XXIII ASAMBLEA GENERALORDINARIA DE ASOCIADOS

Natalia García Marín

Gerente

Email: ngarcia@fonandi.co

MARZO 16 de 2018

INSTALACIÓN DE LAXXIII ASAMBLEA

GENERALORDINARIA DE

ASOCIADOS

ORDEN DEL DÍA LECTURA Y APROBACIÓN

1. Verificación del quórum.

2. Aprobación del orden del día.

3. Elección del Presidente y Secretario de la presente Asamblea.

4. Nombramiento de la Comisión para revisión y aprobación al texto del

acta de la XXIII Asamblea General de Asociados. (Dos asociados).

5. Lectura del reglamento interno de la Asamblea y aprobación.

6. Informe de la comisión verificadora del Acta de la XXII Asamblea General

de Asociados.

7. Informe de Junta Directiva y Gerencia año 2017.

8. Informe de Comité de Control Social año 2017.

9. Informe del Revisor Fiscal año 2017.

10. Presentación y aprobación de Estados Financieros con corte a diciembre

31 de 2017.

11. Proyecto de distribución de excedentes del año 2017.

12. Elección de Junta Directiva, periodo 2018-2020.

13. Elección del Comité de Control Social, periodo 2018-2020.

14. Elección del Revisor Fiscal.

15. Proposiciones y varios.

3. ELECCIÓN DEL

PRESIDENTE Y

SECRETARIO DE LA

PRESENTE ASAMBLEA.

Se propone por consenso al Señor Leonardo Saturnino Niño Cardenas como Presidente de la Asamblea y la Señora Francy Daniela Usme como Secretaria, los cuales son elegidos por unanimidad.

4. NOMBRAMIENTO DE LA COMISIÓN PARA REVISIÓN Y APROBACIÓN AL TEXTO DEL

ACTA DE LA VIGÉSIMA TERCERA ASAMBLEA GENERAL DE

ASOCIADOS. Se propone al Señor José Fernando Amezquita, y a la señora Sandra

Sugey Zapata, como delegados para la revisión y aprobación del Acta

de la presente Asamblea. Son nombrados por unanimidad

5. LECTURA DEL REGLAMENTOINTERNO DE LA

XXIII ASAMBLEAY APROBACIÓN

Se propone no dar lectura al Reglamento interno de la Asamblea, debido a que fue enviado y conocido con anterioridad, en la

citación a la presente Asamblea. Es aprobado por unanimidad

6. INFORME DE LA COMISIÓN VERIFICADORA DEL ACTA DE LA

VIGÉSIMA PRIMERA ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS.

Se hace lectura del siguiente informe:

El acta No. 22 correspondiente a la reunión ordinaria de la

vigésima segunda Asamblea General de Asociados de FONANDI,

celebrada el día 23 de Marzo de 2017, fue revisada y aprobada

para dar cumplimiento al mandato que nos fue encomendado

por dicha Asamblea.

Firmado por la comisión verificadora:

Cristina Hinojosa Lecaros Pablo Gutierrez MonsalveCC. 1017260811 CC.1037591645

7. INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA

Y GERENCIA AÑO 2017

Se presenta el siguiente informe:

Es motivo de alegría dirigirnos a ustedes apreciados asociados presentándoles el informe de gestión correspondiente al 2017.

Es un gusto compartir en el presente informe, que cumplimos a cabalidad los objetivos propuestos, gracias al esfuerzo incorporado de nuestros directivos, colaboradores, entes de control y la participación constante y activa de ustedes nuestros asociados. Por esta razón, hoy, podemos decir que 240 asociados conforman la familia de Fonandi.

