos obtenidos.

Respecto a la rentabilidad de las ventas netas, la empresa presenta para el dcimo ao una rentabilidad de 53% cubriendo todos sus costos.

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