Con gran compromiso y dedicación, los asociados, dirigentes y empleados han contribuido de manera significativa al crecimiento y al fortalecimiento del Fondo de Empleados, como se muestra a continuación:

CONTENIDO DEL INFORME DE GESTIÓN

Organismos de Administración

Evolución de la Entidad

Base Social

Aspectos Legales

Balance Económico

Servicios de Ahorros

Servicios de Créditos

Servicios Complementarios

ORGANISMOS DE DIRECCIÓN, CONTROL Y ADMINISTRACIÓN DE FONANDI

ASAMBLEAGENERAL DE ASOCIADOS

JUNTA DIRECTIVA(Período de 2 año)

COMITÉ DE CONTROL SOCIAL(Período de 2 año)

REVISOR FISCAL(Período de 1 año)

COMITÉ DE CRÉDITO

GERENCIAY

ASISTENTE

JUNTA DIRECTIVA 2016-2018

PRINCIPALES

José Alberto Muñoz Valdés

Juliana Manrique Sierra

Olga Lucía Restrepo

Diana Cecilia Rengifo

Adriana Espitia

SUPLENTES

Juan Carlos Beltrán

Carolina Jimenez

Alejandra Correa

Sandra Lucía González

Edwin Maldonado

COMITÉ DE CONTROL SOCIAL 2016-2018

•Sandra Sugey Zapata

•Amparo Sarmiento

PRINCIPALES

•Ronny Macias

•Ana María Giraldo

• Juliana Gutiérrez

• Félix Rodriguez

AUSENTES

EVOLUCIÓN DE LA ENTIDAD

Fonandi logró sostener su base

social, registró crecimiento en

ahorros, colocación de créditos,

activos, pasivos y patrimonio.

A continuación se destacan las

principales cifras como reflejo

de la evolución de Fonandi:

Durante el año 2017, se otorgaron 486 préstamos por valor de $1.872 millones de pesos. 16% mas frente al 2016.

Al cierre del 2017 se terminó con 239 asociados, entre empleados de ANDI, Fundación Andi, Fundación Mamonal, Jubilados y Fonandi

Los excedentes se sostuvieron: $83 millones de pesos.

Totalizamos activos por valor de $2.838 millones de pesos, creciendo en un 14%.

Los pasivos aumentaron un 13%, terminando con $1.889 millones de pesos.

Patrimonio: incrementó en un 16%, alcanzando un valor total de $949 millones de pesos.

ASPECTOS LEGALES

Se cumplió con las normas establecidas por la

Superintendencia de Economía Solidaria y con los

requerimientos de las disposiciones legales.

Se certifica que en el lapso transcurrido entre el cierre

del ejercicio del 2017 y a la fecha, no se han presentado

situaciones que comprometan la evolución y el

Patrimonio de Fonandi.

A continuación se informan los reportes presentados en

el año 2017:

SUPERINTENDENCIA

DE ECONOMÍA

SOLIDARIA

Reporte oportuno del Fondo de Liquidez, indicando que los dineros

depositados están en entidades financieras calificadas AAA.

Evaluación Riesgo de

Liquidez, con corte a

diciembre de 2017.

La cual evalúa y determina

el riesgo de liquidez.

Información anual

financiera, contable y

estadística con corte a

diciembre 31 de 2017.

Se cumplió con la contribución anual a la Superintendencia de Economía Solidaria.

OTRAS ENTIDADES

DE CONTROL

Legalización ante la Superintendencia de Economía Solidaria,

de la Asamblea ordinaria realizada en el año 2017.

Cancelación del impuesto

del cuatro por mil,

generado en los traslados

de ahorro permanente

para créditos.

Seguridad Social,

la cual se paga

Oportunamente.

Declaración de Ingresos y Patrimonio del año 2016.

Retenciones en la Fuente del año 2017. Ambas presentadas a la DIAN.

OTRAS ENTIDADES

DE CONTROL

Renovación anual de la matricula ante la Cámara de Comercio

conforme a lo dispuesto en el Decreto Ley 019. El costo fue de $1.462.400.

Declaración de Industria

y Comercio año 2016,

presentada como

contribuyentes

con beneficio de

exención, es decir sin

valor a cancelar

Presentación de

Medios magnéticos

año 2016.

Se gestionó y se logró obtener nuevamente la exención del Impuesto de

industria y comercio por 10 años más, hasta el año 2024. El valor por concepto .

LECTURA DEL INFORME

DEL COMITÉ DE

EVALUACIÓN DE CARTERA

En las presentes diapositivas, presentamos un

resumen de las principales cifras de los estados

financieros del año 2017, por medio del cual los

asociados podrán analizar el crecimiento y medir la

gestión del Fondo de Empleados frente al 2016

BALANCE ECONÓMICO

2016

2017

2,488

2,838

ACTIVOS TOTALESMILLONES DE PESOS

Variación 14%

EFECTIVO Y EQUIVALENTES;

872; 30.3%

FONDO DE LIQUIDEZ; 225;

7.8%

CARTERA DE CRÉDITOS A CORTO PLAZO; 864; 30.1%

CARTERA DE ASOCIADOS LARGO PLAZO; 891; 31.0%

Deterioro de cartera; -17; -0.6%

Cuentas por cobrar (Int.CDT); 3; 0.1%

Diferidos corto plazo; 1; 0.0%

ACTIVOS DICIEMBRE 2017Millones de pesos y porcentaje

2016

2017

1,671

1,889

PASIVOS TOTALESMILLONES DE PESOS

Variación 13%

Ahorro voluntario; 169 ; 9.0%

Cuentas por pagar a corto plazo; 3 ;

0.2%

Fondos de bienestar social; 2

; 0.1%

Beneficios a empleados a corto

plazo; 6 ; 0.3%

Pasivo Largo plazo - Ahorro permanente; 1,628 ;

86.2%

Pasivo a Largo plazo - Fondos

desempleo; 77 ; 4.1%

Pasivo a largo plazo -'Fondo

social de garantía de cartera; 4 ;

0.2%

PASIVOS DICIEMBRE 2017Millones de pesos y porcentaje

2016

2017

817

949

PATRIMONIO TOTALMILLONES DE PESOS

Variación 16%

Aportes sociales temporalmente

restringidos; 704 ; 74.2%

Aportes sociales mínimos

no reducibles; 37 ; 3.9%

FONDOS DE DESTINACIÓN

ESPECIFICA; 36 ; 3.8%

EXCEDENTES; 83; 8.8%

Reserva protección de aportes; 89;

9.4%

PATRIMONIO DICIEMBRE 2017Millones de pesos y porcentaje

2016

2017

82.193.147

83,225,765

EXCEDENTES NETOSVariación 1%

SERVICIOS DE AHORROS

• LÍNEAS DE AHORROS

• INCENTIVOS E INTERESES

• GRÁFICAS

Nuestro servicio de ahorros se constituye en un medio a través del cual, los asociados pueden proyectar sus metas en el corto, mediano y largo plazo, con el objetivo de gozar de mejores condiciones financieras en un futuro.

A diciembre 31 de 2017, se terminó con un saldo total de $2.526 millones de pesos, entre las diferentes modalidades de ahorros y aportes sociales.

De los servicios de ahorros se destacan los siguientes:

LÍNEAS DE AHORROS

AHORRO PERMANENTE

AHORRO VOLUNTARIO

AHORRO NAVIDEÑO

INCENTIVOS AÑO 2017 VALOR

Incentivos ahorro permanente 73,000,000

Intereses ahorro voluntario 7,280,098

Intereses de ahorro navideño 5,274,538

TOTAL 85,554,636

601,421

927,865

1,383,846

1,477,803

1,627,544

2005 2010 2015 2016 2017

AHORRO PERMANENTEMILES DE PESOS DE 2017

191,527

378,250

590,117

655,890

729,560

2005 2010 2015 2016 2017

APORTE SOCIAL MILES DE PESOS DE 2017

COLOCACIÓN DE CRÉDITOS

LÍNEAS DE CRÉDITOS

TASAS DE INTERÉS ESTADÍSTICAS

Y GRÁFICAS

SERVICIOS DE CRÉDITOS

Nuestro servicio de crédito se constituye en un medio a través del cual, los asociados pueden dar solución a sus necesidades a corto y mediano plazo.

Durante el año 2017 logramos colocar 486 crédito por valor de $1.872 millones de pesos.

Se beneficiaron 172 asociados de todas las seccionales. Es decir el 72% de nuestra base social hizo uso del servicios de créditos.

De los servicios de créditos se destacan los siguientes:

COLOCACIÓN DE CRÉDITOS

LINEAS DE CRÉDITOS

• Libre Inversión

• Compra De Cartera

• Garantía De Cartera

• Crédito Educativo

• Tecnología y Electrodoméstico

• Prima y/o Bonificación

• Vehículo

• Credieconómico: Línea De Crédito Transitoria

TASAS DE INTERÉS

LÍNEAS DE CRÉDITOTASA DE INTERÉS

MENSUAL

Educación 0.68%

Prima y/o Bonificación 1.00%

Vehículo 1.10%

Libre Inversión 1.20%

Compra de Cartera 1.20%

Garantía de Cartera 1.20%

Tecnología y Electrodomésticos 1.20%

Credieconómico: Transitoria 0.80%

762

1,277

1,469

1,712

1,872

2005 2010 2015 2016 2017

CRÉDITOS OTORGADOS POR AÑOMILLONES DE PESOS 2017

COLOCACIÓN DE CRÉDITOS POR DESTINOS

0.0%

0.1%

0.1%

4%

7%

8%

39%

41%

CONVENIOS

ELEC. Y TECN.

CARTERA - SIN COD.

COMPRA CARTERA

PRIMA Y/O BONIF.

EDUCATIVO

CREDIECONÓMICO

LIBRE INVERSIÓN

539

1,126

1,344

1,518

1,755

2005 2010 2015 2016 2017

CRECIMIENTO DE LA CARTERA TOTALMILLONES DE PESOS 2017

SERVICIOS COMPLEMENTARIOSCONTENIDO

Convenios

Pólizas De Seguros

Kit Académicos

Tarjetas Cumpleaños

Fondos De Bienestar Social

Objetivo: Proteger la cartera, en caso de fallecimiento del asociado deudor.

Compañía de seguros: CHUBB Seguros Colombia S.A.

Vigencia: Diciembre 19 de 2017 hasta diciembre 19 de 2018.

Compañía de seguros: Suramericana.

Vigencia: Septiembre 30 de 2017 a septiembre 30 de 2018.

Número de asociados: 5

Compañía de seguros: Allianz Seguros

Vigencia: Septiembre 1 de 2017 al 1 de Septiembre de 2018.

Número de asociados: 11

Compañía de seguros: Suramericana.

Vigencia: Noviembre 22 de 2017 hasta noviembre 22 de 2018

Compañía de seguros: Metlife

Vigencia: Enero 30 de enero de 2018 hasta el 30 de enero de 2019. Número de asociados: 9

PÓLIZAS DE SEGUROS

Vida Deudores

Salud

Hogar

Manejo

y

Confianza

Accidentes

KIT ACADÉMICO

CATEGORIA CANT COSTO TOTAL

BACHILLERATO 38 2,164,411

PRIMARIA 43 2,371,290

UNIVERSIDAD 12 624,028

TOTAL KITS 93 5,159,728

FLETES 151,428

VALOR TOTAL DE LOS KITS ACADEMICOS 5,311,156

TARJETA REGALO ÉXITO 154 7,700,000

FLETES ENTREGA DE TARJETAS 55,000

COSTO TOTAL DE LOS KITS 247 13,066,156

FONDO DE DESEMPLEO: Creado desde el 20 de marzo de 2002, con el fin de proteger la cartera de difícil recaudo, se aumenta a razón del 0.5% de cada crédito otorgado.

Saldo a diciembre 31 de 2017: $76 millones de pesos.

FONDO SOCIAL DE GARANTÍA: Creado en junio de 2012, con el objetivo de proteger la cartera de créditos colocados sin codeudor. Se incrementa con el 1% del valor del préstamo.

Saldo a diciembre 31 de 2017: $4 millones de pesos aproximados.

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL: Los recursos son provenientes de la distribución de excedentes del resultado del ejercicio anual. En el 2017 se ejecutó un valor de $15,9 millones, destinado para la compra de los kit y capacitación empleados y directivos.

Saldo a diciembre 31 de 2017:$2 millones de pesos aproximados.

FONDOS

El 21 y 22 de septiembre de 2017, Fonandi visitó las instalaciones de la

ANDI en Bogotá, donde se tuvo la oportunidad de realizar una

conferencia general y presentar el portafolio de servicios del Fondo de

empleados.

Igualmente se agendaron 13 citas de funcionario no asociados de

Fonandi, de los cuales se afiliaron 11 a nuestro Fondo de Empleados.

VISITA A BOGOTÁ

Finalmente, sin olvidar que nuestro propósito principal

consiste en ser la mejor alternativa de bienestar integral

para nuestros asociados, los invitamos de manera muy

especial a que continúen depositando su confianza, siendo

partícipes, disfrutando de los servicios y eligiendo a Fonandi

como su primera alternativa financiera; permitiendo la

continuidad de un modelo exitoso, como es nuestro Fondo

de Empleados.

8. INFORME DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

AÑO 2017.

La señora Sandra Sugey Zapata, miembro del Comité de Control Social, hace lectura del informe anual del Comité.

9. INFORME Y DICTAMEN DEL

REVISOR FISCAL 2017.

El Revisor Fiscal del Fondo de Empleados, Contador Público Mauricio Jaramillo dio lectura del informe y dictamen, quién como órgano de fiscalización y basado en los principios de contabilidad generalmente aceptados, dictaminó los Estados Financieros a diciembre 31 de 2017, revisó y evaluó los elementos y componentes que integran el Control interno en forma oportuna e independiente en los términos que señala la ley, los estatutos y los pronunciamientos profesionales.

10. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN

DE ESTADOS FINANCIEROS

AÑO 2017.

Debido a que en el informe de gestión se explicaron las cifras más significativas y los estados financieros fueron enviados y puestos a disposición para todos los asociados con anticipación, en la convocatoria de la Asamblea, el Señor Leonardo Niño preguntó a la Asamblea si tenían alguna observación o pregunta sobres los estados financieros, para lo cual no se presentó ninguna. Por consiguiente propuso a la asamblea no presentar los Estados Financieros. Propuesta que se sometió a consideración de la Asamblea, y fue aprobada por unanimidad. Igualmente se somete a consideración la aprobación de los estados financieros del año 2017, los cuales, fueron aprobados por unanimidad.

11. PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE

EXCEDENTES AÑO 2017.

PROPUESTA DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

De acuerdo al artículo 22 de los Estatutos Fonandi, la propuesta es la siguiente:

APORTES:$729.559.592*4.09%

EXCEDENTES ACUMULADOS A DICIEMBRE 31 DE 2017 83,225,765

PROYECTO DISTRIBUCIÓN

Reserva protección aportes 20% 16,645,153

Revalorización aportes (IPC por aportes) 29,838,987

Fondo de desarrollo empresarial solidario (10%) ley 1391 julio 2010 8,322,577

Aportes amortizados (4%) 3,329,031

Fondos de Bienestar social saldo restante de la excedentes 25,090,018

TOTAL EXCEDENTES A DISTRIBUIR 83,225,765

Después de explicar la distribución de excedentes, es aprobada porunanimidad la propuesta presentada por la asamblea.

COSTO DE LOS FONDOS SOCIALES AÑO 2017

DETALLE VALOR

SALDO FINAL DICIEMBRE 31 DE 2016 0

Incremento Marzo 2017 (Distribución Excedentes) 17,576,957

Revalorización Aportes Ex Asociados- Prescripción De Saldos 463,830

DISPONIBLE PARA UTILIZAR LOS FONDOS SOCIALES EN EL AÑO 2017 18,040,787

Diplomado SARLAFT 1,785,000

Seminario Junta Directiva 333,200

Curso De Economía Solidaria 800,000

Costo total capacitación 2,918,200

KITS ACADÉMICO 2017 13,066,156

COSTO TOTAL EJECUTADO 2017 15,984,356

SALDO FINAL DICIEMBRE 31 DE 2017 2,056,431

PROYECCIÓN COSTO DE LOS FONDOS SOCIALES AÑO 2018

DETALLE VALOR

SALDO FINAL DICIEMBRE 31 DE 20172,056,431

INCREMENTO MARZO 2018 (DISTRIBUCIÓN EXCEDENTES)25,090,018

DISPONIBLE PARA UTILIZAR LOS FONDOS SOCIALES EN EL AÑO 201827,146,449

KITS ACADÉMICO AÑO 2018 (270*60.000)16,200,000

Capacitación Empleados Fonandi3,000,000

Detalles Día de Cumpleaños ($10.000*270) (Abril 2018-abril 2019)2,700,000

Boletas para cine con Crispeta y Gaseosa ($19.000*270)5,130,000

COSTO TOTAL PRESUPUESTADO AÑO 201827,030,000

SALDO FINAL PROYECTADO DICIEMBRE 31 DE 2018116,449

12. ELECCIÓN DE JUNTA DIRECTIVA PERIODO

2018-2020

Por unanimidad se aprueban los siguientes miembros de Junta Directiva:

PLANCHA JUNTA DIRECTIVA PERIODO 2018 - 2020

NOMBRE CIUDAD CALIDAD

1 José Alberto Muñoz Valdés Medellín Principal

2 Juliana Manrique Sierra Medellín Principal

3 Olga Lucía Restrepo Grajales Medellín Principal

4 Magda Milena Flórez Landazabal Bogotá Principal

5 Diana Cecilia Rengifo Cali Principal

1 Juan Carlos Beltrán Cardona Medellín Suplente

2 Carolina Jiménez Prada Medellín Suplente

3 Sandra Lucía González Rodríguez Bogotá Suplente

4 José Fernando Amezquita Wagner Bogotá Suplente

5 Adriana Espitia Bogotá Suplente

13. ELECCIÓN DE COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

2018-2020

Por unanimidad se aprueban los siguientes miembros de para el Comité de Control Social:

PLANCHA COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

PERIODO 2018 - 2020

NOMBRE CIUDAD CALIDAD

1 Sandra Sugey Zapata Jaramillo Medellín Principal

2 Cristian David Montaña Rojas Medellín Principal

3 Patricia Torres Oviedo Ibagué Principal

1 Amparo Sarmiento Melendez Barranquilla Suplente

2 Gonzalo Del Cristo Pérez Cartagena Suplente

3 Maribel González Menjura Bogotá Suplente

14. ELECCIÓN DE REVISOR FISCAL

Se presenta como único proponente a SERFISCAL LTDA firma quedelega como Revisor Fiscal Principal al Contador Público MauricioJaramillo, con tarjeta profesional No. 43621-T.

La propuesta mensual de los honorarios es de $781.242 más IVA,por doce (12) horas mensuales. Se aprueba por unanimidad.

15. PROPOSICIONES Y VARIOS

La principal propuesta fue crear nuevos convenios que beneficien a los asociados.

Agotado el orden del día, se da por terminada la Vigésima tercera AsambleaGeneral de Asociados siendo las 17:15 horas del 16 de marzo de 2018.

GRACIAS

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